4.資金交易業(yè)務(wù)

　　資金交易業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的一類，指商業(yè)銀行為滿足客戶保值或提高自身資金收益或防范市場風(fēng)險等方面的需要，利用各種金額工具進(jìn)行的資金和交易活動，包括資金管理、資金存放、資金拆借、債券買賣、外匯買賣、黃金買賣、金融衍生產(chǎn)品交易等業(yè)務(wù)。從資金交易業(yè)務(wù)流程來看，可分為前臺交易、中臺風(fēng)險交易、后臺清算三個環(huán)節(jié)。

　　(1)主要操作風(fēng)險點

　�、偾芭_交易

　�、谥信_風(fēng)險管理

　�、酆笈_結(jié)算清算

　　(2)操作風(fēng)險成因

　　(3)操作風(fēng)險控制要點

　　①樹立全面全程的風(fēng)險管理理念。

　�、诮�立并完善資金業(yè)務(wù)組織結(jié)構(gòu)。

　　③實行嚴(yán)格的前中后臺職責(zé)分離制度。

　�、芸傂羞m當(dāng)核定分支機構(gòu)的資金業(yè)務(wù)經(jīng)營權(quán)限，并定期進(jìn)行檢查。

　　⑤完善資金營運內(nèi)部控制。

　　⑥加強交易權(quán)限管理。

　�、呓�立資金交易風(fēng)險和市值的內(nèi)部報告制度。

　�、啻�客資金業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)了解客戶從事資金交易的權(quán)限和能力。

　　⑨建立資金業(yè)務(wù)的風(fēng)險責(zé)任制。

　�、忾_發(fā)和運用風(fēng)險量化模型。