二、多項(xiàng)選擇題

　　1.

　　【答案】ABD

　　【解析】(1)選項(xiàng)ABD：首次公開(kāi)發(fā)行股票、公開(kāi)發(fā)行公司債券、上市公司發(fā)行新股和可轉(zhuǎn)換公司債券均需獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)的核準(zhǔn);(2)選項(xiàng)C：國(guó)債、金融債、企業(yè)債的發(fā)行由其他政府主管部門負(fù)責(zé)核準(zhǔn)。

　　2.

　　【答案】ABC

　　【解析】證券的代銷、包銷期限最長(zhǎng)不得超過(guò)90日。

　　3.

　　【答案】ABC

　　【解析】上市公司公開(kāi)發(fā)行新股，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu);具有持續(xù)盈利能力，財(cái)務(wù)狀況良好;最近3年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無(wú)虛假記載，無(wú)其他重大違法行為;經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

　　4.

　　【答案】AC

　　【解析】(1)選項(xiàng)A：向原股東配售股份，擬配售股份數(shù)量不超過(guò)本次配售股份前股本總額的30%;(2)選項(xiàng)C：向原股東配售股份，采用證券法規(guī)定的代銷方式發(fā)行。

　　5.

　　【答案】ABCD

　　【解析】有下列情形之一的，不得再次公開(kāi)發(fā)行公司債券：前一次公開(kāi)發(fā)行的公司債券尚未募足;對(duì)已公開(kāi)發(fā)行的公司債券或其他債務(wù)有違約或者延遲支付本息的事實(shí)，仍處于繼續(xù)狀態(tài);違反證券法規(guī)定，改變公開(kāi)發(fā)行公司債券所募資金的用途。

　　6.

　　【答案】BCD

　　【解析】選項(xiàng)A：設(shè)立商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn);設(shè)立分支機(jī)構(gòu)必須經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)。

　　7.

　　【答案】AB

　　【解析】(1)選項(xiàng)A：根據(jù)我國(guó)《商業(yè)銀行法》的規(guī)定，商業(yè)銀行已經(jīng)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人的利益時(shí)，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)該銀行實(shí)行接管。該規(guī)定說(shuō)明無(wú)論商業(yè)銀行是否已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機(jī)，必須達(dá)到嚴(yán)重影響存款人利益的程度才具備被接管的條件;(2)選項(xiàng)B：接管組織對(duì)商業(yè)銀行依法實(shí)施的接管是一種行政措施，其實(shí)質(zhì)是終止被接管商業(yè)銀行的所有者和經(jīng)營(yíng)者對(duì)銀行行使的經(jīng)營(yíng)管理權(quán)，被接管銀行的法律主體資格并不因接管而喪失，因?yàn)�，我�?guó)《商業(yè)銀行法》規(guī)定，被接管的商業(yè)銀行的債權(quán)債務(wù)關(guān)系不因接管而變化。

　　8.

　　【答案】ABC

　　【解析】選項(xiàng)D：財(cái)政撥款、預(yù)算內(nèi)資金及銀行貸款不得作為單位定期存款存入金融機(jī)構(gòu)。

　　9.

　　【答案】AC

　　【解析】《商業(yè)銀行法》規(guī)定不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款(選項(xiàng)AB);向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件不得優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件(選項(xiàng)CD)。該規(guī)定表明，商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款，但是可以發(fā)放擔(dān)保貸款，向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件應(yīng)與非關(guān)系人的條件相同。此處的“關(guān)系人”是指：商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸人員及其近親屬;上述人員投資或者擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織。

　　10.

　　【答案】AD

　　【解析】(1)選項(xiàng)B：根據(jù)保險(xiǎn)人是否轉(zhuǎn)移保險(xiǎn)責(zé)任劃分，保險(xiǎn)可分為原保險(xiǎn)和再保險(xiǎn)。保險(xiǎn)人將其承擔(dān)的保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，以分保形式部分轉(zhuǎn)移給其他保險(xiǎn)人的，為再保險(xiǎn);(2)選項(xiàng)C：投保人對(duì)同一保險(xiǎn)標(biāo)的、同一保險(xiǎn)利益、同一保險(xiǎn)事故分別與兩個(gè)以上保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同的為復(fù)保險(xiǎn)。

　　11.

　　【答案】ABCD

　　【解析】(1)選項(xiàng)A：投保人故意或者因重大過(guò)失未履行如實(shí)告知義務(wù)，足以影響保險(xiǎn)人決定是否同意承�；蛘咛岣弑ｋU(xiǎn)費(fèi)率的，保險(xiǎn)人有權(quán)解除合同;(2)選項(xiàng)D：投保人故意不履行告知義務(wù)的，保險(xiǎn)人對(duì)于解除合同前發(fā)生的保險(xiǎn)事故，不承擔(dān)賠償或者給付保險(xiǎn)金的責(zé)任，并不退還保費(fèi);(3)選項(xiàng)C：保險(xiǎn)人在合同訂立時(shí)已經(jīng)知道投保人未如實(shí)告知的情況的，保險(xiǎn)人不得解除合同;(4)選項(xiàng)B：保險(xiǎn)人的解除合同權(quán)，自保險(xiǎn)人知道有解除事由之日起，超過(guò)30日不行使而消滅。自合同成立之日起超過(guò)2年的，保險(xiǎn)人不得解除合同。

　　12.

　　【答案】ABD

　　【解析】選項(xiàng)C：凈資產(chǎn)不低于人民幣2億元。

　　13.

　　【答案】BD

　　【解析】我國(guó)《保險(xiǎn)法》規(guī)定，被保險(xiǎn)人故意犯罪或者抗拒依法采取的刑事強(qiáng)制措施導(dǎo)致其傷殘或者死亡的，保險(xiǎn)人不承擔(dān)給付保險(xiǎn)金的責(zé)任。投保人已交足2年以上保險(xiǎn)費(fèi)的，保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)按照合同約定退還保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值。

　　14.

　　【答案】BC

　　【解析】無(wú)民事行為能力人或者限制民事行為能力人在票據(jù)上簽章的，其簽章無(wú)效;但不影響其他符合規(guī)定簽章的效力，即票據(jù)有效。

　　15.

　　【答案】ABC

　　【解析】選項(xiàng)D：銀行匯票、銀行本票的出票人以及銀行承兌匯票的承兌人在票據(jù)上未加蓋規(guī)定的專用章而加蓋該銀行的公章，支票的出票人在票據(jù)上未加蓋與該單位在銀行預(yù)留簽章一致的財(cái)務(wù)專用章而加蓋該出票人公章的，簽章人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)票據(jù)責(zé)任。

　　16.

　　【答案】ABC

　　【解析】選項(xiàng)D為匯票的相對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)。

　　17.

　　【答案】AC

　　【解析】無(wú)對(duì)價(jià)或無(wú)相當(dāng)對(duì)價(jià)取得票據(jù)的，票據(jù)取得人取得票據(jù)不存在欺詐、偷盜、脅迫等情形，沒(méi)有主觀惡意，仍然享有票據(jù)權(quán)利，但票據(jù)持有人必須承擔(dān)其前手的權(quán)利瑕疵，即該票據(jù)權(quán)利不得優(yōu)于其前手。如果前手的權(quán)利因違法或有瑕疵而受影響或喪失，該持票人的權(quán)利也因此受影響或喪失。因欺詐、偷盜、脅迫、惡意取得票據(jù)或因重大過(guò)失取得不符合法律規(guī)定的票據(jù)的，不得享有票據(jù)權(quán)利(D不享有票據(jù)權(quán)利);故無(wú)對(duì)價(jià)取得票據(jù)的E也不享有票據(jù)權(quán)利。

　　18.

　　【答案】BD

　　【解析】(1)選項(xiàng)A：資本轉(zhuǎn)移屬于資本項(xiàng)目;(2)選項(xiàng)C：國(guó)家對(duì)外債實(shí)行規(guī)模管理。

　　19.

　　【答案】BD

　　【解析】(1)選項(xiàng)AC：違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移到境外，或者以欺騙手段將境內(nèi)資本轉(zhuǎn)移境外的，屬于“逃匯”行為;(2)選項(xiàng)BD：違反規(guī)定以外匯收付應(yīng)當(dāng)以人民幣收付的款項(xiàng)，或者以虛假、無(wú)效的交易單證等向經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)騙購(gòu)?fù)鈪R的，屬于“套匯”行為。

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