查看匯總：2014銀行從業(yè)《個人理財》提分題及答案各章匯總

　　1(　B　)對證券投資基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見。

　　A基金管理人、

　　B基金托管人

　　C基金持有人

　　D中央登記結(jié)算公司

　　2我國《證券法》規(guī)定，公開發(fā)行公司債券，累計債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的(　B　)。

　　A.20%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.60%

　　3下列各項，(　A　)不屬于基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)。

　　A保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料

　　B按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

　　C保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料

　　D對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見

　　4商業(yè)銀行申請需要批準的個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報送的材料不包括(　D　)。

　　A擬申請業(yè)務(wù)介紹，包括業(yè)務(wù)性質(zhì)、目標客戶群以及相關(guān)分析預(yù)測

　　B由商業(yè)銀行負責(zé)人簽署的申請書

　　C商業(yè)銀行內(nèi)部相關(guān)部門的審核意見

　　D商業(yè)銀行就理財計劃對投資管理人、托管人、投資顧問等相關(guān)方面的盡職調(diào)查文件

　　5除中國保險監(jiān)督管理委員會另有規(guī)定外，保險代理機構(gòu)的經(jīng)營區(qū)域為(　A　)。

　　A其住所地所在的省、自治區(qū)或者直轄市

　　B其住所地所在的市

　　C全國各地

　　D保險公司注冊所在地

　　6銀行業(yè)金融機構(gòu)的( C　)是指，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)在銀行業(yè)金融機構(gòu)已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人利益的情況下，對該銀行采取的整頓和改組措施。

　　A重組

　　B撤銷

　　C接管

　　D依法宣告破產(chǎn)

　　7與個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的行政法規(guī)有(　D　)。

　　A《商業(yè)銀行法》

　　B《信托法》

　　C《個人外匯管理辦法》

　　D《外資銀行管理條例》

　　8對貪污犯罪的，依據(jù)情節(jié)輕重，分別依照《刑法》規(guī)定處罰，下列處罰決定錯誤的是(　D　)。

　　A個人貪污數(shù)額在十萬元以上的，處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，可以并處沒收財產(chǎn)

　　B個人貪污數(shù)額在五萬元以上不滿十萬元的，處五年以上有期徒刑，可以并處沒收財產(chǎn)

　　C個人貪污數(shù)額在五千元以上不滿五萬元的，處一年以上七年以下有期徒刑

　　D對多次貪污未經(jīng)處理的，按貪污數(shù)額最大的那次處罰

　　9商業(yè)銀行的經(jīng)營以(　A　)為第一要旨。

　　A安全性原則

　　B流動性原則

　　C效益性原則

　　D風(fēng)險性原則

　　10銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)實施現(xiàn)場檢查措施時，檢查人員不得少于(　A　)人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件和檢查通知書。

　　A.2

　　B.3

　　C.5

　　D.4

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