三、判斷題

　　1.A

　　【解析】基金投資者是基金的所有者，基金投資收益在扣除由基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余全

　　部歸基金投資者所有，并依據(jù)各投資者所持有的基金份額比例進(jìn)行分配。

　　2.A

　　【解析】商業(yè)銀行需要向中國證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格，才能從事基金的代銷業(yè)務(wù)。

　　3.B

　　【解析】契約型基金不具有法人資格，公司型基金具有法人資格。

　　4.A

　　【解析】20世紀(jì)80年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券

　　投資基金中的主流產(chǎn)品。

　　5.A

　　【解析】根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股

　　票基金。

　　6.B

　　【解析】股票基金通過分散投資可以大大降低個(gè)股投資的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，但卻不能回避系

　　統(tǒng)性投資風(fēng)險(xiǎn)，而管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)則因基金而異。

　　7.B

　　【解析】貨幣市場基金的風(fēng)險(xiǎn)較低，但并不意味著貨幣市場沒有投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　8.B

　　【解析】公募基金只能投資于國內(nèi)市場。

　　9.A

　　【解析】基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存人專門賬戶，在基金募集行為結(jié)束前，任何人不

　　得動(dòng)用。

　　10.B

　　【解析】當(dāng)折價(jià)率較高時(shí)常常被認(rèn)為是購買封閉式基金的好時(shí)機(jī)，但實(shí)際上并不盡然，

　　有時(shí)折價(jià)率會(huì)繼續(xù)攀升，在弱市時(shí)更有可能出現(xiàn)價(jià)格與份額凈值同步下降的情形。

　　11.B

　　【解析】基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額可贖回的時(shí)間為T+2日。

　　12.A

　　【解析】現(xiàn)金替代是指申購、贖回過程中，投資者按基金合同和招募說明書的規(guī)定，用

　　于替代組合證券中的部分證券的一定數(shù)量的現(xiàn)金。

　　13.B

　　【解析】風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)是非常設(shè)議事機(jī)構(gòu)。

　　14.A

　　【解析】交易員接受交易指令后，應(yīng)當(dāng)尋找合適的機(jī)會(huì)，以盡可能低的價(jià)位買入需要買

　　入的股票或債券，以盡可能高的價(jià)位賣出應(yīng)當(dāng)賣出的股票或債券。

　　15.B

　　【解析】督察長履行職責(zé)的范圍，應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運(yùn)作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

　　16.B

　　【解析】內(nèi)部控制制度必須涵蓋公司經(jīng)營管理的各個(gè)環(huán)市，必須普遍適用于公司每一個(gè)

　　員工，不得留有制度上的空白或漏洞，指的是內(nèi)部控制的全面性原則要求，而不是審慎

　　性要求。

　　17.A

　　【解析】基金托管人應(yīng)辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)。

　　18.B

　　【解析】基金托管人應(yīng)為基金設(shè)立獨(dú)立的賬戶，單獨(dú)核算，分賬管理。

　　19.B

　　【解析】托管人對(duì)當(dāng)日交易進(jìn)行核算、估值并核對(duì)凈值后，制作清算指令，完成T日的

　　工作流程，而不是T+1日的工作流程。

　　20.A

　　【解析】根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金禁止從事的關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人

　　應(yīng)相互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東或與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司的名單。21.A

　　【解析】證券投資基金的市場營銷是基金銷售機(jī)構(gòu)從市場和客戶需要出發(fā)所進(jìn)行的基金

　　產(chǎn)品設(shè)計(jì)、銷售、售后服務(wù)等一系列活動(dòng)的總稱。

　　22.B

　　【解析】代銷是一種通過銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、財(cái)務(wù)顧問公司等代銷機(jī)構(gòu)銷售基

　　金的方法。直銷是不通過中介機(jī)構(gòu)而是由基金管理人附屬的銷售機(jī)構(gòu)直接出售。

　　23.B

　　【解析】基金宣傳推介材料不允許登載單位或者個(gè)人的推薦性文字。

　　24.B

　　【解析】系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)

　　上保存15年，這里強(qiáng)調(diào)的是不可修改的介質(zhì)，并沒有特指移動(dòng)硬盤。

　　25.B

　　【解析】對(duì)于基金投資者來說，申購者希望以低于實(shí)際價(jià)值的價(jià)格進(jìn)行申購;贖回者希

　　望以高于實(shí)際價(jià)值的價(jià)格進(jìn)行贖回;而基金的現(xiàn)有持有人則恰恰相反，希望流入比實(shí)際

　　價(jià)值更多的資金，流出比實(shí)際價(jià)值更少的資金。

　　26.B

　　【解析】基金估值方法的公開性是指基金采用的估值方法需要在法定募集文件中公開披

　　露，假若基金變更了估值方法，也需要及時(shí)進(jìn)行披露。

　　27.A

　　【解析】基金管理人和基金托管人因未履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的損失，不

　　列入基金費(fèi)用。

　　28.B

　　【解析】按照規(guī)定對(duì)基金管理人的會(huì)計(jì)核算進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見的是基金托管人，

　　而不是基金管理人。

　　29.B

　　【解析】本期利潤既包括了基金已經(jīng)實(shí)現(xiàn)的損益，也包括了未實(shí)現(xiàn)的估值增值或減值，

　　是一個(gè)能夠全面反映基金在一定時(shí)期內(nèi)經(jīng)營成果的指標(biāo)。

　　30.B

　　【解析】投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額，是不享有周五和周六、周日的利潤;

　　如果是周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額，是享有周五和周六、周日的利潤。

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