3 評估內(nèi)容：問卷

　　例：投資風險承受能力測試

　　客戶姓名： 性別： 婚姻狀況：

　　1、您的年齡是?

　　□A.18以下/75歲以上

　　□B.55-74歲

　　□C.36-54歲

　　□D.18-35歲

　　2、您如何評價自己對有風險投資產(chǎn)品的投資經(jīng)驗?(有風險投資產(chǎn)品包括股票、基金、外幣、商品、結構投資產(chǎn)品、認股權證、期權、期貨和投資連接保險計劃等)

　　□A.基本沒有經(jīng)驗：除存款、國債，幾乎沒有其他投資經(jīng)驗

　　□B.對所投資的產(chǎn)品大概了解：有一些投資經(jīng)驗，但希望得到專業(yè)人士的進一步幫助

　　□C.投資經(jīng)驗高于平均水平：清楚知道自己的風險偏好，并能選擇對應的產(chǎn)品

　　□D.投資經(jīng)驗非常豐富：是活躍且有經(jīng)驗的投資者，希望自己進行投資決策

　　3、要參與投資理財，您打算購買基金的資金占個人總資產(chǎn)的百分之幾?

　　□A.25%以下

　　□B.25%-50%

　　□C.51%-75%

　　□D.75%以上

　　4、以下哪項是適合您的投資期望值?

　　□A.不希望本金承擔風險

　　□B.希望保守投資，回報高于定期存款

　　□C.希望以平衡的投資方式，尋求資金的較高收益和成長性

　　□D.希望賺取高回報，能接受為期較長期間的負面波動，包括本金損失

　　5、當您進行投資時(例如投資基金)，您能接受一年內(nèi)損失多少?

　　□A.不能夠承受本金損失

　　□B.能夠承受本金10%以內(nèi)的虧損

　　□C.能夠承受本金20-50%的虧損

　　□D.能夠承受本金50%以上虧損

　　6、當投資有風險投資產(chǎn)品時，您愿意接受下列哪項投資年限?

　　□A.少于1年

　　□B.1-3年

　　□C.3-5年

　　□D.5年以上

　　7、您的投資中哪一品種所占的比重最大?

　　□A.銀行存款、國債

　　□B.保險

　　□C.債券、銀行理財產(chǎn)品

　　□D.股票/基金

　　8、您隨時可以調動的、以作不時之需的金額，大約相等于多長時間您所負擔的家庭開支?

　　□A.半年以上

　　□B.3個月-半年

　　□C.少于3個月

　　□D.沒有儲備金額以作不時之需

　　☆評估意見

　　評分標準：選A為0分，B為1分，C為3分，D為5分

　　總分： 

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