41商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員從其崗位范圍看，大致包括(ACDE)。

　　A為客戶提供財務(wù)分析、規(guī)劃的業(yè)務(wù)人員

　　B辦理客戶存貸款及與此相關(guān)的財務(wù)、人事等業(yè)務(wù)人員

　　C銷售理財計劃或投資性產(chǎn)品的業(yè)務(wù)人員

　　D其他與個人理財業(yè)務(wù)銷售和管理活動緊密相關(guān)的專業(yè)人員

　　E為客戶提供投資建議的業(yè)務(wù)人員

　　42按照規(guī)定，商業(yè)銀行開展(ABE )個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會申請批準(zhǔn)

　　A保證固定收益性理財計劃

　　B保證最低收益理財計劃

　　C保本浮動收益性理財計劃

　　D非保本浮動收益理財計劃

　　E為開展個人理財業(yè)務(wù)而設(shè)計的具有保證收益性質(zhì)的投資產(chǎn)品

　　43商業(yè)銀行應(yīng)采用多重指標(biāo)管理市場風(fēng)險限額，市場風(fēng)險的限額可以采用(ABCD)等。

　　A交易限額

　　B止損限額

　　C錯配限額

　　D期權(quán)限額

　　E收益限額

　　44商業(yè)銀行在提供個人理財顧問服務(wù)和綜合理財服務(wù)過程中面臨(ABC)等主要風(fēng)險

　　A法律風(fēng)險

　　B操作風(fēng)險

　　C聲譽(yù)風(fēng)險

　　D信用風(fēng)險

　　E流動性風(fēng)險

　　45銀監(jiān)會對商業(yè)銀行理財產(chǎn)品(計劃)進(jìn)行監(jiān)督管理的辦法采用(AD)

　　A審批制

　　B談話制

　　C披露制

　　D報告制

　　E提前通知

　　46商業(yè)銀行在銷售理財計劃時，可將一般儲蓄存款產(chǎn)品單獨當(dāng)作理財計劃銷售，或者將理財計劃與本銀行儲蓄存款進(jìn)行搭配銷售。 (B )

　　A正確

　　B錯誤

　　47商業(yè)銀行要將理財業(yè)務(wù)人員與一般的業(yè)務(wù)咨詢?nèi)藛T區(qū)分，按照防止誤導(dǎo)客戶和不當(dāng)銷售的原則制定個人理財業(yè)務(wù)人員的工作守則與工作規(guī)范。 ( A )

　　A正確

　　B錯誤

　　48對于投資金額較大的客戶，評估報告除應(yīng)經(jīng)個人理財業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人審核批準(zhǔn)外，還應(yīng)經(jīng)其他相關(guān)部門或者商業(yè)銀行主管理財業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人審核。 (A )

　　A正確

　　B錯誤

　　49采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金是被明文禁止的。 (　A　)

　　A正確

　　B錯誤

　　50理財產(chǎn)品(計劃)的監(jiān)督管理采取審批制和報告制，報告制度就是中國銀行業(yè)監(jiān)督管理 委員會要按規(guī)定將個人理財業(yè)務(wù)的結(jié)果報送中國人民銀行。 ( B )

　　A正確

　　B錯誤

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