四、客戶檔案的管理(★)
業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門(mén)應(yīng)按客戶分別建立客戶檔案卷,移交貸款檔案員集中保管。
(一)保管
業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門(mén)應(yīng)設(shè)置專(zhuān)門(mén)的檔案柜(與貸款文件、檔案分開(kāi)存放)集中存放檔案。
(二)客戶檔案
①借款企業(yè)及擔(dān)保企業(yè)的“三證”(即年檢營(yíng)業(yè)執(zhí)照、法人代碼本、稅務(wù)登記證)復(fù)印件。
、诮杩钇髽I(yè)及擔(dān)保企業(yè)的信用評(píng)級(jí)資料。
、劢杩钇髽I(yè)及擔(dān)保企業(yè)的開(kāi)戶情況。
④借款企業(yè)及擔(dān)保企業(yè)的驗(yàn)資報(bào)告。
、萁杩钇髽I(yè)及擔(dān)保企業(yè)近3年的主要財(cái)務(wù)報(bào)表,包括資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表等,上市公司、“三資”企業(yè)需提供經(jīng)審計(jì)的年報(bào)。
、奁髽I(yè)法定代表人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人的身份證或護(hù)照復(fù)印件。
⑦反映該企業(yè)經(jīng)營(yíng)、資信(“三資”企業(yè)還應(yīng)提交企業(yè)批準(zhǔn)證書(shū)、公司章程等)及歷次貸款情況的其他材料。
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