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　　一、單選題

　　(1) 中長期資金市場又稱為( )。 A: 初級市場 B: 貨幣市場 C: 資本市場 D: 次級市場 答案:C

　　解析: 資本市場是指提供長期(1年以上)資本融通和交易的市場，包括股票市場、 中長期債券市場和證券投資基金市場。資本市場也稱為中長期資金市場。

　　(2) 在證券經(jīng)紀業(yè)務中，證券經(jīng)紀商進行含有證券自營業(yè)務的委托申報時的原則是( ) 。

　　A: 價格優(yōu)先、時間優(yōu)先 B: 價格優(yōu)先、客戶優(yōu)先

　　C: 時間優(yōu)先、價格優(yōu)先 D: 時間優(yōu)先、客戶優(yōu)先

　　答案:D

　　解析: 證券經(jīng)紀商進行含有證券自營業(yè)務的委托申報時的原則是時間優(yōu)先、客戶優(yōu)先。

　　(3) 我國《證券法》規(guī)定，股份有限公司申請股票在深圳證券交易所主板市場上市， 其公司股本總額必須不少于人民幣( )萬元。

　　A: 4000 B: 5000 C: 3000 D: 1000

　　答案:B

　　(4) 按照基礎(chǔ)工具劃分，金融衍生品可分為( )。

　　A: 股權(quán)衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具

　　B: 場內(nèi)交易工具、場外交易工具 C: 遠期、期貨、期權(quán)和互換

　　D: 股權(quán)衍生工具、債券衍生工具、外匯衍生工具

　　答案:A

　　解析: 按照基礎(chǔ)衍生工具劃分，金融衍生品可分為股權(quán)衍生工具( 以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)的衍生工具，如股指期貨等)，貨幣衍生工具( 以各種貨幣為基礎(chǔ)的金融衍生工具.如遠期外匯合約、外幣期權(quán)等).利率衍生工具( 以利率為基礎(chǔ)的金融衍生工具。如遠期利率協(xié)議)。

　　(5) 中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準利率的( )倍。

　　A: 1 B: 2 C: 3 D: 4

　　答案:C

　　解析: 中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準利率的3倍，期限在1年(含)以上。

　　(6) 根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定.首次公開發(fā)行股票的公司及其保薦機構(gòu)應通過向( ) 詢價的方式確定股票發(fā)行價格。

　　A: 保險公司

　　B: 財務公司

　　C: 個人投資者

　　D: 符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的機構(gòu)投資者

　　答案:D

　　解析: 自2005年1月1日起，我國開始實行首次公開發(fā)行股票的詢價制度。根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定， 首次公開發(fā)行股票的公司及其保薦機構(gòu)應通過向詢價對象( 指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的機構(gòu)投資者)詢價的方式確定股票發(fā)行價格。

　　(7) 根據(jù)股東享有權(quán)利和承擔風險大小的不同，股票分為普通股股票和( )股票。

　　A: 國家股 B: 法人股 C: 優(yōu)先股 D: 記名股

　　答案:C

　　解析: 根據(jù)股東享有權(quán)利和承擔風險大小的不同，股票分為普通股股票和優(yōu)先股股票。

　　(8) 股票是由股份公司發(fā)行，表明投資者投資份額及其權(quán)利、義務的( )憑證。

　　A: 所有權(quán) B: 債權(quán) C: 債務 D: 優(yōu)先受償權(quán)

　　答案:A

　　解析: 股票是由股份公司發(fā)行，表明投資者投資份額及其權(quán)利、義務的所有權(quán)憑證。

　　(9) 我國證券交易市場開盤價遵照的競價原理是( )競價。

　　A: 時間 B: 連續(xù) C: 協(xié)商 D: 集合

　　答案:D

　　解析: 在我國開盤價是集合競價的結(jié)果。

　　(10) LIBOR指的是( )。 A: 美國聯(lián)邦基金利率 B: 倫敦銀行同業(yè)拆借利率 C: 香港銀行同業(yè)拆借利率 D: 上海銀行間同業(yè)拆放利率

　　答案:B

　　解析: 在國際貨幣市場上，最典型的、最有代表性的同業(yè)拆借利率是倫敦銀行同業(yè)拆借利率(1 ⅠBOR)。

　　(11) 證券交易所會員應當設會員代表( ) 名，組織、協(xié)調(diào)會員與交易所的各項業(yè)務往來。

　　A: 4 B: 3 C: 2 D: 1

　　答案:D

　　解析: 證券交易所會員應當設會員代表1名，組織、協(xié)調(diào)會員與證券交易所的各項業(yè)務往來。 會員代表由會員高級管理人員擔任。會員應當設會員業(yè)務聯(lián)絡人14名， 根據(jù)授權(quán)代位履行會員代表職責。

　　(12) 公開發(fā)行公司債券的條件之一是，股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣__________ 萬元，有限責任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣萬元。( )

　　A: 3000：6000 B: 6000;3000 C: 6000：6000 D: 3000;3000

　　答案:A

　　解析: 《證券法》第16條規(guī)定，公開發(fā)行公司債券的條件之一是股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣3000萬元. 有限責任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣6000萬元。

　　(13) 金融機構(gòu)過度依賴于掌握金融機構(gòu)大量技術(shù)和關(guān)鍵信息的外匯交易員. 由此則可能帶來( )。

　　A: 聲譽風險 B: 戰(zhàn)略風險 C: 信用風險 D: 操作風險

　　答案:D

　　(14) 調(diào)節(jié)功能是指金融市場對宏觀經(jīng)濟的調(diào)節(jié)作用，金融市場通過其特有的( ) 功能和引導資本合理配置的機制，對微觀經(jīng)濟部門產(chǎn)生影響。

　　A: 資本積聚 B: 交易功能 C: 避險功能 D: 財富投資

　　答案:A

　　(15) 由于股票市場低迷，在某次發(fā)行中股票未被全部售出， 承銷商在發(fā)行結(jié)束后將未售出的股票退還給了發(fā)行人。 這表明此次股票發(fā)行選擇的承銷方式是( )。

　　A: 全額包銷 B: 盡力推銷 C: 余額包銷 D: 混合推銷

　　答案:B

　　解析: 盡力推銷即承銷商只作為發(fā)行公司的證券銷售代理人.按規(guī)定的發(fā)行條件盡力推銷證券 .發(fā)行結(jié)束后未售出的證券退還給發(fā)行人.承銷商不承擔發(fā)行風險。

　　(16) 開放式基金份額的發(fā)售.由( )負責辦理。

　　A: 基金管理人 B: 商業(yè)銀行 C: 證券公司 D: 專業(yè)基金銷售機構(gòu)

　　答案:A

　　解析: 開放式基金份額的發(fā)售，主要由基金管理人負責辦理，也可以委托商業(yè)銀行、 證券公司等經(jīng)國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認定的其他機構(gòu)代理基金份額的發(fā)售。

　　(17) 下列關(guān)于貨幣市場及貨幣市場工具的說法，不正確的是( )。

　　A: 貨幣市場是短期資金的融通市場，資金融通期限通常在一年以內(nèi)

　　B: 貨幣市場交易量很大

　　C: 相對于以股權(quán)交易為對象的資本市場而言，貨幣市場具有高風險、高收益的特征

　　D: 貨幣市場主要是為了彌補短期流動性

　　答案:C

　　解析: 相對于以股權(quán)交易為對象的資本市場而言，貨幣市場具有低風險、低收益的特征。

　　(18) 證券投資基金托管人是( )權(quán)益的代表。

　　A: 基金管理人 B: 基金持有人 C: 基金監(jiān)管人 D: 基金發(fā)起人

　　答案:B

　　解析: 基金托管人是基金持有人權(quán)益的代表，通常由有實力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔任。 基金托管人與基金管理人簽訂托管協(xié)議.在托管協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)履行自己的職責并收取一定的報酬。

　　(19) ( )是風險管理委員會對已經(jīng)識別和計量的風險，采取分散、對沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補償?shù)炔呗砸约昂细竦娘L險緩釋工具進行有效管理和控制風險的過程。

　　A: 風險識別/分析 B: 風險控制/緩釋 C: 風險計量/評估 D: 風險監(jiān)測/報告

　　答案:B

　　(20) 下列可能會對金融機構(gòu)造成損失的風險中.不屬于操作風險的是( )。

　　A: 恐怖襲擊 B: 監(jiān)管規(guī)定 C: 聲譽受損 D: 黑客攻擊

　　答案:C

　　(21) 依據(jù)優(yōu)先股票在公司盈利較多的年份里.除了獲得固定的股息之外. 能否參與或部分參與本期剩余盈利的分配，可將優(yōu)先股分為( )。 A: 可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

　　B: 累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股

　　C: 參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股

　　D: 可贖回優(yōu)先股和不可贖回優(yōu)先股

　　答案:C

　　(22) 中央銀行貨幣政策的首要目標一般是( )。

　　A: 穩(wěn)定物價 B: 充分就業(yè) C: 經(jīng)濟增長 D: 國際收支平衡

　　答案:A

　　解析: 物價穩(wěn)定一般是中央銀行貨幣政策的首要目標。

　　(23) 金融市場為市場參與者提供了風險分散的可能，下列說法中，錯誤的是( )。

　　A: 保險機構(gòu)可以出售保險單分散風險

　　B: 金融市場提供套期保值、組合投資的條件和機會

　　C: 可以達到風險轉(zhuǎn)移、風險分散的目的

　　D: 這屬于金融市場的財富管理功能

　　答案:D

　　解析: 這屬于避險功能。金融市場為市場參與者提供了防范資產(chǎn)風險和收入風險的手段。金融市場為市場參與者提供了風險分散的可能，如保險機構(gòu)出售保險單，通過套期保值 、組合投資的條件和機會.達到風險轉(zhuǎn)移、風險分散的目的。

　　(24) 我國基金市場的監(jiān)管主體是( )。

　　A: 中國證監(jiān)會 B: 中國銀監(jiān)會 C: 證券交易所 D: 中國證券業(yè)協(xié)會

　　答案:A

　　解析: 中國證監(jiān)會是我國基金市場的監(jiān)管主體，其依法對基金市場參與者的行為進行監(jiān)督管理 ，在涉及個別監(jiān)管事項上，如基金托管資格核準及托管業(yè)務監(jiān)管、商業(yè)銀行設立基金公司的審批及監(jiān)管等.則由中國證監(jiān)會聯(lián)合其他有關(guān)金融監(jiān)管部門實施聯(lián)合監(jiān)管.

　　(25) 以下各風險都會給金融機構(gòu)帶來經(jīng)營困難， 但一般可能導致金融機構(gòu)破產(chǎn)的直接原因是( )。

　　A: 流動性風險 B: 信用風險 C: 操作風險 D: 戰(zhàn)略風險

　　答案:A

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