2008年銀行從業(yè)《個人理財》試題集(七)

　　一、單選題:

　　1、從事代客境外理財業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行不應(yīng)當(dāng)(　　)。

　　A、在投資者開設(shè)帳戶時為其捆綁理財產(chǎn)品

　　B、定期披露投資風(fēng)險狀況

　　C、履行結(jié)售匯統(tǒng)計報告義務(wù)

　　D、詳細(xì)告知投資者投資計劃

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　2、按照《保險法》的規(guī)定，下列說法不正確的是：(　　)

　　A、《保險法》不僅調(diào)整保險組織，還調(diào)整保險行為。

　　B、同一保險代理人在代為辦理人壽保險業(yè)務(wù)時，不得同時接受2個以上保險人的委托。

　　C、保險代理人可以是單位。

　　D、保險經(jīng)紀(jì)人只能由個人擔(dān)任。

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：D

　　3、商業(yè)銀行A作為商業(yè)銀行B境外理財投資的托管人為其保存資金往來記錄，其保存的時間應(yīng)當(dāng)不少于(　　)年。

　　A、5

　　B、10

　　C、15

　　D、20

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　4、個人理財業(yè)務(wù)活動中法律關(guān)系的主體有兩個，即：(　　)

　　A、監(jiān)管機構(gòu)和商業(yè)銀行

　　B、商業(yè)銀行和客戶

　　C、中央銀行和商業(yè)銀行

　　D、理財人員和客戶

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

　　5、2008年1月9日，我國第一個黃金期貨在(　　)上市。

　　A、上海證券交易所

　　B、中國金融期貨交易所

　　C、上海期貨交易所

　　D、上海黃金交易所

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　6、綜合理財服務(wù)中，客戶和商業(yè)銀行之間是(　　)關(guān)系。|

　　A、委托代理

　　B、信托

　　C、法定代理

　　D、契約

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A

　　7、期貨公司從事經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，接受客戶委托，以(　　)的名義進(jìn)行期貨交易，交易結(jié)果由(　　)承擔(dān)。

　　A、期貨公司，期貨公司

　　B、期貨公司，客戶

　　C、客戶，期貨公司

　　D、客戶，客戶

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：B

　　8、下列銀行業(yè)監(jiān)管措施中，不正確的是：(　　)

　　A、要求銀行向社會披露董事會成員變更情況。

　　B、要求某銀行報送財務(wù)報告

　　C、銀監(jiān)局某處長帶著個人工作證件單獨到銀行進(jìn)行現(xiàn)場檢查。

　　D、要求某銀行總經(jīng)理就銀行的某項業(yè)務(wù)做出說明

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　9、根據(jù)《信托法》，下列關(guān)于受益人的說法，不正確的是(　　)。

　　A、受益人可以是自然人、法人、或者依法成立的其他組織。

　　B、委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人。

　　C、受托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人。

　　D、受益人自信托生效之日起享有信托收益權(quán)。

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　10、人壽保險索賠時效為(　　)。

　　A、自保險事故發(fā)生之日起5年。

　　B、自保險事故發(fā)生之日起2年。

　　C、自知道保險事故發(fā)生之日起5年。

　　D、自知道保險事故發(fā)生之日起2年。

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C

　　二、多選題:

　　11、個人理財業(yè)務(wù)的客戶可以是(　　)。

　　A、完全民事行為能力人

　　B、限制民事行為能力人

　　C、無民事行為能力人

　　D、限制民事行為能力人的法定代理人

　　E、無民事行為能力人的監(jiān)護(hù)人

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A,D,E

　　12、未經(jīng)國務(wù)院期貨監(jiān)督管理機構(gòu)審核并報國務(wù)院批準(zhǔn)，期貨交易所不得從事(　　)等與其職責(zé)無關(guān)的業(yè)務(wù)。

　　A、交易監(jiān)督

　　B、結(jié)算和交割監(jiān)督

　　C、信托投資

　　D、股票投資

　　E、非自用不動產(chǎn)投資

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：C,D,E

　　13、根據(jù)《民事通則》，下列屬于企業(yè)法人的有(　　)。

　　A、中國銀行股份有限公司

　　B、中國人民銀行

　　C、海軍總醫(yī)院

　　D、中國銀行業(yè)協(xié)會

　　E、中國石油化工股份有限公司

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A,E

　　14、委托代理終止的情形包括(　　)。

　　A、代理期間屆滿或者代理實務(wù)完成

　　B、被代理人取消委托或者代理人辭去委托

　　C、代理人死亡

　　D、代理人喪失民事行為能力

　　E、作為被代理人或者代理人的法人終止

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D,E

　　15、商業(yè)銀行在中國境內(nèi)不得(　　)，但國家另有規(guī)定的除外。

　　A、經(jīng)營證券業(yè)務(wù)

　　B、從事信托投資

　　C、向非自用不動產(chǎn)投資

　　D、向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資

　　E、代理買賣外匯

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

　　16、保險人知道保險代理人的行為違法時，不做反對表示，由(　　)承擔(dān)責(zé)任。

　　A、保險代理人

　　B、保險人

　　C、投保人

　　D、被保險人

　　E、保險經(jīng)紀(jì)人

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B

　　17、期貨交易的風(fēng)險管理制度包括(　　)。

　　A、保證金制度

　　B、當(dāng)日無負(fù)債結(jié)算制度

　　C、漲跌停板制度

　　D、持倉限額和大戶持倉報告制度

　　E、全額交易制度

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

　　18、根據(jù)《民法通則》，法人成立的條件包括(　　)。

　　A、依法成立

　　B、有必要的財產(chǎn)和經(jīng)費

　　C、有自己的名稱、組織機構(gòu)和場所

　　D、能夠獨立承擔(dān)民事責(zé)任

　　E、必須以盈利為目的

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C,D

　　19、個人外匯賬戶及外匯現(xiàn)鈔管理中，應(yīng)經(jīng)國家外匯管理局核準(zhǔn)的有(　　)。

　　A、開立外國投資者投資專用賬戶

　　B、開立投資目的公司專用賬戶

　　C、開立投資并購專用賬戶

　　D、開立個人外匯儲蓄帳戶

　　E、開立個人外匯結(jié)算帳戶

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,C

　　20、商業(yè)銀行申請獲得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備(　　)等條件，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)。

　　A、凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定

　　B、設(shè)有專門的基金托管部門

　　C、全資擁有或控股至少一家基金管理公司

　　D、有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

　　E、取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：A,B,D,E