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第一章　證券投資基金概述

　　第一節(jié)　證券投資基金的概念與特點(diǎn)

　　一、證券投資基金的概念：

　　證券投資基金是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式�？磿�(shū)上P2圖示。

　　關(guān)于證券投資基金概念的考點(diǎn)如下，這些考點(diǎn)可能成為單項(xiàng)選擇題：

　　1.證券投資基金通過(guò)發(fā)行基金份額的方式募集資金。

　　2.個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者通過(guò)購(gòu)買(mǎi)一定數(shù)量的基金份額參與基金投資。

　　3.基金所募集的資金在法律上具有獨(dú)立性。4.基金資產(chǎn)由基金托管人保管。

　　5.基金資產(chǎn)由基金管理人進(jìn)行組合投資。6.基金投資者是基金的所有人�；�金盈余全部歸基金投資者所有。

　　7.基金合同與招募說(shuō)明書(shū)是基金設(shè)立的兩個(gè)重要法律文件。8.證券投資基金是一種間接投資工具。

　　9.證券投資基金以股票、債券等金融證券為投資對(duì)象。

　　10.基金投資者通過(guò)購(gòu)買(mǎi)基金份額的方式間接進(jìn)行證券投資。

　　11.證券投資基金在美國(guó)被稱(chēng)為“共同基金”;在英國(guó)及中國(guó)香港被稱(chēng)為“單位信托基金”;在日本和中國(guó)臺(tái)灣稱(chēng)為“證券投資信托基金”;在歐洲一些國(guó)家稱(chēng)為“集合投資基金”或“集合投資計(jì)劃”。

　　二、證券投資基金的特點(diǎn)(重要考點(diǎn)，經(jīng)常以多項(xiàng)選擇題出現(xiàn))(一)集合理財(cái)，專(zhuān)業(yè)管理(二)組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)(三)利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)(四)嚴(yán)格管理，信息透明(五)獨(dú)立托管，保障安全

　　三、證券投資基金與其他金融工具的比較　(一) 基金與股票、債券的差異(共3條，常以多項(xiàng)選擇題出現(xiàn))

　　1.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系;　債券反映的債權(quán)債務(wù)關(guān)系;　基金反映的是一種信托關(guān)系，受益憑證。

　　2.所籌資金的投向不同 。股票、債券是直接投資工具，所籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域�；�金是間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。

　　3.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同 股票：高風(fēng)險(xiǎn)、高收益。 債券：低風(fēng)險(xiǎn)、低收益。 基金：介于股票和債券之間，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健。

　　(二)基金與銀行存款的差異 考點(diǎn)主要有兩個(gè)：

　　基金通過(guò)銀行代銷(xiāo)，但不是銀行發(fā)行的。(以判斷題目出現(xiàn))。有3條差異，常以多項(xiàng)選擇出現(xiàn)。

　　1.性質(zhì)不同　2.收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同3.信息披露程度不同。

　　第二節(jié)　證券投資基金的參與主體

　　一、證券投資基金的運(yùn)作

　　基金的運(yùn)作包括基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、基金的募集、基金的投資管理、基金資產(chǎn)的托管、基金份額的登記、基金的估值與會(huì)計(jì)核算、基金信息披露以及其他基金運(yùn)作活動(dòng)在內(nèi)的所有相關(guān)環(huán)節(jié)。

　　從基金管理人的角度看，可以分為：基金的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)、基金的投資管理與基金的后臺(tái)管理三大部分。(多項(xiàng)選擇題)

　　二、基金的參與主體

　　分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律機(jī)構(gòu)三大類(lèi)。(常以多項(xiàng)選擇題目出現(xiàn))

　　(一)基金當(dāng)事人(常以多項(xiàng)選擇題出現(xiàn))

　　1.基金份額持有人

　　基金份額持有人即基金投資人，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資收益的受益人。

　　基金份額持有人享有的權(quán)利(請(qǐng)同學(xué)們仔細(xì)閱讀，此處常成為考點(diǎn))

　　2.基金管理人

　　基金管理人的主要職責(zé)，基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用。

　　在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。

　　3.基金托管人

　　基金托管人的職責(zé)。

　　在我國(guó)，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任。

　　(二)證券投資基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)　包括：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、登記注冊(cè)機(jī)構(gòu)、律師和會(huì)計(jì)師事務(wù)所、基金投資咨詢(xún)公司與基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)。

　　(三)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織 基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)(中國(guó)證監(jiān)會(huì)) 基金自律組織(證券交易所是基金自律管理機(jī)構(gòu)之一�；�金行業(yè)自律組織：基金同業(yè)協(xié)會(huì))

　　三、證券投資基金運(yùn)作關(guān)系圖　很形象。

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