二、多選題

　　1.個(gè)人理財(cái)規(guī)劃的執(zhí)行需要具備一定的專(zhuān)業(yè)知識(shí)，并遵守一定紀(jì)律，因此在個(gè)人理財(cái)規(guī)劃執(zhí)行過(guò)程中，客戶(hù)需要接受專(zhuān)業(yè)人員的建議和幫助，這些專(zhuān)業(yè)人員包括( )。

　　A、稅務(wù)師 B、投資顧問(wèn) C、律師 D、理財(cái)(規(guī)劃)師 E、會(huì)計(jì)師

　　答案：ABCDE

　　2.綜合家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀分析，主要是根據(jù)信息整理情況，提供家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀的綜合分析，主要的方面包括( )。

　　A、收支儲(chǔ)蓄現(xiàn)狀分析 B、家庭財(cái)務(wù)保障現(xiàn)狀分析 C、信用和債務(wù)管理現(xiàn)狀分析

　　D、資產(chǎn)結(jié)構(gòu)、資產(chǎn)配置和投資現(xiàn)狀分析 E、家庭流動(dòng)性現(xiàn)狀分析

　　答案：ABCDE

　　3.客戶(hù)的個(gè)人理財(cái)行為影響到個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表，下列表述正確的有( )。

　　A.用銀行存款償還全部到期債務(wù)，則客戶(hù)的總資產(chǎn)將會(huì)減少

　　B.用銀行存款每月償還住房分期付款，則每月償還后凈資產(chǎn)將會(huì)減少

　　C.用銀行存款購(gòu)買(mǎi)期望收益率更高的公司債券，則客戶(hù)的總資產(chǎn)將會(huì)增加

　　D.股票市值下降后，客戶(hù)的總資產(chǎn)將會(huì)減少

　　E.以分期付款的方式購(gòu)買(mǎi)一處房產(chǎn)，客戶(hù)的總資產(chǎn)將會(huì)增加

　　答案：ADE

　　4.發(fā)生( )情況時(shí)，理財(cái)師需要及時(shí)調(diào)整理財(cái)規(guī)劃方案。

　　A.公積金政策發(fā)生變化 B.經(jīng)濟(jì)形勢(shì)突然變差 C.客戶(hù)繼承大筆遺產(chǎn)

　　D.客戶(hù)提前退休 E.客戶(hù)想要買(mǎi)汽車(chē)

　　答案：ABCDE

　　5.客戶(hù)的理財(cái)目標(biāo)內(nèi)容概括為( )方面。

　　A.財(cái)富積累 B.財(cái)富保障 C.財(cái)富增值 D. 財(cái)富分配 E.財(cái)富傳承

　　答案：ABCD

　　6.理財(cái)師在執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃方案的注意因素包括( )。

　　A.時(shí)間因素 B.人員因素 C.客戶(hù)因素 D.資金成本因素 E.地理因素

　　答案：ABD

　　7.理財(cái)師執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃方案的原則包括哪些( ) 。

　　A.了解原則 B.全面性原則 C.誠(chéng)信原則 D.信任原則 E.連續(xù)性原則

　　答案：ACE

　　8.理財(cái)方案定期評(píng)估的頻率主要取決于哪幾個(gè)因素( ) 。

　　A.客戶(hù)的投資額 B.客戶(hù)的投資占比 C.客戶(hù)的年齡

　　D.客戶(hù)個(gè)人財(cái)務(wù)狀況變化 E.客戶(hù)的投資風(fēng)格

　　答案：ABDE

　　9.下列選項(xiàng)中屬于理財(cái)師制定理財(cái)規(guī)劃方案需要注意事項(xiàng)的是( ) 。

　　A.使用通俗易懂的語(yǔ)言 B.對(duì)一些概念名詞簡(jiǎn)單說(shuō)明 C.盡量不讓客戶(hù)發(fā)問(wèn)

　　D.免責(zé)條款可以不用說(shuō)明 E.可以對(duì)規(guī)劃書(shū)進(jìn)行修改

　　答案：AE

　　10.理財(cái)師在制定退休養(yǎng)老規(guī)劃時(shí)，需要注意事項(xiàng)包括( ) 。

　　A.退休后生活設(shè)計(jì) B.退休后的收入來(lái)源 C.通貨膨脹、生活水平提高

　　D.建議客戶(hù)盡早地進(jìn)行退休養(yǎng)老規(guī)劃 E.建議客戶(hù)以投資、商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)來(lái)補(bǔ)充退休收入的不足

　　答案：ABCDE

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