26[單選題] 偏債型基金對(duì)(　　)的配置比例較高。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.現(xiàn)金

　　D.期權(quán)

　　參考答案：B

　　參考解析：偏債型基金對(duì)債券的配置比例較高，對(duì)股票的配置比例相對(duì)較低。股債平衡型基金對(duì)股票和債券的配置較為均衡，為40%—60%。

　　27[單選題] 下列不屬于存款準(zhǔn)備金制度的基本內(nèi)容的是(　　)。

　　A.規(guī)定法定存款準(zhǔn)備率

　　B.規(guī)定的貨幣乘數(shù)的計(jì)算

　　C.規(guī)定存款準(zhǔn)備金的類別

　　D.規(guī)定存款準(zhǔn)備金的計(jì)算、提存方法

　　參考答案：B

　　參考解析：存款準(zhǔn)備金制度的基本內(nèi)容：(1)規(guī)定法定存款準(zhǔn)備率。(2)規(guī)定可充當(dāng)法定存款準(zhǔn)備金的標(biāo)的。(3)規(guī)定存款準(zhǔn)備金的計(jì)算、提存方法。(4)規(guī)定存款準(zhǔn)備金的類別。

　　28[單選題] 下列不屬于外匯風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)成要素的是(　　)。

　　A.匯率

　　B.本幣

　　C.外幣

　　D.時(shí)間

　　參考答案：A

　　參考解析：外匯風(fēng)險(xiǎn)主要包括三個(gè)方面的構(gòu)成要素，即本幣、外幣和時(shí)間。

　　29[單選題] 我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)(　　)人。

　　A.100

　　B.200

　　C.300

　　D.400

　　參考答案：B

　　參考解析：我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人。

　　30[單選題] 為規(guī)范國(guó)債期貨交易，中國(guó)證監(jiān)會(huì)和財(cái)政部于1995年發(fā)布了《國(guó)債期貨交易管理暫行辦法》，由于當(dāng)時(shí)各種復(fù)雜原因的交織，(　　)中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于暫停國(guó)債期貨交易試點(diǎn)的緊急通知》，終止了該項(xiàng)交易。

　　A.1995年2月23日

　　B.1995年3月27日

　　C.1995年5月17日

　　D.2002年2月13日

　　參考答案：C

　　參考解析：為規(guī)范國(guó)債期貨交易，中國(guó)證監(jiān)會(huì)和財(cái)政部于1995年2月23日發(fā)布了《國(guó)債期貨交易管理暫行辦法》。由于當(dāng)時(shí)各種復(fù)雜原因的交織，國(guó)債期貨交易發(fā)生了以“327國(guó)債期貨風(fēng)波”為代表的一系列重大風(fēng)險(xiǎn)事件。1995年5月17日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布《關(guān)于暫停國(guó)債期貨交易試點(diǎn)的緊急通知》，終止了該項(xiàng)交易。

　　31[單選題] (　　)只適用于有價(jià)格漲跌幅限制證券連續(xù)競(jìng)價(jià)期間的交易，其他交易時(shí)間，主機(jī)不接受市價(jià)申報(bào)。

　　A.市價(jià)委托

　　B.限價(jià)委托

　　C.停止損失委托

　　D.停止損失限價(jià)委托

　　參考答案：A

　　參考解析：市價(jià)申報(bào)只適用于有價(jià)格漲跌幅限制證券連續(xù)競(jìng)價(jià)期間的交易，其他交易時(shí)間，主機(jī)不接受市價(jià)申報(bào)。

　　32[單選題] 在標(biāo)準(zhǔn)的利率互換中，互換的時(shí)間期限為(　　)。

　　A.1—10年

　　B.2—15年

　　C.1—5年

　　D.2—20年

　　參考答案：B

　　參考解析：利率互換是一種最為普遍的互換類型。標(biāo)準(zhǔn)的利率互換里，B方同意向A方支付若干年的現(xiàn)金流，這個(gè)現(xiàn)金流是名義本金乘以事先約定的固定利率產(chǎn)生的利息。同時(shí)，A方同意在同樣期限內(nèi)向B方支付相當(dāng)于同一名義本金按浮動(dòng)利率產(chǎn)生利息的現(xiàn)金流。這兩種利息現(xiàn)金流使用的貨幣是相同的�；�換的時(shí)間期限為2—15年

　　33[單選題] 下列不屬于貨幣市場(chǎng)基金優(yōu)點(diǎn)的是(　　)。

　　A.資本安全性高

　　B.購(gòu)買(mǎi)限額低

　　C.流動(dòng)性強(qiáng)

　　D.管理費(fèi)用高

　　參考答案：D

　　參考解析：貨幣市場(chǎng)基金的優(yōu)點(diǎn)是資本安全性高、購(gòu)買(mǎi)限額低、流動(dòng)性強(qiáng)、收益較高、管理費(fèi)用低，有些還不收取贖回費(fèi)用。因此，貨幣市場(chǎng)基金通常被認(rèn)為是低風(fēng)險(xiǎn)的投資工具。

　　34[單選題] 下列不屬于投資風(fēng)險(xiǎn)的是(　　)。

　　A.運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)

　　B.證券投資風(fēng)險(xiǎn)

　　C.營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.外匯交易風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：A

　　參考解析：投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)所致的結(jié)果就有盈利、保本或虧損三種，如證券投資風(fēng)險(xiǎn)、外匯交易風(fēng)險(xiǎn)、營(yíng)銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)等。

　　35[單選題] 交易所市場(chǎng)實(shí)行“中央登記、(　　)級(jí)托管”的制度。

　　A.一

　　B.二

　　C.三

　　D.四

　　參考答案：B

　　參考解析：交易所市場(chǎng)實(shí)行“中央登記、二級(jí)托管”的制度。中央登記意味著市場(chǎng)中所有的證券在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記，記錄所有權(quán)的轉(zhuǎn)移過(guò)程;二級(jí)托管是指投資者參與證券市場(chǎng)必須通過(guò)有資格的證券公司，并將資產(chǎn)事實(shí)上托管給證券公司代理交易結(jié)算。

　　36[單選題] 封閉式基金、ETF每個(gè)交易13日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于交易保證金(　　)倍的現(xiàn)金。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　參考答案：A

　　參考解析：封閉式基金、ETF每個(gè)交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于交易保證金1倍的現(xiàn)金。

　　37[單選題] 下列權(quán)利中，(　　)是基金持有人不能直接行使的。

　　A.基金份額轉(zhuǎn)讓權(quán)

　　B.收益享有權(quán)

　　C.基金信息知情權(quán)

　　D.投資決策權(quán)

　　參考答案：D

　　參考解析：基金份額持有人的基本權(quán)利包括對(duì)基金收益的享有權(quán)、對(duì)基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)和在一定程度上對(duì)基金經(jīng)營(yíng)決策的參與權(quán)。對(duì)于不同類型的基金，持有人對(duì)投資決策的影響方式是不同的。在公司型基金中，基金份額持有人通過(guò)股東大會(huì)選舉產(chǎn)生基金公司的董事會(huì)來(lái)行使對(duì)基金公司重大事項(xiàng)的決策權(quán)，對(duì)基金運(yùn)作的影響力大些。而在契約型基金中，基金份額持有人只能通過(guò)召開(kāi)基金受益人大會(huì)對(duì)基金的重大事項(xiàng)作出決議，但對(duì)基金日常決策一般不能施加直接影響。

　　38[單選題] 根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，無(wú)論買(mǎi)入或賣(mài)出，ST股票和*ST股票價(jià)格漲跌幅度不得超過(guò)(　　)。

　　A.3%

　　B.5%

　　C.10%

　　D.15%

　　參考答案：B

　　參考解析：根據(jù)現(xiàn)行制度規(guī)定，無(wú)論買(mǎi)入或賣(mài)出，股票(含A、B股)、基金類證券在1個(gè)交易日內(nèi)的交易價(jià)格相對(duì)上一交易日收市價(jià)格的漲跌幅度不得超過(guò)10%，其中ST股票和*ST股票價(jià)格漲跌幅度不得超過(guò)5%。

　　39[單選題] 金融期貨合約按基礎(chǔ)工具劃分可分為(　　)。

　　A.外匯期貨

　　B.利率期貨

　　C.股權(quán)類期貨

　　D.以上三項(xiàng)均正確

　　參考答案：D

　　參考解析：按基礎(chǔ)工具劃分，金融期貨主要有三種類型：外匯期貨、利率期貨、股權(quán)類期貨。

　　40[單選題] 一行三會(huì)構(gòu)成了中國(guó)金融業(yè)的(　　)格局。

　　A.同業(yè)監(jiān)管

　　B.多重監(jiān)管

　　C.混業(yè)監(jiān)管

　　D.分業(yè)監(jiān)管

　　參考答案：D

　　參考解析：2003年3月10日關(guān)于組建中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)的方案被第十屆全國(guó)人大一次會(huì)議審議通過(guò)，2003年4月28日中國(guó)銀監(jiān)會(huì)正式掛牌運(yùn)作。它標(biāo)志著中國(guó)金融業(yè)目前形成了“三駕馬車(chē)”式垂直的分業(yè)監(jiān)管體制，自此“一行三會(huì)”的監(jiān)管架構(gòu)正式形成。

　　41[單選題] 即使銀行資產(chǎn)和負(fù)債的重新定價(jià)時(shí)間相同，但是只要存款利率與貸款利率的調(diào)整幅度不完全一致，就會(huì)面臨(　　)。

　　A.匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　B.收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)

　　C.基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：C

　　參考解析：即使銀行資產(chǎn)和負(fù)債的重新定價(jià)時(shí)間相同，但是只要存款利率與貸款利率的調(diào)整幅度不完全一致，就會(huì)面臨基差風(fēng)險(xiǎn)。

　　42[單選題] 在上海證券交易，約定交割日是買(mǎi)賣(mài)成交后的(　　)日內(nèi)，買(mǎi)賣(mài)雙方約定某一日進(jìn)行券款交割。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.30

　　參考答案：C

　　參考解析：債券的交割就是將債券由賣(mài)方交給買(mǎi)方，將價(jià)款由買(mǎi)方交給賣(mài)方。在證券交易所交易的債券，按照交割日期的不同，可分為當(dāng)日交割、普通Et交割和約定日交割三種。例如上海證券交易所規(guī)定，當(dāng)日交割是在買(mǎi)賣(mài)成交當(dāng)天辦理券款交割手續(xù);普通交割日是買(mǎi)賣(mài)成交后的第四個(gè)營(yíng)業(yè)日辦理券款交割手續(xù);約定交割日是買(mǎi)賣(mài)成交后的15日內(nèi)，買(mǎi)賣(mài)雙方約定某一日進(jìn)行券款交割。

　　43[單選題] 假設(shè)某只基金持有的某三種股票的數(shù)量分別為10萬(wàn)股、50萬(wàn)股和100萬(wàn)股，每股的收盤(pán)價(jià)分別為30元、20元和10元，銀行存款為1000萬(wàn)元，對(duì)托管人或管理人應(yīng)付未付的報(bào)酬為500萬(wàn)元，應(yīng)付稅費(fèi)為500萬(wàn)元，已售出的基金份額為2000萬(wàn)。運(yùn)用一般的會(huì)計(jì)原則，計(jì)算出基金份額凈值為(　　)元。

　　A.1.10

　　B.1.12

　　C.1.15

　　D.1.17

　　參考答案：C

　　參考解析：由題意，基金份額資產(chǎn)凈值=(基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債)/已售出的基金份額總數(shù)=[(10×30+50×20+100×10+1000)-500-500]/2000=1.15(元)。

　　44[單選題] 在有效的金融市場(chǎng)上，各種金融資產(chǎn)的價(jià)格能夠及時(shí)準(zhǔn)確地反映出相關(guān)信息，通過(guò)價(jià)格信號(hào)的作用引導(dǎo)社會(huì)資金的合理流動(dòng)，這體現(xiàn)了金融交易的(　　)機(jī)制。

　　A.貨幣機(jī)制

　　B.信用機(jī)制

　　C.價(jià)格機(jī)制

　　D.信息流通機(jī)制

　　參考答案：C

　　參考解析：金融商品的供求關(guān)系，以及金融交易的運(yùn)行機(jī)制——價(jià)格機(jī)制，其表現(xiàn)為金融產(chǎn)品的價(jià)格和資金借貸的利率。在有效的金融市場(chǎng)上，各種金融資產(chǎn)的價(jià)格能夠及時(shí)準(zhǔn)確地反映出相關(guān)信息，通過(guò)價(jià)格信號(hào)的作用引導(dǎo)社會(huì)資金的合理流動(dòng)。

　　45[單選題] 有關(guān)基金資產(chǎn)的估值原則，下列不正確的是(　　)。

　　A.對(duì)存在活躍市場(chǎng)的投資品種，如估值日有市價(jià)的，應(yīng)采用市價(jià)確定公允價(jià)值

　　B.如有確鑿證據(jù)表明按一般估值方法對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值，可依據(jù)具體情況，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估價(jià)

　　C.配股權(quán)證，從配股除權(quán)H起到配股確認(rèn)日止，按市價(jià)高于配股價(jià)的差額估值;如市價(jià)低于配股價(jià)，按配股價(jià)估值

　　D.我國(guó)所有封閉式基金按收盤(pán)價(jià)估值，開(kāi)放式基金按平均價(jià)估值

　　參考答案：D

　　參考解析：D項(xiàng)，我國(guó)所有封閉式基金按平均價(jià)估值，開(kāi)放式基金按收盤(pán)價(jià)估值。

　　46[單選題] 系列基金又稱為(　　)。

　　A.上市開(kāi)放式基金

　　B.ETF聯(lián)接基金

　　C.指數(shù)基金

　　D.傘型基金

　　參考答案：D

　　參考解析：系列基金又稱為傘型基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。

　　47[單選題] 如果某債券的信用等級(jí)下降，將會(huì)導(dǎo)致該債券的價(jià)格(　　)，持有這種債券的基金的資產(chǎn)凈值會(huì)(　　)。

　　A.升高下降

　　B.升高升高

　　C.下降升高

　　D.下降下降

　　參考答案：D

　　參考解析：一些債券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)對(duì)債券的信用進(jìn)行評(píng)級(jí)，如果某債券的信用等級(jí)下降，將會(huì)導(dǎo)致該債券的價(jià)格下跌，持有這種債券的基金的資產(chǎn)凈值也會(huì)隨之下降。

　　48[單選題] (　　)屬于一種權(quán)利質(zhì)押，是指出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人協(xié)議約定，出質(zhì)人以其所持有的股份作為質(zhì)押物，當(dāng)債務(wù)人到期不能履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人可以依照約定就股份折價(jià)受償，或?qū)⒃摴煞莩鍪鄱�就其所得價(jià)金優(yōu)先受償?shù)囊环N擔(dān)保方式。

　　A.股票抵押融資

　　B.股票質(zhì)押融資

　　C.融資融券交易

　　D.股票擔(dān)保交易

　　參考答案：B

　　參考解析：股票質(zhì)押融資屬于一種權(quán)利質(zhì)押，是指出質(zhì)人與質(zhì)權(quán)人協(xié)議約定，出質(zhì)人以其所持有的股份作為質(zhì)押物，當(dāng)債務(wù)人到期不能履行債務(wù)時(shí)，債權(quán)人可以依照約定就股份折價(jià)受償，或?qū)⒃摴煞莩鍪鄱�就其所得價(jià)金優(yōu)先受償?shù)囊环N擔(dān)保方式。

　　49[單選題] 基金份額持有人也是基金的(　　)。

　　A.出資人

　　B.受益人

　　C.所有者

　　D.以上均正確

　　參考答案：D

　　參考解析：基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人。

　　50[單選題] 《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)及產(chǎn)品銷(xiāo)售等活動(dòng)。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券業(yè)從業(yè)資格。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在證券公司的授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)向客戶出示(　　)。

　　A.證券經(jīng)紀(jì)人證書(shū)

　　B.經(jīng)紀(jì)合同

　　C.身份證

　　D.產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)

　　參考答案：A

　　參考解析：《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以委托證券公司以外的人員作為證券經(jīng)紀(jì)人，代理其進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)及產(chǎn)品銷(xiāo)售等活動(dòng)。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)具有證券業(yè)從業(yè)資格。證券經(jīng)紀(jì)人應(yīng)當(dāng)在證券公司的授權(quán)范圍內(nèi)從事業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)向客戶出示證券經(jīng)紀(jì)人證書(shū)。

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