證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理

　　前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)

　　前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)主要是指直接面對基金投資人，或者與基金投資人的交易活動直接相關(guān)的應(yīng)用系統(tǒng)，分為自助式和輔助式兩種類型。

　　前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備以下功能：

　　1.提供投資資訊功能。

　　2.對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能。

　　3.交易功能。

　　4.為基金投資人提供服務(wù)的功能。

　　自助式前臺系統(tǒng)

　　針對銷售機(jī)構(gòu)的自助式前臺系統(tǒng)，在滿足上述要求的同時，還應(yīng)當(dāng)符合以下規(guī)定：

　　1.基金銷售機(jī)構(gòu)要為基金投資人提供核實自助式前臺系統(tǒng)真實身份和資質(zhì)的方法。

　　2.應(yīng)當(dāng)通過在線閱讀、文件下載、鏈接或語音提示等方式，為基金投資人披露基金銷售機(jī)構(gòu)情況、開戶協(xié)議等相關(guān)文檔范本、投訴處理方式、相關(guān)風(fēng)險和防范措施等信息。

　　3.為基金投資人開立基金交易賬戶時，應(yīng)當(dāng)要求基金投資人提供證明身份的相關(guān)資料，并采取等效實名制的方式核實基金投資人身份。

　　4.設(shè)定投資人單筆和每日累計可以認(rèn)購、申購和贖回的最大金額。

　　5.為基金投資人提供自助式前臺系統(tǒng)失效時的備用服務(wù)措施或方案。

　　后臺管理系統(tǒng)

　　后臺管理系統(tǒng)主要實現(xiàn)對前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng)功能的數(shù)據(jù)支持和集中管理。

　　監(jiān)管系統(tǒng)信息報送

　　基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供基金日常交易情況、異常交易情況、內(nèi)部監(jiān)察稽核報告、調(diào)查和評價基金投資人風(fēng)險承受能力的方法等信息�；�金注冊登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供每日基金交易確認(rèn)情況，并保證信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。

　　信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

　　信息管理平臺應(yīng)用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)包括數(shù)據(jù)庫、服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)通訊、安全保障等，主要規(guī)范如下：

　　1.對于關(guān)鍵的支持系統(tǒng)組成部分應(yīng)當(dāng)提供備份措施或方案。

　　2.具有業(yè)務(wù)集中處理、數(shù)據(jù)集中存貯的技術(shù)特征。

　　3.系統(tǒng)投入使用、系統(tǒng)重大升級、年度技術(shù)風(fēng)險評估的報告應(yīng)當(dāng)報中國證監(jiān)會備案。

　　4.制定業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃和災(zāi)難恢復(fù)計劃并定期組織演練。

　　5.建立完善的監(jiān)控體系，對系統(tǒng)升級、網(wǎng)絡(luò)訪問、用戶密碼修改等重要操作，進(jìn)行記錄。

　　6.系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存15年。

　　7.基金投資人身份、交易明細(xì)等敏感數(shù)據(jù)在公網(wǎng)的傳輸應(yīng)當(dāng)進(jìn)行可靠加密。

　　8.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在系統(tǒng)開發(fā)和運(yùn)行中采用已頒布的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和數(shù)據(jù)接口。