一般規(guī)定：

　�、贍I(yíng)業(yè)部辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，必須為客戶開立資金賬戶。資金賬戶應(yīng)與客戶開立的各類證券賬戶、資金存管銀行的存款賬戶名稱一致、名實(shí)相符。

　�、诳蛻糸_立資金賬戶，必須持有效身份證明文件或法人合法證件，以客戶本人名義開立，不得受理法人以個(gè)人名義、個(gè)人以法人名義開立賬戶。

　　③客戶開立資金賬戶時(shí)必須簽署《證券交易委托代理協(xié)議書》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》、《買者自負(fù)承諾函》(均一式兩份)，以及《客戶資金第三方存管協(xié)議書》(一式三份)等文件。一份交客戶保存，一份由營(yíng)業(yè)部存檔，

　　《客戶資金第三方存管協(xié)議書》一份交存管銀行。

　　④營(yíng)業(yè)部依法為客戶所開立的賬戶保密。

　�、轄I(yíng)業(yè)部必須對(duì)客戶的證券賬戶復(fù)印件、有效身份證明文件復(fù)印件、所簽署的《證券交易委托代理協(xié)議書》等各類協(xié)議書、風(fēng)險(xiǎn)描示書、買者自負(fù)承諾函、業(yè)務(wù)申請(qǐng)書(表)、代理人身份證復(fù)印件等要求留存的各類資料一并歸檔，按資金賬號(hào)進(jìn)行排序，妥善保管，要配備專庫(kù)并由專人管理。

　　(1)資金賬戶開戶。

　�、匍_戶申請(qǐng)。

　　②查驗(yàn)和復(fù)核。

　　③電腦開戶。

　�、艽蛴」衽_(tái)交易系統(tǒng)“客戶賬戶基本信息表”(一式兩聯(lián))，交由客戶簽名確認(rèn)。

　�、萁�(jīng)辦人將客戶遞交的所有資料、客戶簽署的《證券交易委托代理協(xié)議書》等文件、系統(tǒng)打印的柜臺(tái)交易系統(tǒng)“客戶賬戶基本信息表”交復(fù)核員通過(guò)系統(tǒng)實(shí)時(shí)復(fù)核，復(fù)核內(nèi)容與經(jīng)辦人查驗(yàn)要求相同。

　�、藿�(jīng)辦人在《證券交易委托代理協(xié)議書》的乙方欄內(nèi)填寫營(yíng)業(yè)部信息，經(jīng)辦人與復(fù)核人分別簽名或蓋章。

　�、邔⒔�(jīng)打印的柜臺(tái)交易系統(tǒng)“客戶賬戶基本信息表”一聯(lián)和《證券交易委托代理坍議書》(客戶留存文本)交客戶保存。給客戶發(fā)放資金賬戶卡，酌情收取服務(wù)費(fèi)或開戶工本費(fèi)。

　　(8)收市后，經(jīng)辦人將經(jīng)打印的柜臺(tái)交易系統(tǒng)“客戶賬戶基本信息表”一聯(lián)夾入《證券交易委托代理協(xié)議書》(營(yíng)業(yè)部留存文本內(nèi))后，和客戶其他必須留存的資料交業(yè)務(wù)主管留存歸入客戶資料檔案，并在“客戶證件/資料原件(復(fù)印件)清單”上做好收件記錄。

　　(2)客戶申請(qǐng)開通網(wǎng)上交易委托方式(已開立資金賬戶但尚未申請(qǐng)開通網(wǎng)上交易的客戶)。

　�、倏蛻舫钟行�身份證明和資金賬戶號(hào)，到營(yíng)業(yè)部柜臺(tái)提出網(wǎng)上交易申請(qǐng)，簽署《網(wǎng)上交易脅議恬》。

　�、诮�(jīng)辦人查驗(yàn)客戶提交的身份證件、資金賬戶卡，查驗(yàn)協(xié)議書填寫的準(zhǔn)確性和完整性，與原留存身份證件核對(duì)確認(rèn)系同一人后，交復(fù)核員通過(guò)系統(tǒng)實(shí)時(shí)復(fù)核(復(fù)核要求與經(jīng)辦人相同)。

　　③經(jīng)辦和復(fù)核分別在《網(wǎng)上交易協(xié)議書》上簽名或蓋章。

　�、芙�(jīng)辦人在柜臺(tái)交易系統(tǒng)為客戶開通網(wǎng)上交易權(quán)限。

　�、菘蛻舢�(dāng)場(chǎng)設(shè)置通訊密碼，經(jīng)辦人提醒客戶注意密碼的保密。

　�、藿�(jīng)辦人將《網(wǎng)上交易協(xié)議書》交業(yè)務(wù)主管留存歸入客戶資料檔案。

　　(3)客戶申請(qǐng)開通其他交易委托方式或其他交易品種。

　　(4)客戶委托方式或其他交易品種操作權(quán)限的終止。

　　(5)開通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管(已開立資金賬戶但未開通三方存管的客戶)。

　�、僦付ù婀茔y行。目前，辦理客戶交易結(jié)算資金第三方存管業(yè)務(wù)根據(jù)銀行的不同要求一般采取兩種模式。

　　模式一：二步式開戶(一般均采取此模式)。

　　模式二：一步式開戶�？蛻糁苯釉阢y行網(wǎng)點(diǎn)或證券公司開戶營(yíng)業(yè)部辦理相關(guān)手續(xù)(目前多數(shù)銀行不采取此模式)。

　　(6)賬戶掛失、補(bǔ)辦。

　　(7)賬戶解掛。

　　(8)客戶重要資料變更。

　　(9)密碼修改、清密。

　　(10)撤銷指定交易和轉(zhuǎn)托管。

　　(11)資金賬戶(證券賬戶)銷戶。

　　3.證券委托買賣。

　　(1)柜臺(tái)委托�？蛻粑�托買賣時(shí)應(yīng)使用營(yíng)業(yè)部統(tǒng)一制作的證券買賣委托單，按照委托單標(biāo)明的各項(xiàng)內(nèi)容，完整、詳細(xì)、正確地填寫，且必須當(dāng)面簽署姓名。委托柜臺(tái)應(yīng)嚴(yán)格按照時(shí)間優(yōu)先的原則，依次為客戶辦理委托業(yè)務(wù)，不得漏報(bào)或插報(bào)。

　　(2)非柜臺(tái)委托。非柜臺(tái)委托包括人工電話或傳真委托、自助和電話自動(dòng)委托、網(wǎng)上委托等。

　　4.清算交割。

　　營(yíng)業(yè)部為客戶辦理證券交割一般有自助交割和柜臺(tái)人工交割兩種交割方式。自助交割即客戶憑資金卡、密碼在自助交割機(jī)上自助進(jìn)行交割，自行打印交割單。柜臺(tái)人工交割即客戶憑身份證、資金卡在柜臺(tái)將前一次的委托單交給交割員。工作人員核對(duì)委托單與成交單是否相符。無(wú)誤則打印交割單，并將交割單交給客戶;若不相符，則核對(duì)委托柜保存的委托單。確屬營(yíng)業(yè)部操作性差錯(cuò)，則需根據(jù)金額大小上報(bào)柜臺(tái)主管或營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人，并按照差錯(cuò)處理規(guī)定處理。