1.( )是現(xiàn)代公司的主要類型。[2010年5月真題]

　　A.有限責(zé)任公司 B.兩合公司 C.無(wú)限責(zé)任公司D.股份有限公司

　　【答案】AD

　　【解析】企業(yè)的組織形式可分為獨(dú)資制、合伙制和公司制�，F(xiàn)代股份制公司主要采取股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式。其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票。

　　2·機(jī)構(gòu)投資者在資金來(lái)源、投資目的等方面雖然不相同，但一般具有( )的特點(diǎn)。[2010年5月真題]

　　A.收集和分析信息的能力強(qiáng) B.可通過(guò)適當(dāng)?shù)馁Y產(chǎn)組合以分散風(fēng)險(xiǎn)

　　C.只強(qiáng)調(diào)盈利 D.投資資金來(lái)源分散而量小

　　【答案】AB

　　【解析】各類機(jī)構(gòu)投資者的資金來(lái)源、投資目的、投資方向雖各不相同，但一般都具有投資的資金量大、收集和分析信息的能力強(qiáng)、注重投資的安全性、可通過(guò)有效的資產(chǎn)組合以分散投資風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)市場(chǎng)影響大等特點(diǎn)。

　　3.證券公司主要業(yè)務(wù)包括( )。[2010年3月真題]

　　A.證券投資咨詢業(yè)務(wù) B.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.證券承銷與保薦業(yè)務(wù) D.擔(dān)保業(yè)務(wù)

　　【答案】ABC

　　【解析】2006年1月1日起施行的經(jīng)修訂的《證券法》按照證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、證券承銷和保薦、證券自營(yíng)、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)類型進(jìn)行管理，并按照審慎監(jiān)管的原則，根據(jù)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)程度，設(shè)定分類準(zhǔn)人條件。

　　4.中國(guó)證監(jiān)會(huì)( )。[2010年3月真題]

　　A.按照國(guó)務(wù)院授權(quán)，依照相關(guān)法律法規(guī)對(duì)證券市場(chǎng)集中統(tǒng)一監(jiān)管

　　B.依法制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則C.是全國(guó)證券、期貨市場(chǎng)的主管部門

　　D.是國(guó)務(wù)院直屬事業(yè)單位

　　【答案】ABCD

　　【解析】中國(guó)證監(jiān)會(huì)是國(guó)務(wù)院直屬的證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，是全國(guó)證券、期貨市場(chǎng)的主管部門，按照國(guó)務(wù)院授權(quán)和依照相關(guān)法律法規(guī)對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行集中、統(tǒng)一監(jiān)管。它的主要職責(zé)是：依法制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)法律法規(guī)的執(zhí)行，負(fù)責(zé)保護(hù)投資者的合法權(quán)益，對(duì)全國(guó)的證券發(fā)行、證券交易、中介機(jī)構(gòu)的行為等依法實(shí)施全面監(jiān)管，維持公平而有序的證券市場(chǎng)。

　　5.下列關(guān)于證券從業(yè)人員監(jiān)管的表述中，正確的有( )。[2009年9月真題]

　　A.對(duì)一般從業(yè)人員，授權(quán)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)管理

　　B.對(duì)高級(jí)管理人員的任職資格實(shí)行核準(zhǔn)制

　　C.對(duì)董事、監(jiān)事實(shí)行備案制

　　D.對(duì)保薦代表人實(shí)行注冊(cè)制

　　【答案】ABD

　　【解析】證券從業(yè)人員需要具備證券從業(yè)資格，監(jiān)管部門對(duì)證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職資格實(shí)行核準(zhǔn)制，對(duì)從事保薦業(yè)務(wù)的保薦代表人實(shí)行注冊(cè)制，對(duì)一般從業(yè)人員，授權(quán)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)管理。

　　6.下列各項(xiàng)中，既可以是證券發(fā)行人，也可以是證券投資者的有( )。

　　A.保險(xiǎn)公司 B.商業(yè)銀行 C.政府 D.股份公司

　　【答案】ABCD

　　【解析】證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的發(fā)行主體。它包括：公司(企業(yè))、政府和政府機(jī)構(gòu)。此處的公司(企業(yè))包含銀行、保險(xiǎn)公司等。證券投資人是指通過(guò)證券而進(jìn)行投資的各類機(jī)構(gòu)法人和自然人，它包括：政府機(jī)構(gòu)(政府)、金融機(jī)構(gòu)(證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司、QFII、主權(quán)財(cái)富基金、其他金融機(jī)構(gòu))、企業(yè)和事業(yè)法人、各類基金、個(gè)人投資者。

　　7.企業(yè)的組織形式可分為( )。

　　A.獨(dú)資制 B.合伙制 C.公司制 D.集體制

　　【答案】ABC

　　【解析】企業(yè)的組織形式可分為獨(dú)資制、合伙制和公司制�，F(xiàn)代公司主要采取股份有限公司和有限責(zé)任公司兩種形式，其中，只有股份有限公司才能發(fā)行股票。

　　8.參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括( )。

　　A.中央銀行 B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)C.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu) D.保險(xiǎn)公司

　　【答案】BCD

　　【解析】參與證券投資的金融機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)公司以及其他金融機(jī)構(gòu)。中央銀行屬于參加證券投資的政府機(jī)構(gòu)。

　　9.證券公司可以在客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍內(nèi)為客戶辦理( )。

　　A.定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) B.專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　C.集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) D.其他資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　　【答案】AC

　　【解析】經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，證券公司可以在客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)范圍內(nèi)為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、為多個(gè)客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)以及為客戶辦理特定目的的專項(xiàng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，這些業(yè)務(wù)應(yīng)與證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)相分離。

　　10.保險(xiǎn)公司證券投資的資金來(lái)源包括( )。

　　A.自有資金 B.保險(xiǎn)準(zhǔn)備金

　　C.保險(xiǎn)收入 D.受托管理的企業(yè)年金

　　【答案】ACD

　　【解析】目前我國(guó)的保險(xiǎn)公司除利用自有資金和保險(xiǎn)收入作為證券投資的資金來(lái)源外，還可運(yùn)用受托管理的企業(yè)年金進(jìn)行投資。

　　11.保險(xiǎn)公司可以投資的證券包括( )。

　　A.國(guó)債 B.證券衍生產(chǎn)品 C.證券投資基金 D.股權(quán)性證券

　　【答案】ACD

　　【解析】作為投資主體，保險(xiǎn)公司通常采用自設(shè)投資部門進(jìn)行投資、委托專門機(jī)構(gòu)投資或購(gòu)買共同基金份額等方式運(yùn)作。保險(xiǎn)公司除投資于國(guó)債之外，還可以在規(guī)定的比例內(nèi)投資于證券投資基金和股權(quán)性證券。證券衍生產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)過(guò)高，不利于保險(xiǎn)公司的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。

　　12.在我國(guó)，合格境外機(jī)構(gòu)投資者是指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》規(guī)定，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)投資于中國(guó)證券市場(chǎng)，并取得國(guó)家外匯管理局額度批準(zhǔn)的( )以及其他資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)。

　　A.中國(guó)境外基金管理機(jī)構(gòu) B.保險(xiǎn)公司

　　C.證券公司 D.財(cái)務(wù)公司

　　【答案】ABC

　　13.合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資的人民幣金融工具有( )。

　　A.在證券交易所掛牌交易的股票 B.在證券交易所掛牌交易的債券

　　C.證券投資基金 D.在證券交易所掛牌交易的權(quán)證

　　【答案】ABCD

　　【解析】按照《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦法》，合格境外機(jī)構(gòu)投資者在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具，具體包括在證券交易所掛牌交易的股票、在證券交易所掛牌交易的債券、證券投資基金、在證券交易所掛牌交易的權(quán)證以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許的其他金融工具。合格境外機(jī)構(gòu)投資者可以參與新股發(fā)行、可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行、股票增發(fā)和配股的申購(gòu)。

　　14.在我國(guó)，基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者包括( )。

　　A.社�；�金 B.社會(huì)公益基金 C.證券投資基金 D.企業(yè)年金

　　【答案】ABCD

　　【解析】基金性質(zhì)的機(jī)構(gòu)投資者有：①證券投資基金;②社�；�金，包括社會(huì)保障基金和社會(huì)保險(xiǎn)基金;③企業(yè)年金;④社會(huì)公益基金。

　　15.下列關(guān)于企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資的說(shuō)法正確的是( )。

　　A.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)的投資范圍僅限于銀行存款

　　B.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資銀行定期存款的額度不高于基金凈資產(chǎn)的50%

　　C.企業(yè)年金基金不得用于信用交易

　　D.企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)投資股票的比例不高于基金凈資產(chǎn)的20%

　　【答案】BCD

　　【解析】A項(xiàng)，按照2004年2月發(fā)布的《企業(yè)年金基金管理試行辦法》的規(guī)定，企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)的投資范圍，限于銀行存款、國(guó)債和其他具有良好流動(dòng)性的金融產(chǎn)品，包括短期債券回購(gòu)、信用等級(jí)在投資級(jí)以上的金融債和企業(yè)債、可轉(zhuǎn)換債、投資性保險(xiǎn)產(chǎn)品、證券投資基金、股票等。

　　16.下列屬于社會(huì)公益基金的有( )。

　　A.教育發(fā)展基金 B.養(yǎng)老基金 C.福利基金D.文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金

　　【答案】ACD

　　【解析】社會(huì)公益基金是指將收益用于指定的社會(huì)公益事業(yè)的基金，如福利基金、科技發(fā)展基金、教育發(fā)展基金、文學(xué)獎(jiǎng)勵(lì)基金等。我國(guó)有關(guān)政策規(guī)定，各種社會(huì)公益基金可用于證券投資，以求保值增值。

　　17.個(gè)人投資者投資證券的主要目的有( )。

　　A.謀求操縱證券市場(chǎng) B.追求盈利

　　C.謀求資本的保值 D.謀求資本的增值

　　【答案】BCD

　　【解析】個(gè)人投資者由于資金有限而高度分散，無(wú)法操縱證券市場(chǎng)，其入市只為了謀求資本的保值、增值，追求盈利。

　　18.下列敘述正確的有( )。

　　A.只有股份有限公司才能發(fā)行股票

　　B.機(jī)構(gòu)投資者是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者

　　C.2005年，我國(guó)首次明確個(gè)人可以從事資本項(xiàng)目交易

　　D.按照我國(guó)現(xiàn)行法規(guī)，企業(yè)年金可由年金受托人或受托人指定的專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資

　　【答案】AD

　　【解析】B項(xiàng)，個(gè)人投資者是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者，它是指從事證券投資的社會(huì)自然人;C項(xiàng)，2006年，我國(guó)首次明確個(gè)人可以從事資本項(xiàng)目交易。

　　19.理論上，可以將投資者區(qū)分為( )。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)偏好型 B.風(fēng)險(xiǎn)尋找型 C.風(fēng)險(xiǎn)中立型D.風(fēng)險(xiǎn)回避型

　　【答案】ACD

　　【解析】不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以將其區(qū)分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中立型和風(fēng)險(xiǎn)回避型三種類型。實(shí)踐中，金融機(jī)構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級(jí)和資產(chǎn)分級(jí)匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯(cuò)誤銷售。

　　20.違反投資適當(dāng)性原則的主要原因在于( )。

　　A.投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息

　　B.投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺

　　C.投資服務(wù)機(jī)構(gòu)可能會(huì)提供一些虛假的信息

　　D.投資者對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知

　　【答案】ABD

　　【解析】投資適當(dāng)性原則經(jīng)常被違反，其主要原因在于：①投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息;②由于投資者自身經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的欠缺，即便掌握了充分的相關(guān)信息，也不一定能夠評(píng)估產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)水平;③投資者對(duì)自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也可能缺乏正確認(rèn)知。

　　21.目前，中國(guó)證監(jiān)會(huì)和相關(guān)交易所、自律組織針對(duì)( )等業(yè)務(wù)分別從不同層面制定了投資者適當(dāng)性制度的相關(guān)規(guī)則。

　　A.基金銷售 B.資產(chǎn)管理 C.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng) D.實(shí)物交易

　　【答案】ABC

　　【解析】目前，中國(guó)證監(jiān)會(huì)和相關(guān)交易所、自律組織針對(duì)基金銷售、資產(chǎn)管理、創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)、融資融券、股指期貨等業(yè)務(wù)分別從不同層面制定了投資者適當(dāng)性制度的相關(guān)規(guī)則，對(duì)創(chuàng)新業(yè)務(wù)的順利開展起到了重要作用。

　　22.在我國(guó)，依法設(shè)立的可經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的證券公司的主要業(yè)務(wù)有( )。

　　A.承銷 B.經(jīng)紀(jì) C.自營(yíng) D.投資咨詢

　　【答案】ABCD

　　【解析】證券公司又稱證券商，是指依照《公司法》規(guī)定和經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的有限責(zé)任公司或股份有限公司。證券公司的主要業(yè)務(wù)有證券承銷、經(jīng)紀(jì)、自營(yíng)、投資咨詢以及購(gòu)并、受托資產(chǎn)管理和基金管理等。

　　23.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括( )。

　　A.證券登記結(jié)算公司 B.證券投資咨詢公司

　　C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所 D.資產(chǎn)評(píng)估和證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

　　【答案】ABCD

　　【解析】證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，主要包括證券登記結(jié)算公司、證券投資咨詢公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所和證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等。

　　24.在證券市場(chǎng)中起中介作用的機(jī)構(gòu)主要有( )。

　　A.證券登記結(jié)算公司 B.證券公司

　　C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所 D.律師事務(wù)所

　　【答案】ABCD

　　【解析】在證券市場(chǎng)起中介作用的機(jī)構(gòu)是證券公司和其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，后者主要包括：證券登記結(jié)算公司、證券投資咨詢公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所和證券信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等。

　　25.證券業(yè)協(xié)會(huì)的主要職責(zé)有( )。

　　A.提供交易場(chǎng)所與設(shè)施

　　B.協(xié)助證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)組織會(huì)員執(zhí)行有關(guān)法律C.為會(huì)員提供信息服務(wù)

　　D.組織培訓(xùn)和開展業(yè)務(wù)交流

　　【答案】BCD

　　【解析】證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。證券業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)。證券業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)履行協(xié)助證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)組織會(huì)員執(zhí)行有關(guān)法律，維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，為會(huì)員提供信息服務(wù)，制定規(guī)則，組織培訓(xùn)和開展業(yè)務(wù)交流，調(diào)解糾紛，就證券業(yè)的發(fā)展開展研究，監(jiān)督、檢查會(huì)員行為及證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)賦予的其他職責(zé)。A項(xiàng)是證券交易所的主要職責(zé)。

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