2008年銀行從業(yè)《個人理財》試題集(六)

　　二、多選題:

　　18、銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于“反洗錢”規(guī)定的有(　　)

　　A.除非經內部職責調整或經過適當批準，不為其他崗位的人員代為履行職責

　　B.熟知銀行的反洗錢義務

　　C.保守所在機構的商業(yè)秘密，保護客戶信息和隱私

　　D.在嚴守客戶隱私的同時，及時按照要求報告大額和可疑交易

　　E.銀行業(yè)從業(yè)人員應當履行對客戶盡職調查的義務

　　標準答案：B,D

　　19、某上市銀行職員沈某與另一家上市銀行的職員林某在一次聚會中認識，作為銀行業(yè)從業(yè)人員，他們(　　)。

　　A.可以通過郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布及將要公布的信息的財務數(shù)據(jù)

　　B.只能交換對某些客戶的評價，不能交流有關客戶的具體數(shù)據(jù)

　　C.可以一起參加學術研討會

　　D.可以交流各自銀行在理財產品方面的創(chuàng)新思路

　　E.可以共同研究貨幣政策在行業(yè)內的具體影響

　　標準答案：C,E

　　20、各銀行個人理財業(yè)務人員適宜的“交流合作”有(　　)。

　　A.一起復習討論CCBP的個人理財考試的知識要點

　　B.共同參加國際會議

　　C.相互交流客戶信息

　　D.一起參加同業(yè)聯(lián)席會議

　　E.互送本行正在研發(fā)的理財產品信息

　　標準答案：A,B,D

　　21、銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中應當互相監(jiān)督，對同級別同事違反法律或內部規(guī)章制度的行為可以采取(　　)的方式。

　　A.用電子郵件向全行所有員工披露

　　B.制止

　　C.向所在機構報告

　　D.提示

　　E.向司法機關報告

　　標準答案：B,C,D,E

　　22、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守“忠于職守”的原則。這一原則要求銀行業(yè)從業(yè)人員(　　)。

　　A.保護所在機構的知識產權

　　B.保護所在機構的專有技術

　　C.保護所在機構的商業(yè)秘密

　　D.維護所在機構的形象

　　E.遵守行業(yè)自律規(guī)范

　　標準答案：A,B,C,D,E

　　23、下列做法不正確的有(　　)。

　　A.銀行A的從業(yè)人員建立了重大事項報告制度，向監(jiān)管部門報告該行的重大事件

　　B.銀行B的從業(yè)人員在春節(jié)前向監(jiān)管人員贈送購物卡、免費境內旅游等作為春節(jié)禮物，以便在銀行B和監(jiān)管部門之間建立并保持良好的關系

　　C.銀行C一向業(yè)績良好，但2007年受美國次級債危機影響損失了部分資產。為維護銀行形象，也因為事件的偶然性和突發(fā)性，銀行C的從業(yè)人員未向監(jiān)管部門披露這一信息

　　D.銀行D正在醞釀重大戰(zhàn)略決策，為避免走漏風聲，銀行D的從業(yè)人員在回答監(jiān)管部門的提問時，有意隱瞞了相關信息

　　E.銀行E的從業(yè)人員在準備下午要呈報給監(jiān)管部門的數(shù)據(jù)信息時，發(fā)現(xiàn)缺失了幾個不重要的數(shù)據(jù)。倉促之下，銀行E的從業(yè)人員憑經驗猜測了幾個數(shù)值填在了空缺處

　　標準答案：B,C,D,E

　　24、某銀行支行員工發(fā)現(xiàn)有幾位同事在與客戶合謀騙貸-該員工應該(　　)

　　A.立即向媒體披露有關證據(jù)

　　B.立即向銀行有關領導舉報

　　C.立即勸阻同事停止騙貸，勸阻無效時才向領導舉報

　　D.立即制止并同時向領導舉報

　　E.保持沉默

　　標準答案：B,D

　　25、銀行業(yè)從業(yè)人員離職時。(　　)。

　　A.應當歸還相關辦公物品

　　B.應當妥善交接工作

　　C.只能帶走自己在工作中積累的客戶資料

　　D.應當歸還所欠公司費用

　　E.可以帶走所在機構的工作資料

　　標準答案：A,B,D

　　26、銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中正確的有(　　)。

　　A.與其所在機構的同事閑暇時談論客戶的婚姻狀況

　　B.保守客戶隱私，不擅自向銀行以外的機構和個人透露客戶的交易信息

　　C.從銀行離職后可以與朋友交流以前客戶的交易信息

　　D.在有關國家機關依法調查時，透露有關客戶信息

　　E.在午休時間與同事分享專業(yè)知識和工作經驗

　　標準答案：B,D,E

　　27、根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定。銀行從業(yè)人員在與客戶的接觸中做法不當?shù)挠?　　)。

　　A.邀請客戶在員工餐廳吃工作餐

　　B.客戶是上帝，應當滿足客戶的一切要求

　　C.每天都有與客戶的娛樂活動

　　D.在過年時向客戶寄送賀年卡并打電話問候

　　E.贈送客戶當?shù)厣虉鱿�費卡

　　標準答案：B,C,E

　　28、張某和王某同為某銀行的一個項目團隊成員。他們在項目工作中共同研討開發(fā)項目。共享項目研究成果。張某此時正在攻讀在職博士學位，需要發(fā)表有關此研究成果的文章，銀行領導已同意其待發(fā)表文章的內容及以個人名義署名的申請。在文章署名方面，(　　)。

　　A.張某可以在不告知王某的情況下獨自署名

　　B.張某可以和王某聯(lián)合署名

　　C.若王某不愿署名，張某可以單獨署名

　　D.發(fā)表文章時只能以銀行名義署名

　　標準答案：B,C

　　29、《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》中規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員需(　　)。

　　A.遵守《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》

　　B.接受從業(yè)人員所在機構的監(jiān)督

　　C.接受銀行業(yè)自律組織的監(jiān)督

　　D.接受銀行業(yè)監(jiān)管機構的監(jiān)督

　　E.接受社會公眾的監(jiān)督

　　標準答案：A,B,C,D,E