第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　76[單選題] 金融衍生工具市場的風(fēng)險主要包括(　　)。

　　Ⅰ.市場風(fēng)險

　�、�.信用風(fēng)險

　�、�.操作風(fēng)險

　　Ⅳ.法律風(fēng)險

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融衍生工具市場的風(fēng)險主要包括：市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、法律風(fēng)險、管理風(fēng)險。

　　77[單選題] 場外交易市場，即業(yè)界所稱的0TC市場，它主要由(　　)組成。

　�、�.柜臺市場

　�、�.第三市場

　　Ⅲ.第四市場

　　Ⅳ.二級市場

　　A.Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析：場外交易市場，即業(yè)界所稱的OTC市場，又稱柜臺交易市場或店頭市場，主要由柜臺交易市場、第三市場、第四市場組成。

　　78[單選題] 開放式基金與封閉式基金的區(qū)別表現(xiàn)在(　　)。

　�、�.基金份額資產(chǎn)凈值公布的時間不同

　�、�.交易費用不同

　�、�.發(fā)行規(guī)模限制不同

　�、�.期限不同

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：封閉式基金與開放式基金的主要區(qū)別有：(1)期限不同。(2)發(fā)行規(guī)模限制不 同。(3)基金份額交易方式不同。(4)基金份額的交易價格計算標(biāo)準(zhǔn)不同。(5)基金份額資產(chǎn)凈值公布的時間不同。(6)交易費用不同。(7)投資策略不同。

　　79[單選題] 下列關(guān)于流通國債和非流通國債的說法中，正確的有(　　)。

　�、�.流通國債可以自由轉(zhuǎn)讓，轉(zhuǎn)讓價格取決于市場利率

　�、�.流通國債的轉(zhuǎn)讓一般在證券市場上進(jìn)行

　　Ⅲ.非流通國債不能自由轉(zhuǎn)讓，通常必須記名

　　Ⅳ.非流通國債的發(fā)行對象有的是個人，有的是一些特殊的機(jī)構(gòu)

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：l項，流通國債的轉(zhuǎn)讓價格取決于對該國債的供給與需求：Ⅲ項，非流通國債不能自由轉(zhuǎn)讓，可以記名，也可以不記名。

　　80[單選題] 從財務(wù)管理的角度，可以將金融市場劃分為(　　)。

　　Ⅰ.債務(wù)證券市場

　�、�.權(quán)益證券市場

　�、�.衍生證券市場

　�、�.債權(quán)證券市場

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：從財務(wù)管理的角度，可以將金融市場劃分為債務(wù)證券市場、權(quán)益證券市場和衍生證券市場。

　　81[單選題] 自2007年11月以來，主要的遠(yuǎn)期品種為(　　)。

　�、�.1M×4M

　�、�.3M×6M

　�、�.2M×4M

　　Ⅳ.9M×12M

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：根據(jù)全國銀行間同業(yè)拆借中心公布的數(shù)據(jù)，自2007年11月以來，人民幣遠(yuǎn)期利率協(xié)議的參考利率均為Shibor，主要的遠(yuǎn)期品種為1M×4M、3M×6M、9M×12M。

　　82[單選題] 經(jīng)營風(fēng)險來自內(nèi)部因素和外部因素兩個方面，下列屬于企業(yè)內(nèi)部因素的有(　　)。

　�、�.項目投資決策失誤，未對投資項目作可行性分析，草率上馬

　�、�.不注意技術(shù)更新，使企業(yè)在行業(yè)中的競爭地位下降

　　Ⅲ.不注意市場調(diào)查，不注意開發(fā)新產(chǎn)品，僅滿足于目前公司產(chǎn)品的市場占有率和競爭力，滿足于目前的利潤水平和經(jīng)濟(jì)效益

　�、�.銷售決策失誤，過分地依賴大客戶、老客戶，沒有注重打開新市場，尋找新的銷售渠道

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：經(jīng)營風(fēng)險來自內(nèi)部因素和外部因素兩個方面。企業(yè)內(nèi)部的因素主要有：(1)項目投資決策失誤，未對投資項目作可行性分析，草率上馬。(2)不注意技術(shù)更新，使企業(yè)在行業(yè)中的競爭地位下降。(3)不注意市場調(diào)查，不注意開發(fā)新產(chǎn)品，僅滿足于目前公司產(chǎn)品的市場占有率和競爭力，滿足于目前的利潤水平和經(jīng)濟(jì)效益。(4)銷售決策失誤，過分地依賴大客戶、老客戶，沒有注重打開新市場，尋找新的銷售渠道。

　　83[單選題] 證券公司設(shè)立子公司，需要滿足的條件包括(　　)。

　�、�.最近6個月風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)

　�、�.設(shè)立子公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的最近1年公司經(jīng)營該業(yè)務(wù)的市場占有率不低于行業(yè)中等水平

　�、�.最近1年凈資本不低于12億元人民幣

　�、�.設(shè)立子公司經(jīng)營證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券公司，最近2年公司經(jīng)營該業(yè)務(wù)的市場占有率不低于行業(yè)中等水平

　　A.Ⅰ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、 Ⅲ、

　　C.Ⅱ、 Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、

　　參考答案：B

　　參考解析：證券公司設(shè)立子公司，應(yīng)當(dāng)符合下列審慎性要求：(1)最近12個月各項風(fēng)險控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，最近1年凈資本不低于12億元人民幣。(2)具備較強(qiáng)的經(jīng)營管理能力，設(shè)立子公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)、證券承銷與保薦或者證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，最近1年公司經(jīng)營該業(yè)務(wù)的市場占有率不低于行業(yè)中等水平。(3)具備健全的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的風(fēng)險管理制度和內(nèi)部控制機(jī)制，能夠有效防范證券公司與其子公司之間出現(xiàn)的風(fēng)險傳遞和利益沖突。(4)中國證監(jiān)會的其他要求。

　　84[單選題] 資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人包括(　　)。

　�、�.發(fā)起人

　�、�.信用增級機(jī)構(gòu)

　�、�.承銷人

　�、�.特定目的機(jī)構(gòu)或特定目的受托人

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：資產(chǎn)證券化的有關(guān)當(dāng)事人包括：(1)發(fā)起人。(2)特定目的機(jī)構(gòu)或特定目的受托 人。(3)資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)。(4)信用增級機(jī)構(gòu)。(5)信用評級機(jī)構(gòu)。(6)承銷人。(7)證券化產(chǎn)品投資者。

　　85[單選題] 記賬式國債招標(biāo)時，遠(yuǎn)程終端出現(xiàn)技術(shù)問題，可在規(guī)定的時間內(nèi)以填寫(　　)的形式委托重要國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司代為投標(biāo)。

　�、�.應(yīng)急投標(biāo)書

　　Ⅱ.應(yīng)急招標(biāo)書

　�、�.應(yīng)急申請書

　　Ⅳ.應(yīng)急意見書

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、 Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：記賬式國債發(fā)行招標(biāo)工作通過“財政部國債發(fā)行招投標(biāo)系統(tǒng)”進(jìn)行，國債承銷團(tuán)成員通過上述系統(tǒng)遠(yuǎn)程終端投標(biāo)。遠(yuǎn)程終端出現(xiàn)技術(shù)問題可在規(guī)定的時間內(nèi)以填寫“應(yīng)急投標(biāo)書”“應(yīng)急申請書”的形式委托中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司代為投標(biāo)。

　　86[單選題] 證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)無法達(dá)標(biāo)，嚴(yán)重危害證券市場秩序、損害投資者利益的，中國證監(jiān)會可以對其采取(　　)等監(jiān)管措施。

　�、�.責(zé)令停業(yè)整頓

　　Ⅱ.撤銷經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可

　�、�.撤銷

　　Ⅳ.指定其他機(jī)構(gòu)托管、接管

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅱ、 Ⅲ、

　　C.Ⅰ、 Ⅲ、

　　D.Ⅰ、 Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)無法達(dá)標(biāo)，嚴(yán)重危害證券市場秩序、損害投資者利益的，中國證監(jiān)會可以區(qū)別情形，對其采取下列措施：責(zé)令停業(yè)整頓;指定其他機(jī)構(gòu)托管、接管;撤銷;撤銷經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可。

　　87[單選題] 下列關(guān)于限價委托的說法中，正確的有(  )。

　　Ⅰ.在限價委托買入中，證券經(jīng)紀(jì)商執(zhí)行委托指令時，可以以限價買進(jìn)證券

　�、�.在限價委托賣出中，證券經(jīng)紀(jì)商執(zhí)行委托指令時，可以以限價賣出證券

　�、�.在限價委托買入中，證券經(jīng)紀(jì)商執(zhí)行委托指令時，可以低于限價買進(jìn)證券

　　Ⅳ.在限價委托賣出中，證券經(jīng)紀(jì)商執(zhí)行委托指令時，可以高于限價賣出證券

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：限價委托是指客戶要求證券經(jīng)紀(jì)商在執(zhí)行委托指令時，必須按限定的價格或比限定價格更有利的價格買賣證券，即必須以限價或低于限價買進(jìn)證券，以限價或高于限價賣出證券。

　　88[單選題] 下列哪些屬于金融市場功能發(fā)揮的外部條件?(　　)

　�、�.國內(nèi)、國際統(tǒng)一的價格

　　Ⅱ.法制健全

　�、�.信息披露充分

　�、�.市場進(jìn)退有序

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：工項屬于金融市場的功能發(fā)揮的內(nèi)部條件。

　　89[單選題] 遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在(　　)。

　�、�.功能作用不同

　�、�.信用風(fēng)險不同

　�、�.保證金制度不同

　�、�.交易對象不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在以下幾個方面：(1)交易對象不同。(2) 功能作用不同，(3)履約方式不同。(4)信用風(fēng)險不同。(5)保證金制度不同。

　　90[單選題] 證券業(yè)從業(yè)人員誠信信息的用途有(　　)。

　�、�.作為境外證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)對有關(guān)人員進(jìn)行勝任能力考核的依據(jù)

　�、�.作為國家司法機(jī)關(guān)、有關(guān)部門或組織依法履行職責(zé)的參考

　�、�.作為證券從業(yè)機(jī)構(gòu)招聘人員的參考

　　Ⅳ.作為中國證券業(yè)協(xié)會審核證券業(yè)執(zhí)業(yè)注冊或變更申請的依據(jù)

　　A.Ⅰ、 Ⅲ、

　　B.Ⅰ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：除I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項外，證券業(yè)從業(yè)人員誠信信息的用途還包括：(1)作為中國證監(jiān)會對有關(guān)人員進(jìn)行任職資格審核的依據(jù)。(2)作為境內(nèi)外其他金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對有關(guān)人員進(jìn)行任職資格審核的參考。(3)作為中國證券業(yè)協(xié)會推薦有關(guān)人選或組織行業(yè)評比的依據(jù)。(4)作為證券從業(yè)機(jī)構(gòu)客戶選擇專業(yè)服務(wù)人士的參考。(5)其他合法用途。

　　91[單選題] 下列屬于消費信用的是(　　)。

　�、�.消費卡消費

　�、�.以商品交易為目的的預(yù)付定金

　�、�.國際金融租賃

　�、�.企業(yè)以分期付款的形式向消費者個人提供房屋

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：消費信用是指企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)對于個人以商品或貨幣形式提供的信用，包括：企業(yè)以分期付款的形式向消費者個人提供房屋或者高檔耐用消費品，或金融機(jī)構(gòu)對消費者提供的住房貸款、汽車貸款、助學(xué)貸款等。

　　92[單選題] 與現(xiàn)貨交易相比，遠(yuǎn)期合同交易的特點主要表現(xiàn)在(　　)。

　�、�.遠(yuǎn)期合同交易買賣雙方必須簽訂遠(yuǎn)期合同

　�、�.遠(yuǎn)期合同交易買賣雙方進(jìn)行商品交收或交割的時間與達(dá)成交易的時間，通常有較長的間隔

　�、�.遠(yuǎn)期合同交易往往要通過正式的磋商、談判，雙方達(dá)成一致意見簽訂合同之后才算成立

　�、�.遠(yuǎn)期合同交易通常要求在規(guī)定的場所進(jìn)行，雙方交易要受到第三方的監(jiān)控

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：題中四個選項都為與現(xiàn)貨交易相比的遠(yuǎn)期合同交易的特點，故全選。

　　93[單選題] 金融衍生工具按交易場所可以分為(　　)。

　�、�.交易所交易的衍生工具

　�、�.OTC交易的衍生工具

　�、�.獨立衍生工具

　�、�.嵌入式衍生工具

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：金融衍生工具按交易場所可以分為兩類：交易所交易的衍生工具和場外交易市場(簡稱OTC)交易的衍生工具。

　　94[單選題] 在訂單匹配原則方面，根據(jù)各國證券市場的實踐，優(yōu)先原則主要包括(　　)。

　�、�.價格優(yōu)先原則

　　Ⅱ.時間優(yōu)先原則

　�、�.按比例分配原則

　　Ⅳ.數(shù)量優(yōu)先原則

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析：在訂單匹配原則方面，根據(jù)各國(地區(qū))證券市場的實踐，優(yōu)先原則主要有價格優(yōu)先原則、時間優(yōu)先原則、按比例分配原則、數(shù)量優(yōu)先原則、客戶優(yōu)先原則、做市商優(yōu)先原則和經(jīng)紀(jì)商優(yōu)先原則等。

　　95[單選題] 直接協(xié)助企業(yè)融資的方式包括(　　)。

　　Ⅰ.首次上市募集資金

　�、�.配股融資

　�、�.增發(fā)融資

　�、�.非銀行金融機(jī)構(gòu)信貸

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：Ⅳ項屬于間接協(xié)助企業(yè)融資的方式。

　　96[單選題] 經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，2011年(　　)開展了地方政府自行發(fā)債試點。

　�、�.上海市

　　Ⅱ.浙江省

　�、�.廣東省

　　Ⅳ.深圳市

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　參考答案：B

　　參考解析：經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)，2011年，上海市、浙江省、廣東省、深圳市開展了地方政府自行發(fā)債試點。

　　97[單選題] 我國的證券發(fā)行制度有(　　)。

　　Ⅰ.證券發(fā)行注冊制度

　�、�.證券發(fā)行核準(zhǔn)制度

　　Ⅲ.證券發(fā)行上市保薦制度

　�、�.發(fā)行審核委員會制度

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、 Ⅲ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　98[單選題] 下列選項中，屬于消費信用的是(　　)。

　　Ⅰ.銀行對在校大學(xué)生提供助學(xué)貸款

　�、�.以商品交易為目的的預(yù)付定金

　　Ⅲ.企業(yè)間的商品賒銷

　�、�.企業(yè)以分期付款的形式向消費者個人提供房屋

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：消費信用指的是企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)對于個人以商品或貨幣形式提供的信用，包括企業(yè)以分期付款的形式向消費者個人提供房屋或者高檔耐用消費品，或金融機(jī)構(gòu)對消費者提供的住房貸款、汽車貸款、助學(xué)貸款等。Ⅱ、Ⅲ項屬于商業(yè)信用。

　　99[單選題] 下列關(guān)于市場風(fēng)險特點的說法中，正確的是(　　)。

　�、�.主要由證券價格、利率、匯率等市場風(fēng)險因子的變化引起

　　Ⅱ.種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，但不是各個經(jīng)濟(jì)主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險

　　Ⅲ.常常是其他金融風(fēng)險的驅(qū)動因素

　�、�.相對其他類型的金融風(fēng)險而言，市場風(fēng)險的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：市場風(fēng)險具有以下特點：(1)主要由證券價格、利率、匯率等市場風(fēng)險因子的變化引起。(2)種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個經(jīng)濟(jì)主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險。(3)常常是其他金融風(fēng)險的驅(qū)動因素。(4)相對其他類型的金融風(fēng)險而言，市場風(fēng)險的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。

　　100[單選題] 下列能影響股價變動的因素有(　　)。

　　Ⅰ.政治因素

　　Ⅱ.人為操縱因素

　�、�.制度因素

　　Ⅳ.心理因素

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：B

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