第 1 頁：選擇題

第 2 頁：組合型選擇題

　　二、組合型選擇題

　　51[單選題] 我國《公司法》規(guī)定，公司財產(chǎn)在分別(　　)，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)后的剩余財產(chǎn)，股份有限公司按照股東持有的股份比例分配。

　　Ⅰ.支付清算費用Ⅱ.職工的工資

　�、�.社會保險費用Ⅳ.法定補償金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：我國《公司法》規(guī)定，公司財產(chǎn)在分別支付清算費用、職工的工資、社會保險費用和法定補償金，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)后的剩余財產(chǎn)，股份有限公司按照股東持有的股份比例分配。

　　52[單選題] 中央銀行是政府的銀行，其具體職能體現(xiàn)如下(　　)。

　�、�.代理國庫

　�、�.管理、經(jīng)營國際儲備

　�、�.制定和執(zhí)行貨幣政策

　�、�.實施金融監(jiān)管

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：中央銀行是政府的銀行，是指中央銀行作為政府宏觀經(jīng)濟管理的一個部門，由政府授權(quán)對金融業(yè)實施監(jiān)督管理，對宏觀經(jīng)濟進行調(diào)控，代表政府參與國際金融事務(wù)，并為政府提供融資、國庫收支等服務(wù)。其具體職能體現(xiàn)如下：(1)代理國庫。中央銀行收受國庫存款，代理國庫辦理各種收付和清算業(yè)務(wù)，因而成為國家的總出納。(2)代理發(fā)行政府債券。政府為了彌補赤字或暫時性收支不平衡，經(jīng)常需要發(fā)行債券，而中央銀行通常代理政府債券的發(fā)行以及還本付息等事項。(3)向政府融通資金，提供特定信貸支持。在法律許可的情況下中央銀行通過采取直接向政府提供短期貸款或購買政府債券等方式，以解決政府的臨時性資金需要。(4)管理、經(jīng)營國際儲備。一國或地區(qū)會有外匯、黃金、特別提款權(quán)等國際儲備，一般都由中央銀行持有并進行經(jīng)營管理。(5)代表政府參加國際金融組織和各種國際金融活動，進行政府問的金融事務(wù)往來，與外國中央銀行進行交往，代表政府簽訂國際金融協(xié)定等。(6)制定和執(zhí)行貨幣政策。中央銀行作為政府的銀行，不以營利為目的，不受某個經(jīng)濟利益集團的控制，而是一切從國家利益出發(fā)，獨立地制定和執(zhí)行貨幣政策，調(diào)控社會信用總量，指導(dǎo)、管理、檢查、監(jiān)督各金融機構(gòu)和金融市場活動，為國家經(jīng)濟發(fā)展的長遠目標服務(wù)。(7)實施金融監(jiān)管，維護金融穩(wěn)定。政府一般賦予中央銀行監(jiān)督管理金融業(yè)的職責(zé)，監(jiān)管內(nèi)容包括制定并監(jiān)督執(zhí)行有關(guān)金融制度、法規(guī)和業(yè)務(wù)活動準則等，管理金融機構(gòu)的設(shè)立和撤并，監(jiān)督管理金融機構(gòu)業(yè)務(wù)活動，管理、規(guī)范金融市場等。(8)提供經(jīng)濟信息服務(wù)。中央銀行作為一國金融活動的中心，能夠及時掌握經(jīng)濟金融活動的基本信息，有義務(wù)為政府及社會公眾提供或發(fā)布經(jīng)濟金融信息。

　　53[單選題] 每個交易日大宗交易結(jié)束后，屬于股票和基金大宗交易的，交易所公告(　　)等信息。

　�、�.證券名稱Ⅱ.成交價

　�、�.成交量Ⅳ.買賣雙所在會員營業(yè)部的名稱方

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：每個交易日大宗交易結(jié)束后，屬于股票和基金大宗交易的，交易所公告證券名稱、成交價、成交量及買賣雙方所在會員營業(yè)部的名稱等信息。

　　54[單選題] 基本面分析認為影響股價變動的基本因素為(　　)等三方面因素。

　�、�.宏觀經(jīng)濟與政策

　�、�.企業(yè)所處行業(yè)的發(fā)展狀況

　�、�.企業(yè)的前景

　�、�.企業(yè)自身的經(jīng)營情況

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：基本面分析認為影響股價變動的基本因素為宏觀經(jīng)濟與政策、企業(yè)所處行業(yè)的發(fā)展狀況及企業(yè)自身的經(jīng)營情況等三方面因素。

　　55[單選題] 證券經(jīng)紀商接受客戶委托后應(yīng)按(　　)的原則進行申報競價。

　　Ⅰ.時間優(yōu)先Ⅱ.價格優(yōu)先

　�、�.等級優(yōu)先Ⅳ.客戶優(yōu)先

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：證券經(jīng)紀商接受客戶委托后應(yīng)按“時間優(yōu)先、客戶優(yōu)先”的原則進行申報競價。

　　56[單選題] 證券公司IB業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)范圍包括(　　)。

　�、�.協(xié)助辦理開戶手續(xù)Ⅱ.提供期貨行情信息、交易設(shè)施

　�、�.募集資金Ⅳ.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他服務(wù)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：證券公司IB業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)范圍：協(xié)助辦理開戶手續(xù);提供期貨行情信息、交易設(shè)施;中國證監(jiān)會規(guī)定的其他服務(wù)。

　　57[單選題] 國務(wù)院《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當具備的條件有(　　)。

　�、�.證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有效

　�、�.風(fēng)險控制指標符合規(guī)定，財務(wù)狀況、合規(guī)狀況良好

　�、�.有經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)所需的專業(yè)人員、技術(shù)條件、資金和證券

　�、�.有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度和實施方案

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：國務(wù)院《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當具備下列條件：(1)證券公司治理結(jié)構(gòu)健全，內(nèi)部控制有效;(2)風(fēng)險控制指標符合規(guī)定，財務(wù)狀況、合規(guī)狀況良好;(3)有經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)所需的專業(yè)人員、技術(shù)條件、資金和證券;(4)有完善的融資融券業(yè)務(wù)管理制度和實施方案;(5)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　58[單選題] 證券投資基金存在的風(fēng)險主要有(　　)。

　�、�.巨額贖回風(fēng)險Ⅱ.技術(shù)風(fēng)險

　�、�.市場風(fēng)險Ⅳ.管理能力風(fēng)險

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券投資基金存在的風(fēng)險主要有市場風(fēng)險、管理能力風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、巨額贖回風(fēng)險等。

　　59[單選題] 公司經(jīng)營狀況的好壞，可以從(　　)來分析。

　�、�.公司治理水平與經(jīng)營能力

　　Ⅱ.公司競爭力

　�、�.財務(wù)狀況

　　Ⅳ.公司的并購與重組

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：公司經(jīng)營狀況的好壞，可以從以下各項來分析：(1)公司治理水平與經(jīng)營能力。(2)公司競爭力。(3)財務(wù)狀況。(4)公司的并購與重組。

　　60[單選題] 貨幣政策諸目標的矛盾主要表現(xiàn)在(  )。

　　Ⅰ.物價穩(wěn)定與充分就業(yè)之問的矛盾

　�、�.幣值穩(wěn)定與國際收支平衡之間的矛盾

　�、�.經(jīng)濟增長與國際收支平衡之間的矛盾

　�、�.充分就業(yè)與經(jīng)濟增長之問的矛盾

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：貨幣政策各個目標之間的關(guān)系是比較復(fù)雜的，有些在一定程度上具有一致性，如充分就業(yè)與經(jīng)濟增長，二者是成正相關(guān)關(guān)系，有的則相對獨立，如充分就業(yè)與國際收支平衡，但它們之間的關(guān)系更多地表現(xiàn)為目標間的沖突性。貨幣政策諸目標的矛盾主要表現(xiàn)在四個方面：物價穩(wěn)定與充分就業(yè)之間的矛盾;物價穩(wěn)定與經(jīng)濟增長之間的矛盾;幣值穩(wěn)定與國際收支平衡之間的矛盾;經(jīng)濟增長與國際收支平衡之間的矛盾。

　　61[單選題] 每個投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn)應(yīng)當由一個投資管理人管理，企業(yè)年金基金財產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價值計算應(yīng)當符合下列(　　)規(guī)定。

　　Ⅰ.投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購等流動性產(chǎn)品以及貨幣市場基金的比例，不得低于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的5%

　�、�.投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)(公司)債、短期融資券、中期票據(jù)、萬能保險產(chǎn)品等固定收益類產(chǎn)品以及可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、債券基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品(股票投資比例不高于30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的95%

　�、�.投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品(股票投資比例高于或者等于30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的30%

　�、�.單個投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票，單期發(fā)行的同一品種短期融資券、中期票據(jù)、金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)，單只證券投資基金，單個萬能保險產(chǎn)品或者投資連結(jié)保險產(chǎn)品，分別不得超過該企業(yè)上述證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的5%

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：年金基金財產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價值計算應(yīng)當符合下列規(guī)定： (1)投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購等流動性產(chǎn)品以及貨幣市場基金的比例，不得低于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的5%;清算備付金、證券清算款以及一級市場證券申購資金視為流動性資產(chǎn);投資債券正回購的比例不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的40%。

　　(2)投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)(公司)債、短期融資券、中期票據(jù)、萬能保險產(chǎn)品等固定收益類產(chǎn)品以及可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、債券基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品(股票投資比例不高于30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的95%。

　　(3)投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品(股票投資比例高于或者等于30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的30%。其中，企業(yè)年金基金不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當在權(quán)證上市交易之日起10個交易日內(nèi)賣出。

　　(4)單個投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票。單期發(fā)行的同一品種短期融資券、中期票據(jù)、金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)，單只證券投資基金，單個萬能保險產(chǎn)品或者投資連結(jié)保險產(chǎn)品，分別不得超過該企業(yè)上述證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的5%;按照公允價值計算，也不得超過該投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的10%。

　　62[單選題] 保險公司申請募集次級債，應(yīng)當符合的條件有(　　)。

　�、�.開業(yè)時間超過3年

　�、�.經(jīng)審計的上年度末凈資產(chǎn)不低于人民幣5億元

　�、�.募集后，累計未償付的次級債本息額不超過上年度未經(jīng)審計的凈資產(chǎn)的50%

　　Ⅳ.內(nèi)部控制制度健全且能得到嚴格遵循

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：保險公司申請募集次級債，應(yīng)當符合下列條件：開業(yè)時間超過3年;經(jīng)審計的上年度末凈資產(chǎn)不低于人民幣5億元;募集后，累計未償付的次級債本息額不超過上年度未經(jīng)審計的凈資產(chǎn)的50%;具備償債能力;具有良好的公司治理結(jié)構(gòu);內(nèi)部控制制度健全且能得到嚴格遵循;資產(chǎn)未被具有實際控制權(quán)的自然人、法人或者其他組織及其關(guān)聯(lián)方占用;最近兩年內(nèi)未受到重大行政處罰;中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　63[單選題] 以下關(guān)于股票價格指數(shù)說法正確的有(　　)。

　�、�.也稱為股票市場指數(shù)，簡稱股指

　�、�.反映和描述一個國家或地區(qū)、某一行業(yè)或主題的股票市場價格水平及其變動趨勢的動態(tài)相對數(shù)

　�、�.是測度股市行情變化幅度的重要指標參數(shù)

　　Ⅳ.反映當前總體經(jīng)濟或部分行業(yè)發(fā)展狀態(tài)的靈敏信號

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：股票價格指數(shù)，也稱為股票市場指數(shù)，簡稱股指，是基于報告期的一組股票價格與基期的一組股票價格進行平均計算和動態(tài)對比后得出的，反映和描述一個國家或地區(qū)、某一行業(yè)或主題的股票市場價格水平及其變動趨勢的動態(tài)相對數(shù)，是測度股市行情變化幅度的重要指標參數(shù)，同時也是反映當前總體經(jīng)濟或部分行業(yè)發(fā)展狀態(tài)的靈敏信號。股票價格指數(shù)一般是由一些金融服務(wù)機構(gòu)和證券交易所編制的。

　　64[單選題] 彌補赤字的手段包括(　　)。

　�、�.舉借國債Ⅱ.增加稅收

　�、�.向中央銀行借款Ⅳ.動用歷年結(jié)余

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：彌補赤字的手段有多種，除了舉借國債外，還有增加稅收、向中央銀行借款、動用歷年結(jié)余等。

　　65[單選題] 中國香港和國際投資者習(xí)慣把那些(　　)的股票稱為紅籌股。

　�、�.在中國境外注冊Ⅱ.在中國香港上市

　�、�.帶有中國大陸概念Ⅳ.在紐約上市

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：中國香港和國際投資者習(xí)慣把那些在中國境外注冊、在中國香港上市，但帶有中國大陸概念的股票稱為紅籌股。

　　66[單選題] 財政政策分為(　　)。

　�、�.與貨幣政策相結(jié)合的財政政策

　�、�.擴張性財政政策

　�、�.緊縮性財政政策

　　Ⅳ.中性財政政策

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：財政政策分為擴張性財政政策、緊縮性財政政策和中性財政政策。

　　67[單選題] 股票價格指數(shù)的計算方法主要有(　　)。

　�、�.股票價格平均數(shù)Ⅱ.股價最小二乘數(shù)

　　Ⅲ.加權(quán)股價指數(shù)Ⅳ.簡單算術(shù)股價指數(shù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：股票價格指數(shù)的計算方法主要有三種：股票價格平均數(shù)、簡單算術(shù)股價指數(shù)和加權(quán)股價指數(shù)。

　　68[單選題] 證券交易機制的設(shè)計主要目標有(　　)。

　�、�.流動性Ⅱ.穩(wěn)定性

　�、�.有效性Ⅳ.可靠性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：證券交易機制的設(shè)計主要目標有三個：流動性、穩(wěn)定性、有效性。

　　69[單選題] 下列說法正確的是(　　)。

　　Ⅰ.金融全球化過程中，為了規(guī)避風(fēng)險和逃避管制，金融創(chuàng)新不斷出現(xiàn)

　�、�.金融創(chuàng)新在一定程度上可以起到轉(zhuǎn)移和分散風(fēng)險的作用，但它只能轉(zhuǎn)移和分散部分風(fēng)險，不能從整體上減少風(fēng)險

　�、�.避險性創(chuàng)新只能降低個別風(fēng)險，無法完全消除和減少全部風(fēng)險

　�、�.當金融創(chuàng)新的立足點不對時，容易產(chǎn)生泡沫經(jīng)濟，使創(chuàng)新嚴重脫離金融發(fā)展的現(xiàn)實基礎(chǔ)，加大金融和經(jīng)濟風(fēng)險

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：需要指出的是，在金融全球化過程中，為了規(guī)避風(fēng)險和逃避管制，金融創(chuàng)新不斷出現(xiàn)。金融創(chuàng)新在一定程度上可以起到轉(zhuǎn)移和分散風(fēng)險的作用，但它只能轉(zhuǎn)移和分散部分風(fēng)險，不能從整體上減少風(fēng)險。一方面，避險性創(chuàng)新只能降低個別風(fēng)險，無法完全消除和減少全部風(fēng)險。另一方面，金融創(chuàng)新的風(fēng)險性還表現(xiàn)在衍生工具的杠桿效應(yīng)上，特別是當立足點不對時，容易產(chǎn)生泡沫經(jīng)濟，使創(chuàng)新嚴重脫離金融發(fā)展的現(xiàn)實基礎(chǔ)，加大金融和經(jīng)濟風(fēng)險。

　　70[單選題] (　　)因素導(dǎo)致的風(fēng)險適用于風(fēng)險轉(zhuǎn)移。

　�、�.地震Ⅱ.臺風(fēng)

　　Ⅲ.戰(zhàn)爭Ⅳ.海嘯

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：風(fēng)險轉(zhuǎn)移適用于不可抗力因素導(dǎo)致的風(fēng)險，比如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭等突發(fā)狀況，我們只能通過風(fēng)險轉(zhuǎn)移的方式來進行風(fēng)險管理。

　　71[單選題] 配股除了應(yīng)當符合上述上市公司公開發(fā)行新股的一般條件之外，《上市公司證券發(fā)行管理辦法》對于上市公司配股還有以下的特別規(guī)定，即(　　)。

　�、�.擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的30%

　�、�.控股股東應(yīng)當在股東大會召開前公開承諾認配股份的數(shù)量

　　Ⅲ.采用證券法規(guī)定的代銷方式發(fā)行

　�、�.采用證券投資基金法規(guī)定的代銷方式發(fā)行

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：配股除了應(yīng)當符合上述上市公司公開發(fā)行新股的一般條件之外，《上市公司證券發(fā)行管理辦法》對于上市公司配股還有以下的特別規(guī)定：(1)擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的30%;(2)控股股東應(yīng)當在股東大會召開前公開承諾認配股份的數(shù)量;(3)采用證券法規(guī)定的代銷方式發(fā)行。

　　72[單選題] 非柜臺委托主要有(　　)等形式。

　　Ⅰ.現(xiàn)場委托Ⅱ.人工電話委托或傳真委托

　�、�.自助和電話自動委托Ⅳ.網(wǎng)上委托

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：非柜臺委托主要有人工電話委托或傳真委托、自助和電話自動委托、網(wǎng)上委托等形式。

　　73[單選題] 以下關(guān)于質(zhì)押債券的說法正確的是(　　)。

　�、�.以動產(chǎn)或權(quán)利作擔保

　�、�.通常以股票、債券或其他證券為擔保

　　Ⅲ.發(fā)行人主要是控股公司

　�、�.質(zhì)押的證券一般應(yīng)以信托形式過戶給獨立的中介機構(gòu)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：質(zhì)押債券以動產(chǎn)或權(quán)利作擔保，通常以股票、債券或其他證券為擔保。發(fā)行人主要是控股公司，用作質(zhì)押的證券可以是它持有的子公司的股票或債券、其他公司的股票或債券，也可以是公司自身的股票或債券。質(zhì)押的證券一般應(yīng)以信托形式過戶給獨立的中介機構(gòu)，在約定的條件下，中介機構(gòu)代全體債權(quán)人行使對質(zhì)押證券的處置權(quán)。

　　74[單選題] 政治及其他不可抗力因素對股票價格的影響很大，且通常很難預(yù)料，下列屬于不可抗力因素的有(　　)。

　�、�.戰(zhàn)爭

　�、�.政權(quán)更迭、領(lǐng)袖更替等政治事件

　�、�.政府重大經(jīng)濟政策的出臺、社會經(jīng)濟發(fā)展規(guī)劃的制訂、重要法規(guī)的頒布等

　　Ⅳ.國際社會政治、經(jīng)濟的變化

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：政治及其他不可抗力因素對股票價格的影響很大，且通常很難預(yù)料，不可抗力因素主要有：(1)戰(zhàn)爭;(2)政權(quán)更迭、領(lǐng)袖更替等政治事件;(3)政府重大經(jīng)濟政策的出臺、社會經(jīng)濟發(fā)展規(guī)劃的制訂、重要法規(guī)的頒布等;(4)國際社會政治、經(jīng)濟的變化;(5)發(fā)生不可預(yù)料和不可抵抗的自然災(zāi)害或不幸事件，會給社會經(jīng)濟和上市公司帶來重大財產(chǎn)損失而又得不到相應(yīng)賠償，因此股價會下跌。

　　75[單選題] 按財務(wù)管理劃分的金融市場有(　　)。

　�、�.債務(wù)證券市場

　�、�.權(quán)益證券市場

　　Ⅲ.衍生證券市場

　�、�.貨幣證券市場

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：從財務(wù)管理的角度，我們可以將金融市場劃分為債務(wù)證券市場、權(quán)益證券市場和衍生證券市場。

　　76[單選題] 關(guān)于新型貨幣政策工具的說法正確的是(  )。

　�、�.短期流動性調(diào)節(jié)工具(SLO)本質(zhì)上是超短期的逆回購，是我國中央銀行2014年1月引入的新工具

　�、�.常設(shè)借貸便利(SLF)是中央銀行在2013年創(chuàng)設(shè)的流動性調(diào)節(jié)工具

　�、�.中期借貸便利(MLF)由中國人民銀行于2014年9月創(chuàng)設(shè)，是我國中央銀行提供中期基礎(chǔ)貨幣的貨幣政策工具

　�、�.已成為中國人民銀行貨幣政策日常操作最重要的工具

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：新型貨幣政策工具。新型貨幣政策工具主要包括短期流動性調(diào)節(jié)工具(SLO)、常設(shè)借貸便利(SLF)、中期借貸便利(MLF)三種。1999年后公開市場業(yè)務(wù)已成為中國人民銀行貨幣政策日常操作最重要的工具。

　　77[單選題] 對風(fēng)險管理的有效性進行檢驗的方法包括(　　)。

　�、�.壓力測試Ⅱ.返回測試

　�、�.穿行測試Ⅳ.風(fēng)險控制自我評估

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：公司應(yīng)確定重點風(fēng)險，對風(fēng)險管理初始信息、風(fēng)險評估、風(fēng)險管理策略、關(guān)鍵控制活動及風(fēng)險管理解決方案的實施情況進行監(jiān)督，采用壓力測試、返回測試、穿行測試以及風(fēng)險控制自我評估等方法對風(fēng)險管理的有效性進行檢驗，根據(jù)變化情況和存在的缺陷及時加以改進。

　　78[單選題] 以下說法正確的有(　　)。

　　Ⅰ.時間優(yōu)先是指證券經(jīng)紀商應(yīng)按委托人發(fā)出指令的先后次序為委托人申報

　�、�.時間優(yōu)先是指證券經(jīng)紀商應(yīng)按受托時間的先后次序為委托人申報

　�、�.客戶優(yōu)先是指當證券公司自營買賣申報與客戶委托買賣申報在時間上相沖突時，應(yīng)讓客戶委托買賣優(yōu)先申報

　�、�.客戶優(yōu)先是指當證券公司自營買賣申報與客戶委托買賣申報在時間上相沖突時，應(yīng)讓客戶委托買賣按優(yōu)先價格申報

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：時間優(yōu)先，是指證券經(jīng)紀商應(yīng)按受托時間的先后次序為委托人申報。客戶優(yōu)先，是指當證券公司自營買賣申報與客戶委托買賣申報在時間上相沖突時，應(yīng)讓客戶委托買賣優(yōu)先申報。

　　79[單選題] 結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品的類別包括(　　)等。

　�、�.按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類Ⅱ.按收益保障性分類

　�、�.按發(fā)行方式分類Ⅳ.按嵌入式衍生產(chǎn)品分類

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ，、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品的類別包括按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類、按收益保障性分類、按發(fā)行方式分類、按嵌入式衍生產(chǎn)品分類。

　　80[單選題] 按照我國《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，可以從基金財產(chǎn)中列支的費用有(　　)。

　�、�.基金托管人的托管費Ⅱ.基金的證券交易費用

　　Ⅲ.基金份額持有人大會費用Ⅳ.基金管理人的管理費

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：按照我國《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，可以從基金財產(chǎn)中列支的費用有： (1)基金管理人的管理費;

　　(2)基金托管人的托管費;

　　(3)基金合同生效后的會計師費和律師費;

　　(4)基金份額持有人大會費用;

　　(5)基金的證券交易費用;

　　(6)按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。

　　81[單選題] 以下關(guān)于歐洲債券，說法正確的有(　　)。

　�、�.借款人在本國境外市場發(fā)行的

　�、�.不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值

　�、�.債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家

　�、�.也稱無國籍債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。歐洲債券的特點是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家，由于它不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，也稱無國籍債券。

　　82[單選題] 我國的公司債券包括(　　)。

　　Ⅰ.信用公司債券、不動產(chǎn)抵押公司債券Ⅱ.保證公司債券、收益公司債券

　　Ⅲ.可轉(zhuǎn)換公司債券Ⅳ.可交換公司債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：我國的公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行，約定在1年以上期限內(nèi)還本付息的有價證券，包括信用公司債券、不動產(chǎn)抵押公司債券、保證公司債券、收益公司債券、可轉(zhuǎn)換公司債券、可交換公司債券。

　　83[單選題] 證券市場監(jiān)管的意義有(　　)。

　�、�.加強證券市場監(jiān)管是保障廣大投資者合法權(quán)益的需要

　�、�.加強證券市場監(jiān)管是維護市場良好秩序的需要

　�、�.加強證券市場監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場體系的需要

　�、�.準確和全面的信息是證券市場參與者進行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：證券市場監(jiān)管的意義： (1)加強證券市場監(jiān)管是保障廣大投資者合法權(quán)益的需要。投資者是證券市場的重要參與者，他們參與證券交易、承擔投資風(fēng)險是以獲取收益為前提的。為保護投資者的合法權(quán)益，必須堅持“公開、公平、公正”的原則，加強對證券市場的監(jiān)管。

　　(2)加強證券市場監(jiān)管是維護市場良好秩序的需要。為保證證券發(fā)行和交易的順利進行，一方面，國家要通過立法手段，允許一些金融機構(gòu)、中介機構(gòu)和個人在國家政策法令許可的范圍內(nèi)買賣證券并取得合法收益;另一方面，在現(xiàn)有的經(jīng)濟基礎(chǔ)和條件下，市場也存在著蓄意欺詐、壟斷行市、操縱交易和哄抬股價等多種弊端。為此，必須對證券市場活動進行監(jiān)督檢查，對非法證券交易活動進行嚴厲懲處、以保護正當交易，維護證券市場的正常秩序。

　　(3)加強證券市場監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場體系的需要。完善的市場體系能促進證券市場籌資和投資功能的發(fā)揮，有利于穩(wěn)定證券市場，增強社會投資信心，促進資本合理流動，從而推動金融業(yè)、商業(yè)和其他行業(yè)以及社會福利事業(yè)的順利發(fā)展。

　　(4)準確和全面的信息是證券市場參與者進行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)。一個發(fā)達、高效的證券市場也必定是一個信息靈敏的市場，它既要有現(xiàn)代化的信息通信設(shè)備系統(tǒng)，又必須有組織嚴密的科學(xué)的信息網(wǎng)絡(luò)機構(gòu);既要有收集、分析、預(yù)測和交換信息的制度與技術(shù)，又要有與之相適應(yīng)的、高質(zhì)量的信息、管理人才。這些都只有通過相關(guān)的統(tǒng)一組織管理才能實現(xiàn)。

　　84[單選題] 下面關(guān)于風(fēng)險管理說法正確的是(　　)。

　�、�.風(fēng)險管理的對象是風(fēng)險

　�、�.風(fēng)險管理的基本目標是以一定的成本收獲最大的安全保障

　�、�.風(fēng)險管理是一個獨立的管理系統(tǒng)，并成為了一門新興學(xué)科

　　Ⅳ.風(fēng)險管理是社會組織或者個人用以降低風(fēng)險的消極結(jié)果的決策過程。

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：風(fēng)險管理的對象是風(fēng)險。風(fēng)險管理的基本目標是以一定的成本收獲最大的安全保障。風(fēng)險管理是一個獨立的管理系統(tǒng)，并成為了一門新興學(xué)科。風(fēng)險管理是社會組織或者個人用以降低風(fēng)險的消極結(jié)果的決策過程。

　　85[單選題] 按照基金合同約定，基金份額持有人大會可以行使的職權(quán)有(　　)。

　�、�.召開基金份額持有人大會

　　Ⅱ.提請更換基金管理人

　�、�.監(jiān)督基金管理人的投資運作

　　Ⅳ.調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：按照基金合同約定，基金份額持有人大會可以設(shè)立日常機構(gòu)，行使下列職權(quán)：召開基金份額持有人大會;提請更換基金管理人、基金托管人;監(jiān)督基金管理人的投資運作、基金托管人的托管活動;提請調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準;基金合同約定的其他職權(quán)。

　　86[單選題] 下列說法正確的是(  )。

　　Ⅰ.商業(yè)性匯率風(fēng)險主要是指人們在國際貿(mào)易中銀行匯率變動而遭受損失的可能性

　�、�.金融性匯率風(fēng)險包括債權(quán)債務(wù)風(fēng)險和儲備風(fēng)險

　　Ⅲ.金融性匯率風(fēng)險是外匯風(fēng)險中最常見且最重要的風(fēng)險

　�、�.金融性匯率風(fēng)險指由于匯率變動而在貨幣市場或資本市場遭遇損失的可能性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：商業(yè)性匯率風(fēng)險。商業(yè)性匯率風(fēng)險主要是指人們在國際貿(mào)易中銀行匯率變動而遭受損失的可能性，是外匯風(fēng)險中最常見且最重要的風(fēng)險。金融性匯率風(fēng)險。金融性匯率風(fēng)險包括債權(quán)債務(wù)風(fēng)險和儲備風(fēng)險，指由于匯率變動而在貨幣市場或資本市場遭遇損失的可能性。

　　87[單選題] 次級債券的承銷人應(yīng)為金融機構(gòu)，并須具備的條件有(　　)。

　�、�.注冊資本不低于1億元人民幣

　�、�.最近兩年內(nèi)沒有重大違法、違規(guī)行為

　�、�.具有較強的債券分銷能力

　�、�.具有合格的從事債券市場業(yè)務(wù)的專業(yè)人員和債券分銷渠道

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：次級債券的承銷可采用包銷、代銷和招標承銷等方式。承銷人應(yīng)為金融機構(gòu)，并須具備下列條件：注冊資本不低于2億元人民幣;具有較強的債券分銷能力;具有合格的從事債券市場業(yè)務(wù)的專業(yè)人員和債券分銷渠道;最近兩年內(nèi)沒有重大違法、違規(guī)行為;中國人民銀行要求的其他條件。

　　88[單選題] 股票應(yīng)當載明的主要事項包括公司名稱、(　　)。

　�、�.公司成立日期

　�、�.股票種類

　�、�.票面金額及代表的股份數(shù)

　�、�.股票的編號

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：股票應(yīng)當載明下列主要事項：公司名稱、公司成立日期、股票種類、票面金額及代表的股份數(shù)、股票的編號。

　　89[單選題] 證券市場的分散投資包括(　　)。

　�、�.對象分散法Ⅱ.時機分散法

　�、�.地域分散法Ⅳ.期限分散法

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：證券市場的分散投資包括：對象分散法、時機分散法、地域分散法、期限分散法等。

　　90[單選題] (　　)屬于分析運營風(fēng)險需要收集的信息。

　�、�.產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、新產(chǎn)品研發(fā)

　�、�.期貨等衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)中曾發(fā)生或易發(fā)生失誤的流程和環(huán)節(jié)

　�、�.給公司造成損失的自然災(zāi)害以及除上述有關(guān)情形之外的其他純粹風(fēng)險

　�、�.該公司主要客戶、供應(yīng)商及競爭對手的有關(guān)情況

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：分析運營風(fēng)險應(yīng)收集以下信息： (1)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、新產(chǎn)品研發(fā)。

　　(2)新市場開發(fā)、市場營銷的策略，包括產(chǎn)品或服務(wù)定價與銷售渠道和市場營銷環(huán)境狀況等。

　　(3)公司組織效能、管理現(xiàn)狀、公司文化，高、中層管理人員和重要業(yè)務(wù)流程中專業(yè)人員的知識結(jié)構(gòu)、專業(yè)經(jīng)驗。

　　(4)期貨等衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)中曾發(fā)生或易發(fā)生失誤的流程和環(huán)節(jié)。

　　(5)質(zhì)量、安全、環(huán)保、信息安全等管理中曾發(fā)生或易發(fā)生失誤的業(yè)務(wù)流程或環(huán)節(jié)。

　　(6)因公司內(nèi)、外部人員的道德風(fēng)險致使公司遭受損失或業(yè)務(wù)控制系統(tǒng)失靈。

　　(7)給公司造成損失的自然災(zāi)害以及除上述有關(guān)情形之外的其他純粹風(fēng)險。

　　(8)對現(xiàn)有業(yè)務(wù)流程和信息系統(tǒng)操作運行情況的監(jiān)管、運行評價及持續(xù)改進能力。

　　(9)公司風(fēng)險管理的現(xiàn)狀和能力。

　　91[單選題] 風(fēng)險管理的基本流程包括(  )、風(fēng)險管理監(jiān)督與改進。

　�、�.風(fēng)險管理信息的初步收集Ⅱ.制定風(fēng)險管理策略

　　Ⅲ.風(fēng)險補償Ⅳ.提出和實施風(fēng)險管理解決方案

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：風(fēng)險管理的基本流程包括風(fēng)險管理信息的初步收集、風(fēng)險評估、制定風(fēng)險管理策略、提出和實施風(fēng)險管理解決方案、風(fēng)險管理監(jiān)督與改進五個方面。

　　92[單選題] 滬港通與QFII和QDII的區(qū)別有(　　)。

　�、�.業(yè)務(wù)載體不同Ⅱ.投資方向不同

　�、�.交易貨幣不同Ⅳ.跨境資金管理方式不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：滬港通與QFII和QDII的區(qū)別有：業(yè)務(wù)載體不同;投資方向不同;交易貨幣不同;跨境資金管理方式不同。

　　93[單選題] 根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國外資銀行管理條例》《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)的說法正確的有(　　)。

　�、�.根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)可用自有資金買賣政府債券和金融債券

　　Ⅱ.除國家另有規(guī)定外，在中華人民共和國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資

　�、�.外商獨資銀行、中外合資銀行可買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券

　　Ⅳ.商業(yè)銀行可以向個人客戶提供綜合理財服務(wù)，向特定目標客戶群銷售理財計劃，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產(chǎn)管理

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)可用自有資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規(guī)定外，在中華人民共和國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資�！吨腥A人民共和國外資銀行管理條例》規(guī)定，外商獨資銀行、中外合資銀行可買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券。銀行業(yè)金融機構(gòu)因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動持有的股票，只能單向賣出�！渡虡I(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行可以向個人客戶提供綜合理財服務(wù)，向特定目標客戶群銷售理財計劃，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產(chǎn)管理。

　　94[單選題] 證券市場中介機構(gòu)，是指為證券的發(fā)行與交易提供服務(wù)的各類機構(gòu)，主要包括(　　)。

　�、�.證券服務(wù)機構(gòu)

　　Ⅱ.證券公司

　�、�.證券業(yè)協(xié)會

　　Ⅳ.中國證監(jiān)會

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券市場中介機構(gòu)，是指為證券的發(fā)行與交易提供服務(wù)的各類機構(gòu)，主要包括證券公司和證券服務(wù)機構(gòu)兩大類。

　　95[單選題] 股利政策，是指股份公司對公司經(jīng)營所得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取(　　)等方式回饋股東的制度。

　�、�.利息

　　Ⅱ.現(xiàn)金分紅

　�、�.派息

　　Ⅳ.發(fā)放股票紅利

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：股利政策，是指股份公司對公司經(jīng)營所得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放股票紅利等方式回饋股東的制度。

　　96[單選題] 對于公司治理情況的分析主要包括(　　)之間的關(guān)系及其制衡狀況，公司董事會、監(jiān)事會構(gòu)成及運作等因素。

　�、�.公司股東

　�、�.管理層

　　Ⅲ.員工

　�、�.其他外部利益相關(guān)者

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、1V

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：對于公司治理情況的分析主要包括公司股東、管理層、員工及其他外部利益相關(guān)者之間的關(guān)系及其制衡狀況，公司董事會、監(jiān)事會構(gòu)成及運作等因素。

　　97[單選題] 申請辦理社�；�金投資管理業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件包括(　　)。

　　Ⅰ.具有1年以上的在中國境內(nèi)從事證券投資管理業(yè)務(wù)的經(jīng)驗

　�、�.具有完整有效的內(nèi)部風(fēng)險控制制度

　　Ⅲ.基金管理公司實收資本不少于3000萬元人民幣

　�、�.具有完善的法人治理結(jié)構(gòu)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)《全國社會保險基金投資管理暫行辦法》規(guī)定，申請辦理社�；�金投資管理業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件： (1)在中國注冊，經(jīng)中國證監(jiān)會批準具有基金管理業(yè)務(wù)資格的基金管理公司及國務(wù)院規(guī)定的其他專業(yè)性投資管理機構(gòu)。

　　(2)基金管理公司實收資本不少于5000萬元人民幣，在任何時候都維持不少于5000萬元人民幣的凈資產(chǎn)。其他專業(yè)性投資管理機構(gòu)需具備的最低資本規(guī)模另行規(guī)定。

　　(3)具有2年以上的在中國境內(nèi)從事證券投資管理業(yè)務(wù)的經(jīng)驗，且管理審慎、信譽較高。具有規(guī)范的國際運作經(jīng)驗的機構(gòu)，其經(jīng)營時間可不受此款的限制。

　　(4)最近3年沒有重大的違規(guī)行為。

　　(5)具有完善的法人治理結(jié)構(gòu)。

　　(6)有與從事社保基金投資管理業(yè)務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)投資人員。

　　(7)具有完整有效的內(nèi)部風(fēng)險控制制度，內(nèi)設(shè)獨立的監(jiān)察稽核部門，并配備足夠數(shù)量的稱職的專業(yè)人員。

　　98[單選題] 下列關(guān)于金融風(fēng)險的作用機制說法正確的是(　　)。

　�、�.金融體系在內(nèi)在不穩(wěn)定機制、沖擊機制的作用下，不穩(wěn)定性逐步積聚與增強，金融風(fēng)險隨之產(chǎn)生

　�、�.在傳導(dǎo)機制作用下，金融風(fēng)險逐步擴散，對實質(zhì)經(jīng)濟產(chǎn)生影響

　�、�.在穩(wěn)定機制作用下，金融風(fēng)險逐步得到控制

　�、�.金融風(fēng)險的傳導(dǎo)機制是金融風(fēng)險擴散乃至演化為金融危機的重要途徑

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融風(fēng)險的形成機理與金融穩(wěn)定機制可以簡短表述為：金融體系在內(nèi)在不穩(wěn)定機制、沖擊機制的作用下，不穩(wěn)定性逐步積聚與增強，金融風(fēng)險隨之產(chǎn)生;在傳導(dǎo)機制作用下，金融風(fēng)險逐步擴散，對實質(zhì)經(jīng)濟產(chǎn)生影響;在穩(wěn)定機制作用下，金融風(fēng)險逐步得到控制。金融風(fēng)險的傳導(dǎo)機制是金融風(fēng)險擴散乃至演化為金融危機的重要途徑，不同類型的金融風(fēng)險通過傳導(dǎo)渠道，作用于國內(nèi)經(jīng)濟，甚至作用于其他國家和地區(qū)的金融市場。

　　99[單選題] 以下對于我國混合資本債券的描述正確的是(　　)。

　�、�.商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的

　�、�.清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后

　�、�.期限在15年以上

　�、�.發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：我國混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。

　　100[單選題] 以下關(guān)于不動產(chǎn)抵押公司債券，說法正確的是(  )。

　�、�.以土地、設(shè)備、房屋等不動產(chǎn)為抵押擔保品

　�、�.用作抵押的財產(chǎn)價值不一定與發(fā)生的債務(wù)額相等

　�、�.常見于母子公司之間

　�、�.如果發(fā)行公司到期不能償付債券本息，債權(quán)人有權(quán)處理抵押品來抵償

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：不動產(chǎn)抵押債券是以土地、設(shè)備、房屋等不動產(chǎn)為抵押擔保品所發(fā)行的公司債券，是抵押證券的一種。另外，用作抵押的財產(chǎn)價值不一定與發(fā)生的債務(wù)額相等，如果同一抵押品價值較大，可多次抵押，設(shè)立若干個抵押權(quán)，按發(fā)行程序分為第一抵押公司債和第二抵押公司債等，前者稱優(yōu)先抵押，后者稱一般抵押，按照優(yōu)先到一般的順序。如果發(fā)行公司到期不能償付債券本息，債權(quán)人有權(quán)處理抵押品來抵償。

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