第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　76[單選題] 關(guān)于新型貨幣政策工具的說法正確的是(  )。

　�、�.短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具(SLO)本質(zhì)上是超短期的逆回購，是我國中央銀行2014年1月引入的新工具

　　Ⅱ.常設(shè)借貸便利(SLF)是中央銀行在2013年創(chuàng)設(shè)的流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具

　�、�.中期借貸便利(MLF)由中國人民銀行于2014年9月創(chuàng)設(shè)，是我國中央銀行提供中期基礎(chǔ)貨幣的貨幣政策工具

　�、�.已成為中國人民銀行貨幣政策日常操作最重要的工具

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：新型貨幣政策工具。新型貨幣政策工具主要包括短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具(SLO)、常設(shè)借貸便利(SLF)、中期借貸便利(MLF)三種。1999年后公開市場業(yè)務(wù)已成為中國人民銀行貨幣政策日常操作最重要的工具。

　　77[單選題] 對風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行檢驗(yàn)的方法包括(　　)。

　�、�.壓力測試Ⅱ.返回測試

　�、�.穿行測試Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)控制自我評估

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：公司應(yīng)確定重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)，對風(fēng)險(xiǎn)管理初始信息、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)管理策略、關(guān)鍵控制活動(dòng)及風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案的實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督，采用壓力測試、返回測試、穿行測試以及風(fēng)險(xiǎn)控制自我評估等方法對風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行檢驗(yàn)，根據(jù)變化情況和存在的缺陷及時(shí)加以改進(jìn)。

　　78[單選題] 以下說法正確的有(　　)。

　�、�.時(shí)間優(yōu)先是指證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)按委托人發(fā)出指令的先后次序?yàn)槲�托人申�?bào)

　�、�.時(shí)間優(yōu)先是指證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)按受托時(shí)間的先后次序?yàn)槲�托人申�?bào)

　�、�.客戶優(yōu)先是指當(dāng)證券公司自營買賣申報(bào)與客戶委托買賣申報(bào)在時(shí)間上相沖突時(shí)，應(yīng)讓客戶委托買賣優(yōu)先申報(bào)

　　Ⅳ.客戶優(yōu)先是指當(dāng)證券公司自營買賣申報(bào)與客戶委托買賣申報(bào)在時(shí)間上相沖突時(shí)，應(yīng)讓客戶委托買賣按優(yōu)先價(jià)格申報(bào)

　　A.Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：時(shí)間優(yōu)先，是指證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)按受托時(shí)間的先后次序?yàn)槲�托人申�?bào)�？蛻魞�(yōu)先，是指當(dāng)證券公司自營買賣申報(bào)與客戶委托買賣申報(bào)在時(shí)間上相沖突時(shí)，應(yīng)讓客戶委托買賣優(yōu)先申報(bào)。

　　79[單選題] 結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品的類別包括(　　)等。

　�、�.按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類Ⅱ.按收益保障性分類

　�、�.按發(fā)行方式分類Ⅳ.按嵌入式衍生產(chǎn)品分類

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ，、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品的類別包括按聯(lián)結(jié)的基礎(chǔ)產(chǎn)品分類、按收益保障性分類、按發(fā)行方式分類、按嵌入式衍生產(chǎn)品分類。

　　80[單選題] 按照我國《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支的費(fèi)用有(　　)。

　　Ⅰ.基金托管人的托管費(fèi)Ⅱ.基金的證券交易費(fèi)用

　�、�.基金份額持有人大會費(fèi)用Ⅳ.基金管理人的管理費(fèi)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：按照我國《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，可以從基金財(cái)產(chǎn)中列支的費(fèi)用有： (1)基金管理人的管理費(fèi);

　　(2)基金托管人的托管費(fèi);

　　(3)基金合同生效后的會計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi);

　　(4)基金份額持有人大會費(fèi)用;

　　(5)基金的證券交易費(fèi)用;

　　(6)按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。

　　81[單選題] 以下關(guān)于歐洲債券，說法正確的有(　　)。

　�、�.借款人在本國境外市場發(fā)行的

　　Ⅱ.不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值

　�、�.債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家

　　Ⅳ.也稱無國籍債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：歐洲債券是指借款人在本國境外市場發(fā)行的、不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券。歐洲債券的特點(diǎn)是債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家，由于它不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，也稱無國籍債券。

　　82[單選題] 我國的公司債券包括(　　)。

　　Ⅰ.信用公司債券、不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券Ⅱ.保證公司債券、收益公司債券

　�、�.可轉(zhuǎn)換公司債券Ⅳ.可交換公司債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：我國的公司債券是指公司依照法定程序發(fā)行，約定在1年以上期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券，包括信用公司債券、不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券、保證公司債券、收益公司債券、可轉(zhuǎn)換公司債券、可交換公司債券。

　　83[單選題] 證券市場監(jiān)管的意義有(　　)。

　�、�.加強(qiáng)證券市場監(jiān)管是保障廣大投資者合法權(quán)益的需要

　�、�.加強(qiáng)證券市場監(jiān)管是維護(hù)市場良好秩序的需要

　�、�.加強(qiáng)證券市場監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場體系的需要

　�、�.準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：證券市場監(jiān)管的意義： (1)加強(qiáng)證券市場監(jiān)管是保障廣大投資者合法權(quán)益的需要。投資者是證券市場的重要參與者，他們參與證券交易、承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)是以獲取收益為前提的。為保護(hù)投資者的合法權(quán)益，必須堅(jiān)持“公開、公平、公正”的原則，加強(qiáng)對證券市場的監(jiān)管。

　　(2)加強(qiáng)證券市場監(jiān)管是維護(hù)市場良好秩序的需要。為保證證券發(fā)行和交易的順利進(jìn)行，一方面，國家要通過立法手段，允許一些金融機(jī)構(gòu)、中介機(jī)構(gòu)和個(gè)人在國家政策法令許可的范圍內(nèi)買賣證券并取得合法收益;另一方面，在現(xiàn)有的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)和條件下，市場也存在著蓄意欺詐、壟斷行市、操縱交易和哄抬股價(jià)等多種弊端。為此，必須對證券市場活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督檢查，對非法證券交易活動(dòng)進(jìn)行嚴(yán)厲懲處、以保護(hù)正當(dāng)交易，維護(hù)證券市場的正常秩序。

　　(3)加強(qiáng)證券市場監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場體系的需要。完善的市場體系能促進(jìn)證券市場籌資和投資功能的發(fā)揮，有利于穩(wěn)定證券市場，增強(qiáng)社會投資信心，促進(jìn)資本合理流動(dòng)，從而推動(dòng)金融業(yè)、商業(yè)和其他行業(yè)以及社會福利事業(yè)的順利發(fā)展。

　　(4)準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)。一個(gè)發(fā)達(dá)、高效的證券市場也必定是一個(gè)信息靈敏的市場，它既要有現(xiàn)代化的信息通信設(shè)備系統(tǒng)，又必須有組織嚴(yán)密的科學(xué)的信息網(wǎng)絡(luò)機(jī)構(gòu);既要有收集、分析、預(yù)測和交換信息的制度與技術(shù)，又要有與之相適應(yīng)的、高質(zhì)量的信息、管理人才。這些都只有通過相關(guān)的統(tǒng)一組織管理才能實(shí)現(xiàn)。

　　84[單選題] 下面關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)管理說法正確的是(　　)。

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)管理的對象是風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)管理的基本目標(biāo)是以一定的成本收獲最大的安全保障

　　Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)獨(dú)立的管理系統(tǒng)，并成為了一門新興學(xué)科

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)管理是社會組織或者個(gè)人用以降低風(fēng)險(xiǎn)的消極結(jié)果的決策過程。

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：風(fēng)險(xiǎn)管理的對象是風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理的基本目標(biāo)是以一定的成本收獲最大的安全保障。風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)獨(dú)立的管理系統(tǒng)，并成為了一門新興學(xué)科。風(fēng)險(xiǎn)管理是社會組織或者個(gè)人用以降低風(fēng)險(xiǎn)的消極結(jié)果的決策過程。

　　85[單選題] 按照基金合同約定，基金份額持有人大會可以行使的職權(quán)有(　　)。

　�、�.召開基金份額持有人大會

　　Ⅱ.提請更換基金管理人

　�、�.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

　�、�.調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：按照基金合同約定，基金份額持有人大會可以設(shè)立日常機(jī)構(gòu)，行使下列職權(quán)：召開基金份額持有人大會;提請更換基金管理人、基金托管人;監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、基金托管人的托管活動(dòng);提請調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn);基金合同約定的其他職權(quán)。

　　86[單選題] 下列說法正確的是(  )。

　�、�.商業(yè)性匯率風(fēng)險(xiǎn)主要是指人們在國際貿(mào)易中銀行匯率變動(dòng)而遭受損失的可能性

　　Ⅱ.金融性匯率風(fēng)險(xiǎn)包括債權(quán)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和儲備風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.金融性匯率風(fēng)險(xiǎn)是外匯風(fēng)險(xiǎn)中最常見且最重要的風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.金融性匯率風(fēng)險(xiǎn)指由于匯率變動(dòng)而在貨幣市場或資本市場遭遇損失的可能性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：商業(yè)性匯率風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)性匯率風(fēng)險(xiǎn)主要是指人們在國際貿(mào)易中銀行匯率變動(dòng)而遭受損失的可能性，是外匯風(fēng)險(xiǎn)中最常見且最重要的風(fēng)險(xiǎn)。金融性匯率風(fēng)險(xiǎn)。金融性匯率風(fēng)險(xiǎn)包括債權(quán)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和儲備風(fēng)險(xiǎn)，指由于匯率變動(dòng)而在貨幣市場或資本市場遭遇損失的可能性。

　　87[單選題] 次級債券的承銷人應(yīng)為金融機(jī)構(gòu)，并須具備的條件有(　　)。

　�、�.注冊資本不低于1億元人民幣

　�、�.最近兩年內(nèi)沒有重大違法、違規(guī)行為

　　Ⅲ.具有較強(qiáng)的債券分銷能力

　�、�.具有合格的從事債券市場業(yè)務(wù)的專業(yè)人員和債券分銷渠道

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：次級債券的承銷可采用包銷、代銷和招標(biāo)承銷等方式。承銷人應(yīng)為金融機(jī)構(gòu)，并須具備下列條件：注冊資本不低于2億元人民幣;具有較強(qiáng)的債券分銷能力;具有合格的從事債券市場業(yè)務(wù)的專業(yè)人員和債券分銷渠道;最近兩年內(nèi)沒有重大違法、違規(guī)行為;中國人民銀行要求的其他條件。

　　88[單選題] 股票應(yīng)當(dāng)載明的主要事項(xiàng)包括公司名稱、(　　)。

　�、�.公司成立日期

　�、�.股票種類

　�、�.票面金額及代表的股份數(shù)

　�、�.股票的編號

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：股票應(yīng)當(dāng)載明下列主要事項(xiàng)：公司名稱、公司成立日期、股票種類、票面金額及代表的股份數(shù)、股票的編號。

　　89[單選題] 證券市場的分散投資包括(　　)。

　�、�.對象分散法Ⅱ.時(shí)機(jī)分散法

　　Ⅲ.地域分散法Ⅳ.期限分散法

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：證券市場的分散投資包括：對象分散法、時(shí)機(jī)分散法、地域分散法、期限分散法等。

　　90[單選題] (　　)屬于分析運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)需要收集的信息。

　�、�.產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、新產(chǎn)品研發(fā)

　�、�.期貨等衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)中曾發(fā)生或易發(fā)生失誤的流程和環(huán)節(jié)

　�、�.給公司造成損失的自然災(zāi)害以及除上述有關(guān)情形之外的其他純粹風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅳ.該公司主要客戶、供應(yīng)商及競爭對手的有關(guān)情況

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：分析運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)收集以下信息： (1)產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、新產(chǎn)品研發(fā)。

　　(2)新市場開發(fā)、市場營銷的策略，包括產(chǎn)品或服務(wù)定價(jià)與銷售渠道和市場營銷環(huán)境狀況等。

　　(3)公司組織效能、管理現(xiàn)狀、公司文化，高、中層管理人員和重要業(yè)務(wù)流程中專業(yè)人員的知識結(jié)構(gòu)、專業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

　　(4)期貨等衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)中曾發(fā)生或易發(fā)生失誤的流程和環(huán)節(jié)。

　　(5)質(zhì)量、安全、環(huán)保、信息安全等管理中曾發(fā)生或易發(fā)生失誤的業(yè)務(wù)流程或環(huán)節(jié)。

　　(6)因公司內(nèi)、外部人員的道德風(fēng)險(xiǎn)致使公司遭受損失或業(yè)務(wù)控制系統(tǒng)失靈。

　　(7)給公司造成損失的自然災(zāi)害以及除上述有關(guān)情形之外的其他純粹風(fēng)險(xiǎn)。

　　(8)對現(xiàn)有業(yè)務(wù)流程和信息系統(tǒng)操作運(yùn)行情況的監(jiān)管、運(yùn)行評價(jià)及持續(xù)改進(jìn)能力。

　　(9)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀和能力。

　　91[單選題] 風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程包括(  )、風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督與改進(jìn)。

　　Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)管理信息的初步收集Ⅱ.制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償Ⅳ.提出和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：風(fēng)險(xiǎn)管理的基本流程包括風(fēng)險(xiǎn)管理信息的初步收集、風(fēng)險(xiǎn)評估、制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略、提出和實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理解決方案、風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督與改進(jìn)五個(gè)方面。

　　92[單選題] 滬港通與QFII和QDII的區(qū)別有(　　)。

　�、�.業(yè)務(wù)載體不同Ⅱ.投資方向不同

　�、�.交易貨幣不同Ⅳ.跨境資金管理方式不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：滬港通與QFII和QDII的區(qū)別有：業(yè)務(wù)載體不同;投資方向不同;交易貨幣不同;跨境資金管理方式不同。

　　93[單選題] 根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例》《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的說法正確的有(　　)。

　�、�.根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用自有資金買賣政府債券和金融債券

　�、�.除國家另有規(guī)定外，在中華人民共和國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資

　　Ⅲ.外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行可買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價(jià)證券

　�、�.商業(yè)銀行可以向個(gè)人客戶提供綜合理財(cái)服務(wù)，向特定目標(biāo)客戶群銷售理財(cái)計(jì)劃，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可用自有資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規(guī)定外，在中華人民共和國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資或者向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資。《中華人民共和國外資銀行管理?xiàng)l例》規(guī)定，外商獨(dú)資銀行、中外合資銀行可買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價(jià)證券。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)因處置貸款質(zhì)押資產(chǎn)而被動(dòng)持有的股票，只能單向賣出�！渡虡I(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行可以向個(gè)人客戶提供綜合理財(cái)服務(wù)，向特定目標(biāo)客戶群銷售理財(cái)計(jì)劃，接受客戶的委托和授權(quán)，按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理。

　　94[單選題] 證券市場中介機(jī)構(gòu)，是指為證券的發(fā)行與交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)，主要包括(　　)。

　　Ⅰ.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

　�、�.證券公司

　�、�.證券業(yè)協(xié)會

　�、�.中國證監(jiān)會

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：證券市場中介機(jī)構(gòu)，是指為證券的發(fā)行與交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)，主要包括證券公司和證券服務(wù)機(jī)構(gòu)兩大類。

　　95[單選題] 股利政策，是指股份公司對公司經(jīng)營所得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取(　　)等方式回饋股東的制度。

　　Ⅰ.利息

　�、�.現(xiàn)金分紅

　　Ⅲ.派息

　�、�.發(fā)放股票紅利

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：股利政策，是指股份公司對公司經(jīng)營所得的盈余公積和應(yīng)付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放股票紅利等方式回饋股東的制度。

　　96[單選題] 對于公司治理情況的分析主要包括(　　)之間的關(guān)系及其制衡狀況，公司董事會、監(jiān)事會構(gòu)成及運(yùn)作等因素。

　　Ⅰ.公司股東

　�、�.管理層

　�、�.員工

　�、�.其他外部利益相關(guān)者

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、1V

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：對于公司治理情況的分析主要包括公司股東、管理層、員工及其他外部利益相關(guān)者之間的關(guān)系及其制衡狀況，公司董事會、監(jiān)事會構(gòu)成及運(yùn)作等因素。

　　97[單選題] 申請辦理社�；�金投資管理業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件包括(　　)。

　　Ⅰ.具有1年以上的在中國境內(nèi)從事證券投資管理業(yè)務(wù)的經(jīng)驗(yàn)

　�、�.具有完整有效的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度

　�、�.基金管理公司實(shí)收資本不少于3000萬元人民幣

　　Ⅳ.具有完善的法人治理結(jié)構(gòu)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)《全國社會保險(xiǎn)基金投資管理暫行辦法》規(guī)定，申請辦理社�；�金投資管理業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件： (1)在中國注冊，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)具有基金管理業(yè)務(wù)資格的基金管理公司及國務(wù)院規(guī)定的其他專業(yè)性投資管理機(jī)構(gòu)。

　　(2)基金管理公司實(shí)收資本不少于5000萬元人民幣，在任何時(shí)候都維持不少于5000萬元人民幣的凈資產(chǎn)。其他專業(yè)性投資管理機(jī)構(gòu)需具備的最低資本規(guī)模另行規(guī)定。

　　(3)具有2年以上的在中國境內(nèi)從事證券投資管理業(yè)務(wù)的經(jīng)驗(yàn)，且管理審慎、信譽(yù)較高。具有規(guī)范的國際運(yùn)作經(jīng)驗(yàn)的機(jī)構(gòu)，其經(jīng)營時(shí)間可不受此款的限制。

　　(4)最近3年沒有重大的違規(guī)行為。

　　(5)具有完善的法人治理結(jié)構(gòu)。

　　(6)有與從事社�；�金投資管理業(yè)務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)投資人員。

　　(7)具有完整有效的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度，內(nèi)設(shè)獨(dú)立的監(jiān)察稽核部門，并配備足夠數(shù)量的稱職的專業(yè)人員。

　　98[單選題] 下列關(guān)于金融風(fēng)險(xiǎn)的作用機(jī)制說法正確的是(　　)。

　�、�.金融體系在內(nèi)在不穩(wěn)定機(jī)制、沖擊機(jī)制的作用下，不穩(wěn)定性逐步積聚與增強(qiáng)，金融風(fēng)險(xiǎn)隨之產(chǎn)生

　�、�.在傳導(dǎo)機(jī)制作用下，金融風(fēng)險(xiǎn)逐步擴(kuò)散，對實(shí)質(zhì)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生影響

　　Ⅲ.在穩(wěn)定機(jī)制作用下，金融風(fēng)險(xiǎn)逐步得到控制

　　Ⅳ.金融風(fēng)險(xiǎn)的傳導(dǎo)機(jī)制是金融風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散乃至演化為金融危機(jī)的重要途徑

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融風(fēng)險(xiǎn)的形成機(jī)理與金融穩(wěn)定機(jī)制可以簡短表述為：金融體系在內(nèi)在不穩(wěn)定機(jī)制、沖擊機(jī)制的作用下，不穩(wěn)定性逐步積聚與增強(qiáng)，金融風(fēng)險(xiǎn)隨之產(chǎn)生;在傳導(dǎo)機(jī)制作用下，金融風(fēng)險(xiǎn)逐步擴(kuò)散，對實(shí)質(zhì)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生影響;在穩(wěn)定機(jī)制作用下，金融風(fēng)險(xiǎn)逐步得到控制。金融風(fēng)險(xiǎn)的傳導(dǎo)機(jī)制是金融風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散乃至演化為金融危機(jī)的重要途徑，不同類型的金融風(fēng)險(xiǎn)通過傳導(dǎo)渠道，作用于國內(nèi)經(jīng)濟(jì)，甚至作用于其他國家和地區(qū)的金融市場。

　　99[單選題] 以下對于我國混合資本債券的描述正確的是(　　)。

　�、�.商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的

　　Ⅱ.清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后

　�、�.期限在15年以上

　　Ⅳ.發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：我國混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。

　　100[單選題] 以下關(guān)于不動(dòng)產(chǎn)抵押公司債券，說法正確的是(  )。

　�、�.以土地、設(shè)備、房屋等不動(dòng)產(chǎn)為抵押擔(dān)保品

　�、�.用作抵押的財(cái)產(chǎn)價(jià)值不一定與發(fā)生的債務(wù)額相等

　　Ⅲ.常見于母子公司之間

　�、�.如果發(fā)行公司到期不能償付債券本息，債權(quán)人有權(quán)處理抵押品來抵償

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：不動(dòng)產(chǎn)抵押債券是以土地、設(shè)備、房屋等不動(dòng)產(chǎn)為抵押擔(dān)保品所發(fā)行的公司債券，是抵押證券的一種。另外，用作抵押的財(cái)產(chǎn)價(jià)值不一定與發(fā)生的債務(wù)額相等，如果同一抵押品價(jià)值較大，可多次抵押，設(shè)立若干個(gè)抵押權(quán)，按發(fā)行程序分為第一抵押公司債和第二抵押公司債等，前者稱優(yōu)先抵押，后者稱一般抵押，按照優(yōu)先到一般的順序。如果發(fā)行公司到期不能償付債券本息，債權(quán)人有權(quán)處理抵押品來抵償。

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