資金賬戶管理

　　1.資金賬戶的開(kāi)立。

　　資金賬戶開(kāi)立的一般要求　　(1)客戶到證券公司營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)提出書面申請(qǐng)，出示有效身份證明文件。

　　(2)客戶開(kāi)立資金賬戶時(shí)必須簽署《證券交易委托代理協(xié)議書》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》、《買者自負(fù)承諾函》(均一式兩份)，以及《客戶資金第三方存管協(xié)議書》(一式三份)等文件。

　　(3)證券營(yíng)業(yè)部為客戶開(kāi)戶前須對(duì)客戶進(jìn)行投資者入市風(fēng)險(xiǎn)教育，并進(jìn)行客戶身份識(shí)別，審核客戶的開(kāi)戶資格并查驗(yàn)相關(guān)資料。

　　(4)證券營(yíng)業(yè)部依據(jù)客戶的書面申請(qǐng)?jiān)O(shè)置資金賬戶的證券交易委托方式、服務(wù)品種、存管或銀證轉(zhuǎn)賬銀行，客戶自行設(shè)置密碼。

　　(5)證券營(yíng)業(yè)部對(duì)相關(guān)資料進(jìn)行妥善保管。

　　資金賬戶開(kāi)戶的操作規(guī)范　　(1) 開(kāi)戶申請(qǐng)。

　　(2) 查驗(yàn)和復(fù)核。

　　(3) 電腦開(kāi)戶。

　　(4)打印柜臺(tái)交易系統(tǒng)“客戶賬戶基本信息表”(一式兩聯(lián))，交由客戶簽名確認(rèn)。

　　(5)經(jīng)辦人將客戶遞交的所有資料、客戶簽署的《證券交易委托代理協(xié)議書》等文件、系統(tǒng)打印的柜臺(tái)交易系統(tǒng)“客戶賬戶基本信息表”交復(fù)核員通過(guò)系統(tǒng)實(shí)時(shí)復(fù)核，復(fù)核內(nèi)容與經(jīng)辦人查驗(yàn)要求相同。

　　(6)經(jīng)辦人在《證券交易委托代理協(xié)議書》的乙方欄內(nèi)填寫營(yíng)業(yè)部信息，經(jīng)辦人與復(fù)核人分別簽名或蓋章。

　　(7)將經(jīng)打印的柜臺(tái)交易系統(tǒng)“客戶賬戶基本信息表”一聯(lián)和《證券交易委托代理協(xié)議書》(客戶留存文本)交客戶保存。給客戶發(fā)放資金賬戶卡，酌情收取服務(wù)費(fèi)或開(kāi)戶工本費(fèi)。

　　(8)收市后，經(jīng)辦人將經(jīng)打印的柜臺(tái)交易系統(tǒng)“客戶賬戶基本信息表”一聯(lián)夾入《證券交易委托代理協(xié)議書》(營(yíng)業(yè)部留存文本內(nèi))后，和客戶其他必須留存的資料交業(yè)務(wù)主管留存歸入客戶資料檔案，并在“客戶證件/資料原件(復(fù)印件)清單”上做好收件記錄。

　　2.客戶申請(qǐng)開(kāi)通網(wǎng)上交易委托方式(已開(kāi)立資金賬戶但尚未申請(qǐng)開(kāi)通網(wǎng)上交易的客戶)。

　　3.客戶申請(qǐng)開(kāi)通其他交易委托方式或其他交易品種。

　　4.自然人客戶申請(qǐng)開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)交易

　　營(yíng)業(yè)部經(jīng)辦人在T+2交易日后，為具有兩年以上股票交易經(jīng)驗(yàn)的客戶在交易系統(tǒng)中開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)(即在第T+3交易日開(kāi)通交易);在T+5交易日后，為尚未具備兩年交易經(jīng)驗(yàn)的客戶在交易系統(tǒng)中開(kāi)通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)(即在第T+6交易日開(kāi)通交易)。復(fù)核員復(fù)核后生效。

　　5.客戶委托方式或其他交易品種操作權(quán)限的終止。

　　6.開(kāi)通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管(已開(kāi)立資金賬戶但未開(kāi)通三方存管的客戶)。

　　證券公司應(yīng)當(dāng)在接受客戶申請(qǐng)并完成其賬戶交易結(jié)算(包括但不限于交易、基金代銷、新股申購(gòu)等業(yè)務(wù))后的2個(gè)交易日內(nèi)辦理完畢銷戶手續(xù)。

　　7.賬戶掛失、補(bǔ)辦。

　　8.賬戶解掛。

　　9.客戶重要資料變更。

　　10.密碼修改、清密。

　　11.撤銷指定交易和轉(zhuǎn)托管。

　　12.資金賬戶(證券賬戶)銷戶。

　　▲申購(gòu)新股資金凍結(jié)期間、開(kāi)放式基金尚有基金余額、銀證關(guān)聯(lián)尚未撤銷、未完成交收、客戶資料尚未補(bǔ)全、賬戶凍結(jié)等客戶狀態(tài)不正常的不能辦理銷戶。

　　【例題·多選題】不能辦理資金賬戶(證券賬戶)銷戶的情況有(　)。

　　A.銀證關(guān)聯(lián)尚未撤銷

　　B.客戶資料尚未補(bǔ)全

　　C.申購(gòu)新股資金凍結(jié)期間

　　D.開(kāi)放式基金尚有基金余額

　　【答疑編號(hào)2909040204】

　　『正確答案』ABCD