五、收費模式與申購份額、贖回金額的確定
(一)收費模式與申購費率
基金管理人辦理開放式基金份額的申購,可以收取申購費,但申購費率不得超過申購金額的5%。認購費和申購費可以在基金份額發(fā)售或者申購時收取,也可以在贖回時從贖回金額中扣除。
基金管理人辦理開放式基金份額的贖回,應當收取贖回費,但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。贖回費率不得超過基金份額贖回金額的5%。贖回費在扣除手續(xù)費后,余額不得低于贖回費總額的25%,并應當歸入基金財產(chǎn)。
基金管理人可以根據(jù)投資者的認購金額、申購金額的數(shù)量適用不同的認購、申購費率標準。
與基金份額的認購類似,在基金份額的申購上,也存在前端收費模式與后端收費模式兩種收費模式。
凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)
申購費用=凈申購金額×申購費率
申購份額=凈申購金額/申購當日基金單位凈值
(二)贖回金額的確定
贖回金額=贖回總額-贖回費用
贖回總額=贖回數(shù)量×贖回日基金份額凈值
贖回費用=贖回總額×贖回費率
贖回費率一般按持有時間的長短分級設(shè)置。持有時間越長,適用的贖回費率越低。
實行后端收費的基金,還應扣除后端認購、申購費,才是投資者最終得到的贖回金額,即:
贖回金額=贖回總額-后端收費金額-贖回費用
(三)貨幣市場基金的手續(xù)費
貨幣市場基金費用較低,通常申購、贖回費率為零。一般地,貨幣型基金從基金財產(chǎn)中計提不高于2.5‰的比例的銷售服務費,用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務。
六、申購、贖回款項的支付
申購采用全額交款方式。若資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬,則申購不成功;申購不成功或無效,款項將退回投資者賬戶。
贖回款項在自受理基金投資者有效贖回申請之日起7個工作日內(nèi)劃至贖回人資金賬戶。
QDII: T+10日內(nèi)支付贖回款項。
七、申購、贖回的登記
投資者申購基金成功后,注冊登記機構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù);投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。投資者贖回基金份額成功后,注冊登記機構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。
QDII: T日申請, T+2日基金公司確認, T+3日投資者可查詢結(jié)果。
基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi),對注冊登記辦理時間進行調(diào)整,并最遲于開始實施前3個工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公告。
八、巨額贖回的認定及處理方式
(一)巨額贖回的認定
單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時,為巨額贖回。單個開放日的凈贖回申請,是指該基金的贖回申請加上基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)出申請之和,扣除當日發(fā)生的該基金申購申請及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請之和后得到的余額。
(二)巨額贖回的處理方式
出現(xiàn)巨額贖回時,基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回。
1.接受全額贖回
當基金管理人認為有能力兌付投資者的全部贖回申請時,按正常贖回程序執(zhí)行。
2.部分延期贖回
基金管理人在當日接受贖回比率不低于上一日基金總份額10%的前提下,對其余贖回申請延期辦理。未受理部分除投資者在提交贖回申請時選擇將當日未獲受理部分予以撤銷者外,延遲至下一開放日辦理。轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權(quán),并將以下一個開放日的基金份額凈值為基準計算贖回金額。
相關(guān)推薦:2010年第三次證券從業(yè)資格考試報名時間確定美好明天 在線課程 |
主講老師 | 必會考點 精講班
課程時長:25h/科
學習目標:精講必考點,夯實基礎(chǔ) ·根據(jù)最新教材,全面梳理知識體系,構(gòu)建知識框架; ·精講必考知識點,打牢基礎(chǔ),細化得分要點。 |
專項 提升班
課程時長:3h/科
學習目標:專項歸納整合,集中突破 ·根據(jù)考試特點及高頻難點、失分點,進行專項訓練; ·對計算題、法律題等進行專項歸納整合,集中突破,高效提升。 |
考點 串聯(lián)班
課程時長:3小時/科
學習目標:高頻考點強化,考前串聯(lián)速提升 ·濃縮高頻考點進行二輪精講,考前點題,鞏固提升; ·考前圈書劃點,掌握必會、必考、必拿分點! |
內(nèi)部 資料班
課程時長:6小時/科
學習目標:感受考試氛圍,系統(tǒng)測試備考效果 ·大數(shù)據(jù)分析技術(shù)與名師經(jīng)驗相結(jié)合,編寫3套內(nèi)部模擬卷,系統(tǒng)測試備考效果; ·搭配全套卷名師精講解析視頻,高效查漏補缺! |
報名 |
---|---|---|---|---|---|---|
下載 | 下載 | 下載 | 下載 | |||
課時安排 | 25小時 | 3小時 | 3小時 | 6小時 | ||
法律法規(guī) | 劉鐵 | 報名 | ||||
金融市場 | 杜熹芠 | 報名 |
在線課程 |
2022年全程班 |
||
適合學員 | ·初次報考、零基礎(chǔ)或基礎(chǔ)薄弱的考生 ·需要全程學習,全面、系統(tǒng)梳理考點的考生 ·需要快速提升,高效備考爭取一次通過的考生 |
在線課程 |
2022年全程班 |
||
適合學員 | ·初次報考、零基礎(chǔ)或基礎(chǔ)薄弱的考生 ·需要全程學習,全面、系統(tǒng)梳理考點的考生 ·需要快速提升,高效備考爭取一次通過的考生 |
||
課程內(nèi)容 | 夯實基礎(chǔ)階段 | 必會考點精講班
課程時長:25小時/科
學習目標:精講必考點,夯實基礎(chǔ) ·根據(jù)最新教材,全面梳理知識體系,構(gòu)建知識框架; ·精講必考知識點,打牢基礎(chǔ),細化得分要點。 |
|
難點突破階段 | 專項提升班
課程時長:3小時/科
學習目標:專項歸納整合,集中突破 ·根據(jù)考試特點及高頻難點、失分點,進行專項訓練; ·對計算題、法律題等進行專項歸納整合,集中突破,高效提升。 |
||
終極搶分階段 | 考點串聯(lián)班
課程時長:3小時/科
學習目標:高頻考點強化,考前串聯(lián)速提升 ·濃縮高頻考點進行二輪精講,考前點題,鞏固提升; ·考前圈書劃點,掌握必會、必考、必拿分點! |
||
內(nèi)部資料班
課程時長:6小時/科
學習目標:感受考試氛圍,系統(tǒng)測試備考效果 ·大數(shù)據(jù)分析技術(shù)與名師經(jīng)驗相結(jié)合,編寫3套內(nèi)部模擬卷,系統(tǒng)測試備考效果; ·搭配全套卷名師精講解析視頻,高效查漏補缺! |
|||
VIP美題·智能刷題 | ★★★ 三星題庫 |
每日一練 |
|
真題題庫
|
|||
模擬題庫
|
|||
★★★★ 四星題庫 |
教材同步
|
||
真題視頻解析
|
|||
★★★★★ 五星題庫 |
高頻?
|
||
大數(shù)據(jù)易錯
|
|||
做題輔助功能 | 練題工具
|
||
VIP配套資料 | 電子資料 | 課程講義 | |
VIP旗艦服務 | 私人訂制服務 | 學籍檔案 | |
PMAR學習規(guī)劃 | |||
大數(shù)據(jù)學習報告 | |||
學習進度統(tǒng)計 | |||
官網(wǎng)查分服務 | |||
VIP勛章 | |||
節(jié)點嚴控 | 考試倒計時提醒 | ||
VIP直播日歷 | |||
上課提醒 | |||
便捷系統(tǒng) | 課程視頻、音頻、講義下載 | ||
手機/平板/電腦 多平臺聽課 | |||
無限次離線回放 | |||
課程有效期 | 12個月 | ||
增值服務 |
贈送2021年全部課程 | ||
套餐價格 | 全科:¥299 單科:¥298 |