查看匯總：2014年證券從業(yè)《投資基金》知識點精要匯總

第一章　證券投資基金概述

　　第一節(jié)　證券投資基金的概念與特點

　　一、證券投資基金的概念：

　　證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成獨立財產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式�？磿�上P2圖示。

　　關(guān)于證券投資基金概念的考點如下，這些考點可能成為單項選擇題：

　　1.證券投資基金通過發(fā)行基金份額的方式募集資金。

　　2.個人投資者或機(jī)構(gòu)投資者通過購買一定數(shù)量的基金份額參與基金投資。

　　3.基金所募集的資金在法律上具有獨立性。4.基金資產(chǎn)由基金托管人保管。

　　5.基金資產(chǎn)由基金管理人進(jìn)行組合投資。6.基金投資者是基金的所有人。基金盈余全部歸基金投資者所有。

　　7.基金合同與招募說明書是基金設(shè)立的兩個重要法律文件。8.證券投資基金是一種間接投資工具。

　　9.證券投資基金以股票、債券等金融證券為投資對象。

　　10.基金投資者通過購買基金份額的方式間接進(jìn)行證券投資。

　　11.證券投資基金在美國被稱為“共同基金”;在英國及中國香港被稱為“單位信托基金”;在日本和中國臺灣稱為“證券投資信托基金”;在歐洲一些國家稱為“集合投資基金”或“集合投資計劃”。

　　二、證券投資基金的特點(重要考點，經(jīng)常以多項選擇題出現(xiàn))(一)集合理財，專業(yè)管理(二)組合投資，分散風(fēng)險(三)利益共享，風(fēng)險共擔(dān)(四)嚴(yán)格管理，信息透明(五)獨立托管，保障安全

　　三、證券投資基金與其他金融工具的比較　(一) 基金與股票、債券的差異(共3條，常以多項選擇題出現(xiàn))

　　1.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系;　債券反映的債權(quán)債務(wù)關(guān)系;　基金反映的是一種信托關(guān)系，受益憑證。

　　2.所籌資金的投向不同 。股票、債券是直接投資工具，所籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域�；�金是間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。

　　3.投資收益與風(fēng)險大小不同 股票：高風(fēng)險、高收益。 債券：低風(fēng)險、低收益。 基金：介于股票和債券之間，風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健。

　　(二)基金與銀行存款的差異 考點主要有兩個：

　　基金通過銀行代銷，但不是銀行發(fā)行的。(以判斷題目出現(xiàn))。有3條差異，常以多項選擇出現(xiàn)。

　　1.性質(zhì)不同　2.收益與風(fēng)險大小不同3.信息披露程度不同。

　　第二節(jié)　證券投資基金的參與主體

　　一、證券投資基金的運作

　　基金的運作包括基金的市場營銷、基金的募集、基金的投資管理、基金資產(chǎn)的托管、基金份額的登記、基金的估值與會計核算、基金信息披露以及其他基金運作活動在內(nèi)的所有相關(guān)環(huán)節(jié)。

　　從基金管理人的角度看，可以分為：基金的市場營銷、基金的投資管理與基金的后臺管理三大部分。(多項選擇題)

　　二、基金的參與主體

　　分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律機(jī)構(gòu)三大類。(常以多項選擇題目出現(xiàn))

　　(一)基金當(dāng)事人(常以多項選擇題出現(xiàn))

　　1.基金份額持有人

　　基金份額持有人即基金投資人，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人。

　　基金份額持有人享有的權(quán)利(請同學(xué)們仔細(xì)閱讀，此處常成為考點)

　　2.基金管理人

　　基金管理人的主要職責(zé)，基金管理人在基金運作中具有核心作用。

　　在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。

　　3.基金托管人

　　基金托管人的職責(zé)。

　　在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。

　　(二)證券投資基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)　包括：基金銷售機(jī)構(gòu)、登記注冊機(jī)構(gòu)、律師和會計師事務(wù)所、基金投資咨詢公司與基金評級機(jī)構(gòu)。

　　(三)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織 基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)(中國證監(jiān)會) 基金自律組織(證券交易所是基金自律管理機(jī)構(gòu)之一�；�金行業(yè)自律組織：基金同業(yè)協(xié)會)

　　三、證券投資基金運作關(guān)系圖　很形象。

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