二、組合選擇題

　　第51題、下列各項中，能有效防范證券經(jīng)紀業(yè)務技術風險的措施是()。Ⅰ.嚴格執(zhí)行經(jīng)紀業(yè)務操作規(guī)程Ⅱ.證券營業(yè)部的信息系統(tǒng)建設和管理Ⅲ.根據(jù)業(yè)務需求建立完善的信息技術系統(tǒng)及相應的容錯備份系統(tǒng)和災難備份系統(tǒng)Ⅳ.做好信息系統(tǒng)的日常管理和維護保養(yǎng)，定期按應急處理預案進行演練

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】“嚴格執(zhí)行經(jīng)紀業(yè)務操作規(guī)程”是為了防范管理風險，不是為了防范技術風險。

　　第52題、我國提供基金評價業(yè)務的公司包括()。Ⅰ.晨星公司Ⅱ.海通證券Ⅲ.招商證券Ⅳ.招商銀行

　　A、Ⅱ.ⅢⅣ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： D

　　【解析】我國提供基金評價業(yè)務的公司主要有晨星公司、銀河證券、海通證券、招商證券、上海證券等。

　　第53題、短期資本流動是指期限為一年或一年以內(nèi)的資本流動。它主要包括()。Ⅰ.投機性資本流動Ⅱ.貿(mào)易資本流動Ⅲ.銀行資金調(diào)撥Ⅳ.保值性資本流動

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ

　　正確答案： A

　　【解析】短期資本流動主要包括貿(mào)易資本流動、銀行資金調(diào)撥、保值性資本流動、投機性資本流動。

　　第54題、交易所在每個交易日開市前，根據(jù)證券公司報送數(shù)據(jù)，向市場公布的信息中包括()。Ⅰ.前一交易日融資融券業(yè)務客戶的開戶數(shù)量;Ⅱ.前一交易日市場融資融券交易總量信息;Ⅲ.前一交易日單只標的證券融資余額;Ⅳ.前一交易日單只標的證券融資買入額

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】需公布融資買入額、融資余額、融券賣出量、融券余量;市場融資融券交易總量信息。

　　第55題、以下關于證券自營業(yè)務的描述正確的是()。Ⅰ.自營業(yè)務證券公司自主買賣證券，所以具有確定的收益Ⅱ.證券自營買賣的對象有股票、債券、權證等Ⅲ.證券自營業(yè)務有交易的風險性Ⅳ.自營業(yè)務是證券公司以盈利為目的、為自己買賣證券，通過買賣價差獲利

　　A、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】收益的不確定性是自營業(yè)務的特點之一。

　　第56題、有關基金的估值原則，表述正確的是()。Ⅰ.對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值Ⅱ.對不存在活躍市場的投資品種，應采用市場參與者普遍認同且被以往市場交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值Ⅲ.有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關投資品種的公允價值的，基金管理公司應據(jù)具體情況與托管銀行進行商定，按最能恰當反映公允價值的價格估值Ⅳ.對存在活躍市場的投資品種，應采用市場參與者普遍認同且被以往市場交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值

　　A、Ⅱ.ⅢⅣ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： D

　　【解析】本題考查估值原則的內(nèi)容。

　　第57題、關于金融自由化的作用，下列說法中正確的是()。Ⅰ.金融自由化使利率、匯率、股價的波動更加頻繁、劇烈，使投資者迫切需要可以回避市場風險的工具Ⅱ.金融自由化促進了金融競爭Ⅲ.迫使銀行業(yè)的經(jīng)營方式以存、貸款業(yè)務為主Ⅳ.由于允許各金融機構業(yè)務交叉、相互滲透，多元化的金融機構紛紛出現(xiàn)，直接地或迂回地奪走了銀行業(yè)很大一塊陣地

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【解析】金融自由化使銀行業(yè)不得不尋找新的收益來源，改變以存、貸款業(yè)務為主的傳統(tǒng)經(jīng)營方式，把金融衍生工具視作未來新的增長點。故Ⅲ項錯誤。

　　第58題、關于開立證券賬戶，下列說法正確的是()。Ⅰ.開立證券賬戶應堅持合法性基本原則Ⅱ.開立證券賬戶應堅持真實性原則Ⅲ.一個自然人、法人可以開立不同類別和用途的證券賬戶Ⅳ.對于同一類別和用途的證券賬戶，任何自然人、法人都只能開立一個，證券公司也不得例外

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： D

　　【解析】證券賬戶的開立�！蹲C券賬戶管理規(guī)則》規(guī)定，一個自然人、法人可以開立不同類別和用途的證券賬戶;對于同一類別和用途的證券賬戶，原則上一個自然人、法人只能開立一個。

　　第59題、下列說法中正確的是()。Ⅰ.證券和資金結算實行分級結算原則Ⅱ.證券登記結算機構負責證券登記結算機構與結算參與人之間的集中清算交收Ⅲ.結算參與人負責證券登記結算機構與結算參與人之間的集中清算交收Ⅳ.實行分級結算原則主要是出于防范結算風險的考慮

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】證券登記結算機構負責證券登記結算機構與結算參與人之間的集中清算交收，結算參與人負責辦理結算參與人與客戶之間的清算交收。但結算參與人與其客戶的證券劃付，應當委托證券登記結算機構代為辦理。

　　第60題、持有區(qū)間收益中的收入回報包括()。Ⅰ.分紅Ⅱ.股票、債券、房地產(chǎn)等資產(chǎn)價格的增加/減少Ⅲ.利息Ⅳ.租金

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【解析】投資者購買證券、基金等投資產(chǎn)品，關心的是在持有區(qū)間所獲得的收益率。持有區(qū)間所獲得的收益通常來源于兩部分：資產(chǎn)回報和收入回報。資產(chǎn)回報是指股票、債券、房地產(chǎn)等資產(chǎn)價格的增加/減少;而收入回報包括分紅、利息、租金等。

　　第61題、常見的常規(guī)性貨幣政策工具主要包括()。Ⅰ.不動產(chǎn)信用控制Ⅱ.優(yōu)惠利率Ⅲ.公開市場業(yè)務Ⅳ.再貼現(xiàn)政策

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： C

　　【解析】常規(guī)性工具或稱一般性貨幣政策工具，指中央銀行所采用的、對整個金融系統(tǒng)的貨幣信用擴張與緊縮產(chǎn)生全面性或一般性影響的手段，是最主要的貨幣政策工具，包括存款準備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務等。

　　第62題、流動性風險是指由于流動性的不確定變化而使金融機構遭受損失的可能性。其中，流動性的含義可理解為()。Ⅰ.金融資產(chǎn)以合理的價格在市場上流通的能力Ⅱ.金融資產(chǎn)以合理的價格在市場上交易及變現(xiàn)的能力Ⅲ.金融機構能夠隨時支付其應付款項的能力Ⅳ.金融機構能以合理的利率方便地籌措資金的能力

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】流動性包含兩層含義：一是指金融資產(chǎn)以合理的價格在市場上流通、交易及變現(xiàn)的能力。另一層含義是指金融機構能夠隨時支付其應付款項的能力以及能以合理的利率方便地籌措資金的能力。如果這些方面的能力強，則其流動性好，反之，則流動性差。當發(fā)生儲戶擠兌而銀行頭寸不足時，就會發(fā)生流動性風險，若控制不力會波及整個金融體系的安全。

　　第63題、下列選項中，屬于RQFII試點業(yè)務與QFII的主要區(qū)別的有()。Ⅰ.募集的投資資金是人民幣而不是外匯Ⅱ.RQFII機構限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司Ⅲ.投資的范圍由交易所市場的人民幣金融工具擴展到銀行間債券市場Ⅳ.在完善統(tǒng)計監(jiān)測的前提下，盡可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】RQFII試點業(yè)務與QFII的主要區(qū)別在于：(1)募集的投資資金是人民幣而不是外匯。(2)RQFII機構限定為境內(nèi)基金管理公司和證券公司的香港子公司。(3)投資的范圍由交易所市場的人民幣金融工具擴展到銀行間債券市場。(4)在完善統(tǒng)計監(jiān)測的前提下，盡可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理。

　　第64題、下列選項中，屬于宏觀經(jīng)濟風險特征的是()。Ⅰ.潛在性Ⅱ.或然性Ⅲ.隱藏性Ⅳ.累積

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】宏觀經(jīng)濟風險具有潛在性、隱藏性和累積性特征�；蛉恍詫儆谕鈪R風險的特征。

　　第65題、有關現(xiàn)金流量表敘述正確的是()。Ⅰ.通過對現(xiàn)金投資與融資、非現(xiàn)金投資與融資的分析，全面了解企業(yè)財務狀況Ⅱ.現(xiàn)金流量表的作用包括反映企業(yè)的現(xiàn)金流量，評價企業(yè)未來產(chǎn)生現(xiàn)金凈流量的能力Ⅲ.現(xiàn)金流量表的編制基礎是收付實現(xiàn)制Ⅳ.現(xiàn)金流量表的編制基礎是權責發(fā)生制

　　A、Ⅱ.ⅢⅣ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： D

　　【解析】現(xiàn)金流量表不是以權責發(fā)生制為基礎編制的，而是根據(jù)收付實現(xiàn)制(即實際現(xiàn)金流量和現(xiàn)金流出)為基礎編制的。

　　第66題、國際金融市場慣用的參考利率中，除國債利率外，還包括()。Ⅰ.倫敦銀行間同業(yè)拆放利率(Libor)Ⅱ.香港銀行間同業(yè)拆放利率(Hibor)Ⅲ.歐洲美元定期存款單利率Ⅳ.聯(lián)邦基金利率

　　A、Ⅰ、Ⅱ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案： D

　　【解析】題干中四項都是國際金融市場慣用的參考利率。

　　第67題、股票應載明的事項主要包括()。Ⅰ.公司名稱Ⅱ.公司成立的日期Ⅲ.股票種類Ⅳ.票面金額

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【解析】《中華人民共和國公司法》規(guī)定，股票采用紙面形式或者國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他形式。股票應當載明下列主要事項：公司名稱、公司成立的日期、股票種類、票面金額及代表的股份數(shù)、股票的編號。

　　第68題、代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而()都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監(jiān)督管理機構備案。Ⅰ.基金管理人Ⅱ.基金發(fā)起人Ⅲ.基金托管人Ⅳ.基金投資人

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅰ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【解析】代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監(jiān)督管理機構備案。

　　第69題、買斷式回可選擇的結算方式包括()。Ⅰ.見款付券Ⅱ.券款對付Ⅲ.純?nèi)�過戶Ⅳ.見券付款

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】買斷式回購以凈價交易，全價結算，可選擇的結算方式為券款對付、見券付款和見款付券三種方式。

　　第70題、證券公司禁止內(nèi)幕交易所采取的主要措施包括下列各項中的()。Ⅰ.加強監(jiān)管Ⅱ.必須使用專門的股票賬戶和資金賬戶Ⅲ.嚴禁從業(yè)人員炒買炒賣股票Ⅳ.為上市公司提供服務的人員與自營業(yè)務決策的人員分離

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　【解析】考察禁止內(nèi)幕交易的主要措施。

　　第71題、下列屬于貨幣市場的是()。Ⅰ.同業(yè)拆借市場Ⅱ.票據(jù)市場Ⅲ.回購市場Ⅳ.債券市場

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　【解析】貨幣市場主要包括同業(yè)拆借市場、票據(jù)市場、回購市場和貨幣市場基金等，Ⅳ項屬于資本市場。

　　第72題、我國的上海證券交易所及深圳證券交易所對B股實行回轉交易制度，下列說法不正確的是()。Ⅰ.目前我國對B股的回轉交易制度規(guī)定和權證的相同Ⅱ.B股回轉交易是指投資者買入的B股經(jīng)確認成交后，在交收后全部或部分賣出Ⅲ.B股回轉交易是指投資者買入的B股經(jīng)確認成交后，在交收前全部或部分賣出Ⅳ.目前我國對B股實行交易日當日回轉交易

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： C

　　【解析】回轉交易是指投資者買入的證券，經(jīng)確認成交后，在交收前全部或部分賣出。債券和權證實行當日起回轉交易，而B股實行次交易日起回轉交易。B股與權證的回轉交易制度明顯不同。

　　第73題、下列關于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的說法中，正確的是)。(Ⅰ.任一企業(yè)單只票據(jù)注冊金額不超過10億元人民幣Ⅱ.任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過1億元人民幣Ⅲ.中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應在中國銀行間市場交易商協(xié)會注冊，一次注冊、一次發(fā)行Ⅳ.中小非金融企業(yè)發(fā)行的集合票據(jù)在債權債務登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場流通轉讓

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　【解析】根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務融資工具注冊規(guī)則》，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過2億元人民幣，單只集合票據(jù)注冊金額不超過10億元人民幣。故Ⅱ項錯誤。

　　第74題、影響股票未來收益、引起股票內(nèi)在價值變化的因素包括()。Ⅰ.清算方式的變化Ⅱ.宏觀經(jīng)濟政策的調(diào)整Ⅲ.供求關系的變化Ⅳ.經(jīng)濟形勢的變化

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　【解析】經(jīng)濟形勢的變化、宏觀經(jīng)濟政策的調(diào)整、供求關系的變化等都會影響上市公司未來的收益，引起內(nèi)在價值的變化。

　　第75題、關于傭金，以下表述正確的是()。Ⅰ.A股傭金標準的起點與B股不同Ⅱ.傭金的收費標準因交易品種、交易場所的不同而有所差異Ⅲ.債券交易傭金由證券交易所指定Ⅳ.目前我國證券投資基金傭金實行固定制度

　　A、Ⅱ.ⅢⅣ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　正確答案： D

　　【解析】目前我國證券投資基金傭金實行最高上限向下浮動制度。

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