31、有關理財規(guī)劃，下列敘述何者正確?( D )

　　A、退休金不必規(guī)劃，可依賴政府養(yǎng)老保險金

　　B、養(yǎng)兒防老，故應準備子女養(yǎng)育金，不需準備退休金

　　C、因應保費調(diào)漲，更應該到大醫(yī)院去看病

　　D、子女養(yǎng)育金與退休金規(guī)劃皆應趁早

　　32、有關家庭現(xiàn)金流量管理之敘述，下列何者錯誤? ( B)

　　A、家計單位之現(xiàn)金流出，可概分為生活支出、理財支出及資產(chǎn)負債調(diào)整之支出

　　B、貸款及保險繳費年限應控制在退休之后，以便工作生涯期間有充裕時間準備

　　C、生活儲蓄在工作期間宜為正數(shù)，若為負數(shù)可能寅吃卯糧、入不敷出

　　D、退休后理財儲蓄應為正數(shù)且可支應生活，才能財務獨立

　　33、高君新居落成，購買一張價值兩萬元的新床，在家庭財務報表上應如何呈現(xiàn)才算正確?( B )

　　A.自用資產(chǎn)

　　B.生息資產(chǎn)

　　C.現(xiàn)金流量表的變動支出

　　D.現(xiàn)金流量表的固定支出

　　34、施君采固定投資比例策略，設定股票與定存之比率均為50%。若股價上升后，股票市值為40萬元，定存為36萬元，則下列何種調(diào)整操作合乎既定策略? D

　　A、買入股票4萬元 B、買入股票2萬元

　　C、賣出股票4萬元 D、賣出股票2萬元

　　35、對于一對有子女的夫婦來說，各種理財要素的重要性應該是如何分布的?( C )

　　36、 郭先生計劃為今后購房準備一筆數(shù)額為30000的首付款，如果目前存入銀行10000元，銀行每月計息的年名義利率為12%，郭先生還需要多少年(四舍五入整數(shù)年)才能湊足首付款C

　　A、 7 B、 8 C、9 D、10

　　37、哪種客戶你認為最有潛力( D )。

　　A、營業(yè)執(zhí)照在100萬以上或員工15萬以上

　　B、擁有住宅100萬以上(北京\廣州\上海)或70萬以上(沈陽\成都)或50萬以上(成都\西安)

　　C、知名的/有成功歷史的自由職業(yè)人或?qū)�業(yè)人士:暢銷書作者.\,有著名作品的藝術家

　　D、以上都是

　　38、財務信息是指客戶目前的____B__、資產(chǎn)負債狀況和其他財務安排以及這些信息的未來變化狀況。

　　A、收入總額 B、收支情況 C、支出情況 D、收支平衡

　　39、以下不屬于客戶非財務信息的是(A )。

　　A、收支情況 B、社會地位 C、年齡 D、風險承受能力

　　40、以下關于銷售的說法正確的是?( B )

　　A、銷售過程中銷的是自己，銷售過程中售的是好處

　　B、銷售過程中銷的是自己，銷售過程中售的是觀念;

　　C、買賣過程中買的是感覺，買賣過程中賣的是產(chǎn)品

　　D、買賣過程中買的是服務，買賣過程中賣的是好處;

　　41、有關打電話前的三項準備工作，下列敘述何者錯誤?( D )

　　A、收集客戶的資料 B、了解客戶潛在的需求

　　C、找出關鍵的人物 D、隨機應變，準備紙和筆即可

　　42、問問題的四種模式中，常運用于邀約拜訪客戶時間的是以下哪種?(B )

　　A、開放式問題 B、封閉式問題

　　C、想象式問題 D、高獲得性問題;

　　43、銀行從業(yè)人員應該恪守 C 的從業(yè)基本準則：

　　A、公平公正 B、保護客戶隱私 C、誠實信用 D、公平競爭

　　44、由于個人職業(yè)發(fā)展的考慮，張兵從某市的A銀行跳槽到B銀行從事同樣的個人理財工作。在準備離開A銀行時，張兵可以：( D )。

　　A、在A銀行的工作交接中，故意保留客戶的財產(chǎn)狀況資料與聯(lián)系方法，方便在B銀行“拓展”客戶

　　B、在離開A銀行前，先以A銀行員工的名義給自己客戶發(fā)信息，告訴客戶自己要離職了，讓客戶有事聯(lián)系自己B銀行的電話

　　C、在離開A銀行之前，游說自己熟悉的大客戶選擇B銀行

　　D、在離開A銀行之前，以A銀行員工名義告知客戶自己由于個人職業(yè)發(fā)展原因選擇了新的銀行，并留下A銀行中接替自己工作的客戶經(jīng)理電話

　　45、從業(yè)人員在遇到大額可疑交易時：C

　　A、立即報告監(jiān)管機構(gòu) B、取消可以交易

　　C、嚴守客戶隱私同時，按照所在機構(gòu)要求，報告大額可以交易 D、凍結(jié)客戶資金

　　46、銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構(gòu)代理銷售的產(chǎn)品，以下哪一項是不需要向客戶提示注意的內(nèi)容：D

　　A、代理人的名稱 B、本銀行在產(chǎn)品中的責任與義務

　　C、產(chǎn)品的最終責任承擔者 D、產(chǎn)品的目標收益率

　　47、銀行業(yè)從業(yè)人員應配合監(jiān)管人員的現(xiàn)場檢查，在現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)需要調(diào)查取證的，銀行從業(yè)人員應該：C

　　A、根據(jù)所在機構(gòu)自身情況轉(zhuǎn)移隱藏有關證明材料 B、拒絕提供有關賬冊報表

　　C、積極配合監(jiān)管人員 D、馬上向所在機構(gòu)匯報，征求領導意見后處理

　　48、銀行業(yè)從業(yè)人員在遇到大額可疑交易時：C

　　A、立即報告監(jiān)管機構(gòu) B、取消可以交易

　　C、嚴守客戶隱私同時，按照所在機構(gòu)要求，報告大額可以交易 D、凍結(jié)客戶資金

　　49、林東是某銀行客戶經(jīng)理，今年1月離職受聘于另一家銀行的分行客戶經(jīng)理。臨走前，林東將自己電腦中的客戶資料全部帶走，請問這一行為違反了銀行從業(yè)人員職業(yè)操守的哪一條：( D )

　　A、沒有違反 B、電子信息設備使用 C、利益沖突 D、忠于職守

　　50、王華是某商業(yè)銀行財務部經(jīng)理，在9年度結(jié)算完成后，將未經(jīng)審計的財務數(shù)據(jù)，透露給某基金公司好友胡某，作為胡某經(jīng)常給其推薦股票的回報。胡某第二天開盤立即買入該銀行上市股票，請問這一行為違反了銀行從業(yè)人員職業(yè)操守的哪一條：( D )。

　　A、沒有違反 B、忠于職守 C、禁止賄賂 D、商業(yè)保密

　　51、證券公司對客戶開戶資料、委托記錄、交易記錄等資料的保存期限不少于 C 年：

　　A、10 B、15 C、20 D、25

　　52、基金募集不得超過證監(jiān)會核準的基金募集期限�；�金募集期限一般由哪一天開始計算：B

　　A、證監(jiān)會批準當日 B、基金份額發(fā)售當日 C、基金合同成立當日 D、代銷機構(gòu)銷售當日

　　53、居民個人所購外匯每人每次可以提取不超過等值多少美元的外幣現(xiàn)鈔：( A )。

　　A、2千 B、3千 C、4千 D、5千

　　54、商業(yè)銀行與境內(nèi)托管人簽訂托管協(xié)議并開立境內(nèi)托管帳戶應當自境內(nèi)托管帳戶開立當日起多少個工作日內(nèi)向外管局報送托管協(xié)議：( B )。

　　A、3 B、 5 C、 10 D、15

　　55、商業(yè)銀行最遲應該銷售理財計劃前多少個工作日，將理財計劃有關資料按有關業(yè)務報告的程序規(guī)定保送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其派出機構(gòu)。( B )

　　A、5 B、10 C、15 D、20

　　56、為促進商業(yè)銀行拓展零售業(yè)務,提高服務水平,提升競爭力, D 于2005年頒布實施了<商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法>和<商業(yè)銀行個人理財業(yè)務風險管理指引>。

　　A、中國證監(jiān)會 B、中國人民銀行 C、中國保監(jiān)會 D、中國銀監(jiān)會

　　57、商業(yè)銀行個人理財業(yè)務按照管理運作方式不同,分為:( C)。

　　A、保證收益類理財計劃與非保證收益類理財計劃

　　B、保本預期固定類理財計劃與保本浮動收益類理財計劃

　　C、理財顧問服務與綜合理財服務

　　D、財務規(guī)劃服務與投資咨詢服務

　　58、商業(yè)銀行應配備與開展的個人理財業(yè)務相適應的理財業(yè)務人員,保證個人理財業(yè)務人員每年的培訓時間不少于 小時:( C )。

　　A、10 B、15 C、20 D、25

　　59、商業(yè)銀行發(fā)售的結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品，應將以下哪些資產(chǎn)部分分離并進行管理:( A )。

　　A、基礎資產(chǎn)與衍生交易部分 B、債權資產(chǎn)與衍生交易部分

　　C、信托部分與衍生交易部分 D、信用掛鉤產(chǎn)品部分與衍生交易部分

　　60、銀監(jiān)會可依據(jù)有關法律法規(guī)責令違反審慎經(jīng)營規(guī)則的商業(yè)銀行進行改正,如逾期未改正的, 銀監(jiān)會可采取措施對商業(yè)銀行進行處罰，下列措施哪一項不在銀監(jiān)會可采取措施之列:(D )。

　　A、暫停商業(yè)銀行銷售新的理財計劃

　　B、建議商業(yè)銀行調(diào)整個人理財業(yè)務管理部門負責人

　　C、建議商業(yè)銀行調(diào)整相關風險管理部門、內(nèi)部審計部門負責人

　　D、對商業(yè)銀行處以一定金額的罰款

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