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　　一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分)

　　1[單選題] 下列說法不正確的是(　　)。

　　A.基金投資收益依據(jù)各投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配

　　B.基金托管人并不參與基金收益的分配

　　C.基金應(yīng)進(jìn)行及時(shí)、準(zhǔn)確、充分的信息披露

　　D.基金管理人負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管

　　參考答案：D

　　參考解析：基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全部歸基金投資者所有，并依據(jù)各投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人只能按規(guī)定收取一定比例的托管費(fèi)、管理費(fèi)，并不參與基金收益的分配。 為切實(shí)保護(hù)投資者的利益，增強(qiáng)投資者對(duì)基金投資的信心，各國(地區(qū))基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)都對(duì)基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管，對(duì)各種有損于投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲的打擊，并強(qiáng)制基金進(jìn)行及時(shí)、準(zhǔn)確、充分的信息披露。

　　基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管，基金財(cái)產(chǎn)的保管由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)，這種相互制約、相互監(jiān)督的制衡機(jī)制保障了投資者的利益。

　　2[單選題] 證券賬戶，是指中國結(jié)算公司為申請(qǐng)人開出的(　　)的權(quán)利憑證。開立證券賬戶是投資者進(jìn)行證券交易的先決條件。

　　A.記載其證券持有日期

　　B.記載其證券持有及變更

　　C.記載其證券持有及變更日期

　　D.記載其證券持有人及變更時(shí)間

　　參考答案：B

　　參考解析：證券賬戶，是指中國結(jié)算公司為申請(qǐng)人開出的記載其證券持有及變更的權(quán)利憑證。開立證券賬戶是投資者進(jìn)行證券交易的先決條件。

　　3[單選題] 國務(wù)院辦公廳于(　　)發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)資本市場(chǎng)中小投資者合法權(quán)益保護(hù)工作的意見》，明確提出“健全投資者適當(dāng)性制度”，要求進(jìn)一步完善投資者適當(dāng)性規(guī)章制度和市場(chǎng)服務(wù)規(guī)則，嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度并強(qiáng)化監(jiān)管。

　　A.2011年12月25日

　　B.2012年12月25日

　　C.2013年12月25日

　　D.2014年12月25日

　　參考答案：C

　　參考解析：國務(wù)院辦公廳于2013年12月25日發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)資本市場(chǎng)中小投資者合法權(quán)益保護(hù)工作的意見》，明確提出“健全投資者適當(dāng)性制度”，要求進(jìn)一步完善投資者適當(dāng)性規(guī)章制度和市場(chǎng)服務(wù)規(guī)則，嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度并強(qiáng)化監(jiān)管。

　　4[單選題] 以下關(guān)于企業(yè)債券，說法不正確的是(　　)。

　　A.企業(yè)按照法定程序發(fā)行，約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券

　　B.依照《公司法》設(shè)立的公司發(fā)行的公司債券和其他企業(yè)發(fā)行的企業(yè)債券

　　C.企業(yè)可以發(fā)行無擔(dān)保信用債券、資產(chǎn)抵押債券、第三方擔(dān)保債券

　　D.企業(yè)債券的發(fā)行應(yīng)組織承銷團(tuán)以全額包銷方式承銷

　　參考答案：D

　　參考解析：企業(yè)債券，是指企業(yè)按照法定程序發(fā)行，約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券，包括依照《公司法》設(shè)立的公司發(fā)行的公司債券和其他企業(yè)發(fā)行的企業(yè)債券。 根據(jù)規(guī)定，企業(yè)可以發(fā)行無擔(dān)保信用債券、資產(chǎn)抵押債券、第三方擔(dān)保債券。企業(yè)債券的發(fā)行應(yīng)組織承銷團(tuán)以余額包銷方式承銷。企業(yè)債券發(fā)行完成后，經(jīng)核準(zhǔn)可以在證券交易所上市，掛牌買賣，也可以進(jìn)入銀行間市場(chǎng)流通轉(zhuǎn)讓。

　　5[單選題] 《公司法》規(guī)定，記名股票由股東以(　　)或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他方式轉(zhuǎn)讓

　　A.股票市場(chǎng)交易方式

　　B.背書方式

　　C.自行轉(zhuǎn)讓方式

　　D.其他方式

　　參考答案：B

　　參考解析：《公司法》規(guī)定，記名股票由股東以背書方式或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他方式轉(zhuǎn)讓;轉(zhuǎn)讓后由公司將受讓人的姓名或者名稱及住所記載于股東名冊(cè)。

　　6[單選題] (　　)有“宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱。

　　A.創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)

　　B.主板市場(chǎng)

　　C.新三板市場(chǎng)

　　D.中小板市場(chǎng)

　　參考答案：B

　　參考解析：相對(duì)創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)而言，主板市場(chǎng)是一國資本市場(chǎng)中最重要的組成部分，能夠在很大程度上反映該國經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r，有“宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表”之稱。

　　7[單選題] 保本基金的保本期通常在(　　)。

　　A.1—3年

　　B.3—5年

　　C.5—7年

　　D.7—9年

　　參考答案：B

　　參考解析：保本基金的保本期通常在3—5年，但也有長(zhǎng)達(dá)7—10年的。

　　8[單選題] (　　)是指注冊(cè)地在我國內(nèi)地，上市地在我國香港的外資股。

　　A.H股

　　B.N股

　　C.S股

　　D.L股

　　參考答案：A

　　參考解析：H股是指注冊(cè)地在我國內(nèi)地，上市地在我國香港的外資股。

　　9[單選題] 以下(　　)不是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

　　A.中國證監(jiān)會(huì)

　　B.中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

　　C.中國證監(jiān)會(huì)在上海、深圳等地設(shè)立的稽查局

　　D.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　參考答案：D

　　參考解析：(1)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)。中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)是國務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)，是全國證券、期貨市場(chǎng)的主管部門，按照國務(wù)院授權(quán)履行行政管理職能，依照相關(guān)法律、法規(guī)對(duì)全國證券、期貨市場(chǎng)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)管，維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，保障其合法運(yùn)行。中國證監(jiān)會(huì)成立于1992年10月。 (2)中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)。中國證監(jiān)會(huì)在上海、深圳等地設(shè)立9個(gè)稽查局，在各省、自治區(qū)、直轄市、計(jì)劃單列市共設(shè)立36個(gè)證監(jiān)局。

　　10[單選題] 下列投資對(duì)象符合《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》規(guī)定的是(　　)。

　　A.期限在1年以內(nèi)的銀行存款

　　B.剩余期限在365天以內(nèi)的債券

　　C.現(xiàn)金

　　D.非金融企業(yè)債務(wù)融資工具

　　參考答案：D

　　參考解析：根據(jù)《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)當(dāng)投資于以下金融工具： (1)現(xiàn)金。

　　(2)期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單。

　　(3)剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券。

　　(4)中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。因此D項(xiàng)非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的剩余期限應(yīng)在397天以內(nèi)(含397天)才符合規(guī)定。

　　11[單選題] 證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格;公司凈資本不低于(　　)。

　　A.1億元

　　B.2億元

　　C.3億元

　　D.4億元

　　參考答案：B

　　參考解析：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)獲得證券監(jiān)管部門批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)資格;公司凈資本不低于2億元，且各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為3億元，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本限額為5億元;資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券業(yè)從業(yè)資格，且元不良行為記錄，其中具有3年以上證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人;公司具有良好的法人治理機(jī)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。

　　12[單選題] 下列關(guān)于基金管理人的認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.基金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化，不得在處理業(yè)務(wù)時(shí)考慮自己的利益

　　B.設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)

　　C.基金管理人的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金

　　D.基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起與經(jīng)營(yíng)管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)

　　參考答案：B

　　參考解析：基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營(yíng)管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)，不僅負(fù)責(zé)基金的投資管理，而且承擔(dān)著產(chǎn)品設(shè)計(jì)、基金營(yíng)銷、基金注冊(cè)登記、基金估值、會(huì)計(jì)核算和客戶服務(wù)等多方面的職責(zé)�；�金管理人的目標(biāo)函數(shù)是受益人利益的最大化，因而，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益�；�金管理人的主要業(yè)務(wù)是發(fā)起設(shè)立基金和管理基金。對(duì)基金管理人需具備的條件，各個(gè)國家和地區(qū)有不同的規(guī)定。根據(jù)我國《證券投資基金法》的規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備一定的條件，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

　　13[單選題] 以下(　　)不是企業(yè)進(jìn)行證券投資的目的。

　　A.有效利用現(xiàn)金

　　B.證券投機(jī)

　　C.滿足企業(yè)擴(kuò)張需要

　　D.并購其他企業(yè)

　　參考答案：D

　　參考解析：企業(yè)進(jìn)行證券投資的目的，概括起來，主要有以下幾點(diǎn)： 第一，有效利用現(xiàn)金。第二，證券投機(jī)。有些企業(yè)從事證券投資，往往不只是為了在證券持有期限內(nèi)取得固定收益(股利、債息)或調(diào)劑現(xiàn)金余缺，而是希望在證券市場(chǎng)上，通過低價(jià)買進(jìn)高價(jià)賣出以獲取價(jià)差收入。第三，滿足企業(yè)擴(kuò)張需要。企業(yè)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)達(dá)到一定規(guī)模后，為了發(fā)展就需要不斷投資。

　　14[單選題] 中國人民銀行的主要職能不包括(　　)。

　　A.依法制定和執(zhí)行貨幣政策

　　B.發(fā)行人民幣，管理人民幣流通

　　C.監(jiān)管管理銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)和銀行間債券市場(chǎng)

　　D.負(fù)責(zé)國有重點(diǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)的日常工作

　　參考答案：D

　　參考解析：負(fù)責(zé)國有重點(diǎn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)事會(huì)的日常管理工作是銀監(jiān)會(huì)的職能。

　　15[單選題] 金融危機(jī)的種類不包括(　　)。

　　A.信用危機(jī)

　　B.貨幣危機(jī)

　　C.銀行危機(jī)

　　D.外債危機(jī)

　　參考答案：A

　　參考解析：金融危機(jī)可以分為貨幣危機(jī)，即貨幣劇烈貶值;債務(wù)危機(jī)，即企業(yè)或國家出現(xiàn)系統(tǒng)性的債務(wù)違約;銀行危機(jī)，即由于擠兌等造成銀行的流動(dòng)性不足，等等。近年來的金融危機(jī)越來越呈現(xiàn)出某種混合形式的危機(jī)。

　　16[單選題] 根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理公司申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格應(yīng)當(dāng)具備最近(　　)年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰。

　　A.7

　　B.5

　　C.3

　　D.1

　　參考答案：C

　　參考解析：根據(jù)《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》規(guī)定，符合條件的基金管理公司可以申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格，開展境外證券投資業(yè)務(wù)�；�金管理公司申請(qǐng)境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格應(yīng)當(dāng)具備下列條件：最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項(xiàng)正在接受司法部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)立案調(diào)查。

　　17[單選題] 資本市場(chǎng)發(fā)展的重要轉(zhuǎn)折是(　　)。

　　A.上海證券交易所和深圳證券交易所的建立

　　B.貨幣市場(chǎng)形成

　　C.國庫券開始上市交易

　　D.全國銀行間債券市場(chǎng)的建立

　　參考答案：D

　　參考解析：1997年全國銀行間債券市場(chǎng)的建立，成為資本市場(chǎng)發(fā)展的重要轉(zhuǎn)折。

　　18[單選題] 中國外匯交易中心于(　　)年2月9日開始人民幣利率掉期交易。

　　A.2005

　　B.2006

　　C.2007

　　D.2011

　　參考答案：B

　　參考解析：中國外匯交易中心于2006年2月9日開始人民幣利率掉期交易。

　　19[單選題] 穩(wěn)定可預(yù)期的股利政策有利于實(shí)現(xiàn)(　　)，而大幅度的股利波動(dòng)可能降低投資者的信心。

　　A.股東利益合理化

　　B.股東利益最大化

　　C.股東利益平均化

　　D.股東利益穩(wěn)定化

　　參考答案：B

　　參考解析：股利政策是公司戰(zhàn)略的重要組成部分，且公司的股利政策通常會(huì)被投資者視作是一種信號(hào)，穩(wěn)定可預(yù)期的股利政策有利于實(shí)現(xiàn)股東利益最大化，而大幅度的股利波動(dòng)可能降低投資者的信心。

　　20[單選題] 股票發(fā)行價(jià)格高于面值稱為(　　)，募集的資金中等于面值總和的部分計(jì)人資本賬戶，以超過股票票面金額的發(fā)行價(jià)格發(fā)行股份所得的溢價(jià)款列為公司資本公積金。

　　A.折價(jià)發(fā)行

　　B.平價(jià)發(fā)行

　　C.溢價(jià)發(fā)行

　　D.正常發(fā)行

　　參考答案：C

　　參考解析：股票發(fā)行價(jià)格高于面值稱為溢價(jià)發(fā)行，募集的資金中等于面值總和的部分計(jì)入資本賬戶，以超過股票票面金額的發(fā)行價(jià)格發(fā)行股份所得的溢價(jià)款列為公司資本公積金。

　　21[單選題] 一般認(rèn)為，基金起源于(　　)。

　　A.美國

　　B.英國

　　C.日本

　　D.德國

　　參考答案：B

　　參考解析：一般認(rèn)為，基金起源于英國，是在18世紀(jì)末19世紀(jì)初產(chǎn)業(yè)革命的推動(dòng)下出現(xiàn)的。

　　22[單選題] 按照(　　)劃分，債券可以分為固定利率債券和浮動(dòng)利率債券。

　　A.發(fā)行主體

　　B.利率是否固定

　　C.付息方式

　　D.債券形態(tài)

　　參考答案：B

　　參考解析：按照利率是否固定劃分，債券可以分為固定利率債券和浮動(dòng)利率債券。

　　23[單選題] 以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)是證券投資基金的(　　)特點(diǎn)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　B.收益共享

　　C.集合投資

　　D.分散風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：D

　　參考解析：分散風(fēng)險(xiǎn)是證券投資基金的一大特點(diǎn)。證券投資基金可以憑借其集中的巨額資金，在法律規(guī)定的投資范圍內(nèi)進(jìn)行科學(xué)的組合，分散投資于多種證券，通過多元化的投資組合，利用不同投資對(duì)象之間收益率變化的相關(guān)性，達(dá)到分散投資風(fēng)險(xiǎn)的目的。

　　24[單選題] (　　)負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布。

　　A.中國人民銀行

　　B.商務(wù)部

　　C.中國銀行間市場(chǎng)交易協(xié)會(huì)

　　D.中國銀監(jiān)會(huì)

　　參考答案：D

　　參考解析：中國銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國家有關(guān)規(guī)定予以公布;對(duì)銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。

　　25[單選題] (　　)指價(jià)格極不穩(wěn)定或公司前景難以確定，具有較大投機(jī)潛力的股票。

　　A.投機(jī)股

　　B.概念股

　　C.周期股

　　D.防守股

　　參考答案：A

　　參考解析：投機(jī)股，指價(jià)格極不穩(wěn)定或公司前景難以確定，具有較大投機(jī)潛力的股票，在我國股票市場(chǎng)上，一些ST股票(交易所對(duì)財(cái)務(wù)狀況或其他狀況出現(xiàn)異常的上市公司股票交易進(jìn)行特別處理的股票)就是投機(jī)股的典型代表。

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