第 1 頁:單項(xiàng)選擇題 |
第 4 頁:多選題 |
第 5 頁:判斷題 |
61.某上市銀行員工張某得知該銀行因?yàn)橐还P違規(guī)批貸導(dǎo)致重大損失,但外界尚不知情,消息一旦傳出將對銀行股價(jià)不利,()。
A.張某應(yīng)按信息披露的原則,向媒體記者公布此消息
B.暗示朋友賣掉所持該銀行的股票
C.自己賣掉該銀行的股票,但不應(yīng)告訴其他人
D.不得基于此消息為自己或他人牟利
答案:D
解釋:從業(yè)人員不能利用內(nèi)幕信息為自己或他人牟利。A項(xiàng)信息披露屬于商業(yè)銀行的義務(wù)。根據(jù)從業(yè)基本準(zhǔn)則,銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密,員工的這一行為屬于泄露商業(yè)秘密。
62.《民法通則》規(guī)定,()可以開辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。
A.十歲以上的未成年人
B.不能辨別自己行為的人
C.十歲以下的未成年人
D.限制民事行為能力人的監(jiān)護(hù)人
答案:D
解釋:D項(xiàng)的中心詞是監(jiān)護(hù)人,監(jiān)護(hù)人是完全民事行為能力人,可以開辦個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。
63.銀行從業(yè)人員的以下行為與信息保密準(zhǔn)則的精神不發(fā)生沖突的是()。
A.在受雇期間妥善保存客戶資料及其交易信息檔案
B.任何情況下都堅(jiān)持嚴(yán)守客戶信息,不向單位或個(gè)人泄露
C.與本機(jī)構(gòu)同事談?wù)摽蛻舻纳鐣?huì)地位
D.將長期沒有業(yè)務(wù)往來的客戶名單透露給其他機(jī)構(gòu)
答案:A
解釋:信息保密準(zhǔn)則的內(nèi)容:銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在受雇期間及離職后,均不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定,透露任何客戶資料和交易信息。B項(xiàng),在協(xié)助監(jiān)管機(jī)構(gòu)執(zhí)行任務(wù)時(shí),應(yīng)積極主動(dòng)提供相關(guān)信息。C、D違反了保密原則。
64.當(dāng)發(fā)生()時(shí),基金合同生效。
A,投資人繳納認(rèn)購基金份額款項(xiàng)
B.基金管理人向證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)
C.基金管理人收到驗(yàn)資報(bào)告
D.基金募集申請批準(zhǔn)
答案:B
解釋:根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定,基金備案手續(xù)辦理完畢,基金合同生效。
65.在理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)的存續(xù)期內(nèi),商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單,賬單提供應(yīng)不少于兩次,并且至少(每月)提供一次。
A.每月
B.每季度
C.每半年
D.每年
答案:A
解釋:《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》第二十八條。注意賬單提供的次數(shù)也可能是考點(diǎn)
。
66.某客戶以自己對某金融產(chǎn)品的收益、風(fēng)險(xiǎn)的理解不夠?yàn)橛,禮貌地邀請辦理業(yè)務(wù)的工作人員下班后單獨(dú)為其解析,該從業(yè)人員恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ?)。
A.認(rèn)為該客戶的要求屬于職責(zé)范圍之內(nèi),應(yīng)該滿足其要求
B.認(rèn)為這是不合理的邀清,委婉拒絕
C.通知保安請客戶離開
D.耐心向客戶解析,如果是對業(yè)務(wù)不夠了解,應(yīng)盡量在上班時(shí)間工作場所內(nèi)進(jìn)行
答案:D
解釋:這道題考查的實(shí)際上是最基本的職業(yè)素質(zhì),用常識(shí)就能答對。向客戶解析是工作人員的工作,但工作人員的職責(zé)范圍只限于上班時(shí)間內(nèi)。下班后向客戶答疑可以是工作人員的自愿選擇,不作為一項(xiàng)義務(wù)。
67.對于壓力測試顯示潛在損失超過商業(yè)銀行警戒標(biāo)準(zhǔn)的理財(cái)計(jì)劃,商業(yè)銀行()
A.不應(yīng)銷售
B.應(yīng)限量銷售
C.應(yīng)擴(kuò)大銷售以分散風(fēng)險(xiǎn)
D.應(yīng)按原計(jì)劃銷售并更小心的經(jīng)營管理
答案:A
解釋:商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),在進(jìn)行相關(guān)市場風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí),應(yīng)對利率和匯率等主要金融政策的改革與調(diào)整進(jìn)行充分的壓力測試,評估可能對銀行經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的影響,制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)處置和應(yīng)急預(yù)案。
商業(yè)銀行不應(yīng)銷售壓力測試顯示潛在損失超過商業(yè)銀行警戒標(biāo)準(zhǔn)的理財(cái)計(jì)劃。
68.當(dāng)訂立合同雙方對格式條款有兩種以上的解釋時(shí),應(yīng)()
A.按照通常理解予以解釋
B.做出利于提供格式條款一方的解釋
C.做出不利于提供格式條款一方的解釋 限制提供方
D.以上均不正確
答案:C
解釋:格式條款和非格式條款不一致時(shí),應(yīng)采用非格式條款。體現(xiàn)保護(hù)被提供方的利益。
69.下列關(guān)于開放式基金開戶或認(rèn)購的說法,錯(cuò)誤的有()
A.投資者認(rèn)購基金首先需要開立基金交易賬戶和基金TA賬戶
B.購買不同基金公司發(fā)行的基金,需要開立不同的基金TA賬戶
C.一般情況下,認(rèn)購申請一經(jīng)成功受理,不得撤銷
D.投資者只需攜帶本人有效身份證件到銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理認(rèn)購手續(xù)即可認(rèn)購基金
答案:D
解釋:投資者進(jìn)行基金認(rèn)購需攜帶本人有效身份證件和基金賬戶卡或銀行卡到銀行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn),填寫基金認(rèn)(申)購申請表,柜臺(tái)受理認(rèn)(申)購申請,柜臺(tái)處理完畢后,投資人查詢結(jié)果并確認(rèn)基金份額。
70.假定目前銀行兩年定期存款利率為4.26%,則兩年期保證收益理財(cái)計(jì)劃可以承諾的無附加條件保證收益率是()
A.4%
B.5%
C.6%
D.7%
答案:A
解釋:保證收益理財(cái)計(jì)劃的收益率高于同期定期存款利率時(shí),要附加條件,低于同期定期存款利率則不用附加。
71.客戶信息可以分為財(cái)務(wù)信息和非財(cái)務(wù)信息,下列屬于財(cái)務(wù)信息的有()
A.客戶當(dāng)前的收支狀況
B.客戶的社會(huì)地位
C.客戶的年齡
D.客戶的投資偏好
答案:A
解釋:財(cái)務(wù)信息是指客戶當(dāng)前的收支狀況、財(cái)務(wù)安排以及這些情況的未來發(fā)展趨勢等。非財(cái)務(wù)信息是指其他相關(guān)的信息,比如客戶的社會(huì)地位、年齡、投資偏好和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等。
72.下列關(guān)于黃金的說法,錯(cuò)誤的是()
A.黃金的流動(dòng)性較一般證券類投資產(chǎn)品差
B.黃金和股票市場收益經(jīng)常呈正相關(guān)關(guān)系
C.黃金價(jià)格通常會(huì)隨著通脹而提高,可以保值
D.市場風(fēng)險(xiǎn)是投資黃金面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)
答案:B
解釋:黃金和股市收益不相關(guān)甚至負(fù)相關(guān),所以可分散投資總風(fēng)險(xiǎn)。
73.簽訂合同時(shí)出現(xiàn)()情形時(shí),當(dāng)事人一方有權(quán)請求法院變更或撤銷。
A.因重大誤解訂立合同的
B.一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同,損壞對方利益的
C.使對方在違背真實(shí)意思的情況下訂立合同的
D.以上均正確
答案:D
解釋:簽訂合同有下列情形時(shí),當(dāng)事人一方有權(quán)請求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)變更或者撤銷:
(1)因重大誤解訂立的
(2)在訂立合同是顯失公平的
一方以欺詐、脅迫的手段或者乘人之危,使對方在違背真實(shí)意思的情況下訂立的合同,受損害方有權(quán)請求人民法院或者仲裁機(jī)構(gòu)變更或者撤銷。
74.以下選項(xiàng)中,()不屬于無效合同。
A.一方以欺詐脅迫手段訂立損害對方當(dāng)事人利益的合同
B.惡意串通損害第三人利益的合同
C.以合法的形式掩蓋非法的目的
D.違反行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定的合同
答案:A
解釋:A項(xiàng)是可撤銷合同的情形。
除題中選項(xiàng)外,《合同法》中關(guān)于無效合同的規(guī)定情形還包括:損害社會(huì)公共利益。記憶的時(shí)候可理解為,當(dāng)損害到合同訂立雙方以外的個(gè)人或集體利益,或者違反法律法規(guī)時(shí),合同無效。
75.銀行有限責(zé)任公司的"有限責(zé)任"是指()。
A.銀行以其全部資產(chǎn)對債權(quán)人承擔(dān)責(zé)任
B.股東僅以其出資額為限對銀行的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任
C.銀行以其注冊資本對債權(quán)承擔(dān)責(zé)任
D.股東以其所持有的股份為限對銀行承擔(dān)責(zé)任
答案:B
解釋:商業(yè)銀行的組織形式有兩種:一種是銀行有限責(zé)任公司,股東以其出資額為限對銀行的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任,該銀行以其全部資產(chǎn)對外承擔(dān)責(zé)任;第二種是銀行股份有限公司,銀行的全部資本劃分為等額股份,股東以其所持股份對銀行承擔(dān)責(zé)任,銀行以其全部資產(chǎn)對外承擔(dān)責(zé)任。
76.商業(yè)銀行以()為經(jīng)營原則。
A.自主經(jīng)營、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我約束
B.存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密
C.安全性、流動(dòng)性、效益性
D.統(tǒng)一核算、統(tǒng)一調(diào)度資金、分級管理
答案:C
解釋:銀行經(jīng)營的三性原則要牢記。
77.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定建立健全個(gè)人理財(cái)人員資格考核與認(rèn)定、繼續(xù)培訓(xùn)、跟蹤評價(jià)等管理制度,保證個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間不少于()。
A.10小時(shí)
B.20小時(shí)
C.30小時(shí)
D.40小時(shí)
答案:B
78.按《合同法》規(guī)定,()情形下合同中的免責(zé)條款無效。
A.因重大過失造成對方財(cái)產(chǎn)損失的
B.因重大誤解訂立的
C.在訂立合同時(shí)顯失公平的
D.以上都正確
答案:A
解釋:免責(zé)條款無效的兩種情形是:造成對方人身傷害的,因故意或者重大過失造成對方財(cái)產(chǎn)損失的。B、C屬于可以撤銷的合同。
79.以下各項(xiàng)不屬于個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表中的流動(dòng)資產(chǎn)的是()。
A.定期存款
B.房地產(chǎn)
C.股票
D.債券
答案:B
解釋:個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表中的流動(dòng)資產(chǎn)包括:銀行存款、股票、債券、基金投資以及短期理財(cái)產(chǎn)品;非流動(dòng)資產(chǎn)主要指房地產(chǎn)、汽車、長期理財(cái)產(chǎn)品等。
80.下列屬于金融資產(chǎn)的是()。
A.收據(jù)
B.股票
C.購物券
D.貨物提單
答案:B
解釋:金融資產(chǎn)是一切可以在有組織的金融市場上進(jìn)行交易、具有現(xiàn)實(shí)價(jià)格和未來估價(jià)的金融工具的總稱。金融資產(chǎn)的最大特征是能夠在市場交易中為其所有者提供即期或遠(yuǎn)期的貨幣收入流量。按照這一定義,A、C、D都不屬于金融資產(chǎn)。
81.張先生準(zhǔn)備在3年后還清100萬元債務(wù),從現(xiàn)在起每年末等額存入銀行一筆款項(xiàng)。假定年利率為10%,每年付息一次,那么他每年需要存入()元。
A.333333
B.302115
C.274650
D.256888
答案:B
解釋:
82.單利和復(fù)利的區(qū)別在于()。
A.單利的計(jì)息期總是一年,而復(fù)利則有可能為季度、月或日
B.用單利計(jì)算的貨幣收人沒有現(xiàn)值和終值之分,而復(fù)利就有現(xiàn)值和終值之分
C.單利屬于名義利率,而復(fù)利則為實(shí)際利率
D.單利僅在原有本金上計(jì)算利息,而復(fù)利是對本金及產(chǎn)生的利息一并計(jì)算
答案:D
解釋:復(fù)利的定義。
83.以下投資工具中,不屬于固定收益投資工具的是()。
A.銀行存款
B.普通股
C.公司債券
D.優(yōu)先股
答案:B
解釋:普通股的收益不是固定的,股息的分配隨公司盈利狀況的變化而變化。優(yōu)先股的性質(zhì)與債券類似,股利固定,且股息分配先于普通股。
84.稅收規(guī)劃應(yīng)當(dāng)遵循的原則沒有()。
A.獨(dú)特性原則
B.規(guī)劃性原則
C.目的性原則
D.合法性原則
答案:A
85.對理財(cái)顧問服務(wù)的理解不恰當(dāng)?shù)囊豁?xiàng)是()
A.在了解客戶的財(cái)務(wù)狀況后,所給出的投資建議會(huì)更適合客戶個(gè)人的情況
B.財(cái)務(wù)規(guī)劃才是理財(cái)顧問服務(wù)的核心內(nèi)容
C.為了保證銀行的利益,在推介投資產(chǎn)品時(shí)只推介所在銀行的產(chǎn)品
D.動(dòng)態(tài)分析客戶財(cái)務(wù)狀況是財(cái)務(wù)分析的關(guān)鍵
答案:C
86.外匯市場中()之間的外匯交易市場決定了外匯匯率的高低。
A.顧客與銀行
B.央行與顧客
C.銀行與銀行
D.銀行與央行
答案:C
解釋:在外匯市場上商業(yè)銀行同業(yè)市場交易額占90%以上,它決定外匯匯率的高低。
87.房地產(chǎn)的投資方式不包括()。
A.房地產(chǎn)購買
B.房地產(chǎn)租賃
C.房地產(chǎn)信托
D.申請房地產(chǎn)抵押貸款
答案:D
88.投資者之所以買入看漲期權(quán),是因?yàn)樗A(yù)期這種金融資產(chǎn)的價(jià)格在近期內(nèi)將會(huì)()。
A.上漲
B.下跌
C.不變
D.都有
答案:A
解釋:看漲期權(quán)又叫買權(quán),賦予投資者在未來一定時(shí)期內(nèi)以固定價(jià)格買人某種證券的權(quán)利。對看漲期權(quán)的購買者來說,他是預(yù)期標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格會(huì)上漲,希望能夠以固定的執(zhí)行價(jià)格(低于上漲后的市場價(jià)格)來購買以獲利。
89.看漲期權(quán)的買方對標(biāo)的金融資產(chǎn)具有()的權(quán)利。
A.買入
B.賣出
C.持有
D.以上都不是
答案:D
解釋:看漲期權(quán)買方對期權(quán)賣方手中的標(biāo)的資產(chǎn)具有買入的權(quán)利。A是干擾項(xiàng)。
90.在經(jīng)濟(jì)增長放緩、處于收縮階段時(shí),個(gè)人和家庭應(yīng)考慮()。
A.增持儲(chǔ)蓄產(chǎn)品
B.增持股票
C.增持股票基金
D.減持固定收益類產(chǎn)品
答案:A
解釋:A收益最穩(wěn)定。
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課程有效期12個(gè)月 | |||
增值服務(wù) | 贈(zèng)送2021年全部課程 | |||
套餐價(jià)格 | 全科:¥299 |
單科:¥298 |