2008年銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》試題集(七)

　　一、單選題:

　　1、從事代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行不應(yīng)當(dāng)(　　)。

　　A、在投資者開(kāi)設(shè)帳戶(hù)時(shí)為其捆綁理財(cái)產(chǎn)品

　　B、定期披露投資風(fēng)險(xiǎn)狀況

　　C、履行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)告義務(wù)

　　D、詳細(xì)告知投資者投資計(jì)劃

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　2、按照《保險(xiǎn)法》的規(guī)定，下列說(shuō)法不正確的是：(　　)

　　A、《保險(xiǎn)法》不僅調(diào)整保險(xiǎn)組織，還調(diào)整保險(xiǎn)行為。

　　B、同一保險(xiǎn)代理人在代為辦理人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，不得同時(shí)接受2個(gè)以上保險(xiǎn)人的委托。

　　C、保險(xiǎn)代理人可以是單位。

　　D、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人只能由個(gè)人擔(dān)任。

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D

　　3、商業(yè)銀行A作為商業(yè)銀行B境外理財(cái)投資的托管人為其保存資金往來(lái)記錄，其保存的時(shí)間應(yīng)當(dāng)不少于(　　)年。

　　A、5

　　B、10

　　C、15

　　D、20

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　4、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)中法律關(guān)系的主體有兩個(gè)，即：(　　)

　　A、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和商業(yè)銀行

　　B、商業(yè)銀行和客戶(hù)

　　C、中央銀行和商業(yè)銀行

　　D、理財(cái)人員和客戶(hù)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

　　5、2008年1月9日，我國(guó)第一個(gè)黃金期貨在(　　)上市。

　　A、上海證券交易所

　　B、中國(guó)金融期貨交易所

　　C、上海期貨交易所

　　D、上海黃金交易所

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　6、綜合理財(cái)服務(wù)中，客戶(hù)和商業(yè)銀行之間是(　　)關(guān)系。|

　　A、委托代理

　　B、信托

　　C、法定代理

　　D、契約

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　7、期貨公司從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，接受客戶(hù)委托，以(　　)的名義進(jìn)行期貨交易，交易結(jié)果由(　　)承擔(dān)。

　　A、期貨公司，期貨公司

　　B、期貨公司，客戶(hù)

　　C、客戶(hù)，期貨公司

　　D、客戶(hù)，客戶(hù)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

　　8、下列銀行業(yè)監(jiān)管措施中，不正確的是：(　　)

　　A、要求銀行向社會(huì)披露董事會(huì)成員變更情況。

　　B、要求某銀行報(bào)送財(cái)務(wù)報(bào)告

　　C、銀監(jiān)局某處長(zhǎng)帶著個(gè)人工作證件單獨(dú)到銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。

　　D、要求某銀行總經(jīng)理就銀行的某項(xiàng)業(yè)務(wù)做出說(shuō)明

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　9、根據(jù)《信托法》，下列關(guān)于受益人的說(shuō)法，不正確的是(　　)。

　　A、受益人可以是自然人、法人、或者依法成立的其他組織。

　　B、委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人。

　　C、受托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人。

　　D、受益人自信托生效之日起享有信托收益權(quán)。

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　10、人壽保險(xiǎn)索賠時(shí)效為(　　)。

　　A、自保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起5年。

　　B、自保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起2年。

　　C、自知道保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起5年。

　　D、自知道保險(xiǎn)事故發(fā)生之日起2年。

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　二、多選題:

　　11、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的客戶(hù)可以是(　　)。

　　A、完全民事行為能力人

　　B、限制民事行為能力人

　　C、無(wú)民事行為能力人

　　D、限制民事行為能力人的法定代理人

　　E、無(wú)民事行為能力人的監(jiān)護(hù)人

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A,D,E

　　12、未經(jīng)國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審核并報(bào)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，期貨交易所不得從事(　　)等與其職責(zé)無(wú)關(guān)的業(yè)務(wù)。

　　A、交易監(jiān)督

　　B、結(jié)算和交割監(jiān)督

　　C、信托投資

　　D、股票投資

　　E、非自用不動(dòng)產(chǎn)投資

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C,D,E

　　13、根據(jù)《民事通則》，下列屬于企業(yè)法人的有(　　)。

　　A、中國(guó)銀行股份有限公司

　　B、中國(guó)人民銀行

　　C、海軍總醫(yī)院

　　D、中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)

　　E、中國(guó)石油化工股份有限公司

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A,E

　　14、委托代理終止的情形包括(　　)。

　　A、代理期間屆滿(mǎn)或者代理實(shí)務(wù)完成

　　B、被代理人取消委托或者代理人辭去委托

　　C、代理人死亡

　　D、代理人喪失民事行為能力

　　E、作為被代理人或者代理人的法人終止

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E

　　15、商業(yè)銀行在中國(guó)境內(nèi)不得(　　)，但國(guó)家另有規(guī)定的除外。

　　A、經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)

　　B、從事信托投資

　　C、向非自用不動(dòng)產(chǎn)投資

　　D、向非銀行金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)投資

　　E、代理買(mǎi)賣(mài)外匯

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

　　16、保險(xiǎn)人知道保險(xiǎn)代理人的行為違法時(shí)，不做反對(duì)表示，由(　　)承擔(dān)責(zé)任。

　　A、保險(xiǎn)代理人

　　B、保險(xiǎn)人

　　C、投保人

　　D、被保險(xiǎn)人

　　E、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B

　　17、期貨交易的風(fēng)險(xiǎn)管理制度包括(　　)。

　　A、保證金制度

　　B、當(dāng)日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度

　　C、漲跌停板制度

　　D、持倉(cāng)限額和大戶(hù)持倉(cāng)報(bào)告制度

　　E、全額交易制度

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

　　18、根據(jù)《民法通則》，法人成立的條件包括(　　)。

　　A、依法成立

　　B、有必要的財(cái)產(chǎn)和經(jīng)費(fèi)

　　C、有自己的名稱(chēng)、組織機(jī)構(gòu)和場(chǎng)所

　　D、能夠獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任

　　E、必須以盈利為目的

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

　　19、個(gè)人外匯賬戶(hù)及外匯現(xiàn)鈔管理中，應(yīng)經(jīng)國(guó)家外匯管理局核準(zhǔn)的有(　　)。

　　A、開(kāi)立外國(guó)投資者投資專(zhuān)用賬戶(hù)

　　B、開(kāi)立投資目的公司專(zhuān)用賬戶(hù)

　　C、開(kāi)立投資并購(gòu)專(zhuān)用賬戶(hù)

　　D、開(kāi)立個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄帳戶(hù)

　　E、開(kāi)立個(gè)人外匯結(jié)算帳戶(hù)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C

　　20、商業(yè)銀行申請(qǐng)獲得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備(　　)等條件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。

　　A、凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定

　　B、設(shè)有專(zhuān)門(mén)的基金托管部門(mén)

　　C、全資擁有或控股至少一家基金管理公司

　　D、有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

　　E、取得基金從業(yè)資格的專(zhuān)職人員達(dá)到法定人數(shù)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D,E