二、組合選擇題

　　第51題、關于交收違約處理，下列說法中正確的是()。Ⅰ.對于資金交收違約，中國結算公司滬、深分公司將暫不向該結算參與人交付其應收的證券，同時按規(guī)則計收違約金Ⅱ.對于證券交收違約，中國結算公司滬、深分公司將暫不向該結算參與人交付其應收的資金，同時按規(guī)則計收違約金Ⅲ.如果違約結算參與人在規(guī)定期限內未能彌補證券交收違約，中國結算公司滬、深分公司將利用暫不交付的款項補購證券Ⅳ.A股、B股、基金等品種由于實行前端監(jiān)控，一般不存在證券交收違約的處理

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： D

　　【解析】A股、基金、債券等品種由于實行前端控制，一般不存在這一問題，深圳B股則由于未實行前端控制，存在須進行證券交收違約處理的可能。

　　第52題、以下表述中，正確的有()。Ⅰ.根據(jù)《證券法》規(guī)定，注冊資本在人民幣一億元以上的證券公司方可進行自營業(yè)務Ⅱ.從事自營業(yè)務時，證券公司必須先同時擁有資金和證券Ⅲ.自營業(yè)務是具備資格的證券公司以盈利為目的，為自己投資證券的經(jīng)營行為Ⅳ.證券公司自營業(yè)務的買賣對象包括非上市證券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【解析】從事自營業(yè)務時，證券公司不必同時擁有資金和證券。

　　第53題、金融衍生工具從其自身交易的方法和特點可以分為()。Ⅰ.金融期權Ⅱ.結構化金融衍生工具Ⅲ.金融期貨Ⅳ.金融遠期合約

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【解析】金融衍生工具有多種分類方法，從其自身交易的方法和特點可以分為金融遠期合約、金融期貨、金融期權、金融互換和結構化金融衍生工具。

　　第54題、設立基金管理公司，應當具備的條件有()。Ⅰ.注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本Ⅱ.主要股東最近5年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣Ⅲ.取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)Ⅳ.有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度

　　A、Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【解析】設立基金管理公司，應當經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構批準，并具備下列條件：(1)有符合《中華人民共和國證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程。(2)注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。(3)主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產管理或者其他金融資產管理的較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會信譽，最近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣。(4)取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)。(5)有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金管理業(yè)務有關的其他設施。(6)有完善的內部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度。(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務院批準的國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他條件。

　　第55題、關于代辦股份轉讓業(yè)務，以下說法正確的是()。Ⅰ.股份轉讓公司應當而且只能委托1家證券公司作為其主券商辦理股份轉讓Ⅱ.由證券交易所為股份轉讓公司指定臨時代辦機構的，臨時代辦機構應在被指定之日起30個工作日內，開始為辦理股份轉讓服務Ⅲ.中國證券業(yè)協(xié)會依法對代辦股份轉讓服務進行監(jiān)督管理Ⅳ.代辦轉讓的股份僅限于股份轉讓公司在原交易場所掛牌交易的流通股份

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【解析】由證券交易所為股份轉讓公司指定臨時代辦機構的，臨時代辦機構應在被指定之日起45個工作日內，開始為辦理代辦股份轉讓服務。

　　第56題、下列選項中，屬于非證券金融市場的是()。Ⅰ.股票市場Ⅱ.融資租賃市場Ⅲ.信托市場Ⅳ.股權投資市場

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ

　　正確答案： B

　　【解析】非證券金融市場主要包括股權投資市場、信托市場、融資租賃市場等。

　　第57題、我國于2010年8月31日起實施的《保險資金運用管理暫行辦法》規(guī)定，保險公司從事保險資金運用應當符合一定的比例要求，下列關于該比例要求的說法中，不正確的是()。Ⅰ.投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計不高于本公司上季末總資產的20%Ⅱ.投資于未上市企業(yè)股權的賬面余額，不高于本公司上季末總資產的5%Ⅲ.投資于不動產的賬面余額，不高于本公司上年度末總資產的10%Ⅳ.保險公司對其他企業(yè)實現(xiàn)控股的股權投資，累計投資成本可以超過其凈資產

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】根據(jù)我國《保險資金運用管理暫行辦法》的規(guī)定，保險公司投資于未上市企業(yè)股權的賬面余額，不高于本公司上季末總資產的5%;投資于不動產的賬面余額，不高于本公司上季末總資產的10%;保險公司對其他企業(yè)實現(xiàn)控股的股權投資，累計投資成本不得超過其凈資產。

　　第58題、獨立衍生工具包括()。Ⅰ.結構化金融衍生工具Ⅱ.期貨合約Ⅲ.期權合約Ⅳ.互換交易合約

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】獨立衍生工具是指本身即為獨立存在的金融合約，例如期權合約、期貨合約或者互換交易合約等等。

　　第59題、可轉換公司債券一般要經(jīng)股東大會或董事會決議通過才能發(fā)行，而且在發(fā)行時，應在發(fā)行條款中規(guī)定()。Ⅰ.轉換期限Ⅱ.轉換條件Ⅲ.轉換利率Ⅳ.轉換價格

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】可轉換公司債券一般要經(jīng)股東大會或董事會的決議通過才能發(fā)行，而且在發(fā)行時，應在發(fā)行條款中規(guī)定轉換期限和轉換價格。

　　第60題、下列各項費用中，屬于投資者在委托買賣證券時應繳納的交易費用是()。Ⅰ.傭金Ⅱ.印花稅Ⅲ.過戶費Ⅳ.管理費

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： D

　　【解析】委托買賣不需要交納管理費。

　　第61題、貨幣政策的中介目標是連接貨幣政策最終目標與政策工具操作的中介環(huán)節(jié)，可以作為中介目標的金融指標主要有()。Ⅰ.長期利率Ⅱ.短期利率Ⅲ.基礎貨幣Ⅳ.貸款量

　　A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】貨幣政策的中介目標是連接貨幣政策最終目標與政策工具操作的中介環(huán)節(jié)，也是實施貨幣政策的關鍵步驟�？梢宰鳛橹薪槟繕说慕鹑谥笜酥饕�有長期利率、貨幣供應量和貸款量。Ⅱ、Ⅲ項屬于各國中央銀行通常采用的操作目標。

　　第62題、現(xiàn)金流量表中現(xiàn)金流量活動的三大來源包括()。Ⅰ.經(jīng)營活動產生的現(xiàn)金流量Ⅱ.籌資活動產生的現(xiàn)金流量Ⅲ.異�；顒赢a生的現(xiàn)金流量Ⅳ.投資活動產生的現(xiàn)金力量

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】現(xiàn)金流量表的基本結構分為三部分，即經(jīng)營活動產生的現(xiàn)金流量、投資活動產生的現(xiàn)金流量、籌資(也稱融資)活動產生的現(xiàn)金流量。

　　第63題、關于傭金，以下表述正確的是()。Ⅰ.A股傭金標準的起點與B股不同Ⅱ.傭金的收費標準因交易品種、交易場所的不同而有所差異Ⅲ.債券交易傭金由證券交易所指定Ⅳ.目前我國證券投資基金傭金實行固定制度

　　A、Ⅱ.ⅢⅣ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： D

　　【解析】目前我國證券投資基金傭金實行最高上限向下浮動制度。

　　第64題、以下關于基金資產估值的表述，不正確的是()。Ⅰ.對流動性差的證券估值需注意“濫估”問題Ⅱ.海外基金的估值頻率最長為每周估值一次Ⅲ.為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法Ⅳ.基金資產估值的責任人是基金托管人

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： A

　　【解析】海外的基金多數(shù)也是每個交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個月、每月估值一次。我國基金資產估值的責任人是基金管理人，但基金托管人對基金管理人的估值結果負有復核責任。估值方法的一致性是指基金在進行資產估值時均應采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則。估值方法可以變更，但是基金如若變更了估值方法需要及時進行披露。

　　第65題、投資者對證券經(jīng)紀商發(fā)出的委托指令能以()的形式出現(xiàn)。Ⅰ.口頭傳達Ⅱ.書面委托Ⅲ.電話自動委托Ⅳ.網(wǎng)上委托

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】考察為買賣的形式。其余三項均為正確的委托方式。

　　第66題、下列關于深圳證券交易所交易單元的有關描述，正確的有()。Ⅰ.會員使用交易單元從事證券交易業(yè)務時是不收取費用的Ⅱ.會員可以根據(jù)需要向交易所申請設立1個或1個以上的交易單元Ⅲ.交易參與人應當通過在證券交易所申請開設的交易單元進行證券交易Ⅳ.交易所可以為交易單元設立大宗交易的交易權限

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】會員使用交易單元從事證券交易業(yè)務時要向交易所交納單元使用費、流速費和流量費等。

　　第67題、全面的風險管理的含義包括()。Ⅰ.全過程的風險管理Ⅱ.全部風險的管理Ⅲ.全方位的管理Ⅳ.全天候的管理

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】全面的風險管理有四個方面的含義：(1)全過程的風險管理。(2)全部風險的管理。(3)全方位的管理。(4)全面有效的組織措施。

　　第68題、下列有關現(xiàn)券業(yè)務的表述，正確的是()。Ⅰ.從2001年7月2日起，全國銀行間債券市場現(xiàn)券交易采用全價交易Ⅱ.現(xiàn)券交易的結算按單一券種辦理，結算日為T+0或T+1，可以選擇任意一種結算方式Ⅲ.市場參與者進行每筆現(xiàn)券交易均應訂立書面形式的合同，其書面形式包括全國銀行間同業(yè)拆借中心交易系統(tǒng)生成的成交單，或者合同書、信件和數(shù)據(jù)電文等形式Ⅳ.現(xiàn)券業(yè)務，即債券的即期交易，是指交易雙方以約定的價格轉讓債券所有權的交易行為

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】從2001年7月2日起，全國銀行間債券市場現(xiàn)券交易采用凈價交易。

　　第69題、基金會計報表一般包括()。Ⅰ.現(xiàn)金流量表Ⅱ.資產負債表Ⅲ.利潤表Ⅳ.凈值變動表

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】基金會計報表包括資產負債表、利潤表和凈值變動表等報表。

　　第70題、以下關于基金資產估值的表述，不正確的是()。Ⅰ.對流動性差的證券估值需注意“濫估”問題Ⅱ.海外基金的估值頻率最長為每周估值一次Ⅲ.為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法Ⅳ.基金資產估值的責任人是基金托管人

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： A

　　【解析】海外的基金多數(shù)也是每個交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個月、每月估值一次。我國基金資產估值的責任人是基金管理人，但基金托管人對基金管理人的估值結果負有復核責任。估值方法的一致性是指基金在進行資產估值時均應采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則。估值方法可以變更，但是基金如若變更了估值方法需要及時進行披露。

　　第71題、關于證券交易所對交易異常情況的處理，下列表述中正確的有()。Ⅰ.按照交易資金一定比例收取罰款Ⅱ.口頭或書面警示Ⅲ.報請中國證監(jiān)會凍結相關證券賬戶或資金賬戶Ⅳ.限制相關證券賬戶交易

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】此題考察《證券法》中有關交易行為監(jiān)督的內容。

　　第72題、證券公司經(jīng)紀業(yè)務的特點是()。Ⅰ.業(yè)務對象的廣泛性Ⅱ.證券經(jīng)紀商的中介性Ⅲ.客戶指令的權威性Ⅳ.決策的自主性

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： D

　　【解析】決策的自主性是自營業(yè)務的特點

　　第73題、下列關于我國混合資本債券特征的說法中，正確的是()。Ⅰ.自發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權Ⅱ.自發(fā)行之日起10年內不得贖回Ⅲ.自發(fā)行之日起10年內具有1次贖回權Ⅳ.期限在15年以上

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【解析】我國混合資本債券的基本特征之一是：期限在15年以上，發(fā)行之日起10年內不得贖回;發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權，若發(fā)行人未行使贖回權，可以適當提高混合資本債券的利率。

　　第74題、基金招募說明書說明了基金的()。Ⅰ.投資目標Ⅱ.銷售渠道Ⅲ.申購和贖回方式Ⅳ.收益分配方式

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【解析】基金招募說明書在初次發(fā)行后稱為公開說明書。該說明書旨在充分披露可能對投資人做出投資判斷產生重大影響的一切信息。包括管理人情況、托管人情況、基金銷售渠道、申購和贖回的方式及價格、費用種類及比率、基金的投資目標、基金的會計核算原則、收益分配方式等。

　　第75題、關于證券結算風險，下列說法正確的是()。Ⅰ.證券結算風險是證券登記結算機構在組織結算過程中所面臨的風險Ⅱ.根據(jù)成因，大致可以將證券結算風險分為信用風險、流動性風險、操作風險、法律風險、結算銀行風險等Ⅲ.目前，我國采取貨銀對付機制防范結算的價差風險Ⅳ.目前，我國證券登記結算機構可以動用結算參與人的擔保資金、結算互保金和其他資金完成資金交收

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【解析】目前，我國采取貨銀對付機制防范結算的本金風險;采取要求高風險參與人提供交收履約擔保等方式，防范結算的價差風險。

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