21. 不同家庭生命周期的理財重點不同，資產(chǎn)配置也應有所不同，其中投資于股票等風險性資產(chǎn)的比重最大的時期是( )。

　　A. 家庭成熟期

　　B. 家庭成長期

　　C. 家庭形成期

　　D. 家庭衰老期

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 家庭形成期，夫妻年齡比較輕，沒有家庭負擔，可承受較高的投資風險。

　　22. 某客戶往往選擇國債、存款、貨幣與債券基金等低風險、低收益的產(chǎn)品，那么該客戶的風險偏好類型是( )。

　　A. 進取型

　　B. 穩(wěn)健型

　　C. 平衡型

　　D. 保守型

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 保守型客戶的投資對象是國債、存款、保本型理財產(chǎn)品、貨幣與債券基金等低風險、低收益的產(chǎn)品與投資工具。

　　23. 金融市場中介分為交易中介和服務中介，則按這種劃分方式，下列機構(gòu)中有一個機構(gòu)的性質(zhì)與其他機構(gòu)不同，這一機構(gòu)是( )。

　　A. 深圳證券交易所

　　B. 美國標準普爾公司

　　C. 普華永道會計師事務所

　　D. 天元律師事務所

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 圳證券交易所是交易中介，而B，C，D項是服務中介。

　　24. 下列不屬于貨幣市場工具的是( )。

　　A. 短期政府債券

　　B. 中長期債券

　　C. 商業(yè)票據(jù)

　　D. 大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 貨幣市場工具包括政府發(fā)行的短期政府債券、商業(yè)票據(jù)、可轉(zhuǎn)讓的大額定期存單以及貨幣市場共同基金等。所以B不正確。

　　25. 買入看漲期權(quán)最大的損失是( )。

　　A. 期權(quán)費

　　B. 無窮大

　　C. 零

　　D. 標的資產(chǎn)的市場價格

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 買入看漲期權(quán)最大的損失是期權(quán)費。

　　26. 下列不符合期貨交易制度的是( )。

　　A. 交易者按照其買賣期貨合約價值繳納一定比例的保證金

　　B. 交易所每周結(jié)算所有合約的盈虧

　　C. 會員結(jié)算準備金余額小于零，并未能在規(guī)定時限內(nèi)補足的，應當強行平倉

　　D. 會員持有的某一合約投機頭寸存在限額

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】交易所實行每日結(jié)算制度，每日交易結(jié)束，交易所按當日結(jié)算價格結(jié)算所有合約的盈虧。

　　27. 下列關(guān)于貨幣市場及貨幣市場工具的說法，不正確的是( )。

　　A. 貨幣市場是短期資金的融通市場，資金融通期限通常在一年以內(nèi)

　　B. 相對于居民和中小機構(gòu)的借款和儲蓄的零售市場而言，貨幣市場交易量很大

　　C. 相對于以股權(quán)交易為對象的資本市場而言，貨幣市場具有高風險、高收益的特征

　　D. 貨幣市場工具又被稱為“準貨幣”

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】相對于以股權(quán)交易為對象的資本市場而言，貨幣市場具有低風險、低收益的特征。

　　28. 商業(yè)保險是保險公司以營利為目的，基于( )與眾多面臨相同風險的投保人以簽訂保險合同的方式提供的保險服務。

　　A. 自愿原則

　　B. 公平原則

　　C. 效率原則

　　D. 強制原則

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 商業(yè)保險是保險公司以營利為目的，基于自愿原則與眾多面臨相同風險的投保人以簽訂保險合同的方式提供的保險服務。

　　29. 賣出看跌期權(quán)最大的利潤是( )。

　　A. 零

　　B. 無窮大

　　C. 期權(quán)費

　　D. 標的資產(chǎn)的市場價格

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 賣出看跌期權(quán)最大的利潤是期權(quán)費。

　　30. 下列不屬于金融期貨交易制度的是( )。

　　A. 逐日盯市制度

　　B. 大戶報告制度

　　C. 每月結(jié)算制度

　　D. 強行平倉制度

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 期貨交易的主要制度：①保證金制度。②每日結(jié)算制度。又稱“逐日盯市”制度。③持倉限額制度。④大戶報告制度。⑤強行平倉制度。

　　31. 按照基礎(chǔ)工具的種類劃分，金融衍生品可以分為( )。

　　A. 遠期和互換

　　B. 期貨和期權(quán)

　　C. 股權(quán)衍生品、貨幣衍生品和利率衍生品

　　D. 場內(nèi)交易工具和場外交易工具

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 按照基礎(chǔ)工具的種類劃分，金融衍生品可以分為股權(quán)衍生品、貨幣衍生品和利率衍生品。按照交易場所劃分，金融衍生品可以分為場內(nèi)交易工具和場外交易工具。按照交易方式劃分，金融衍生品可以分為遠期、期貨、期權(quán)和互換。

　　32. 在證券市場中，如果買和賣的報價相同時，按照報價先后決定優(yōu)先順序是遵循競價交易的( )原則。

　　A. 數(shù)量優(yōu)先

　　B. 時間優(yōu)先

　　C. 價格優(yōu)先

　　D. 品種優(yōu)先

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 時間優(yōu)先的原則是指在買和賣的報價相同時，在時間序列上，按報價先后順序依次成交。

　　33. 在國際市場上最典型、最有代表性的同業(yè)拆借利率是( )。

　　A. 美國聯(lián)邦基金利率

　　B. 倫敦銀行同業(yè)拆借利率

　　C. 香港銀行同業(yè)拆借利率

　　D. 上海銀行間同業(yè)拆放利率

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 在國際貨幣市場上，最典型的、最有代表性的同業(yè)拆借利率是倫敦銀行同業(yè)拆借利率(LIBOR)。

　　34. 關(guān)于世界金融市場發(fā)展，下列說法錯誤的是( )。

　　A. 金融市場的全球化推動了全球金融市場監(jiān)管制度以及交易規(guī)則趨同

　　B. 全球資本流動日益自由化，金融市場價格聯(lián)動性增強，國際資本流動障礙已經(jīng)全部消除

　　C. 全球金融市場交易方式逐步融合，清算方式趨于統(tǒng)一，提高了金融市場運行效率

　　D. 近年來，全球衍生品市場得到迅猛發(fā)展，信用衍生品迅速崛起，另類衍生品層出不窮

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 全球資本流動日益自由化，金融市場價格聯(lián)動性增強，國際資本流動障礙逐漸消除，并沒有完全消除，選項B說法錯誤。

　　35. 金融市場被看做國民經(jīng)濟的“晴雨表”和“氣象臺”是因為金融市場具有( )。

　　A. 反映功能

　　B. 資源配置功能

　　C. 調(diào)節(jié)功能

　　D. 避險功能

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 金融市場具有反映功能，常被看作國民經(jīng)濟的“晴雨表”和“氣象臺”，它是國民經(jīng)濟景氣度指標的重要信號系統(tǒng)。

　　36. 下列關(guān)于金融互換市場的說法，不正確的是( )。

　　A. 互換中可以包含兩個以上的當事人

　　B. 貨幣互換需要交換等價的本金，而利率互換不需要交換本金

　　C. 金融互換是通過銀行進行的場內(nèi)交易

　　D. 貨幣互換中需要事先敲定匯率

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 金融互換是通過銀行進行的場外交易。

　　37. 下列相關(guān)標的中，( )不屬于目前利率/債券掛鉤類理財產(chǎn)品的掛鉤標的。

　　A. 倫敦銀行同業(yè)拆放利率

　　B. 國庫券

　　C. 公司債券

　　D. 可轉(zhuǎn)換債券利率

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 目前利率/債券掛鉤類理財產(chǎn)品的掛鉤標的一般包括倫敦銀行同業(yè)拆放利率、公司債券，理財產(chǎn)品一般不選取可轉(zhuǎn)換債券利率作為掛鉤標的。

　　38. 投資者購買外匯掛鉤保本理財產(chǎn)品時，如果做投資使用的基準貨幣并不是投資者常用的本地貨幣而是需要將其兌換為本地貨幣，投資者將面臨的風險是( )。

　　A. 提前終止風險

　　B. 集中投資風險

　　C. 匯率風險

　　D. 流動性風險

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 投資者購買外匯掛鉤保本理財產(chǎn)品時，如果做投資使用的基準貨幣并不是投資者常用的本地貨幣而是需要將其兌換為本地貨幣，投資者應當注意其會因為匯率波動而承擔損失。

　　39. 我國外匯掛鉤類理財產(chǎn)品中，掛鉤的一組或多組外匯的匯率大都依據(jù)( )下午3時整，在路透社或彭博社相應的外匯展示頁中的價格而厘定。

　　A. 東京時間

　　B. 倫敦時間

　　C. 紐約時間

　　D. 北京時間

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 我國外匯掛鉤類理財產(chǎn)品中，通常掛鉤的一組或多組外匯的匯率大都依據(jù)東京時間下午3時整，在路透社或彭博社相應的外匯展示頁中的價格而厘定。

　　40. 貨幣型理財產(chǎn)品具有投資期限( )，資金贖回( )，本金、收益安全性高等主要特點。

　　A. 長，靈活

　　B. 短，靈活

　　C. 短，不靈活

　　D. 長，不靈活

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 貨幣型理財產(chǎn)品具有投資期限短，資金贖回靈活，本金、收益安全性高等主要特點。

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