5. 操作風(fēng)險(xiǎn)管理5.1 操作風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別
5.1.1 人員因素
內(nèi)部欺詐
失職違規(guī)
知識(shí)/技能匱乏
核心雇員流失
違反用工法
5.1.2 內(nèi)部流程
財(cái)務(wù)/會(huì)計(jì)錯(cuò)誤
文件/合同缺陷
產(chǎn)品設(shè)計(jì)缺陷
錯(cuò)誤監(jiān)控/報(bào)告
結(jié)算/支付錯(cuò)誤
交易/定價(jià)錯(cuò)誤
5.1.3系統(tǒng)缺陷
數(shù)據(jù)/信息質(zhì)量
違反系統(tǒng)安全規(guī)定
系統(tǒng)設(shè)計(jì)/開發(fā)的戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)
系統(tǒng)穩(wěn)定性、兼容性、適宜性
5.1.4外部事件
外部欺詐/盜竊
洗錢
政治風(fēng)險(xiǎn)
監(jiān)管規(guī)定
業(yè)務(wù)外包
自然災(zāi)害
恐怖威脅
5.2 操作風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量與資本配置
5.2.1基本指標(biāo)法
5.2.2標(biāo)準(zhǔn)法
5.2.3高級(jí)計(jì)量法
5.3 操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制
5.3.1風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制環(huán)境
公司治理
內(nèi)部控制
合規(guī)文化
信息系統(tǒng)
5.3.2風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估要素、原則和方法
評(píng)估要素
評(píng)估原則
評(píng)估方法
5.3.3主要業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制
柜臺(tái)業(yè)務(wù)
法人信貸業(yè)務(wù)
個(gè)人信貸業(yè)務(wù)
資金業(yè)務(wù)
代理業(yè)務(wù)
5.3.4風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁
保險(xiǎn)
業(yè)務(wù)外包
5.4 操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與報(bào)告
5.4.1風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)
風(fēng)險(xiǎn)誘因/環(huán)節(jié)
關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)
因果分析模型
5.4.2風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告程序
崗位設(shè)置及職責(zé)
報(bào)告路徑
5.4.3風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告內(nèi)容
風(fēng)險(xiǎn)狀況
重大損失事件
成因與對(duì)策
操作風(fēng)險(xiǎn)資本水平
