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2017年11月證券從業(yè)資格《基礎(chǔ)知識(shí)》考前提分卷(2)

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第 1 頁(yè):選擇題
第 3 頁(yè):組合選擇題

  76.以下屬于套期保值的基本原則是()。

 、.買賣方向?qū)?yīng)

 、.品種相同

 、.數(shù)量相等

 、.月份相同或相近

  A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  B. Ⅲ、Ⅳ

  C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D. Ⅱ、Ⅲ

  正確答案:C

  解析:套期保值的基本原則是:①商品種類相同原則;②商品數(shù)量相等原則;③月份相同或相近原則;④買賣方向?qū)?yīng)原則。

  77.下列屬于金融市場(chǎng)中常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)有()。

 、.信用風(fēng)險(xiǎn)

 、.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

 、.操作風(fēng)險(xiǎn)

  Ⅳ.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

  A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  C. Ⅱ、Ⅲ

  D. Ⅰ、Ⅱ

  正確答案:A

  解析:金融市場(chǎng)中常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)有:信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

  78.根據(jù)ETF跟蹤具體指數(shù)的不同,股票型ETF可進(jìn)一步細(xì)分為()等。

 、.全球指數(shù)ETF

 、.綜合指數(shù)ETF

 、.行業(yè)指數(shù)ETF

  Ⅳ.風(fēng)格指數(shù)ETF

  A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  C. Ⅰ、Ⅳ

  D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  正確答案:A

  解析:根據(jù)ETF跟蹤具體指數(shù)的不同,股票型ETF可進(jìn)一步細(xì)分為全球指數(shù)ETF、綜合指數(shù)ETF、行業(yè)指數(shù)ETF和風(fēng)格指數(shù)ETF(如成長(zhǎng)型、價(jià)值型等)等。

  79.申請(qǐng)發(fā)行可交換公司債券,應(yīng)該滿足下列規(guī)定()。

  Ⅰ.申請(qǐng)人應(yīng)該是符合《公司法》《證券法》規(guī)定的有限責(zé)任公司或者股份有限公司

 、.公司最近1年末的凈資產(chǎn)額不少于人民幣5億元

  Ⅲ.公司最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤(rùn)不少于公司債券1年的利息

 、.本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過(guò)最近1期末凈資產(chǎn)額的40%

  A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  正確答案:A

  解析:申請(qǐng)發(fā)行可交換公司債券應(yīng)滿足的條件:①申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)是符合《公司法》、《證券法》規(guī)定的有限責(zé)任公司或者股份有限公司;②公司組織機(jī)構(gòu)健全,運(yùn)行良好,內(nèi)部控制制度不存在重大缺陷;③公司最近一期末的凈資產(chǎn)額不少于人民幣3億元;④公司最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤(rùn)不少于公司債券一年的利息;⑤本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過(guò)最近一期末凈資產(chǎn)額的40%;⑥當(dāng)次發(fā)行債券的金額不超過(guò)預(yù)備用于交換的股票按募集說(shuō)明書(shū)公告日前20個(gè)交易日均價(jià)計(jì)算的市值的70%,且應(yīng)當(dāng)將預(yù)備用于交換的股票設(shè)定為當(dāng)次發(fā)行的公司債券的擔(dān)保物;⑦經(jīng)資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí),債券信用級(jí)別良好;⑧不存在《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》第8條規(guī)定的不得發(fā)行公司債券的情形。故第Ⅱ項(xiàng)表述錯(cuò)誤。

  80.下列關(guān)于金融期貨與金融期權(quán)盈虧特點(diǎn)的描述,正確的有()。

 、.金融期貨交易中雙方潛在的盈利和虧損都是無(wú)限的

 、.金融期貨交易中雙方潛在的盈利和虧損都是有限的

 、.金融期權(quán)買方在交易中的潛在虧損是有限的,僅限于所支付的期權(quán)費(fèi),而可能取得的盈利確是無(wú)限的

 、.金融期權(quán)出售方在交易中所取得的盈利是有限的,而可能遭受的損失是無(wú)限的

  A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  B. Ⅰ、Ⅲ

  C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D. Ⅱ、Ⅳ

  正確答案:A

  解析:金融期貨交易雙方都無(wú)權(quán)違約也無(wú)權(quán)要求提前交割或推遲交割,而只能在到期前的任一時(shí)間通過(guò)反向交易實(shí)現(xiàn)對(duì)沖或到期進(jìn)行實(shí)物交割。而在對(duì)沖或到期交割前,價(jià)格的變動(dòng)必然使其中一方盈利而另一方虧損,其盈利或虧損的程度決定于價(jià)格變動(dòng)的幅度。因此,從理論上說(shuō),金融期貨交易中雙方潛在的盈利和虧損都是無(wú)限的。相反,在金融期權(quán)交易中,由于期權(quán)購(gòu)買者與出售者在權(quán)利和義務(wù)上的不對(duì)稱性,他們?cè)诮灰字械挠吞潛p也具有不對(duì)稱性。從理論上說(shuō),期權(quán)購(gòu)買者在交易中的潛在虧損是有限的,僅限于所支付的期權(quán)費(fèi),而可能取得的盈利卻是無(wú)限的;相反,期權(quán)出售者在交易中所取得的盈利是有限的,僅限于所收取的期權(quán)費(fèi),而可能遭受的損失卻是無(wú)限的。當(dāng)然,在現(xiàn)實(shí)的期權(quán)交易中,由于成交的期權(quán)合約事實(shí)上很少被執(zhí)行,因此,期權(quán)出售者未必總是處于不利地位。

  81.上海清算所托管債券的結(jié)算方式是()。

 、.券款對(duì)付

 、.見(jiàn)券付款

 、.中央對(duì)手方

 、.純?nèi)^(guò)戶

  A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  正確答案:D

  解析:從目前來(lái)看,我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)的清算結(jié)算機(jī)制,主要分全額雙邊清算和凈額集中清算兩種類型,前者主要采用“券款對(duì)付”的結(jié)算方 式,此外還有純?nèi)^(guò)戶、見(jiàn)券付款(PAD)和見(jiàn)款付券等三種方式;而后者采用“中央對(duì)手方”的結(jié)算方式。在我國(guó),中央國(guó)債公司托管的債券全部采用全額清算 的結(jié)算方式,而上海清算所托管的債券可以采用兩種清算結(jié)算方式。

  82.獨(dú)立衍生工具的特征包括()。

  Ⅰ.與對(duì)市場(chǎng)情況變化有類似反應(yīng)的其他類型合同相比,要求較多的初始凈投資

  Ⅱ.其價(jià)值隨特定利率、金融工具價(jià)格、商品價(jià)格、匯率、價(jià)格指數(shù)或其他類似變量的變動(dòng)而變動(dòng),變量為非金融變量的,該變量與合同的任一方不存在特定關(guān)系

 、.不要求初始凈投資,或與對(duì)市場(chǎng)情況變化有類似反應(yīng)的其他類型合同相比,要求很少的初始凈投資

 、.在未來(lái)某一日期結(jié)算

  A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  正確答案:C

  解析:獨(dú)立衍生工具具有下列特征:①其價(jià)值隨特定利率、金融工具價(jià)格、商品價(jià)格、匯率、價(jià)格指數(shù)、費(fèi)率指數(shù)、信用等級(jí)、信用指數(shù)或其 他類似變量的變動(dòng)而變動(dòng),變量為非金融變量的,該變量與合同任一方不存在特定關(guān)系。②不要求初始凈投資,或與對(duì)市場(chǎng)情況變化有類似反應(yīng)的其他類型合同相比,要求很少的初始凈投資。③在未來(lái)某一日期結(jié)算。

  83.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備()。

 、.良好的公司治理機(jī)制

 、.資本充足率不低于10%

 、.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定

  Ⅳ.近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄

  A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  正確答案:D

  解析:企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件:①具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機(jī)制、健全有效的內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制 制度及相應(yīng)的管理信息系統(tǒng)。②具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員。③依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),符合中國(guó)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)審慎監(jiān)管的要求,風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī) 構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。④財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)總額的100%,發(fā)行金融債券后,資本充足率不低于10%。⑤財(cái)務(wù)公司 設(shè)立1年以上,經(jīng)營(yíng)狀況良好,申請(qǐng)前1年利潤(rùn)率不低于行業(yè)平均水平,且有穩(wěn)定的營(yíng)利預(yù)期。⑥申請(qǐng)前1年,不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平,資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥 備充足。⑦申請(qǐng)前1年,注冊(cè)資本金不低于3億元人民幣,凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平。⑧近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄。⑨無(wú)到期不能支付債務(wù)。⑩中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

  84.金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別包括()。

  Ⅰ.基礎(chǔ)資產(chǎn)不同

 、.現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同

 、.盈虧特點(diǎn)不同

  Ⅳ.履約保證不同

  A. Ⅰ、Ⅱ

  B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  C. Ⅱ、Ⅳ

  D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  正確答案:D

  解析:金融期貨與金融期權(quán)的區(qū)別:①基礎(chǔ)資產(chǎn)不同。②交易者權(quán)利與義務(wù)的對(duì)稱性不同。③履約保證不同。④現(xiàn)金流轉(zhuǎn)不同。⑤盈虧特點(diǎn)不同。⑥套期保值的作用與效果不同。

  85.下列關(guān)于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單,說(shuō)法正確的是()。

 、.有固定利率,也有浮動(dòng)利率

 、.利率高低取決于發(fā)行銀行的信用評(píng)級(jí)

  Ⅲ.利率高低取決于存單的期限

 、.利率高低取決于經(jīng)濟(jì)形勢(shì)

  Ⅴ.利率高低取決于發(fā)行量

  A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

  D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  正確答案:A

  解析:大額可轉(zhuǎn)讓定期存單亦稱大額可轉(zhuǎn)讓存款證,是銀行印發(fā)的一種定期存款憑證,憑證上印有一定的票面金額、存入和到期日以及利率,到期后可按票面金額和規(guī)定利率提取全部本利,逾期存款不計(jì)息。利率既有固定的,也有浮動(dòng)的,一般比同期限的定期存款的利率高;不能提前支取,但是可以在二級(jí)市場(chǎng)上流通轉(zhuǎn)讓。利率高低取決于發(fā)行銀行的信用評(píng)級(jí)和存單的期限。

  86.下列關(guān)于無(wú)記名股票和記名股票的差別,說(shuō)法正確的是()。

 、.二者的差別主要體現(xiàn)在股東權(quán)利等方面

  Ⅱ.無(wú)記名股票轉(zhuǎn)讓相對(duì)簡(jiǎn)單,而記名股票轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜或受限制

 、.無(wú)記名股票安全性較差,而記名股票相對(duì)安全

 、.無(wú)記名股票在認(rèn)購(gòu)股票時(shí)要求一次繳納出資,而記名股票可分一次或多次繳納出資

  A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

  B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  正確答案:D

  解析:不記名股票也稱“無(wú)記名股票”,與記名股票的差別不是在股東權(quán)利等方面,而是在股票的記載方式上。

  87.交易型開(kāi)放式指數(shù)基金的特征包括()。

  Ⅰ.被動(dòng)投資的指數(shù)型基金

 、.獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制

  Ⅲ.獨(dú)特的現(xiàn)金申購(gòu)、贖回機(jī)制

  Ⅳ.實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

  A. Ⅰ、Ⅱ

  B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  C. Ⅱ、Ⅳ

  D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  正確答案:D

  解析:交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對(duì)象,依據(jù)構(gòu)成指數(shù)的證券種類和比例,采用完全復(fù)制或抽 樣復(fù)制的方法進(jìn)行被動(dòng)投資的指數(shù)型基金。ETF最大的特點(diǎn)是實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制。ETF實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)和二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。

  88.下列關(guān)于10年期國(guó)債期貨合約的說(shuō)法中,正確的是()。

  Ⅰ.上市的10年期國(guó)債期貨合約交易代碼為T(mén)

 、.實(shí)行到期實(shí)物交割

  Ⅲ.標(biāo)的為面值1 000萬(wàn)元人民幣、票面利率6%的名義長(zhǎng)期國(guó)債

 、.掛牌合約為最近的三個(gè)季月,最低交易保證金為2%

  A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  C. Ⅱ、Ⅳ

  D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  正確答案:B

  解析:據(jù)中國(guó)金融期貨交易所公布的期貨合約,將上市的10年期國(guó)債期貨合約交易代碼為T(mén),實(shí)行到期實(shí)物交割,標(biāo)的為面值100萬(wàn)元人民幣、票面利率3%的名義長(zhǎng)期國(guó)債,掛牌合約為最近的三個(gè)季月,最低交易保證金為2%,每日最大波動(dòng)幅度則為前一交易日結(jié)算價(jià)的上下2%。

  89.關(guān)于證券投資基金的投資風(fēng)險(xiǎn),下列說(shuō)法正確的有()。

 、.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等

 、.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)從資金供給的角度看取決于股票市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)的資金供給

 、.當(dāng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)達(dá)到或超出預(yù)警閥值時(shí),應(yīng)啟動(dòng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

 、.一旦發(fā)生信用風(fēng)險(xiǎn),主要投資該債券的基金將遭到毀滅性的打擊

  A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  正確答案:D

  解析:題干表述都是正確的。

  90.下列有關(guān)混合資本債券的特征,說(shuō)法正確的是( )。

  Ⅰ.商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行

 、.清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后

  Ⅲ.期限在15年以上

 、.發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回

  A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D. Ⅰ、Ⅳ

  正確答案:A

  解析:我國(guó)的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補(bǔ)充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級(jí)債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。

  91.可轉(zhuǎn)換債券的雙重選擇權(quán)包括( )。

 、.轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實(shí)施贖回條款的選擇權(quán)

 、.轉(zhuǎn)債發(fā)行人可自行選擇是否轉(zhuǎn)股

 、.投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股

 、.投資者擁有是否實(shí)施贖回條款的選擇權(quán)

  A. Ⅰ、Ⅲ

  B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C. Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ、Ⅳ

  D. Ⅱ、Ⅳ

  正確答案:A

  解析:可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)。一方面,投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股,并為此承擔(dān)轉(zhuǎn)債利率較低的機(jī)會(huì)成本;另一方面,轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實(shí)施贖回條款的選擇權(quán),并為此要支付比沒(méi)有贖回條款的轉(zhuǎn)債更高的利率。

  92.發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券公司設(shè)置贖回條款的目的包括()。

 、.促使債券持有人轉(zhuǎn)換股份

  Ⅱ.能使發(fā)行公司避免市場(chǎng)利率下降后,繼續(xù)向債券持有人按照較高的債券票面利率支付利息所蒙受的損失

 、螅WC可轉(zhuǎn)換債券順利地轉(zhuǎn)換成股票,預(yù)防投資者到期集中擠兌引發(fā)公司破產(chǎn)的悲劇

 、.保護(hù)債券投資人的利益

  A. Ⅲ、Ⅳ

  B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  C. Ⅰ、Ⅱ

  D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  正確答案:C

  解析:設(shè)置贖回條款最主要的功能是強(qiáng)制債券持有者積極行使轉(zhuǎn)股權(quán),因此又被稱為加速條款。同時(shí)也能使發(fā)行公司避免市場(chǎng)利率下降后,繼續(xù)向債券持有人按照較高的債券票面利率支付利息所蒙受的損失。第Ⅲ項(xiàng)屬于設(shè)置強(qiáng)制性轉(zhuǎn)換調(diào)整條款的目的;第Ⅳ項(xiàng)屬于回售條款的作用。

  93.與個(gè)人投資者相比,機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)包括( )。

 、.投資形式靈活化

 、.投資管理專業(yè)化

  Ⅲ.投資結(jié)構(gòu)組合化

 、.投資行為規(guī)范化

  A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  C. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  D. Ⅱ、Ⅳ

  正確答案:B

  解析:機(jī)構(gòu)投資者與個(gè)人投資者相比,具有以下特點(diǎn):①投資管理專業(yè)化;②投資結(jié)構(gòu)組合化;③投資行為規(guī)范化。

  94.關(guān)于股票市場(chǎng)價(jià)格的說(shuō)法中,正確的是( )。

 、.股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在二級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格

 、.股票的市場(chǎng)價(jià)格有發(fā)行價(jià)格和流通價(jià)格的區(qū)分

 、.股票的市場(chǎng)價(jià)格由股票的價(jià)值所決定

  Ⅳ.股票的市場(chǎng)價(jià)格即印刷在股票票面上的金額

  A. Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ

  B. Ⅱ、 Ⅲ、Ⅳ

  C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

  正確答案:A

  解析:股票的市場(chǎng)價(jià)格即股票在股票市場(chǎng)上買賣的價(jià)格。股票的內(nèi)在價(jià)值決定股票的市場(chǎng)價(jià)格,股票的市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞其內(nèi)在價(jià)值波動(dòng)。股票市場(chǎng)可分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng),因而,股票的市場(chǎng)價(jià)格也就有發(fā)行價(jià)格和流通價(jià)格的區(qū)分。股票的市場(chǎng)價(jià)格一般是指股票在二級(jí)市場(chǎng)上交易的價(jià)格。印刷在股票票面上的金額是股票的票面金額。

  95.我國(guó)機(jī)構(gòu)投資者可以分為()。

  Ⅰ.政府機(jī)構(gòu)

 、.金融機(jī)構(gòu)

  Ⅲ.各類基金

 、.個(gè)人投資者

  A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  B. Ⅰ、Ⅳ

  C. Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ

  D. Ⅲ、Ⅳ

  正確答案:C

  解析:證券投資人可分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者兩大類。機(jī)構(gòu)投資者主要有政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金等。

  96.間接融資通過(guò)金融中介可以減少資金供給方的風(fēng)險(xiǎn),具體表現(xiàn)為( )。

 、.在間接融資中,資金需求者和資金初始供應(yīng)者之間不發(fā)生直接借貸關(guān)系

  Ⅱ.相對(duì)于直接融資來(lái)說(shuō),間接融資的信譽(yù)程度較高

 、.通過(guò)金融中介的間接融資均屬于借貸性融資,到期均必須返還,開(kāi)支付利息,具有可逆性

  Ⅳ.間接融資的主動(dòng)權(quán)在很大程度上受金融中介支配,世界各國(guó)對(duì)于金融機(jī)構(gòu)的管理一般都較嚴(yán)格,使間接融資風(fēng)險(xiǎn)性相對(duì)較小,融資的穩(wěn)定性較強(qiáng)

  A. Ⅲ、Ⅳ

  B. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅳ

  C. Ⅱ、Ⅳ

  D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  正確答案:D

  解析:間接融資的基本特點(diǎn)是資金融通通過(guò)金融中介機(jī)構(gòu)來(lái)進(jìn)行,它由金融機(jī)構(gòu)籌集資金和運(yùn)用資金兩個(gè)環(huán)節(jié)構(gòu)成。其具體特點(diǎn)包括以下幾個(gè)方面:①間接性。在間接融資中,資金需求者和資金初始供應(yīng)者之間不發(fā)生直接借貸關(guān)系,而是由金融中介發(fā)揮橋梁作用,資金初始供應(yīng)者與資金需求者只是與金融中介機(jī)構(gòu)發(fā)生融資關(guān)系。②相對(duì)的集中性。間接融資通過(guò)金融中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行。在多數(shù)情況下,金融中介并非是對(duì)某一個(gè)資金供應(yīng)者與某一個(gè)資金需求者之間一對(duì)一的對(duì)應(yīng)性中介,而是一方面面對(duì)資金供應(yīng)者群體,另一方面面對(duì)資金需求者群體的綜合性中介。由此可以看出,在間接融資中,金融機(jī)構(gòu)具有融資中心的地位和作用。③信譽(yù)的差異性較小。由于間接融資相對(duì)集中于金融機(jī)構(gòu),世界各國(guó)對(duì)于金融機(jī)構(gòu)的管理一般都較嚴(yán)格,金融機(jī)構(gòu)自身的經(jīng)營(yíng)也多受到相應(yīng)穩(wěn)健性經(jīng)營(yíng)管理原則的約束,加上一些國(guó)家還實(shí)行了存款保險(xiǎn)制度,因此,相對(duì)于直接融資來(lái)說(shuō),間接融資的信譽(yù)程度較高,風(fēng)險(xiǎn)性也相對(duì)較小,融資的穩(wěn)定性較強(qiáng)。④全部具有可逆性。通過(guò)金融中介的間接融資均屬于借貸性融資,到期均必須返還,并支付利息,具有可逆性。⑤融資的主動(dòng)權(quán)掌握在金融中介手中。在間接融資中,資金主要集中于金融機(jī)構(gòu),資金貸給誰(shuí)不貸給誰(shuí),并非由資金的初始供應(yīng)者決定,而是由金融機(jī)構(gòu)決定。因此,間接融資的主動(dòng)權(quán)在很大程度上受金融中介支配。

  97.場(chǎng)外交易市場(chǎng),即業(yè)界所稱的OTC市場(chǎng),它主要由( )組成。

 、.柜臺(tái)交易市場(chǎng)

  Ⅱ.第三市場(chǎng)

 、.第四市場(chǎng)

 、.二級(jí)市場(chǎng)

  A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

  B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  正確答案:C

  解析:場(chǎng)外交易市場(chǎng)即業(yè)界所稱的OTC市場(chǎng),又稱柜臺(tái)交易市場(chǎng)或店頭市場(chǎng),是指在證券交易所外進(jìn)行證券買賣的市場(chǎng)。其主要由柜臺(tái)交易市場(chǎng)、第三市場(chǎng)、第四市場(chǎng)組成。

  98.美國(guó)次貸危機(jī)爆發(fā)的原因有( )。

 、.美國(guó)金融機(jī)構(gòu)長(zhǎng)期盲目地向次級(jí)信用購(gòu)房者發(fā)放抵押貸款

  Ⅱ.美國(guó)的利率上升和住房市場(chǎng)持續(xù)降溫

 、.過(guò)剩的流動(dòng)性紛紛涌向證券市場(chǎng)和房地產(chǎn)市場(chǎng),引起資產(chǎn)泡沫

 、.次貸違約率不斷上升

  A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  B. Ⅰ、Ⅱ

  C. Ⅰ、 Ⅱ、 Ⅲ

  D. Ⅱ、 Ⅲ、Ⅳ

  正確答案:A

  解析:長(zhǎng)期以來(lái),美國(guó)金融機(jī)構(gòu)盲目地向次級(jí)信用購(gòu)房者發(fā)放抵押貸款。隨著利率上漲和房?jī)r(jià)下降,次貸違約率不斷上升,最終導(dǎo)致2007年夏季次貸危機(jī)的爆發(fā)。

  99.下列關(guān)于利率互換操作原則的說(shuō)法,正確的有()。

 、.預(yù)期利率上升,固定利息收入者應(yīng)將固定利率調(diào)為浮動(dòng)利率

 、.預(yù)期利率下降,固定利息支出者應(yīng)將固定利率調(diào)為浮動(dòng)利率

 、.預(yù)期利率上升,浮動(dòng)利息收入者應(yīng)將固定利率調(diào)為浮動(dòng)利率

 、.預(yù)期利率下降,浮動(dòng)利息支出者應(yīng)將固定利率調(diào)為浮動(dòng)利率

  B. Ⅲ、Ⅳ

  C. Ⅰ、 Ⅲ、Ⅳ

  D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ

  A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

  正確答案:B

  解析:利率互換操作中,預(yù)期利率上升,浮動(dòng)利息收入者應(yīng)將固定利率調(diào)為浮動(dòng)利率;預(yù)期利率下降,浮動(dòng)利息支出者應(yīng)將固定利率調(diào)為浮動(dòng)利率。

  100.導(dǎo)致公司不得再次公開(kāi)發(fā)行公司債券的情形包括( )。

 、.前一次公開(kāi)發(fā)行的公司債券尚未募足

 、.對(duì)已公開(kāi)發(fā)行的公司債券或其他債務(wù)有違約或延遲支付本息的事實(shí),且持續(xù)處于該狀態(tài)

 、.違反《證券法》規(guī)定,改變公開(kāi)發(fā)行公司債券所募集資金的用途

  Ⅳ.債券利率超過(guò)國(guó)務(wù)院限定的利率水平

  A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

  B. Ⅲ、Ⅳ

  C. Ⅰ、 Ⅲ、Ⅳ

  D. Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

  正確答案:A

  解析:根據(jù)《證券法》的規(guī)定,公司有下列情形之一的,不得再次公開(kāi)發(fā)行公司債券:①前一次公開(kāi)發(fā)行的公司債券尚未募足;②對(duì)已公開(kāi)發(fā)行的公司債券或者其他債務(wù)有違約或者延遲支付本息的事實(shí),仍處于繼續(xù)狀態(tài);③違反本法規(guī)定,改變公開(kāi)發(fā)行公司債券所募資金的用途。

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