五、客戶開戶、提交擔(dān)保品與授信(熟悉)

　　▲客戶用于1家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有1個。

　　▲客戶信用證券賬戶與其普通證券賬戶開戶人的姓名或者名稱應(yīng)當(dāng)一致。

　　▲客戶信用證券賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的二級賬戶，用于記載客戶委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細數(shù)據(jù)。

　　▲證券公司應(yīng)當(dāng)委托證券登記結(jié)算機構(gòu)，根據(jù)清算、交收結(jié)果等對客戶信用證券賬戶內(nèi)的數(shù)據(jù)進行變更。

　　▲客戶只能開立1個信用資金賬戶。

　　▲客戶信用資金賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶的二級賬戶，用于記載客戶交存的擔(dān)保資金的明細數(shù)據(jù)。

　　▲商業(yè)銀行根據(jù)證券公司提供的清算、交收結(jié)果等，對客戶信用資金賬戶內(nèi)的數(shù)據(jù)進行變更。

　　▲證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內(nèi)的資金;向客戶融券，只能使用融券專用證券賬戶內(nèi)的證券。

　　▲客戶申請開立信用證券賬戶和信用資金賬戶應(yīng)向證券公司提交下列材料：

　　1.個人客戶須提供：

　　(1)本人身份證明原件及復(fù)印件。

　　(2)本人普通資金賬戶卡(或開戶協(xié)議原件)、普通證券賬戶卡原件及復(fù)印件。

　　(3)填妥并由本人當(dāng)面簽名的“信用證券賬戶開戶申請表”和“信用資金賬戶開戶申請表”。

　　(4)專用于信用交易的銀行卡。

　　(5)銀行及客戶已蓋章、簽字的客戶信用資金存管協(xié)議。

　　2.機構(gòu)客戶須提供：

　　(1)營業(yè)執(zhí)照副本等有效身份證明文件原件及復(fù)印件。

　　(2)法定代表人證明書原件及加蓋公章的法定代表人身份證明復(fù)印件。

　　(3)法定代表人授權(quán)書。

　　(4)授權(quán)經(jīng)辦人身份證明原件及復(fù)印件。

　　(5)加蓋公章的預(yù)留印鑒卡。

　　(6)機構(gòu)普通資金賬戶卡(或開戶協(xié)議原件)、普通證券賬戶卡原件及復(fù)印件。

　　(7)填妥并加蓋機構(gòu)公章的“信用證券賬戶開戶申請表”和“信用資金賬戶開戶申請表”。

　　(8)加蓋銀行章的專用于信用交易的銀行賬戶。

　　(9)銀行及機構(gòu)蓋章的客戶信用資金存管協(xié)議。

　　▲客戶在證券公司開妥信用證券賬戶和信用資金賬戶后，應(yīng)向證券公司提交不低于交易所和證券公司規(guī)定比例的融資融券保證金。保證金應(yīng)為現(xiàn)金或上市證券，上市證券的品種和折算率應(yīng)符合交易所和證券公司的規(guī)定。作為保證金的現(xiàn)金和上市證券應(yīng)分別轉(zhuǎn)入客戶在存管銀行開立的信用資金賬戶和在證券公司開立的信用證券賬戶。

　　▲證券公司根據(jù)客戶融資融券申請、提交的保證金額度及客戶征信調(diào)查等情況，確定對客戶融資融券的授信，包括融資融券額度、期限、方式、利(費)率等。證券公司對客戶融資融券的額度按現(xiàn)行規(guī)定不得超過客戶提交保證金的2倍，期限不超過6個月。

　　【例1】(判斷題)客戶只能開立1個信用資金賬戶。(　)

　　答案：對

　　【例2】證券公司對客戶融資融券的額度按現(xiàn)行規(guī)定不得超過客戶提交保證金的(　)倍，期限不超過(　)個月。

　　A.1，3

　　B.1，6

　　C.2，3

　　D.2，6

　　答案：D

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