知識點二、申請發(fā)行金融債券應報送的文件(略)(P289~290,了解)
知識點三、金融債券發(fā)行的操作要求
(一)金融債券發(fā)行的方式 (在全國銀行間債券市場)
1.兩種方式:公開發(fā)行,定向發(fā)行。
2.金融債券的發(fā)行可以采取:(1)一次足額發(fā)行;(2)限額內(nèi)分期發(fā)行。
(二)擔保要求
商業(yè)銀行發(fā)行金融債券沒有強制擔保要求;而財務(wù)公司發(fā)行時需要母公司或有擔保能力的機構(gòu)擔保。商業(yè)銀行設(shè)立的金融租賃公司,資質(zhì)良好但成立不滿三年的,應當由擔保人提供擔保。
(三)信用評級
金融債券發(fā)行后,信用評級機構(gòu)應每年對該金融債券進行跟蹤信用評級。
(四)發(fā)行組織
發(fā)行金融債券時,發(fā)行人應組建承銷團,可采用協(xié)議承銷、招標承銷等方式。
承銷人應為金融機構(gòu),并須具備五個條件:
1.注冊資本不得低于2億元人民幣;
2.具有較強的債券分銷能力;
3.具有合格的專業(yè)人員和分銷渠道;
4.最近2年內(nèi)沒有重大違法和違規(guī)的行為;
5.其他條件。
以招標承銷方式發(fā)行金融債券的,應通過中國人民銀行債券發(fā)行系統(tǒng)進行。
(五)異常情況處理
(六)其他相關(guān)事項(P292)
1.發(fā)行人不得認購或變相認購自己發(fā)行的金融債券。
2.發(fā)行人應在中國人民銀行核準金融債券發(fā)行之日起60個工作日內(nèi)開始發(fā)行金融債券,并在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行。
3.發(fā)行人未能在規(guī)定期限內(nèi)完成發(fā)行的,原金融債券發(fā)行核準文件自動失效,發(fā)行人不得繼續(xù)發(fā)行本期金融債券。發(fā)行人仍需發(fā)行金融債券的,應另行申請。
4.金融債券定向發(fā)行的,經(jīng)認購人同意,可免于信用評級。定向發(fā)行的金融債券只能在認購人之間進行轉(zhuǎn)讓。
【例題6·多選題】發(fā)行金融債券的承銷人應為金融機構(gòu),并須具備( )條件。
A.注冊資本不得低于1億元人民幣
B.具有較強的債券分銷能力
C.具有合格的專業(yè)人員和分銷渠道
D.最近2年內(nèi)沒有重大違法和違規(guī)的行為
『正確答案』BCD
『答案解析』A選項,注冊資本不得低于2億元人民幣
知識點四、金融債券登記、托管和兌付
登記、托管和兌付主要由中央國債登記結(jié)算公司來完成。
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