第 1 頁：選擇題

第 3 頁：組合型選擇題

　　76 [單選題] 國際債券的特征有(　　)。

　�、�.資金來源廣

　�、�.發(fā)行規(guī)模小

　　Ⅲ.有國家主權(quán)保障

　�、�.沒有匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析：

　　國際債券是指一國借款人在國際證券市場(chǎng)上以外國貨幣為面值、向外國投資者發(fā)行的債券。國際債券具有的特征有：資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大;存在匯率風(fēng)險(xiǎn);由國家主權(quán)保障;以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣。

　　77 [單選題] 我國金融市場(chǎng)現(xiàn)狀表現(xiàn)出的特征有(　　)。

　　Ⅰ.投資主體多元化

　�、�.利率市場(chǎng)化

　�、�.產(chǎn)品國際化

　�、�.分業(yè)與混業(yè)經(jīng)營

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：B

　　參考解析：

　　我國金融市場(chǎng)的現(xiàn)狀表現(xiàn)為：(1)投資主體多元化。(2)利率市場(chǎng)化。(3)分業(yè)與混業(yè)經(jīng)營。

　　78 [單選題] 2010年6月25日的G20多倫多峰會(huì)首次明確了國際監(jiān)管的四大支柱，下列關(guān)于四大支柱的說法正確的有(　　)。

　�、�.強(qiáng)大的監(jiān)管制度

　�、�.有效的監(jiān)督

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)處置和解決系統(tǒng)重要性機(jī)構(gòu)穩(wěn)定的政策框架

　　Ⅳ.半透明的國際評(píng)估和同行審議

　　A.Ⅱ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析：

　�、繇�(xiàng)表述錯(cuò)誤，應(yīng)該是透明的國際評(píng)估和同行審議。

　　79 [單選題] 債券和股票的主要區(qū)別是(　　)。

　�、�.期限不同

　　Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)不同

　�、�.權(quán)利不同

　　Ⅳ.收益不同

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、

　　參考答案：A

　　參考解析：

　　債券與股票的區(qū)別主要表現(xiàn)在：(1)權(quán)利不同。(2)目的不同。(3)期限不同。(4)收益不同。(5)風(fēng)險(xiǎn)不同。

　　80 [單選題] 我國的政策性金融機(jī)構(gòu)包括(　　)。

　�、�.國家開發(fā)銀行

　　Ⅱ.中國進(jìn)出口銀行

　�、�.中國農(nóng)業(yè)銀行

　�、�.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：B

　　參考解析：

　　我國的政策性金融機(jī)構(gòu)包括三家政策性銀行：國家開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行和中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。

　　81 [單選題] 對(duì)比期貨交易與遠(yuǎn)期交易，兩者的類似之處有(　　)。

　　Ⅰ.現(xiàn)在定約成交

　�、�.將來交割

　�、�.非標(biāo)準(zhǔn)化

　　Ⅳ.在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：B

　　參考解析：

　　期貨交易與遠(yuǎn)期交易有類似的地方，都是現(xiàn)在定約成交，將來交割。但遠(yuǎn)期交易是非標(biāo)準(zhǔn)化的，在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行;期貨交易則是標(biāo)準(zhǔn)化的，有規(guī)定格式的合約，一般在場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)進(jìn)行。

　　82 [單選題] 賦予股東優(yōu)先認(rèn)股權(quán)的主要目的包括(　　)。

　�、�.保證普通股票股東在股份公司中保持原有的持股比例

　�、�.保護(hù)原有普通股票股東的利益和持股價(jià)值

　�、�.確保公司股份能足額認(rèn)購

　　Ⅳ.增加公司的募集資金

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：

　　賦予股東優(yōu)先認(rèn)股權(quán)有兩個(gè)主要目的：(1)能保證普通股票股東在股份公司中保持原有的持股比例。(2)能保護(hù)原普通股票股東的利益和持股價(jià)值。

　　83 [單選題] 下列選項(xiàng)中，屬于股權(quán)類產(chǎn)品衍生工具的是(　　)。

　�、�.遠(yuǎn)期外匯合約

　　Ⅱ.股票期權(quán)

　�、�.股票指數(shù)期貨

　　Ⅳ.股票指數(shù)期權(quán)

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：

　　股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具是指以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)工具的金融衍生工具，主要包括股票期貨、股票期權(quán)、股票指數(shù)期貨、股票指數(shù)期權(quán)以及上述合約的混合交易合約。

　　84 [單選題] 每個(gè)經(jīng)濟(jì)周期一般都要經(jīng)過(　　)階段。

　　Ⅰ.蕭條

　�、�.衰退

　�、�.復(fù)蘇

　　Ⅳ.高漲

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　社會(huì)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行經(jīng)常表現(xiàn)為擴(kuò)張與收縮的周期性交替，每個(gè)經(jīng)濟(jì)周期一般都要經(jīng)過高漲、衰退、蕭條、復(fù)蘇四個(gè)階段，即所謂的景氣循環(huán)。

　　85 [單選題] 憑證式國債采用收款憑證的形式，上面注明的內(nèi)容有(　　)。

　�、�.投資者身份

　�、�.購買日期

　�、�.期限

　�、�.統(tǒng)一規(guī)定的固定票面金額

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　憑證式國債是一種不可上市流通的儲(chǔ)蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團(tuán)資格的機(jī)構(gòu)承銷。由于憑證式國債采用“隨買隨賣”、利率按實(shí)際持有天數(shù)分檔計(jì)付的交易方式，因此在收款憑證中除了注明投資者身份外，還須注明購買日期、期限、發(fā)行利率等內(nèi)容。

　　86 [單選題] 目前我國貨幣市場(chǎng)基金不得進(jìn)行投資的金融工具主要包括(　　)。

　�、�.股票

　　Ⅱ.可轉(zhuǎn)換債券

　�、�.剩余期限超過365天低于397天的債券

　�、�.信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：B

　　參考解析：

　　貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：(1)股票。(2)可轉(zhuǎn)換債券。(3)剩余期限超過397天的債券。(4)信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券。(5)國內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A一1級(jí)或相當(dāng)于A一1級(jí)的短期信用級(jí)別及該標(biāo)準(zhǔn)以下的短期融資券。(6)流通受限的證券。(7)中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

　　87 [單選題] 股票具有的特征包括(　　)。

　　Ⅰ.收益性

　�、�.流動(dòng)性

　�、�. 參與性

　�、�.永久性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅱ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：

　　股票具有五個(gè)方面的特征：收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性、永久性、參與性。

　　88 [單選題] 常見的常規(guī)性貨幣政策工具主要包括(　　)。

　�、�.不動(dòng)產(chǎn)信用控制

　�、�.優(yōu)惠利率

　�、�.公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)

　　Ⅳ.再貼現(xiàn)政策

　　A.Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　參考答案：A

　　參考解析：

　　常規(guī)性工具或稱一般性貨幣政策工具，指中央銀行所采用的、對(duì)整個(gè)金融系統(tǒng)的貨幣信用擴(kuò)張與緊縮產(chǎn)生全面性或一般性影響的手段，是最主要的貨幣政策工具，包括存款準(zhǔn)備金制度、再貼現(xiàn)政策、公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)等。

　　89 [單選題] 對(duì)證券公司信息報(bào)送與披露方面的監(jiān)管要求包括(　　)。

　�、�.信息公開披露制度

　�、�.信息報(bào)送制度

　　Ⅲ.董事會(huì)會(huì)議內(nèi)容公開制度

　�、�.年報(bào)審計(jì)監(jiān)管

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：

　　對(duì)證券公司信息報(bào)送與披露方面的要求包括：(1)信息報(bào)送制度。(2)信息公開披露制度，主要為證券公司的基本信息公示和財(cái)務(wù)信息公開披露。(3)年報(bào)審計(jì)監(jiān)管，這是對(duì)證券公司進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查和日常監(jiān)管的重要手段。

　　90 [單選題] 股票發(fā)行的定價(jià)方式有(　　)。

　�、�.協(xié)商定價(jià)方式

　�、�.上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式

　　Ⅲ.詢價(jià)方式

　�、�.招標(biāo)定價(jià)方式

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：

　　股票發(fā)行的定價(jià)方式，可以采取協(xié)商定價(jià)方式，也可以采取詢價(jià)方式、上網(wǎng)競(jìng)價(jià)方式等。其中，詢價(jià)分為初步詢價(jià)和累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)兩個(gè)階段。我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定，首次公開發(fā)行股票以詢價(jià)方式確定股票發(fā)行價(jià)格。

　　91 [單選題] 申請(qǐng)發(fā)行公司債券，應(yīng)當(dāng)由公司董事會(huì)制訂方案，由股東會(huì)或股東大會(huì)對(duì)(　　)作出決議。

　�、�.發(fā)行債券的數(shù)量

　�、�.債券期限

　�、�.募集資金的用途

　　Ⅳ.決議的有效期

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：

　　申請(qǐng)發(fā)行公司債券，應(yīng)當(dāng)由公司董事會(huì)制訂方案，由股東會(huì)或股東大會(huì)對(duì)下列事項(xiàng)作出決議：(1)發(fā)行債券的數(shù)量。(2)向公司股東配售的安排。(3)債券期限。(4)募集資金的用途。(5)決議的有效期。(6)對(duì)董事會(huì)的授權(quán)事項(xiàng)。(7)其他需要明確的事項(xiàng)。

　　92 [單選題] 證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)的具體方式有(　　)。

　�、�.直接發(fā)行

　　Ⅱ.包銷

　�、�.代銷

　�、�.公募發(fā)行

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為。證券承銷業(yè)務(wù)可以采取代銷或者包銷方式。其中，證券包銷是指證券公司將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式;證券代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式。

　　93 [單選題] 按照《中華人民共和國證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于的投資或活動(dòng)包括(　　)。

　�、�.承銷證券

　�、�.從事承擔(dān)有限責(zé)任的投資

　�、�.從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)

　�、�.買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：

　　按照《中華人民共和國證券投資基金法》和其他相關(guān)法規(guī)的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：(1)承銷證券。(2)向他人貸款或者提供擔(dān)保。(3)從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資。(4)買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外。(5)向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人發(fā)行的股票或者債券。(6)買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關(guān)系的股東或者與其基金管理人、基金托管人有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券。(7)從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)。(8)依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

　　94 [單選題] 下列選項(xiàng)中，屬于處罰處分信息的有(　　)。

　　Ⅰ.受到中國證監(jiān)會(huì)的處罰，包括警告、沒收非法所得、罰款、暫停執(zhí)業(yè)資格、吊銷執(zhí)業(yè)資格

　　Ⅱ.受到中國證監(jiān)會(huì)談話提醒、拒絕中國證監(jiān)會(huì)或其他派出機(jī)構(gòu)的檢查或調(diào)查

　�、�.受到其他境內(nèi)外金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)或執(zhí)法部門的處罰

　�、�.受到其他境內(nèi)外自律組織的處分

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：A

　　參考解析：

　�、蝽�(xiàng)屬于警示信息。

　　95 [單選題] 影響凈資產(chǎn)收益率的因素有(　　)。

　�、�.銷售利潤率

　�、�.資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

　�、�.杠桿比率

　�、�.債務(wù)擔(dān)保比率

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析：

　　因?yàn)閮糍Y產(chǎn)收益率(ROE)=銷售利潤率×資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率×杠桿比率。

　　96 [單選題] 在證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)管理過程中，下列應(yīng)在發(fā)生后10日內(nèi)向中國證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告的情形有(　　)。

　�、�.從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書后，辭職或不為原聘用機(jī)構(gòu)所聘用的

　�、�.取得執(zhí)業(yè)證書的從業(yè)人員變更聘用機(jī)構(gòu)的

　�、�.從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中違反有關(guān)證券法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，受到聘用機(jī)構(gòu)處分的

　�、�.從業(yè)人員因某種原因與原聘用機(jī)構(gòu)解除勞動(dòng)合同的

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、

　　參考答案：A

　　參考解析：

　　《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》規(guī)定，在證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)管理過程中，應(yīng)在發(fā)生后10日內(nèi)向中國證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告的情形包括：(1)從業(yè)人員取得執(zhí)業(yè)證書后，辭職或者不為原聘用機(jī)構(gòu)所聘用的，或者因其他原因與原聘用機(jī)構(gòu)解除勞動(dòng)合同的。原聘用機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在上述情形發(fā)生后l0日內(nèi)向中國證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告，由中國證券業(yè)協(xié)會(huì)變更該人員執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記。(2)取得執(zhí)業(yè)證書的從業(yè)人員變更聘用機(jī)構(gòu)的，新聘用機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在上述情形發(fā)生后l0日內(nèi)向中國證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告，由中國證券業(yè)協(xié)會(huì)變更該人員執(zhí)業(yè)注冊(cè)登記。(3)從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中違反有關(guān)證券法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，受到聘用機(jī)構(gòu)處分的，該機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在處分后10日內(nèi)向中國證券業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告。

　　97 [單選題] 下列情形中，資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)不能申請(qǐng)證券評(píng)估資格的有(　　)。

　�、�.在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到刑事處罰、行政處罰的，自處罰決定執(zhí)行完畢之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年

　　Ⅱ.因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券評(píng)估資格而被撤銷該資格的，自撤銷之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年

　　Ⅲ.在申請(qǐng)證券評(píng)估資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年

　　Ⅳ.最近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機(jī)關(guān)以及自律組織、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無不良誠信記錄

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)當(dāng)不存在下列情形：(1)在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到刑事處罰、行政處罰的，自處罰決定執(zhí)行完畢之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年。(2)因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券評(píng)估資格而被撤銷該資格的，自撤銷之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年。(3)在申請(qǐng)證券評(píng)估資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年。

　　98 [單選題] 關(guān)于次級(jí)債務(wù)，下列說法中正確的有(　　)。

　�、�.次級(jí)債務(wù)是由銀行發(fā)行的

　�、�.次級(jí)債務(wù)固定期限不低于5年(含5年)

　�、�.除非銀行倒閉或清算，次級(jí)債務(wù)不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失

　�、�.次級(jí)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：

　　次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的。固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算，不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索取權(quán)是在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

　　99 [單選題] 債券按照其券面形態(tài)可分為(　　)。

　�、�.憑證式債券

　�、�.附息債券

　　Ⅲ.記賬式債券

　�、�.實(shí)物債券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　D.Ⅰ、Ⅱ、

　　參考答案：B

　　參考解析：

　　債券的種類包括：(1)根據(jù)發(fā)行主體的不同.債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。(2)根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券三類。(3)根據(jù)債券券面形態(tài)，債券可以分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券。(4)根據(jù)募集方式，債券可以分為公募債券和私募債券。(5)根據(jù)擔(dān)保性質(zhì)，債券可以分為有擔(dān)保債券和無擔(dān)保債券。

　　100 [單選題] 機(jī)構(gòu)投資者包括(　　)。

　　Ⅰ.保險(xiǎn)公司

　�、�.投資基金

　　Ⅲ.個(gè)人投資者

　�、�.合格境外機(jī)構(gòu)投資者

　　A.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、 Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、

　　參考答案：C

　　參考解析：

　　機(jī)構(gòu)投資者主要有政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金等。l、Ⅳ項(xiàng)均屬于機(jī)構(gòu)投資者中的金融機(jī)構(gòu)。故本題選C。

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