(三)技術(shù)風險

　　技術(shù)風險是指證券公司信息技術(shù)系統(tǒng)(如電腦設備、供電、通訊設施等)發(fā)生技術(shù)故障，導致行情中斷、交易停滯、銀證轉(zhuǎn)賬不暢，或在容量、運作等方面不能保障交易業(yè)務正常、有序、高效、順利地進行，從而可能給客戶造成損失，證券公司因此承擔賠償責任而帶來經(jīng)濟或聲譽損失的風險。

　　技術(shù)風險一般主要來自于硬件設備和軟件兩個方面。

　　【例18·判斷題】按風險起因不同，證券經(jīng)紀業(yè)務的風險主要包括(　)。

　　A.合規(guī)風險、管理風險、技術(shù)風險

　　B.基本風險、非基本風險

　　C.系統(tǒng)風險、非系統(tǒng)風險

　　D.基本風險、經(jīng)營管理風險

　　【答案】A

　　二、證券經(jīng)紀業(yè)務風險的防范

　　(一)合規(guī)風險的防范

　　1.加強合規(guī)文化建設。

　　2.建立健全規(guī)章制度。

　　3.對客戶交易結(jié)算資金實行第三方存管，對經(jīng)濟業(yè)務各環(huán)節(jié)實行集中統(tǒng)一管理。

　　4.加強崗位職業(yè)和監(jiān)督，主要部門和崗位相互分離。

　　(二)管理風險的防范(有變化)

　　1.加強經(jīng)紀業(yè)務營銷管理。

　　2.嚴格執(zhí)行經(jīng)紀業(yè)務操作流程。

　　3.建立經(jīng)紀業(yè)務營銷和賬戶管理操作信息系統(tǒng)。

　　4.加強員工培訓，提高員工素質(zhì)。

　　5.建立客戶投訴處理及責任追究機制。

　　6.建立經(jīng)紀業(yè)務檢查稽核制度。

　　(三)技術(shù)風險的防范

　　1.建立完善的信息技術(shù)系統(tǒng)及相應的容錯備份系統(tǒng)和災難備份系統(tǒng)

　　2.制定并嚴格執(zhí)行信息系統(tǒng)運行管理制度和備份方案、系統(tǒng)故障及業(yè)務應急處理預案;做好信息系統(tǒng)的日常管理和維護保養(yǎng)，定期按應急處理預案進行演練。