41、基金持有人權(quán)益的代表是( )。

　　A:基金投資者

　　B:基金管理人

　　C:基金托管人

　　D: 基金發(fā)起人

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：c

　　解　　析：P132

　　基金托管人又稱基金保管人， 是依據(jù)基金運(yùn)行中“管理與保管分開(kāi)”的原則對(duì)基金管理人進(jìn)行監(jiān)督和保管基金資產(chǎn)的機(jī)構(gòu)，是基金持有人權(quán)益的代表，通常由有實(shí)力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔(dān) 任。基金托管人與基金管理人簽訂托管協(xié)議，在托管協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)履行自己的職責(zé)并收取一定的報(bào)酬。基金托管人在基金的運(yùn)行過(guò)程中起著不可或缺的作用。

　　42、按照《證券投資基金管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的

　　A:70%

　　B:90%

　　C:60%

　　D:80%

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：b

　　解　　析：P139

　　按照《證券投資基金管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金的收益分配每年不得少于一次，封閉式基金年度收益分配比例 不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的90%。開(kāi)放式基金的基金合同應(yīng)當(dāng)約定每年基金收益分配的最多次數(shù)和基金收益分配的最低比例。基金收益分配應(yīng)當(dāng)采用現(xiàn)金方式。

　　43、證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)中，不正確的是()

　　A:凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%

　　B:凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40%

　　C:凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%

　　D:凈資產(chǎn)與負(fù)債的比例不得低于10% 。

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：d

　　解　　析：P307

　　證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)標(biāo)準(zhǔn)。

　　(1)凈資本與各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%。

　　(2)凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40%。

　　(3)凈資本與負(fù)債的比例不得低于8%。

　　(4)凈資產(chǎn)與負(fù)債的比例不得低于20%。

　　44、證券公司經(jīng)營(yíng)承銷業(yè)務(wù)的，對(duì)于IPO項(xiàng)目股票的風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備比例是( )。

　　A:30%

　　B:15%

　　C:8%

　　D:4%

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：b

　　解　　析：P308

　　證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)分別按包銷再融資項(xiàng)目股票、IP0項(xiàng)目股票、公司債券、政府債券金額的30%、l5%、8%、4%計(jì)算承銷業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備。

　　45、我國(guó)證券公司的設(shè)立實(shí)行審批制，由( )依法對(duì)證券公司的設(shè)立申請(qǐng)進(jìn)行審查，決定是否批準(zhǔn)設(shè)立。

　　A:中國(guó)人民銀行

　　B:財(cái)政部

　　C:中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　D:中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：d

　　解　　析：P275

　　證券公司的設(shè)立以及重要事項(xiàng)變更審批要求

　　46、IB制度起源于( )，目前在金融期貨交易發(fā)達(dá)的國(guó)家和地區(qū)(美國(guó)、英國(guó)、韓國(guó)、我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)等)得到普遍推廣并取得了巨大的成功。

　　A:日本

　　B:中國(guó)香港

　　C:美國(guó)

　　D:德國(guó)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：c

　　解　　析：P294

　　IB制度起源于美國(guó)，證券公司IB業(yè)務(wù)是指證券公司接受期貨經(jīng)紀(jì)商的委托，為期貨經(jīng)紀(jì)商介紹客戶的業(yè)務(wù)。

　　47、證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)的最高決策機(jī)構(gòu)是( )。

　　A:董事會(huì)

　　B:投資決策機(jī)構(gòu)

　　C:自營(yíng)業(yè)務(wù)部門(mén)

　　D:經(jīng)理層

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：a

　　解　　析：P286

　　董事會(huì)：自營(yíng)業(yè)務(wù)的最高決策機(jī)構(gòu)，根據(jù)公司資產(chǎn)、負(fù)債、損益和資本充足等情況確定自營(yíng)規(guī)模、可承受的風(fēng)險(xiǎn)限額等，并以董事會(huì)決議的形式進(jìn)行落實(shí)。自營(yíng)業(yè)務(wù)具體的投資運(yùn)作管理由董事會(huì)授權(quán)公司投資決策機(jī)構(gòu)決定。

　　48、公司犯提供虛假財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告罪，對(duì)公司直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處 ( )有期徒刑或者拘役。

　　A:3年以下

　　B:3年以上

　　C:3年

　　D:5年以上

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：a

　　解　　析：P328

　　依法負(fù)有信息披露義務(wù)的公司、企業(yè)向股東和社會(huì)公眾提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，或者對(duì)依法應(yīng)當(dāng)披露的其他重要信息不按照規(guī)定披露，嚴(yán)重?fù)p害股東或者其他人利益,或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處三年以下有期徒刑或拘役，并處或者單處二萬(wàn)元以上二十萬(wàn)元以下罰金。

　　49、屬于行政法規(guī)和部門(mén)規(guī)章的是 。

　　A:《中華人民共和國(guó)證券法》

　　B:《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

　　C:《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》

　　D:《中華人民共和國(guó)刑法》

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：b

　　解　　析：P331

　　現(xiàn)行的證券行政法規(guī)共16件，其中與證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)密切相關(guān)的有《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》以及2008年4月23日，國(guó)務(wù)院公布《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》(以下簡(jiǎn)稱《監(jiān)管條例》)和《證券公司風(fēng)險(xiǎn)處置條例》(以下簡(jiǎn)稱《處置條例》)。這兩個(gè)條例的公布實(shí)施，進(jìn)一步完善了我國(guó)證券公司監(jiān)管的法律法規(guī)體系，使證券公司的運(yùn)行與監(jiān)管更加規(guī)范。

　　50、( )是證券監(jiān)管工作首要目標(biāo)。

　　A:降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B:保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明

　　C:保護(hù)投資者合法權(quán)益

　　D:防止內(nèi)幕交易

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：c

　　解　　析：p347

　　國(guó)際證監(jiān)會(huì)公布了證券監(jiān)管的3個(gè)目標(biāo)：一是保護(hù)投資者;二是保證證券市場(chǎng)的公平、效率和透明;三是降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

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