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定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　【主要考點(diǎn)】

　　熟悉定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本原則。

　　熟悉定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作的基本規(guī)范。

　　熟悉定向資產(chǎn)管理合同應(yīng)包括的基本事項(xiàng)。

　　熟悉定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)部控制的基本要求。

　　一、定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本原則

　　(一)公平公正、誠(chéng)實(shí)守信

　　(二)健全內(nèi)控、規(guī)范運(yùn)作

　　(三)投資風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)自擔(dān)

　　定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶(hù)自行承擔(dān)，證券公司不得以任何方式對(duì)客戶(hù)資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低收益做出承諾。

　　二、定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作的基本規(guī)范

　　(一)客戶(hù)準(zhǔn)入及委托標(biāo)準(zhǔn)

　　定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶(hù)應(yīng)當(dāng)是符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人或者依法成立的其他組織。

　　證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受單一客戶(hù)委托資產(chǎn)凈值的最低限額應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。證券公司可以在規(guī)定的最低限額的基礎(chǔ)上，提高本公司客戶(hù)委托資產(chǎn)凈值最低標(biāo)準(zhǔn)。

　　證券公司不得接受本公司董事、監(jiān)事、從業(yè)人員及其配偶成為定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶(hù)。

　　(二)盡職調(diào)查及風(fēng)險(xiǎn)揭示

　　證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)則，了解客戶(hù)身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知與承受能力和投資偏好等，并獲取相關(guān)信息和資料。

　　證券公司應(yīng)當(dāng)以書(shū)面和電子方式對(duì)盡職調(diào)查獲取的相關(guān)信息和資料，予以詳細(xì)記載、妥善保存。

　　客戶(hù)應(yīng)當(dāng)如實(shí)披露或者提供相關(guān)信息、資料，并在合同中承諾信息和資料的真實(shí)性。

　　證券公司應(yīng)當(dāng)指定專(zhuān)人向客戶(hù)如實(shí)披露其業(yè)務(wù)資格，講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和定向資產(chǎn)管理合同的內(nèi)容。

　　證券公司應(yīng)當(dāng)制作風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，充分揭示客戶(hù)參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)，以及上述風(fēng)險(xiǎn)的含義、特征、可能引起的后果。風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)具有針對(duì)性，表述應(yīng)當(dāng)清晰、明確、易懂，符合中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)制定的標(biāo)準(zhǔn)格式。證券公司應(yīng)當(dāng)將風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)交客戶(hù)簽字確認(rèn)。客戶(hù)簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，即表明已經(jīng)理解并愿意承擔(dān)參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。

　　(三)客戶(hù)委托資產(chǎn)及來(lái)源

　　客戶(hù)委托資產(chǎn)可以是客戶(hù)合法持有的現(xiàn)金、股票、債券、證券投資基金、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃份額、央行票據(jù)、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、金融衍生品或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的其他金融資產(chǎn)。

　　客戶(hù)委托資產(chǎn)的來(lái)源、用途應(yīng)當(dāng)合法，定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶(hù)應(yīng)當(dāng)在合同中對(duì)此做出明確承諾�？蛻�(hù)未做承諾，或者證券公司明知客戶(hù)身份不真實(shí)或者委托資產(chǎn)來(lái)源、用途不合法，或者證券公司發(fā)現(xiàn)客戶(hù)涉嫌非法匯集他人資產(chǎn)參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，證券公司不得為其提供定向資產(chǎn)管理服務(wù)。

　　自然人不得用籌集的他人資金參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。法人或者依法成立的其他組織用籌集的資金參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向證券公司提供合法籌集資金證明文件;未提供證明文件的，證券公司不得為其辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

　　證券公司發(fā)現(xiàn)客戶(hù)委托資產(chǎn)涉嫌洗錢(qián)的，應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》和相關(guān)規(guī)定履行報(bào)告義務(wù)。

　　(四)客戶(hù)資產(chǎn)托管

　　(五)客戶(hù)資產(chǎn)獨(dú)立核算與分賬管理

　　(六)客戶(hù)資產(chǎn)管理賬戶(hù)

　　(七)定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資范圍

　　定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資范圍包括股票、債券、證券投資基金、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃、央行票據(jù)、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、金融衍生品以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他投資品種。

　　(八)投資管理情況報(bào)告與查詢(xún)

　　(九)業(yè)務(wù)檔案管理

　　保存期限不得少于20年。

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