三、證券登記結算公司的自律管理

　　2001年3月30日，中國證券登記結算有限責任公司成立，原上海證券交易所和深圳證券交易所所屬的證券登記結算公司重組為中國證券登記結算有限責任公司的上海分公司和深圳分公司，這標志著全國集中、統(tǒng)一的證券登記結算體制的組織構架已經基本形成。

　　(一)證券登記結算公司的設立條件

　　設立證券登記結算公司應當具備下列條件：

　　第一，自有資金不少于人民幣2億元：

　　第二，具有證券登記、存管和結算服務所必需的場所和設施：

　　第三，主要管理人員和從業(yè)人員必須具有證券從業(yè)資格;

　　第四，國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。

　　(二)證券登記結算公司的職能

　　證券登記結算公司依據《證券法》履行以下職能：

　　第一，證券賬戶、結算賬戶的設立和管理;

　　第二，證券的存管和過戶：

　　第三，證券持有人名冊登記及權益登記;

　　第四，證券交易所上市證券交易的清算、交收及舊關管理：

　　第五，受發(fā)行人委托派發(fā)證券權益;

　　第六，辦理與上述業(yè)務有關的查詢、信息、咨詢

　　和培訓服務;

　　第七，國務院證券監(jiān)督管理機構批準的其他業(yè)務，如為證券持有人代理投票服務等。

　　(三)證券登記結算制度

　　1.證券實名制。

　　2.貨銀對付的交收制度。

　　【解釋】貨銀對付俗稱“一手交錢，一手交貨”，是指在證券登記結算機構與結算參與人在交手過程中，當且僅當資金交付時給付證券、證券交付時給付資金。貨銀對付原則是證券結算的一項基本原則，可以將證券結算中的違約交收風險降低到最低程度。我國上市證券的集中交易主要采用凈額結算方式。

　　要點四十五

　　3.分級結算制度和結算參與人制度。在分級結算制度下，只有獲得證券登記結算機構結算參與人資格 的證券經營機構，于能直接進入登記結算系統(tǒng)參與結算業(yè)務。通過對結算參與人實行準入制度，制定風險控制和財務指標要求，證券登記結算機構可以有效控制結算風險，維護結算系統(tǒng)安全。

　　要點四十六

　　4.凈額結算制度。全額結算是指交易雙方對所達成的交易實行逐筆清算，并逐筆轉移證券和資金;凈額結算是指交易雙方對所達成的交易實行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金的凈額進行交付。目前，我國對證券交易所達成的多數(shù)證券交易均采取多邊凈額結算方式。

　　要點四十七

　　5.結算證券和資金的專用性制度。證券登記結算公司按照業(yè)務規(guī)則收取的各類結算資金和證券，必須存放于專門的清算交收賬戶，只能按業(yè)務規(guī)則用于已成交的證券交易的清算、交收，不得被強制執(zhí)行。

　　【例題6·單項選擇題】

　　目前，我國對證券交易所達成的多數(shù)證券交易均采取( )方式。

　　A.全額清算

　　B.凈額清算

　　C.逐筆全額結算

　　D.多邊凈額結算

　　【答案】D

　　四、證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則

　　《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則》(簡稱《準則》)于2009年1月19日由中國證券業(yè)協(xié)會正式頒布實施。《準則》是我過證券行業(yè)從業(yè)人員第一部系統(tǒng)性的自律規(guī)則。

　　(一)適用對象及自律管理機構

　　《準則》所稱的“證券業(yè)從業(yè)人員”(簡稱“從業(yè)人員”)是指：

　　1.證券公司的管理人員、業(yè)務人員以及與證券公司簽訂委托合同的證券經紀人;

　　2.基金管理公司的管理人員和業(yè)務人員;

　　3.基金托管和銷售機構中從事基金托管或銷售業(yè)務的管理人員和業(yè)務人員;

　　4.證券投資咨詢機構的管理人員和業(yè)務人員;

　　5.從事上市公司并購重組業(yè)務的財務顧問機構的管理人員和業(yè)務人員;

　　6.證券市場資信評級機構中從事證券評級業(yè)務的管理人員和業(yè)務人員;

　　7.中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他人員。

　　《準則》明確規(guī)定中國證券業(yè)協(xié)會是對證券業(yè)從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為進行自律管理的主體。中國證券業(yè)仂會的自律管理工作接受中國證監(jiān)會的指導和監(jiān)督。(二)基本準則

　　1.《準則》第五條規(guī)定，從業(yè)人員應遵守國家相關法規(guī)規(guī)范，接受并配合中國證監(jiān)會的監(jiān)督與管理，接受并配合中國證券業(yè)協(xié)會的自律管理，遵守交易所有關規(guī)則、所在機構的規(guī)章制度以及行業(yè)公認的職業(yè)道德和行為準則。

　　2.《準則》第六條規(guī)定，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應當維護客戶和其他相關方的合法利益，誠實守信，勤勉盡責，維護行業(yè)聲譽。

　　3.《準則》第七條規(guī)定，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應依照相應的業(yè)務規(guī)范和執(zhí)業(yè)標準為客戶提供專業(yè)服務，對客戶進行證券投資相關教育，正確地向客戶揭示投資風險。為保證必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平，從業(yè)人員應取得相應的從業(yè)資格，通過所在機構向中國證券業(yè)協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊，接受中國證券業(yè)協(xié)會和所在機構組織的后續(xù)職業(yè)培訓。

　　4.《準則》第八條規(guī)定，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中遇到自身利益或相關方利益與客戶的利益發(fā)生沖突或可能發(fā)生沖突時，應及時向所在機構報告：當無法避免時，應確保客戶的利益得到公平的對待。

　　5.《準則》第九條規(guī)定，從業(yè)人員應保守國家秘密、所在機構的商業(yè)秘密、客戶的商業(yè)秘密及個人隱私，對在執(zhí)業(yè)過程中所獲得的未公開的信息負有保密義務，但國家司法機關和政府監(jiān)管部門按照有關規(guī)定進行調查取證的，或有關法律、法規(guī)要求提供的除外。從業(yè)人員對客戶服務結束或者離開所在機構后，仍應

　　按照有關規(guī)定或合同約定承擔上述保密義務。

　　6.《準則》第十條規(guī)定，機構或者其管理人員對從業(yè)人員發(fā)出指令涉嫌違法違規(guī)的，從業(yè)人員應及時按照所在機構內部程序向高級管理人員或者董事會報告。機構應及時采取措施妥善處理。機構未妥善處理的，從業(yè)人員應及時向中國證監(jiān)會或者中國證券業(yè)協(xié)會報告;中國證券業(yè)協(xié)會對從業(yè)人員的報告行為保密。機構或機構相關人員不得對從業(yè)人員的上述報告行為打擊報復。

　　(三)禁止行為

　　1.從業(yè)人員一般性禁止行為

　　(1)從事或協(xié)同他人從事欺詐、內幕交易、操縱證券交易價格等非法活動。

　　(2)編造、傳播虛假信息或者誤導投資者的信息。

　　(3)損害社會公共利益、所在機構或者他人的合法權益。

　　(4)從事與其履行職責有利益沖突的業(yè)務。

　　(5)貶損同行或以其他不正當競爭手段爭攬業(yè)務。

　　(6)接受利益相關方的賄賂或對其進行賄賂。

　　(7)買賣法律明文禁止買賣的證券。

　　(8)違規(guī)向客戶作出投資不受損失或保證最低收益的承諾。

　　(9)隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄。

　　(10)泄露客戶資料。

　　(11)中國證監(jiān)會、中國證券業(yè)協(xié)會禁止的其他行為。

　　2.證券公司的從業(yè)人員特定禁止行為

　　(1)代理買賣或承銷法律規(guī)定不得買賣或承銷的證券。

　　(2)違規(guī)向客戶提供資金或有價證券。

　　(3)侵占挪用客戶資產或擅自變更委托投資范圍。(4)在經紀業(yè)務中接受客戶的全權委托。

　　(5)對外透露自營買賣信息，將自營買賣的證券推薦給客戶，或誘導客戶買賣該種證券。

　　(6)中國證監(jiān)會、中國證券業(yè)協(xié)會禁止的其他行為。

　　3.基金管理公司、基金托管和銷售機構的從業(yè)人員特定禁止行為

　　(1)違反有關信息披露規(guī)則，私自泄露基金的證券買賣信息。

　　(2)在不同基金資產之間、基金資產和其他受托資產之間進行利益輸送。

　　(3)利用基金的相關信息為本人或者他人牟取私利。

　　(4)挪用基金投資者的交易資金和基金份額。

　　(5)在基金銷售過程中誤導客戶。

　　(6)中國證監(jiān)會、中國證券業(yè)協(xié)會禁止的其他行為。

　　4.證券投資咨詢機構、財務顧問機構、證券資信評級機構的從業(yè)人員特定禁止行為

　　(1)接受他人委托從事證券投資。

　　(2)與委托人約定分享證券投資收益，分擔證券投資損失，或者向委托人承諾證券投資收益。

　　(3)依據虛假信息、內幕信息或者市場傳言撰寫和發(fā)布分析報告或評級報告。

　　(4)中國證監(jiān)會、中國證券業(yè)協(xié)會禁止的其他行為。

　　【例題7·不定項選擇題】

　　證券公司從業(yè)人員的特定禁止行為有( )。

　　A.代理買賣或承銷法律規(guī)定不得買賣或承銷的證券

　　B.違規(guī)向客戶提供資金或有價證券

　　C.侵占挪用客戶資產或擅自變更委托投資范圍

　　D.在經紀業(yè)務中不接受客戶的全權委托

　　【答案】ABC

　　(四)監(jiān)督及懲戒

　　1.《準則》第十五條規(guī)定。

　　2.《準則》第十六條規(guī)定。

　　3.《準則》第十七條規(guī)定。

　　4.《準則》第十八條規(guī)定。

　　5.《準則》第十九條規(guī)定。

　　6.《準則》第二十條規(guī)定。

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