第 1 頁(yè)：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

第 3 頁(yè)：多項(xiàng)選擇題

第 4 頁(yè)：判斷題

　　點(diǎn)擊查看：2019年銀行從業(yè)《初級(jí)個(gè)人理財(cái)》預(yù)習(xí)練習(xí)題匯總

　　一、單項(xiàng)選擇題(共90題，每題0.5分，共45分。以下選項(xiàng)中只有一個(gè)符合要求，不選，錯(cuò)選均不得分)

　　1.下列哪一項(xiàng)不屬于私人銀行業(yè)務(wù)的特征?(　　)

　　A.準(zhǔn)入門(mén)檻高

　　B.服務(wù)種類(lèi)齊全

　　C.綜合化服務(wù)

　　D.重視客戶(hù)關(guān)系

　　2.理財(cái)規(guī)劃服務(wù)設(shè)計(jì)的內(nèi)容非常廣泛，它包括但不僅限于財(cái)務(wù)、法律、投資和債務(wù)管理、保險(xiǎn)、稅務(wù)等，理財(cái)師在相關(guān)判斷和規(guī)劃時(shí)還要求能夠兼顧客戶(hù)家庭財(cái)務(wù)、非財(cái)務(wù)以及不同時(shí)期變化的需求。這指的是理財(cái)師的什么特征?(　　)

　　A.綜合性

　　B.專(zhuān)業(yè)性

　　C.短期性

　　D.規(guī)范性

　　3.從事代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行不應(yīng)當(dāng)(　　)。

　　A.在投資者開(kāi)設(shè)賬戶(hù)時(shí)為其捆綁理財(cái)產(chǎn)品

　　B.定期披露投資狀況

　　C.履行結(jié)售匯統(tǒng)計(jì)報(bào)告義務(wù)

　　D.詳細(xì)告知投資者投資計(jì)劃

　　4.個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值(　　)萬(wàn)美元以下(含)的，可以在銀行直接辦理;超過(guò)上述金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料向銀行所在地外匯局事前報(bào)備。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　5.下列哪一項(xiàng)不屬于債券市場(chǎng)的功能?(　　)

　　A.融資功能

　　B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

　　C.資源配置功能

　　D.宏觀調(diào)控功能

　　6.下列哪一項(xiàng)不屬于人壽保險(xiǎn)?(　　)

　　A.傳統(tǒng)人壽保險(xiǎn)

　　B.年金保險(xiǎn)

　　C.人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品

　　D.意外傷害保險(xiǎn)

　　7.(　　)是一種壽險(xiǎn)與投資相結(jié)合的新型壽險(xiǎn)產(chǎn)品，是指包含保險(xiǎn)保障功能并至少在一個(gè)投資賬戶(hù)擁有一定資產(chǎn)價(jià)值的人身保險(xiǎn)產(chǎn)品。

　　A.分紅險(xiǎn)

　　B.萬(wàn)能保險(xiǎn)

　　C.企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

　　D.投連險(xiǎn)

　　8.下列對(duì)家庭生命周期各階段的理財(cái)建議，不合適的是(　　)。

　　A.家庭衰老期盡量不要承擔(dān)貸款

　　B.投資于股票的資產(chǎn)比例應(yīng)隨戶(hù)主年齡的增加而上升

　　C.家庭形成期和衰老期相對(duì)而言都需持有較高比例的流動(dòng)性資產(chǎn)

　　D.家庭成長(zhǎng)期需要并且應(yīng)該利用房屋貸款、汽車(chē)貸款等各項(xiàng)貸款

　　9.具有專(zhuān)心致志、持之以恒和忠實(shí)可靠的特點(diǎn)，是勤奮的工作者，具有合作精神，易于相處，值得信賴(lài)，指的是理財(cái)規(guī)劃中的哪一種客戶(hù)類(lèi)型?(　　)

　　A.孔雀型

　　B.貓頭鷹型

　　C.鴿子型

　　D.老鷹型

　　10.以下各項(xiàng)中不屬于衡量一個(gè)人或一個(gè)家庭的財(cái)務(wù)是否安全的指標(biāo)的是(　　)。

　　A.個(gè)人是否有發(fā)展的潛力

　　B.是否有額外的養(yǎng)老保障計(jì)劃

　　C.投資收入是否可以完全覆蓋個(gè)人或家庭發(fā)生的各項(xiàng)支出

　　D.是否有適當(dāng)?shù)淖》?/P>

　　11.執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃方案的注意因素不包括(　　)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)因素

　　B.時(shí)間因素

　　C.人員因素

　　D.資金成本因素

　　12.劉先生購(gòu)買(mǎi)某年金每期付款額2000元，連續(xù)10年，收益率6%，則年金終值為(　　)元。

　　A.26361.59

　　B.27361.59

　　C.28943.29

　　D.27943.29

　　13.受托人以(　　)為目的管理信托財(cái)產(chǎn)。

　　A.受托人最大利益

　　B.委托人最大利益

　　C.受益人最大利益

　　D.社會(huì)利益

　　14.下列不屬于金融衍生品按照基礎(chǔ)工具種類(lèi)劃分的是(　　)。

　　A.股權(quán)衍生品

　　B.貨幣衍生品

　　C.期權(quán)衍生品

　　D.利率衍生品

　　15.金融市場(chǎng)按金融工具發(fā)行和流通特征分為(　　)。

　　A.有形市場(chǎng)和無(wú)形市場(chǎng)

　　B.一般市場(chǎng)和特殊市場(chǎng)

　　C.證券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)和基金市場(chǎng)

　　D.發(fā)行市場(chǎng)、二級(jí)市場(chǎng)、第三市場(chǎng)和第四市場(chǎng)

　　16.下列屬于基金特點(diǎn)的是(　　)。

　　A.集中投資

　　B.分散理財(cái)

　　C.風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)

　　D.信息透明

　　17.關(guān)于貨幣市場(chǎng)，以下說(shuō)法有誤的是(　　)。

　　A.貨幣市場(chǎng)上金融工具的期限通常不超過(guò)1年

　　B.貨幣市場(chǎng)上金融工具的流動(dòng)性要比資本市場(chǎng)金融工具的流動(dòng)性低

　　C.貨幣市場(chǎng)可以看作貨幣資金的批發(fā)市場(chǎng)

　　D.同業(yè)拆借市場(chǎng)是貨幣市場(chǎng)的一個(gè)組成部分

　　18.家庭成熟期的收人與支出表現(xiàn)為(　　)。

　　A.支出隨家庭成員增加而上升

　　B.支出隨家庭成員固定而趨于穩(wěn)定

　　C.事業(yè)發(fā)展和收入達(dá)到巔峰，支出隨家庭成員減少而降低

　　D.收入以理財(cái)收入為主

　　19.證券交易所屬于(　　)。

　　A.有形市場(chǎng)

　　B.無(wú)形市場(chǎng)

　　C.第三市場(chǎng)

　　D.第四市場(chǎng)

　　20.王先生想為母校成立一項(xiàng)永久性獎(jiǎng)學(xué)金，現(xiàn)在投資400000元，年利率為8%。則該項(xiàng)獎(jiǎng)學(xué)金每年能夠頒發(fā)的金額為(　　)元。

　　A.32000

　　B.50000

　　C.60000

　　D.85000

　　21.理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)包含的相關(guān)交易工具面臨的風(fēng)險(xiǎn)不包括(　　)。

　　A.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　C.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　22.根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，保證收益理財(cái)計(jì)劃中的保證收益(　　)。

　　A.不得高于同業(yè)拆借利率

　　B.不得低于同期儲(chǔ)蓄存款利率

　　C.高于同期儲(chǔ)蓄存款利率的，應(yīng)對(duì)客戶(hù)提出附加條件

　　D.不得對(duì)客戶(hù)提出任何附加條件

　　23.下列選碩不屬于人生事件規(guī)劃的是(　　)。

　　A.教育規(guī)劃

　　B.投資規(guī)劃

　　C.退休規(guī)劃

　　D.遺產(chǎn)規(guī)劃

　　24.當(dāng)投資者同時(shí)持有幾種風(fēng)險(xiǎn)各不相同的證券時(shí)，其所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)有可能被分散，使投資者承受的總風(fēng)險(xiǎn)小于分別投資于這些證券所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。這種因分散投資而使總風(fēng)險(xiǎn)下降的效果稱(chēng)為(　　)。

　　A.規(guī)模效應(yīng)

　　B.資產(chǎn)組合效應(yīng)

　　C.相關(guān)效應(yīng)

　　D.示范效應(yīng)

　　25.下列關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售的敘述，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.商業(yè)銀行銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、如實(shí)告知原則

　　B.商業(yè)銀行銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)提示和投資者教育

　　C.銷(xiāo)售前流程主要是指制作和準(zhǔn)備宣傳銷(xiāo)售文本，銷(xiāo)售人員管理及對(duì)銷(xiāo)售人員進(jìn)行培訓(xùn)

　　D.銷(xiāo)售后流程主要指跟蹤服務(wù)和投訴處理

　　26.以下關(guān)于封閉式證券投資基金與開(kāi)放式證券投資基金的區(qū)別的論述中，不正確的是(　　)。

　　A.開(kāi)放式基金的全部資金都用于證券投資，封閉式基金則保有一部分現(xiàn)金

　　B.開(kāi)放式基金的份額是可變的，而封閉式基金的份額是不變的

　　C.投資者可以隨時(shí)向開(kāi)放式基金申購(gòu)或贖回基金份額，投資封閉式基金時(shí)，只能按市價(jià)買(mǎi)賣(mài)

　　D.開(kāi)放式基金的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格是以基金單位的資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)計(jì)算的，封閉式基金若上市交易，則其買(mǎi)賣(mài)價(jià)格受市場(chǎng)供求的影響較大

　　27.投保人最基本的義務(wù)是(　　)。

　　A.預(yù)防危險(xiǎn)

　　B.出險(xiǎn)通知

　　C.交付保費(fèi)

　　D.索賠舉證

　　28.下列關(guān)于看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的說(shuō)法，正確的是(　　)。

　　A.若預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來(lái)價(jià)格會(huì)上漲，應(yīng)該購(gòu)買(mǎi)其看漲期權(quán)

　　B.若看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格應(yīng)當(dāng)選擇執(zhí)行該看漲期權(quán)

　　C.看跌期權(quán)持有者可以在期權(quán)執(zhí)行價(jià)格低于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格時(shí)執(zhí)行期權(quán)，獲得一定收益

　　D.看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于期權(quán)到期日不同

　　29.下列哪個(gè)選項(xiàng)不是銀行業(yè)從業(yè)人員的六條從業(yè)基本準(zhǔn)則?(　　)

　　A.誠(chéng)實(shí)信用、守法合規(guī)

　　B.信息保密、熟知業(yè)務(wù)

　　C.專(zhuān)業(yè)勝任、勤勉盡職

　　D.保護(hù)商業(yè)秘密與客戶(hù)隱私、公平競(jìng)爭(zhēng)

　　30.下列能夠被用作抵押物的是(　　)。

　　A.國(guó)有土地所有權(quán)

　　B.正在建造的建筑物

　　C.應(yīng)收賬款

　　D.基金份額

　　31.銀行推出一款理財(cái)產(chǎn)品一“新股申購(gòu)4億人民幣資金信托理財(cái)計(jì)劃”。該產(chǎn)品的理財(cái)期限為一年，到期一次性還本付息，到期持有者預(yù)期收益率為4%～12%。但實(shí)際收益由新股申購(gòu)中簽率以及新股上市價(jià)格波動(dòng)決定，該款理財(cái)產(chǎn)品屬于(　　)。

　　A.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)

　　B.保證收益理財(cái)計(jì)劃

　　C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　32.一個(gè)人真正意義上的個(gè)人理財(cái)生涯是從哪個(gè)時(shí)期開(kāi)始的?(　　)

　　A.探索期

　　B.建立期

　　C.穩(wěn)定期

　　D.維持期

　　33.商業(yè)銀行開(kāi)辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的時(shí)候，需要向銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)。在申請(qǐng)時(shí)需要報(bào)送的材料不包括(　　)。

　　A.近三年內(nèi)銀行的財(cái)務(wù)報(bào)告

　　B.業(yè)務(wù)性質(zhì)、目標(biāo)客戶(hù)群以及相關(guān)分析預(yù)測(cè)

　　C.由商業(yè)銀行負(fù)責(zé)人簽署的申請(qǐng)書(shū)

　　D.商業(yè)銀行內(nèi)部相關(guān)部門(mén)的審核意見(jiàn)

　　34.債券型基金以各類(lèi)債券為主要投資對(duì)象，債券投資比重不得低于(　　)。

　　A.30%

　　B.50%

　　C.60%

　　D.80%

　　35.下列關(guān)于金融互換市場(chǎng)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.互換中可以包含兩個(gè)以上的當(dāng)事人

　　B.互換是相互交換等值現(xiàn)金流的合約

　　C.金融互換是通過(guò)銀行進(jìn)行的場(chǎng)內(nèi)交易

　　D.金融互換包括利率互換和貨幣互換兩種類(lèi)型

　　36.重視基金的長(zhǎng)期成長(zhǎng)，強(qiáng)調(diào)為投資者帶來(lái)經(jīng)常性收益的基金是(　　)。

　　A.收入型基金

　　B.平衡型基金

　　C.主動(dòng)型基金

　　D.成長(zhǎng)型基金

　　37.李女士的孩子小靜是初三學(xué)生，今年16歲，未經(jīng)李女士的許可，從家中拿走現(xiàn)金3000多元，到珠寶店買(mǎi)了一條白金項(xiàng)鏈，李女士拒絕認(rèn)可，那么小靜的購(gòu)買(mǎi)行為(　　)。

　　A.無(wú)效

　　B.有效

　　C.效力待定

　　D.不可撤銷(xiāo)

　　38.對(duì)于城市白領(lǐng)中的“月光族”來(lái)說(shuō)，最需要進(jìn)行的是(　　)。

　　A.保險(xiǎn)規(guī)劃

　　B.稅收規(guī)劃

　　C.消費(fèi)支出規(guī)劃

　　D.投資規(guī)劃

　　39.下列屬于退休規(guī)劃的工具的是(　　)。

　�、偕鐣�(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn);②投資股票;③商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn);④企業(yè)年金

　　A.①③④

　　B.①②③

　　C.①②④

　　D.②③④

　　40.下列關(guān)于金融衍生產(chǎn)品的說(shuō)法中錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.金融衍生品是從標(biāo)的資產(chǎn)派生出來(lái)的金融工具

　　B.金融衍生品具有可復(fù)制性

　　C.股票、期權(quán)、互換都屬于金融衍生品

　　D.金融衍生品具有以小搏大的杠桿效應(yīng)

　　41.風(fēng)險(xiǎn)承受能力最高的人群是(　　)。

　　A.失業(yè)無(wú)自宅

　　B.單薪有子女的

　　C.傭金收入者

　　D.上班族雙薪無(wú)子女

　　42.貨幣市場(chǎng)又可以稱(chēng)為資金批發(fā)市場(chǎng)，這是因?yàn)?　　)。

　　A.低風(fēng)險(xiǎn)低收益

　　B.期限短

　　C.流動(dòng)性高

　　D.交易量大

　　43.在理財(cái)計(jì)劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶(hù)提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單提供應(yīng)不少于(　　)次，并且至少每(　　)提供一次。

　　A.1;周

　　B.2;周

　　C.1;月

　　D.2;月

　　44.下列關(guān)于我國(guó)金融市場(chǎng)中QDII基金與QFII基金的說(shuō)法，正確的是(　　)。

　　A.QDII基金境內(nèi)設(shè)立，投資于境內(nèi)

　　B.QFII基金境內(nèi)設(shè)立，投資于境外

　　C.QDII基金境外設(shè)立，投資于境內(nèi)

　　D.QFII基金境外設(shè)立，投資于境內(nèi)

　　45.假定期初本金為100000元，單利計(jì)息，6年后終值為130000元，則年利率為(　　)。

　　A.1%

　　B.3%

　　C.5%

　　D.10%

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