參考答案及解析

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1.D

　　[解析]證券投資基金前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)應(yīng)具備的功能有：(1)提供投資資訊的功能;(2)對(duì)基金交易賬戶以及基金投資人信息管理功能;(3)交易功能;(4)為基金投資人提供基金服務(wù)的功能。D項(xiàng)屬于證券投資基金后臺(tái)管理系統(tǒng)的功能。故選D。

　　2.B

　　[解析]我國(guó)大多投資群體仍主要以銀行儲(chǔ)蓄為主要金融資產(chǎn)，但隨著投資者自身素質(zhì)提高及股票債券等金融市場(chǎng)的進(jìn)一步完善和發(fā)展，投資者投資于銀行儲(chǔ)蓄產(chǎn)品之外的金融產(chǎn)品上的資金所占的比例正在逐步提高。

　　3.C

　　[解析]此題考查基金銷售費(fèi)用規(guī)范中對(duì)基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)的具體規(guī)定�；�金管理人應(yīng)在基金合同、招募說(shuō)明書(shū)中載明收取費(fèi)用的項(xiàng)目方式及費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)，費(fèi)率最高不得超過(guò)認(rèn)購(gòu)和申購(gòu)金額的5%，贖回費(fèi)率不得超過(guò)基金份額贖回金額的5%，贖回費(fèi)扣除相關(guān)手續(xù)費(fèi)后余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%并計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。

　　4.D

　　[解析]基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)履行健全性、有效性、獨(dú)立性和審慎性原則。有效性原則是指通過(guò)科學(xué)的內(nèi)部控制制度和方法，建立合理的內(nèi)部控制程序，確保內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。

　　5.D

　　[解析]ABC三項(xiàng)都是基金市場(chǎng)營(yíng)銷組合的內(nèi)容，基金營(yíng)銷組合的四大要素是：產(chǎn)品、費(fèi)率、渠道、促銷。銷售折扣通常是商品銷售過(guò)程中為了吸引購(gòu)貨方盡快付款而給予的購(gòu)貨款折讓。

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