第 1 頁：單項選擇題

第 3 頁：多項選擇題

第 4 頁：判斷題

第 5 頁：單項選擇題參考答案

第 6 頁：多項選擇題參考答案

第 7 頁：判斷題參考答案

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　　一、單項選擇題(共90題，每題0.5分，共45分。以下選項中只有一個符合要求，不選，錯選均不得分)

　　1.根據客戶類型，下列哪一項不屬于對銀行理財業(yè)務的分類?(　　)

　　A.投資管理業(yè)務

　　B.理財業(yè)務

　　C.財富管理業(yè)務

　　D.私人銀行業(yè)務

　　2.下列哪一項不屬于合格理財師的標準?(　　)

　　A.品德

　　B.資格認證

　　C.專業(yè)

　　D.服務

　　3.根據《商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務管理暫行辦法》中的規(guī)定，境外理財資金匯回后，(　　)。

　　A.商業(yè)銀行一律以外匯支付給投資者

　　B.投資者以外匯投資的，商業(yè)銀行結匯后支付給投資者

　　C.投資者以外匯投資的，商業(yè)銀行將外匯直接劃入投資者任一賬戶

　　D.商業(yè)銀行應將投資本金和收益支付給投資者

　　4.下列哪一項不屬于代理的特征?(　　)

　　A.代理人在代理權限內實施代理行為

　　B.代理人行為必須是具有法律效力的行為

　　C.代理人以自己的名義實施代理行為

　　D.代理行為須直接對被代理人發(fā)生效力

　　5.下列哪一項不是債務人或第三人有權出質的權利?(　　)

　　A.匯票、支票、本票

　　B.債券、存款單

　　C.倉單、提單

　　D.應付賬款

　　6.銷售保單利益不確定的保險產品，保費交費年限與投保人年齡數(shù)字之和達到或超過(　　)的，應在取得投保人簽名確認的投保聲明后方可承保。

　　A.50

　　B.55

　　C.60

　　D.65

　　7.作為金融市場的重要組成部分之一，債券市場是有效銜接資金剩余方和資金需求方的重要場所，是資源有效配置的重要渠道。政府、工商企業(yè)等債券發(fā)行人通過發(fā)行債券方式可以迅速籌集資金，用于國家和企業(yè)相應的建設項目中。這說明的是債券市場的(　　)特征。

　　A.融資功能

　　B.價格發(fā)現(xiàn)功能

　　C.資源配置功能

　　D.宏觀調控功能

　　8.下列哪一項屬于期貨合約的特征?(　　)

　　A.非標準化合約

　　B.柜臺交易

　　C.履約大部分通過對沖方式

　　D.合約的價格有最大變動單位和浮動限額

　　9.下列哪一項不屬于社會保險產品?(　　)

　　A.養(yǎng)老保險

　　B.醫(yī)療保險

　　C.教育保險

　　D.工傷保險

　　10.按照投資對象不同，下列哪一項不屬于基金的分類?(　　)

　　A.股票型基金

　　B.證券型基金

　　C.混合型基金

　　D.貨幣市場基金

　　11.基金資產中，(　　)以上基金資產投資于股票的，為股票基金。

　　A.20%

　　B.30%

　　C.60%

　　D.80%

　　12.按信托財產的不同，下列不屬于信托財產的分類?(　　)

　　A.資金信托

　　B.動產信托

　　C.不動產信托

　　D.票據信托

　　13.基金子公司為多個客戶辦理特定資產管理業(yè)務的，單個資產管理計劃的委托人不得超過(　　)人，但單筆委托金額在300萬元人民幣以上的投資者數(shù)量不受限制。

　　A.50

　　B.100

　　C.150

　　D.200

　　14.合伙制私募基金管理費的提取方式不包括(　　)。

　　A.一年

　　B.半年

　　C.按季

　　D.按周

　　15.商業(yè)銀行銷售理財產品，應當遵循的原則不包括(　　)。

　　A.誠實守信、勤勉盡責、如實告知

　　B.公平、公開、公正

　　C.風險匹配、風險提示、加強投資者教育

　　D.微笑營銷、時效服務、收益優(yōu)先

　　16.李某是一個不借錢，不用信用卡，理財比較單純的人。該客戶可定位為(　　)。

　　A.修道者

　　B.儲藏者

　　C.積累者

　　D.逃避者

　　17.下列哪一項不屬于理財規(guī)劃中了解客戶方法?(　　)

　　A.開戶資料

　　B.調查問卷

　　C.親友詢問

　　D.電話溝通

　　18.現(xiàn)有理財保險產品為增長型永續(xù)年金性質，第一年將分紅3000元，并得以3%的速度增長下去，年貼現(xiàn)率為6%，那么該產品的現(xiàn)值為多少?(　　)

　　A.100000

　　B.50000

　　C.10000

　　D.1000

　　19.國華集團從2006年到2013年每年年底存入銀行100萬元，存款利率為5%，問2013年底可累計多少金額?(　　)(n/r=9.549)

　　A.961.9

　　B.954.9

　　C.896.5

　　D.864.8

　　20.如果客戶雙臂緊抱，說明他們(　　)。

　　A.是放松的

　　B.緊張

　　C.不信任規(guī)劃師

　　D.愿意繼續(xù)交談

　　21.以下選項屬于財務信息的是(　　)。

　　A.風險承受能力

　　B.價值觀

　　C.投資偏好

　　D.收入狀況

　　22?張先生在未來10年內每年年初獲得1000元，年利率為8%，則這筆年金的終值為(　　)元。

　　A.12324.32

　　B.13454.67

　　C.14343.76

　　D.15645.49

　　23.適合我國狀況的理財顧問服務流程是(　　)。

　　A.客戶基本資料收集—客戶財務分析—客戶財務目標分析與確認—建立投資組合—財務規(guī)劃—實施計劃—績效評估

　　B.客戶基本資料收集—客戶財務分析—客戶財務目標分析與確認—財務規(guī)劃—建立投資組合—實施計劃—績效評估

　　C.客戶基本資料收集—客戶財務分析—客戶財務目標分析與確認—建立投資組合—實施計劃—財務規(guī)劃—績效評估

　　D.客戶基本資料收集—建立投資組合—客戶財務分析—客戶財務目標分析與確認—建立投資組合—財務規(guī)劃—實施計劃—績效評估

　　24.王先生投資某項目初始投入10000元，年利率10%，期限為1年，每季度付息一次，按復利計算，則其1年后本息和為(　　)元。

　　A.11000

　　B.11038

　　C.11214

　　D.14641

　　25.李先生將10000元存入銀行，假設銀行的5年期定期存款利率是5%，按照單利計算，5年后能取得的總額為(　　)元。

　　A.12500

　　B.10500

　　C.12000

　　D.12760

　　26.下列選項中，不屬于特殊類型基金的是(　　)。

　　A.基金中的基金

　　B.交易型開放式指數(shù)基金

　　C.上市開放式基金

　　D.認股權證基金

　　27.影響基金類產品收益的因素主要來自(　　)。

　　A.基金的基礎市場和政府干預

　　B.基金的基礎市場和國家宏觀政策

　　C.基金的基礎市場和基金自身的因素

　　D.基金的基礎市場、基金自身的因素和金融機構內部控制制度

　　28.生命周期理論的創(chuàng)建人是(　　)。

　　A.F.莫迪利亞尼

　　B.威廉姆森

　　C.勞倫斯?羅?克萊因

　　D.莫里斯?阿萊斯

　　29.下列不屬于專業(yè)理財人員根據客戶家庭生命周期給予資產配置建議的總體原則的是(　　)。

　　A.家庭形成期至家庭衰老期，隨客戶年齡增加，投資風險比重應逐步降低

　　B.子女小時和客戶年老時，注重流動性好的存款和貨幣基金的比重要高

　　C.家庭成長期流動性較大，應減少資金向外流出

　　D.家庭衰老期的收益性需求量大，投資組合中債券比重應該最高

　　30.處于不同階段的家庭理財重點也不同，下列說法正確的是(　　)。

　　A.家庭成長期的信貸運用多以房屋、汽車貸款為主

　　B.家庭形成期資產不多但流動性需求大，應以存款為主

　　C.家庭成熟期的信貸安排以購置房產為主

　　D.家庭衰老期的核心資產配置以股票為主

　　31.下來不屬于國債投資的特征的是(　　)。

　　A.安全性高

　　B.免稅待遇

　　C.流動性強

　　D.收益率高

　　32.下列關于年金的說法中，錯誤的是(　　)。

　　A.年金是一組在某個特定時段內金額相等、方向相同、時間間隔相同的現(xiàn)金流

　　B.年金的利息不具有時間價值

　　C.年金終值和現(xiàn)值的計算通常采用復利的形式

　　D.年金可以分為期初年金和期末年金

　　33.2008年，政府加緊了緊縮的宏觀經濟政策和控制房地產價格的上漲，深圳、廣州和北京等大城市的房價均有不同程度的下降，這主要體現(xiàn)了影響房地產價格的(　　)。

　　A.行政因素

　　B.社會因素

　　C.經濟因素

　　D.自然因素

　　34.我國境內的股票價格指數(shù)不包括(　　)。

　　A.滬深300指數(shù)

　　B.深證藍籌股指數(shù)

　　C.上證綜合指數(shù)

　　D.深證綜合指數(shù)

　　35.大額可轉讓定期存單屬于(　　)。

　　A.資本市場

　　B.衍生品市場

　　C.貨幣市場

　　D.外匯市場

　　36.根據客戶的年齡和風險承受能力，將一部分資產投資于風險型資產，另一部分資產以銀行存款、國債等安全型資產持有，這在投資規(guī)劃中稱為(　　)。

　　A.資產配置

　　B.證券選擇

　　C.基本面分析

　　D.投資策略

　　37.商業(yè)銀行應配備與開展的個人理財業(yè)務相適應的理財業(yè)務人員，保證個人理財業(yè)務人員每年培訓時間不少于(　　)小時。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.30

　　38.下列金融交易中不屬于資本市場交易的項目是(　　)。

　　A.某企業(yè)從銀行獲得了3年期貸款

　　B.某人在銀行購買了10000元的短期國庫券

　　C.普通股價格上漲，為此某人買入100股這個公司的股票

　　D.某人獲得了一筆年終獎金，買入15000元證券投資基金

　　39.在利息不斷資本化的條件下，資金時間價值的計算基礎應采用(　　)。

　　A.單利

　　B.復利

　　C.年金

　　D.普通年金

　　40.商業(yè)銀行代理銷售其他金融機構的理財產品應采取的措施，不包括(　　)。

　　A.要求代銷產品的金融機構提供詳細的產品介紹和風險收益測算報告

　　B.對相關產品的風險收益測算數(shù)據進行必要的驗證

　　C.要求代銷產品的金融機構對產品的銷售利潤有分析預計

　　D.重新編寫有關產品介紹材料和宣傳材料

　　41.商業(yè)銀行開展需要批準的個人理財業(yè)務需要相關從業(yè)人員具備的資格不包括(　　)。

　　A.掌握所推介產品的特性

　　B.具備相應的學歷水平和工作經驗

　　C.具備相關監(jiān)管部門要求的行業(yè)資格

　　D.具備國家理財規(guī)劃師資格

　　42.由出票人開立一張遠期匯票，以銀行為付款人，命令其在確定的將來日期支付一定金額給收款人的匯票是(　　)。

　　A.銀行匯票

　　B.銀行承兌匯票

　　C.商業(yè)匯票

　　D.遠期匯票

　　43.王先生去年初以每股20元的價格購買了1000股中國移動的股票，過去一年中得到每股0.3元的紅利，年底時以每股25元的價格出售，其持有期收益率為(　　)。

　　A.20%

　　B.23.7%

　　C.26.5%

　　D.31.2%

　　44.金融中介可以分為交易中介和服務中介，下列不屬于交易中介的是(　　)。

　　A.上海證券交易所

　　B.上海黃金交易所

　　C.大連商品交易所

　　D.會計師事務所

　　45.下列選項中，(　　)不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員應遵守的準則內容。

　　A.公平競爭

　　B.誠實守信

　　C.客戶至上

　　D.專業(yè)勝任

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