第四節(jié)

　　一、設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的備案與批準(zhǔn)程序(熟悉)

　　證券公司申請(qǐng)?jiān)O(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

　　(一)申報(bào)

　　申報(bào)材料的主要內(nèi)容包括：

　　1.申請(qǐng)書。

　　2.計(jì)劃說明書。

　　3.集合資產(chǎn)管理合同文本。

　　4.資產(chǎn)托管協(xié)議及與資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)的聯(lián)機(jī)聯(lián)網(wǎng)測(cè)試報(bào)告。

　　5.推廣方案及推廣代理協(xié)議。

　　6.證券公司、代理推廣機(jī)構(gòu)與證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的聯(lián)機(jī)聯(lián)網(wǎng)測(cè)試報(bào)告及服務(wù)協(xié)議。

　　7.證券公司負(fù)責(zé)集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員、資產(chǎn)管理部門負(fù)責(zé)人及投資主辦人簽署的承諾書。

　　8.法律意見書。

　　9.中國證監(jiān)會(huì)要求提交的其他材料。

　　證券公司已依法設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃且仍存續(xù)的，在申請(qǐng)?jiān)O(shè)立新的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃時(shí)，應(yīng)當(dāng)就擬設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃與公司目前所管理的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃進(jìn)行比較分析，并對(duì)其差異進(jìn)行說明。

　　(二)受理

　　證券公司注冊(cè)地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定對(duì)申報(bào)材料進(jìn)行審查，并自中國證監(jiān)會(huì)決定受理其申報(bào)材料后10個(gè)工作日內(nèi)，將對(duì)申請(qǐng)材料的書面意見報(bào)送到中國證監(jiān)會(huì)。

　　(三)審核

　　托管機(jī)構(gòu)根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)出具的批準(zhǔn)決定到證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)(中國結(jié)算公司上海、深圳分公司)開立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的證券賬戶。

　　二、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書(熟悉)

　　證券公司申報(bào)設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)按規(guī)定編制集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書。集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書應(yīng)當(dāng)清晰地說明集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的特點(diǎn)、投資目標(biāo)、投資范圍、投資組合設(shè)計(jì)、委托人參與和退出集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的安排、風(fēng)險(xiǎn)揭示、資產(chǎn)管理事務(wù)的報(bào)告和有關(guān)信息查詢等內(nèi)容，最大限度地披露影響委托人做出委托決定的全部事項(xiàng)，以充分保護(hù)委托人利益，方便委托人做出委托決定。具體內(nèi)容(15項(xiàng)，參見教材228頁)。

　　【例題】集合資產(chǎn)管理計(jì)劃說明書的主要內(nèi)容是(　)。

　　A.投資理念與投資策略

　　B.投資規(guī)模與投資方

　　C.投資決策依據(jù)、投資程序與風(fēng)險(xiǎn)控制

　　D.投資限制

　　答案：ACD

　　三、集合資產(chǎn)管理合同(熟悉)

　　集合資產(chǎn)管理合同由證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)與單個(gè)客戶三方簽署。

　　四、集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中證券公司及客戶的權(quán)利與義務(wù)(熟悉)

　　證券公司辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，由證券公司代表客戶行使集合資產(chǎn)管理計(jì)劃所擁有證券的權(quán)利，履行相應(yīng)的義務(wù)。證券公司與客戶之間的權(quán)利與義務(wù)應(yīng)在集合資產(chǎn)管理計(jì)劃及合同中約定。

　　(一)客戶的權(quán)利

　　1.除合同另有規(guī)定外，按投入資金占集合資產(chǎn)計(jì)劃資產(chǎn)凈值的比例分享投資收益。

　　2.根據(jù)集合資產(chǎn)管理合同的約定，參與和退出集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。

　　3.知情的權(quán)利。

　　證券公司、托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每3個(gè)月向客戶提供一次準(zhǔn)確、完整的資產(chǎn)管理報(bào)告、資產(chǎn)托管報(bào)告，對(duì)報(bào)告期內(nèi)客戶資產(chǎn)的配置狀況、價(jià)值變動(dòng)情況等做出詳細(xì)說明;證券公司發(fā)生集合資產(chǎn)管理合同約定的、可能影響客戶利益的重大事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知客戶。同時(shí)，證券公司、托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證客戶能夠按照集合資產(chǎn)管理合同約定的時(shí)間和方式，至少每周披露一次集合計(jì)劃份額凈值。

　　(二)客戶的義務(wù)

　　1.按合同約定承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　2.保證委托資產(chǎn)來源及用途的合法性。

　　3.不得非法匯集他人資金參與集合資產(chǎn)管理計(jì)劃。

　　4.不得轉(zhuǎn)讓有關(guān)集合資產(chǎn)管理合同或所持集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的份額。

　　5.按照合同的約定支付管理費(fèi)、托管費(fèi)及其他費(fèi)用。

　　【例1】證券公司、托管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)至少每(　)向客戶提供一次準(zhǔn)確、完整的資產(chǎn)管理報(bào)告、資產(chǎn)托管報(bào)告，對(duì)報(bào)告期內(nèi)客戶資產(chǎn)的配置狀況、價(jià)值變動(dòng)情況等作出詳細(xì)說明。

　　A.15個(gè)月　　　　　B.12個(gè)月

　　C.6個(gè)月　　　　　 D.3個(gè)月

　　答案：D

　　【例2】在集合資產(chǎn)管理計(jì)劃中，客戶承擔(dān)的主要義務(wù)有(　)。

　　A.按合同約定承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)

　　B.保證委托資產(chǎn)來源及用途的合法性

　　C.根據(jù)集合資產(chǎn)管理合同的約定，參與和退出集合資產(chǎn)管理計(jì)劃

　　D.不得轉(zhuǎn)讓有關(guān)集合資產(chǎn)管理合同或所持集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的份額

　　答案：ABD

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