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　　點(diǎn)擊查看：2017年10月銀行從業(yè)初級(jí)《個(gè)人理財(cái)》強(qiáng)化習(xí)題匯總

　　一、單項(xiàng)選擇題(以下各小題所給出的選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)，不選、錯(cuò)選均不得分)

　　1.根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，(　　)是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理等專(zhuān)業(yè)化服務(wù)活動(dòng)。

　　A.財(cái)富管理

　　B.個(gè)人理財(cái)

　　C.個(gè)人貸款

　　D.公司理財(cái)

　　2.(　　)認(rèn)為個(gè)人理財(cái)是在分析個(gè)人和財(cái)務(wù)現(xiàn)狀、能力的基礎(chǔ)上，作為有償服務(wù)給其提供具體的計(jì)劃、建議行動(dòng)策略和方案以實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)目標(biāo)。

　　A.美國(guó)注冊(cè)理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)

　　B.國(guó)際理財(cái)規(guī)劃師協(xié)會(huì)

　　C.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)

　　D.中國(guó)證券業(yè)監(jiān)督委員會(huì)

　　3.(　　)是指?jìng)�(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的需求方。

　　A.商業(yè)銀行

　　B.非銀行業(yè)機(jī)構(gòu)

　　C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　D.個(gè)人客戶

　　4.(　　)是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的供給方。

　　A.個(gè)人客戶

　　B.商業(yè)銀行

　　C.非銀行金融機(jī)構(gòu)

　　D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　5.下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)?shù)南嚓P(guān)說(shuō)法錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員是一般性業(yè)務(wù)咨詢(xún)?nèi)藛T

　　B.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)主要側(cè)重于咨詢(xún)顧問(wèn)和代客理財(cái)服務(wù)

　　C.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在委托—代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)

　　D.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是一種個(gè)性化、綜合化服務(wù)

　　6.下面按客戶等級(jí)由高到低的順序排列，正確的是(　　)。

　　A.理財(cái)業(yè)務(wù)——私人銀行——財(cái)富管理業(yè)務(wù)

　　B.私人銀行——理財(cái)業(yè)務(wù)——財(cái)富管理業(yè)務(wù)

　　C.私人銀行——財(cái)富管理業(yè)務(wù)——理財(cái)業(yè)務(wù)

　　D.財(cái)富管理業(yè)務(wù)——理財(cái)業(yè)務(wù)——私人銀行

　　7.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在(　　)基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)。

　　A.法定代理關(guān)系

　　B.委托代理關(guān)系

　　C.存款業(yè)務(wù)關(guān)系

　　D.貸款業(yè)務(wù)關(guān)系

　　8.與理財(cái)計(jì)劃相比，私人銀行業(yè)務(wù)的核心是個(gè)人理財(cái)，更加強(qiáng)調(diào)(　　)。

　　A.個(gè)性化

　　B.收益性

　　C.建議性

　　D.風(fēng)險(xiǎn)性

　　9.下列選項(xiàng)中，理財(cái)業(yè)務(wù)是按照客戶類(lèi)型分類(lèi)的是(　　)。

　　A.理財(cái)業(yè)務(wù)、財(cái)富管理業(yè)務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)

　　B.理財(cái)業(yè)務(wù)、理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)和綜合理財(cái)

　　C.綜合理財(cái)服務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)服務(wù)和財(cái)富管理業(yè)務(wù)

　　D.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)和綜合理財(cái)服務(wù)

　　10.下列對(duì)綜合理財(cái)服務(wù)的理解，錯(cuò)誤的是(　　)。

　　A.綜合理財(cái)服務(wù)中，銀行可以讓客戶承擔(dān)一部分風(fēng)險(xiǎn)

　　B.私人銀行業(yè)務(wù)不是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)

　　C.私人銀行業(yè)務(wù)屬于綜合理財(cái)服務(wù)中的一種

　　D.與理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)相比，綜合理財(cái)服務(wù)更強(qiáng)調(diào)個(gè)性化

　　二、多項(xiàng)選擇題(以下各小題所給出的選項(xiàng)中，有兩個(gè)或兩個(gè)以上符合題目要求，請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)，多選、少選、錯(cuò)選均不得分)

　　1.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)涉及的市場(chǎng)范圍較廣，一般包括(　　)。

　　A.貨幣市場(chǎng)

　　B.債券市場(chǎng)

　　C.外匯市場(chǎng)

　　D.貴金屬市場(chǎng)

　　E.金融衍生品市場(chǎng)

　　2.與個(gè)人理財(cái)直接相關(guān)的定義有(　　)。

　　A.人員管理

　　B.籌資管理

　　C.資格管理

　　D.財(cái)富管理

　　E.投資管理

　　3.根據(jù)是否接受客戶委托和授權(quán)，下列屬于商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的有(　　)。

　　A.綜合理財(cái)服務(wù)

　　B.理財(cái)業(yè)務(wù)

　　C.私人銀行業(yè)務(wù)

　　D.理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)

　　E.財(cái)富管理業(yè)務(wù)

　　4.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的主體包括(　　)。

　　A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　B.私人銀行

　　C.非銀行金融機(jī)構(gòu)

　　D.個(gè)人客戶

　　E.商業(yè)銀行

　　5.個(gè)人理財(cái)是指客戶根據(jù)自身(　　)，制定理財(cái)目標(biāo)和理財(cái)規(guī)劃，執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃，實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的過(guò)程。

　　A.身份地位

　　B.財(cái)務(wù)狀況

　　C.理財(cái)能力

　　D.身涯規(guī)劃

　　E.風(fēng)險(xiǎn)屬性

　　6.與理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)相比，綜合理財(cái)服務(wù)的特點(diǎn)體現(xiàn)在(　　)。

　　A.綜合理財(cái)服務(wù)更強(qiáng)調(diào)個(gè)性化的服務(wù)

　　B.綜合理財(cái)服務(wù)活動(dòng)中，客戶授權(quán)銀行代表客戶按合同約定的投資方式和方向，進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理

　　C.投資收益與風(fēng)險(xiǎn)由客戶或客戶與銀行按照約定方式獲取或承擔(dān)

　　D.私人銀行業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行針對(duì)特定目標(biāo)客戶群體進(jìn)行的個(gè)人理財(cái)服務(wù)

　　E.綜合理財(cái)服務(wù)分為理財(cái)計(jì)劃和私人銀行業(yè)務(wù)兩類(lèi)

　　7.關(guān)于個(gè)人貸款的意義，下列說(shuō)法中正確的有(　　)。

　　A.促進(jìn)商業(yè)銀行調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)

　　B.對(duì)擴(kuò)大內(nèi)需，推動(dòng)生產(chǎn)，帶動(dòng)相關(guān)產(chǎn)業(yè)具有積極作用

　　C.開(kāi)展個(gè)人貸款業(yè)務(wù)可以為商業(yè)銀行帶來(lái)新的收入來(lái)源

　　D.擴(kuò)大了商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)，因此促進(jìn)了商業(yè)銀行對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制的管理

　　E.對(duì)啟動(dòng)、培育和繁榮消費(fèi)市場(chǎng)起到了催化和促進(jìn)作用

　　8.專(zhuān)業(yè)化服務(wù)活動(dòng)表現(xiàn)的性質(zhì)有(　　)。

　　A.顧問(wèn)性質(zhì)

　　B.委托性質(zhì)

　　C.代理性質(zhì)

　　D.受托性質(zhì)

　　E.道德性質(zhì)

　　9.監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制定理財(cái)業(yè)務(wù)的行業(yè)規(guī)范，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的監(jiān)管機(jī)構(gòu)有(　　)。

　　A.國(guó)務(wù)院

　　B.中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　C.中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

　　D.中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　E.國(guó)家外匯管理局

　　10.以下屬于理財(cái)師隊(duì)伍擴(kuò)張迅速的原因有(　　)。

　　A.收入穩(wěn)定、受人尊敬

　　B.行業(yè)自理和規(guī)范管理

　　C.理財(cái)服務(wù)需求大

　　D.理財(cái)師培養(yǎng)工作推動(dòng)

　　E.終身的職業(yè)，越老越吃香

　　三、判斷題(請(qǐng)對(duì)以下各題的描述作出判斷，正確選A，錯(cuò)誤選B)

　　1.居民不斷提升的理財(cái)意識(shí)和不斷增加的理財(cái)需求是促進(jìn)我國(guó)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的重要?jiǎng)恿Α?　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　2.個(gè)人客戶是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的供給方。(　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　3.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的主體包括個(gè)人客戶、商業(yè)銀行、非銀行金融機(jī)構(gòu)以及監(jiān)管機(jī)構(gòu)等，這些主體在個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)中具有相同地位。(　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　4.私人銀行業(yè)務(wù)則是僅面向高端客戶提供的服務(wù)。(　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　5.私人銀行業(yè)務(wù)可以面向所有客戶。(　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　6.私人銀行業(yè)務(wù)是一種向所有客戶提供的金融服務(wù)。(　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　7.對(duì)財(cái)富管理與投資管理而言，投資管理包含了財(cái)富管理。(　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　8.財(cái)務(wù)缺口帶來(lái)的財(cái)務(wù)需求不是個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展的動(dòng)力。(　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　9.個(gè)人理財(cái)和財(cái)富管理的定義很難區(qū)分，本質(zhì)上是一致的。(　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　10.在教育方面，中國(guó)臺(tái)灣理財(cái)顧問(wèn)認(rèn)證協(xié)會(huì)要求學(xué)員完成經(jīng)培訓(xùn)機(jī)構(gòu)認(rèn)可的大學(xué)教育。(　　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

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