11下列行為違反了《商業(yè)銀行法》的是(　C　)。

　　A某集團(tuán)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立商業(yè)銀行

　　B某汽車金融公司向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)申請(qǐng)向汽車消費(fèi)者提供貸款

　　C某大型零售商將自己的公司名稱注冊(cè)為“××零售銀行”

　　D某外資銀行打算在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)

　　12客戶交易結(jié)算賬戶是指存管(　A　)為每個(gè)投資者開(kāi)立的、管理投資者用于證券買賣用途的交易結(jié)算資金存管專戶。

　　A商業(yè)銀行

　　B證券公司

　　C中央登記結(jié)算公司

　　D中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　13金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識(shí)別制度，下列做法不正確的是(　C　)。

　　A客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件進(jìn)行核對(duì)并登記

　　B不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易

　　C要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，可以不提供身份證件

　　D對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性有疑問(wèn)的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份

　　14證券公司及其從業(yè)人員從事下列行為不屬于損害客戶利益欺詐的是(　D　)。

　　A沒(méi)有在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認(rèn)文件

　　B挪用客戶所委托買賣的證券

　　C為牟取傭金收入，誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣

　　D利用公司的利好消息建議客戶買賣某公司股票

　　15證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括：持有公司(　B　)以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，公司的實(shí)際控制人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。

　　A.3%

　　B.5%

　　C.10%

　　D.20%

　　16應(yīng)當(dāng)先履行債務(wù)的合同一方已經(jīng)掌握確鑿的證據(jù)證明合同對(duì)方的經(jīng)濟(jì)狀況嚴(yán)重惡化，所以先行終止了債務(wù)履行，這種權(quán)利是指(　A　)。

　　A不安抗辯權(quán)

　　B同時(shí)履行抗辯權(quán)

　　C先履行抗辯權(quán)

　　D后履行抗辯權(quán)

　　17(　C　)的目的是對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)采取對(duì)銀行業(yè)體系沖擊較小的市場(chǎng)退出方式，以此維護(hù)市場(chǎng)信心與秩序，保護(hù)存款人等債權(quán)人的利益。

　　A接管

　　B撤銷

　　C重組

　　D依法宣告破產(chǎn)

　　18下列關(guān)于分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理的說(shuō)法，正確的是(　A　)。

　　A證券公司的業(yè)務(wù)與銀行、保險(xiǎn)、信托相互獨(dú)立經(jīng)營(yíng)

　　B證券公司可以經(jīng)營(yíng)信托業(yè)務(wù)，但不得經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和銀行業(yè)務(wù)

　　C證券公司可以經(jīng)營(yíng)銀行業(yè)務(wù)和信托業(yè)務(wù)，但不得經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

　　D證券公司可以經(jīng)營(yíng)銀行、保險(xiǎn)、信托等業(yè)務(wù)

　　19投資代客境外理財(cái)產(chǎn)品主要面臨(　B　)。

　　A市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和政治風(fēng)險(xiǎn)

　　B市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C政治風(fēng)險(xiǎn)和外交風(fēng)險(xiǎn)

　　D信用風(fēng)險(xiǎn)和外交風(fēng)險(xiǎn)

　　20在證券內(nèi)幕交易中，內(nèi)幕信息需要兩個(gè)構(gòu)成要件，即(　A　)。

　　A重大性和未公開(kāi)性

　　B重大性和緊迫性

　　C即時(shí)性和爆炸性

　　D高層性和未公開(kāi)性

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