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　　第三章 金融市場(chǎng)和其他投資市場(chǎng)

　　考點(diǎn)3.1 金融市場(chǎng)概述(P61-63) ★

　　金融市場(chǎng)是指以金融資產(chǎn)為交易對(duì)象而形成的供求關(guān)系及其交易機(jī)制的總和。

　　包含三層意義：1.是金融市場(chǎng)進(jìn)行交易的有形和無(wú)形的“場(chǎng)所”，包括場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)、場(chǎng)外市場(chǎng)、電子市場(chǎng)等;

　　2.反映了金融資產(chǎn)供應(yīng)者和需求者之間的供求關(guān)系;

　　3.包含金融資產(chǎn)的交易機(jī)制，主要是價(jià)格(利率、匯率及各種證券的價(jià)格)形成機(jī)制，以及交易后的清算和結(jié)算機(jī)制。

　　金融市場(chǎng)的構(gòu)成要素：

　　1.主體：企業(yè)、政府及政府機(jī)構(gòu)、中央銀行(實(shí)施貨幣政策)、金融機(jī)構(gòu)、居民個(gè)人(最大的資金供給者)等交易者。

　　2.客體：是金融市場(chǎng)的交易對(duì)象，包括同業(yè)拆借、票據(jù)、債券、股票、外匯和金融衍生品等。

　　3.中介：①交易中介：通過(guò)市場(chǎng)為買賣雙方成交撮合，并從中收取傭金，包括銀行、有價(jià)證券承銷人、證券交易經(jīng)紀(jì)人、證券交易所和證券結(jié)算公司等。②服務(wù)中介：如會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、投資顧問(wèn)咨詢公司和證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等。

　　考點(diǎn)3.2 金融市場(chǎng)功能(P63-64)

　　1.微觀經(jīng)濟(jì)功能：①融資功能;②財(cái)富管理功能(為投資者提供儲(chǔ)存財(cái)富、保有資產(chǎn)和財(cái)富增值的途徑);③避險(xiǎn)功能(提供風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移機(jī)制，保險(xiǎn)單、套期保值工具，達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)分散和風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的目的);④交易功能。

　　2.宏觀經(jīng)濟(jì)功能：①資源配置功能;②調(diào)節(jié)功能;③反映功能：被看做國(guó)民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”和“氣象臺(tái)”，它是國(guó)民經(jīng)濟(jì)景氣度指標(biāo)的重要信號(hào)系統(tǒng)。

　　【融通貨幣資金是金融市場(chǎng)最基本、最主要的功能】

　　考點(diǎn)3.3 金融市場(chǎng)分類(P64-65) ★

　　1.按照是否存在固定場(chǎng)所劃分：分為有形市場(chǎng)和無(wú)形(借助通訊和網(wǎng)絡(luò))市場(chǎng)。2.按照發(fā)行和流通特征劃分：分為發(fā)行(一級(jí))市場(chǎng)、二級(jí)市場(chǎng)、第三市場(chǎng)和第四市場(chǎng)。

　　3.按照交易標(biāo)的物劃分：分為貨幣市場(chǎng)、資本市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、金融衍生品市場(chǎng)、保險(xiǎn)市場(chǎng)和貴金屬及其他投資品市場(chǎng)。

　�、儇泿攀袌�(chǎng)(短期資金市場(chǎng))：是指專門融通短期資金和交易期限在一年以內(nèi)(包括一年)的有價(jià)證券市場(chǎng)。

　�、谫Y本市場(chǎng)：資本市場(chǎng)是指提供長(zhǎng)期(一年以上)資本融通和交易的市場(chǎng)，包括中長(zhǎng)期債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、證券投資基金市場(chǎng)。

　�、劢鹑谘苌�品市場(chǎng)：以衍生工具為交易對(duì)象的市場(chǎng)，可劃分為期貨市場(chǎng)、期權(quán)市場(chǎng)、遠(yuǎn)期協(xié)議市場(chǎng)和互換市場(chǎng)。

　　④保險(xiǎn)市場(chǎng)：以保險(xiǎn)產(chǎn)品的發(fā)行與轉(zhuǎn)讓為交易對(duì)象。

　　考點(diǎn)3.4 金融市場(chǎng)的發(fā)展(P65-67)

　　1.國(guó)際金融市場(chǎng)的發(fā)展：①全球資本流動(dòng)日益自由化，金融市場(chǎng)價(jià)格聯(lián)動(dòng)性增強(qiáng);

　�、谌�球金融市場(chǎng)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)與規(guī)則逐步趨同;

　�、廴�球金融市場(chǎng)交易方式逐步融合，清算方式趨于統(tǒng)一;

　�、苋�球衍生品市場(chǎng)快速發(fā)展。

　　2.我國(guó)金融市場(chǎng)的發(fā)展：①體系基本形成;②功能不斷深化;③基本制度建設(shè)日益完善;④對(duì)外開(kāi)放程度不斷提高。

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