第 1 頁(yè)：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題

第 3 頁(yè)：多項(xiàng)選擇題

第 4 頁(yè)：判斷題

第 5 頁(yè)：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題參考答案

第 7 頁(yè)：多項(xiàng)選擇題參考答案

第 8 頁(yè)：判斷題參考答案

　　二、多項(xiàng)選擇題(共40小題，每小題1分。下列選項(xiàng)中有兩項(xiàng)或兩項(xiàng)以上符合題目的要求。多選、少選、錯(cuò)選均不得分。)

　　91.金融市場(chǎng)的功能有( )。

　　A.資金融通集聚功能

　　B.財(cái)富投資和避險(xiǎn)功能

　　C.優(yōu)化資源配置功能

　　D.調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)功能

　　E.反映經(jīng)濟(jì)運(yùn)行功能

　　92.下列金融交易中屬于資本市場(chǎng)交易的項(xiàng)目有( )。

　　A.你從銀行獲得了半年期貸款購(gòu)買(mǎi)一輛小汽車(chē)

　　B.你在銀行購(gòu)買(mǎi)了9800元的短期國(guó)庫(kù)券

　　C.普通股價(jià)格上漲，為此你買(mǎi)入100股這個(gè)公司的股票

　　D.你獲得了一筆收入，買(mǎi)入15000元證券投資基金

　　E.某某為家庭主要經(jīng)濟(jì)來(lái)源人購(gòu)買(mǎi)20萬(wàn)元人身意外保險(xiǎn)

　　93.遠(yuǎn)期外匯市場(chǎng)的期限一般有( )。

　　A.1天

　　B.7天

　　C.30天

　　D.180天

　　E.1年

　　94.下列關(guān)于記賬式國(guó)債的說(shuō)法中，正確的有( )。

　　A.記賬式國(guó)債以記賬形式記錄債權(quán)

　　B.通過(guò)銀行間市場(chǎng)或證券交易所的交易系統(tǒng)發(fā)行和交易

　　C.投資者進(jìn)行記賬式國(guó)債買(mǎi)賣(mài)，必須在銀行間市場(chǎng)或證券交易所設(shè)立賬戶(hù)

　　D.由于記賬式國(guó)債的發(fā)行和交易均無(wú)紙化，所以效率高、成本低、交易安全

　　E.記賬式國(guó)債不記名，不掛失，可以上市流通

　　95：按照投資主體的性質(zhì)，股票可以劃分為以下( )種類(lèi)。

　　A.普通股票

　　B.優(yōu)先股票

　　C.國(guó)家有股

　　D.法人股

　　E.社會(huì)公眾股

　　96.合伙協(xié)議對(duì)合伙人財(cái)產(chǎn)份額的轉(zhuǎn)讓的相關(guān)問(wèn)題沒(méi)有約定，下列各項(xiàng)中，有關(guān)普通合伙企業(yè)在存續(xù)期間合伙人將其在合伙企業(yè)中財(cái)產(chǎn)份額轉(zhuǎn)讓的說(shuō)法，正確的有( )。

　　A.向其中一方合伙人轉(zhuǎn)讓時(shí)，無(wú)需通知，也無(wú)需征得其他合伙人的同意

　　B.向其中一方合伙人轉(zhuǎn)讓時(shí)，無(wú)需征得其他合伙人的同意，但應(yīng)通知其他合伙人

　　C.向合伙人以外的人轉(zhuǎn)讓時(shí)，應(yīng)通知其他合伙人，但無(wú)需征得其他合伙人的同意

　　D.向合伙人以外的人轉(zhuǎn)讓時(shí)，應(yīng)征得其他合伙人的一致同意

　　E.合伙人向合伙人以外的人轉(zhuǎn)讓其在合伙企業(yè)中的財(cái)產(chǎn)份額，同等條件下，其他合伙人有優(yōu)先購(gòu)買(mǎi)權(quán)

　　97.根據(jù)《民法總則》規(guī)定，撤銷(xiāo)權(quán)消滅的情況包括( )。

　　A.當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)知道撤銷(xiāo)事由之日起一年內(nèi)沒(méi)有行使撤銷(xiāo)權(quán)

　　B.當(dāng)事人受到他人脅迫，自脅迫行為終止之日起一年內(nèi)沒(méi)有行使撤銷(xiāo)權(quán)

　　C.當(dāng)事人自民事法律行為發(fā)生之日起三年內(nèi)沒(méi)有行使撤銷(xiāo)權(quán)

　　D.當(dāng)事人知道撤銷(xiāo)事由后明確表示放棄撤銷(xiāo)權(quán)

　　98.黃金市場(chǎng)的主要參與者包括( )。

　　A.中央銀行

　　B.私人

　　C.集團(tuán)

　　D.黃金加工商

　　E.投資者

　　99.人的理財(cái)目標(biāo)無(wú)論做何種分類(lèi)，都可以歸結(jié)為( )。

　　A.財(cái)產(chǎn)增值

　　B.財(cái)務(wù)保障

　　C.財(cái)務(wù)安全

　　D.財(cái)務(wù)自由

　　E.財(cái)產(chǎn)保值

　　100.下列關(guān)于債券市場(chǎng)功能的說(shuō)法，錯(cuò)誤的有( )。

　　A.債券市場(chǎng)具有融資功能，是資源有效配置的重要渠道

　　B.債券市場(chǎng)為債券投資者提供了交易的場(chǎng)所，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)了價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

　　C.社會(huì)生產(chǎn)衰退、資金緊缺的時(shí)候，中央銀行會(huì)在債券市場(chǎng)上賣(mài)出債券

　　D.社會(huì)投資過(guò)度時(shí)，資金閑置，中央銀行就買(mǎi)入債券，回籠貨幣

　　E.債券市場(chǎng)具有宏觀調(diào)控功能

　　101.國(guó)內(nèi)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)迅速發(fā)展的原因包括( )。

　　A.居民財(cái)富積累

　　B.居民理財(cái)需求上升

　　C.居民理財(cái)技能欠缺

　　D.投資理財(cái)工具日趨豐富

　　E.金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)型的客觀需要

　　102.馬斯洛需求層次包括( )。

　　A.生理需求

　　B.物質(zhì)需求

　　C.愛(ài)和歸屬感的需求

　　D.尊重別人的需要

　　E.自我實(shí)現(xiàn)的需要

　　103.銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售的基本原則有( )。

　　A.適當(dāng)性原則

　　B.合法性原則

　　C.銀行利益最大化原則

　　D.客觀性原則

　　E.客戶(hù)利益最大化原則

　　104.家庭的生命周期一般可分為( )。

　　A.形成期

　　B.成長(zhǎng)期

　　C.成熟期

　　D.衰老期

　　E.死亡期

　　105.下列符合我國(guó)銀行理財(cái)產(chǎn)品第三階段發(fā)展特點(diǎn)的有( )。

　　A.發(fā)行數(shù)量和發(fā)行規(guī)模呈幾何級(jí)數(shù)增長(zhǎng)

　　B.投資方向不斷豐富

　　C.結(jié)構(gòu)類(lèi)型日益精細(xì)化

　　D.合作模式不斷拓展

　　E.對(duì)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)控制減弱

　　106.根據(jù)投資目的不同，基金可分為( )。

　　A.成長(zhǎng)型基金

　　B.收益型基金

　　C.主動(dòng)型基金

　　D.被動(dòng)型基金

　　E.平衡型基金

　　107.關(guān)于交易所上市基金的特征，下列說(shuō)法正確的有( )。

　　A.它可以在交易所掛牌買(mǎi)賣(mài)，投資者可以像交易單個(gè)股票、封閉式基金那樣在證券交易所直接買(mǎi)賣(mài)ETF份額

　　B.ETF基金是指數(shù)型開(kāi)放式基金，但與現(xiàn)有的指數(shù)型開(kāi)放式基金相比，其最大優(yōu)勢(shì)在于，它是在交易所掛牌的，交易非常便利

　　C.其申購(gòu)贖回也有自己的特色，投資者只能用與指數(shù)對(duì)應(yīng)的一籃子股票申購(gòu)或者贖回ETF，而不是現(xiàn)有開(kāi)放式基金的以現(xiàn)金申購(gòu)贖回

　　D.ETF與現(xiàn)有的開(kāi)放式基金有本質(zhì)的區(qū)別

　　E.ETF基本是指數(shù)型封閉式基金

　　108.下列屬于財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)的有( )。

　　A.房貸險(xiǎn)

　　B.投連險(xiǎn)

　　C.萬(wàn)能保險(xiǎn)

　　D.企業(yè)財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)

　　E.家庭財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)

　　109.理財(cái)師在對(duì)客戶(hù)家庭信息進(jìn)行整理后，進(jìn)入到客戶(hù)家庭財(cái)務(wù)現(xiàn)狀分析環(huán)節(jié)，主要的分析內(nèi)容包括( )。

　　A.資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)分析

　　B.支出結(jié)構(gòu)分析

　　C.投資現(xiàn)狀分析

　　D.收入結(jié)構(gòu)分析

　　E.儲(chǔ)蓄結(jié)構(gòu)分析

　　110.信息收集的具體步驟包括( )。

　　A.理財(cái)師自己沒(méi)有心理障礙

　　B.引導(dǎo)客戶(hù)，告訴客戶(hù)為什么我們要了解這些信息

　　C.在具體提問(wèn)的時(shí)候，盡可能先圍繞客戶(hù)關(guān)心的問(wèn)題，不要去問(wèn)那些與其不相關(guān)的信息

　　D.制定系統(tǒng)性收集客戶(hù)信息的框架，以便于把問(wèn)題延伸出來(lái)，較為全面地了解客戶(hù)信息

　　E.專(zhuān)業(yè)理財(cái)是在收集信息的時(shí)候要注意不要觸犯客戶(hù)的隱私

　　111.個(gè)人外匯按照交易性質(zhì)可以區(qū)分為( )個(gè)人外匯業(yè)務(wù)。

　　A.經(jīng)常項(xiàng)目

　　B.外匯結(jié)算

　　C.外匯儲(chǔ)蓄

　　D.資本項(xiàng)目

　　E.儲(chǔ)備項(xiàng)目

　　112.宏觀經(jīng)濟(jì)政策、法規(guī)發(fā)生重大變化包括( )。

　　A.養(yǎng)老金政策變化

　　B.公積金政策變化

　　C.利率政策調(diào)整

　　D.匯率政策調(diào)整

　　E.新的投資機(jī)會(huì)

　　113.下面( )是組合投資類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品資產(chǎn)池中可能有的品種。

　　A.票據(jù)

　　B.債券

　　C.債券回購(gòu)

　　D.貨幣市場(chǎng)存拆放交易

　　E.新股申購(gòu)信托計(jì)劃

　　114.合格理財(cái)師的標(biāo)準(zhǔn)可以概括為( )。

　　A.品德

　　B.服務(wù)

　　C.專(zhuān)業(yè)能力

　　D.遵紀(jì)守法

　　E.廉潔從業(yè)

　　115.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的主體包括( )。

　　A.個(gè)人客戶(hù)

　　B.商業(yè)銀行

　　C.非銀行金融機(jī)構(gòu)

　　D.政策性銀行

　　E.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　116.金融市場(chǎng)常被看作國(guó)民經(jīng)濟(jì)“晴雨表”和“氣象臺(tái)”，這體現(xiàn)了金融市場(chǎng)的( )。

　　A.資產(chǎn)配置功能

　　B.調(diào)節(jié)功能

　　C.反映功能

　　D.集聚功能

　　117.下列關(guān)于金融理財(cái)工具的特點(diǎn)及說(shuō)法正確的有( )。

　　A.復(fù)利與年金表簡(jiǎn)單，效率高

　　B.財(cái)務(wù)計(jì)算器功能齊全，附加功能多

　　C.Exce1表格使用成本低，操作簡(jiǎn)單

　　D.專(zhuān)業(yè)理財(cái)軟件局限性大，內(nèi)容缺乏彈性

　　E.財(cái)務(wù)計(jì)算器操作流程復(fù)雜，不易記住

　　118.銀行開(kāi)展銀信理財(cái)合作，應(yīng)當(dāng)遵守( )規(guī)定。

　　A.充分揭示理財(cái)計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)，并對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受度測(cè)試

　　B.理財(cái)計(jì)劃推介中不得使用“預(yù)期收益率”“最高收益率”或意思相近的表述

　　C.書(shū)面或口頭告知客戶(hù)信托公司的基本情況，并在理財(cái)協(xié)議中載明其名稱(chēng)、住所等信息

　　D.銀行理財(cái)計(jì)劃的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和信托投資風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)

　　E.嚴(yán)格遵守《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》等監(jiān)管規(guī)定

　　119.下列關(guān)于國(guó)債的表述，正確的有( )。

　　A.憑證式國(guó)債可記名、可掛失，但是不能上市流通

　　B.記賬式國(guó)債可記名、可掛失，可以上市流通，但是交易成本高

　　C.電子式國(guó)債可記名，但不可以上市流通

　　D.國(guó)債投資收益主要來(lái)自于利息收益和價(jià)差收益

　　E.國(guó)債的流動(dòng)性高于公司債券

　　120.風(fēng)險(xiǎn)隔離包括( )的隔離。

　　A.理財(cái)業(yè)務(wù)與信貸等其他業(yè)務(wù)相分離

　　B.自營(yíng)業(yè)務(wù)與代客業(yè)務(wù)相分離

　　C.銀行理財(cái)產(chǎn)品與銀行代銷(xiāo)的第三方機(jī)構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品相分離

　　D.銀行理財(cái)產(chǎn)品之間相分離

　　E.理財(cái)業(yè)務(wù)操作與銀行其他業(yè)務(wù)操作相分離

　　121.按內(nèi)在屬性分類(lèi)，主要包括按客戶(hù)的( )進(jìn)行分類(lèi)。

　　A.財(cái)富觀

　　B.風(fēng)險(xiǎn)態(tài)度

　　C.交際風(fēng)格

　　D.生命周期理論

　　E.消費(fèi)行為

　　122.下列關(guān)于直接融資和間接融資的說(shuō)法，正確的有( )。

　　A.間接融資中，主動(dòng)權(quán)很多時(shí)候受資金供應(yīng)者支配

　　B.間接融資安全性較高

　　C.直接融資可以降低社會(huì)的融資成本

　　D.間接融資的突出特點(diǎn)是比較靈活，分散的小額資金通過(guò)中介機(jī)構(gòu)可以集中

　　E.與間接融資相比，直接融資投融資雙方有較多的選擇自由

　　123.執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃方案時(shí)的原則包括( )。

　　A.了解原則

　　B.連續(xù)性原則

　　C.明確性原則

　　D.公開(kāi)性原則

　　E.誠(chéng)信原則

　　124.2005年11月至2008年中期是銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)的發(fā)展階段，關(guān)于這一階段的特點(diǎn)，以下說(shuō)法正確的有( )。

　　A.產(chǎn)品數(shù)量飆升

　　B.產(chǎn)品數(shù)量平穩(wěn)上升

　　C.產(chǎn)品類(lèi)型日益豐富

　　D.資金規(guī)模屢創(chuàng)新高

　　E.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)越來(lái)越低

　　125.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)包含的內(nèi)容有( )。

　　A.個(gè)人投資產(chǎn)品推介

　　B.保險(xiǎn)規(guī)劃

　　C.財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃

　　D.投資建議

　　E.資金信托

　　126.成長(zhǎng)型基金和收入型基金的區(qū)別主要有( )。

　　A.投資目的不同

　　B.投資工具不同

　　C.資產(chǎn)分布不同

　　D.派息情況不同

　　E.募集方式不同

　　127.( )是分析家庭財(cái)務(wù)狀況、進(jìn)行家庭收支規(guī)劃最重要的指標(biāo)和工具。

　　A.家庭收支儲(chǔ)蓄表

　　B.資產(chǎn)負(fù)債表

　　C.現(xiàn)金流量表

　　D.權(quán)益變動(dòng)表

　　E.收入支出規(guī)劃表

　　128.對(duì)商業(yè)銀行通過(guò)本行電話(huà)銀行銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)規(guī)定，以下( )描述是錯(cuò)誤的。

　　A.銷(xiāo)售人員可以是不具有理財(cái)從業(yè)資格的人員.銷(xiāo)售過(guò)程應(yīng)當(dāng)使用統(tǒng)一的規(guī)范用語(yǔ)，妥善保管客戶(hù)信息，履行相應(yīng)的保密義務(wù)

　　B.商業(yè)銀行通過(guò)本行電話(huà)銀行向客戶(hù)銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)征得客戶(hù)同意

　　C.銷(xiāo)售過(guò)程的風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)可以低于網(wǎng)點(diǎn)標(biāo)準(zhǔn)

　　D.銷(xiāo)售過(guò)程應(yīng)當(dāng)錄音并妥善保存

　　E.從業(yè)人員應(yīng)明確告知客戶(hù)銷(xiāo)售的是理財(cái)產(chǎn)品。不得誤導(dǎo)客戶(hù)

　　129.理財(cái)師在與客戶(hù)的接觸中要經(jīng)歷( )的階段。

　　A.發(fā)現(xiàn)潛在理財(cái)客戶(hù)

　　B.通過(guò)接觸發(fā)現(xiàn)需求

　　C.相互認(rèn)可

　　D.確立理財(cái)師為客戶(hù)提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的關(guān)系

　　E.后續(xù)跟蹤服務(wù)

　　130.合理的投資規(guī)劃是根據(jù)客戶(hù)自身情況制訂的風(fēng)險(xiǎn)與收益的平衡選擇，更是為客戶(hù)不同時(shí)期的理財(cái)目標(biāo)而設(shè)計(jì)的，實(shí)現(xiàn)既定的( )是最好的評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)。

　　A.保證收益

　　B.理財(cái)目標(biāo)

　　C.預(yù)期收益

　　D.保值增值

　　E.理財(cái)規(guī)劃

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