第三節(jié)　定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　一、定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本原則(熟悉)

　　(一)公平公正，誠(chéng)實(shí)守信

　　(二)健全制度，規(guī)范運(yùn)作

　　(三)投資風(fēng)險(xiǎn)，客戶自擔(dān)

　　定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資風(fēng)險(xiǎn)由客戶自行承擔(dān)，證券公司不得以任何方式對(duì)客

　　戶資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低收益做出承諾。

　　【例題】證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)應(yīng)遵循的基本原則有(　)。

　　A.公平公正、誠(chéng)實(shí)守信

　　B.健全制度、規(guī)范運(yùn)作

　　C.投資損失證券公司連帶

　　D.投資風(fēng)險(xiǎn)客戶自擔(dān)

　　答案：ABD

　　二、定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運(yùn)作的基本規(guī)范(熟悉)

　　(一)客戶準(zhǔn)入及委托標(biāo)準(zhǔn)

　　定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶應(yīng)當(dāng)是符合法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人或者依法成立的其他組織。

　　證券公司不得接受本公司董事、監(jiān)事、從業(yè)人員及其配偶成為定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶。

　　(二)盡職調(diào)查及風(fēng)險(xiǎn)揭示

　　證券公司開展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)則，了解客戶身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知與承受能力和投資偏好等，并獲取相關(guān)信息和資料。

　　證券公司應(yīng)當(dāng)制作《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》，充分揭示客戶參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)，以及上述風(fēng)險(xiǎn)的含義、特征、可能引起的后果。證券公司應(yīng)當(dāng)將風(fēng)險(xiǎn)揭示書交客戶簽字確認(rèn)�？蛻艉炇痫L(fēng)險(xiǎn)揭示書，即表明已經(jīng)理解并愿意承擔(dān)參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。

　　(三)客戶委托資產(chǎn)及來源

　　客戶委托資產(chǎn)可以是客戶合法持有的現(xiàn)金、股票、債券、證券投資基金、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃份額、央行票據(jù)、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、金融衍生品或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的其他金融資產(chǎn)。

　　自然人不得用籌集的他人資金參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。法人或者依法成立的其他組織用籌集的資金參與定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向證券公司提供合法籌集資金證明文件;未提供證明文件的，證券公司不得為其辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

　　證券公司發(fā)現(xiàn)客戶委托資產(chǎn)涉嫌洗錢的，應(yīng)當(dāng)按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》和相關(guān)規(guī)定履行報(bào)告義務(wù)。

　　(四)客戶資產(chǎn)托管

　　(五)客戶資產(chǎn)獨(dú)立核算與分賬管理

　　證券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、第三方存管機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者清算時(shí)，客戶委托資產(chǎn)不屬于其破產(chǎn)財(cái)產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)。

　　(六)客戶資產(chǎn)管理賬戶

　　▲同一客戶只能辦理一個(gè)上海證券交易所專用證券賬戶和一個(gè)深圳證券交易所專用證券賬戶。

　　▲證券公司應(yīng)當(dāng)自專用證券賬戶開立之日起3個(gè)交易日內(nèi)，將專用證券賬戶報(bào)證券交易所備案。未報(bào)備前，不得使用該賬戶進(jìn)行交易。

　　▲專用證券賬戶僅供定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)使用，并且只能由代理辦理專用證券賬戶的證券公司使用，不得辦理轉(zhuǎn)托管或者轉(zhuǎn)指定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外。

　　▲證券公司、客戶不得將專用證券賬戶以出租、出借、轉(zhuǎn)讓或者其他方式提供給他人使用。

　　▲證券公司應(yīng)當(dāng)在定向資產(chǎn)管理合同失效、被撤銷、解除或者終止后15日內(nèi)，向證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)代為申請(qǐng)注銷專用證券賬戶，或者可以申請(qǐng)轉(zhuǎn)換為普通證券賬戶。專用賬戶注銷后，證券公司應(yīng)當(dāng)在3個(gè)交易日內(nèi)報(bào)證券交易所備案。

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