111、投資者購(gòu)買債券時(shí)能直接看到的債券的要素是(　)

　　A.面額

　　B.到期日

　　C.息票率

　　D.債券發(fā)行者名稱

　　E.到期收益率

　　112、 下列政策中，會(huì)引起證券市場(chǎng)價(jià)格上升的是(　　)。

　　A.增加貨幣供應(yīng)量

　　B.下調(diào)利率

　　C.擴(kuò)張性財(cái)政政策

　　D.政府轉(zhuǎn)移支付增加

　　E.減稅

　　113、 下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)?shù)恼f(shuō)法正確的有(　)。

　　A.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的服務(wù)對(duì)象是個(gè)人和家庭

　　B.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是一種個(gè)性化、綜合化服務(wù)

　　C.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)服務(wù)的性質(zhì)是顧問性質(zhì)和受托性質(zhì)

　　D.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是建立在委托代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)

　　E.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)是一般性業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)

　　114、 下列金融工具中，能夠出現(xiàn)在貨幣市場(chǎng)基金投資的資產(chǎn)組合中的有(　)。

　　A.短期融資券

　　B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

　　C.長(zhǎng)期國(guó)債

　　D.普通股

　　E.銀行承兌匯票

　　115、 通過某個(gè)人客戶2007年的現(xiàn)金流量表，可以衡量(　)。

　　A.2007年1月1日到2007年12月31日的凈資產(chǎn)狀況

　　B.2007年1月1日到2007年12月31日的負(fù)債比率狀況

　　C.2007年1月1日到2007年12月31日的現(xiàn)金結(jié)余(赤字)狀況

　　D.2007年1月1日到2007年12月31日的儲(chǔ)蓄比例狀況

　　E.2008年1月1日到2008年12月31日的收入狀況

　　116、 根據(jù)我國(guó)保險(xiǎn)法，保險(xiǎn)的基本原則有(　　)。

　　A.最大誠(chéng)信原則

　　B.可保利益原則

　　C.補(bǔ)償原則

　　D.近因原則

　　E.無(wú)條件滿足客戶需求原則

　　117、 根據(jù)審慎性原則的要求，商業(yè)銀行在開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)向客戶銷售有關(guān)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)該(　)。

　　A.了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好

　　B.了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知能力

　　C.評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況

　　D.替客戶選擇合適的投資產(chǎn)品

　　E.向客戶銷售適宜的投資產(chǎn)品

　　118、 影響股票價(jià)格的微觀因素包括(　　)。

　　A.公司盈利水平

　　B.公司資產(chǎn)凈值

　　C.公司的派息政策

　　D.增資和減資

　　E.公司管理層變動(dòng)

　　119、 商業(yè)銀行申請(qǐng)代客境外理財(cái)購(gòu)匯額度，應(yīng)當(dāng)向外匯局報(bào)送下列(　　)文件。

　　A.申請(qǐng)書(包括但不限于申請(qǐng)人的基本情況、擬申請(qǐng)投資購(gòu)匯額度、投資計(jì)劃等)

　　B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的業(yè)務(wù)資格批準(zhǔn)文件

　　C.托管協(xié)議草案

　　D.擬與投資者簽訂的委托協(xié)議(格式合同)范本，協(xié)議應(yīng)包括雙方的權(quán)利、義務(wù)及收益、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)等相關(guān)內(nèi)容

　　E.政府批準(zhǔn)文件

　　120、 下列各項(xiàng)可能會(huì)導(dǎo)致房地產(chǎn)價(jià)格升高的有(　　)。

　　A.土地供給減少

　　B.經(jīng)濟(jì)衰退

　　C.銀行利率下調(diào)

　　D.房地產(chǎn)周邊交通狀況大幅改善

　　E.居民收入下降

　　121、 以下(　　)屬于保證收益理財(cái)計(jì)劃。

　　A.某銀行“穩(wěn)健收益型美元理財(cái)計(jì)劃”，期限為3個(gè)月，規(guī)定在提前終止日或理財(cái)?shù)狡谌瞻凑漳晔找?/P>

　　5.15%向投資者支付的理財(cái)收益

　　B.某銀行“新型市場(chǎng)基金組合美元計(jì)劃”，理財(cái)期限為18個(gè)月，按照約定向客戶保證本金支付，收益與“荷銀全球新興市場(chǎng)債券基金”表現(xiàn)掛鉤

　　C.某銀行提供一款理財(cái)產(chǎn)品“新股申購(gòu)4期人民幣資金信托理財(cái)計(jì)劃”，持有到期者預(yù)期年收益率有望達(dá)到4.0%一12.0%.新股的中簽率及上市后的價(jià)格波動(dòng)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)由投資者自行承擔(dān)

　　D.某銀行“人民幣理財(cái)計(jì)劃l號(hào)”，該產(chǎn)品投資幣種為人民幣，投資起點(diǎn)金額為5000元，期限l個(gè)月，月底將本金和現(xiàn)金收益派發(fā)到指定賬戶。投資收益與某貨幣基金收益相關(guān)，該貨幣基金歷史收益率表現(xiàn)穩(wěn)定，年收益在1.9%一2.1%之間

　　E.有一個(gè)預(yù)計(jì)最高收益4.5%的人民幣結(jié)構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品，該產(chǎn)品本金為人民幣，收益以美元支付，其收益與國(guó)際市場(chǎng)上黃金價(jià)格區(qū)間掛鉤，客戶在保證本金最低收益的基礎(chǔ)上，有可能獲得最高收益，最高收益可達(dá)到4.5%，最低為0.72%

　　122、 下列關(guān)于利率對(duì)證券市場(chǎng)的影響，說(shuō)法正確的是(　　)。

　　A.當(dāng)利率上升時(shí)，同一股票的內(nèi)在價(jià)值下降，從而導(dǎo)致股票價(jià)格下跌

　　B.利率下降可以降低公司的利息負(fù)擔(dān)，增加公司盈利，股票價(jià)格也將隨之上升

　　C.利率上升會(huì)使得部分資金從證券市場(chǎng)轉(zhuǎn)向銀行存款，導(dǎo)致股價(jià)下降

　　D.股價(jià)和利率呈現(xiàn)絕對(duì)的負(fù)相關(guān)關(guān)系

　　E.預(yù)期未來(lái)利率上升，則投資者會(huì)增加股票的配置

　　123、 下列關(guān)于股權(quán)類理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)的論述，正確的有(　　)。

　　A.在眾多理財(cái)產(chǎn)品中，股票的風(fēng)險(xiǎn)最高

　　B.個(gè)股的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)是非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，可以通過分散化投資而降低

　　C.將收益率正相關(guān)的兩個(gè)個(gè)股組合，并不能降低股權(quán)投資風(fēng)險(xiǎn)

　　D.通常小公司的股票風(fēng)險(xiǎn)較大，大公司的股票風(fēng)險(xiǎn)較小

　　E.藍(lán)籌股的風(fēng)險(xiǎn)較小

　　124、 世界黃金的需求主要包括(　　)。

　　A.工業(yè)需求

　　B.投資需求

　　C.官方儲(chǔ)備需求

　　D.飾金需求

　　E.農(nóng)業(yè)需求

　　125、 下列理財(cái)計(jì)劃中，銀行需要承擔(dān)全部或部分風(fēng)險(xiǎn)的有(　　)。

　　A.固定收益理財(cái)計(jì)劃

　　B.最低收益理財(cái)計(jì)劃

　　C.保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　D.非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃

　　E.最高收益理財(cái)計(jì)劃

　　126、 84、 金融市場(chǎng)的主要功能包括(　)

　　A.集聚功能

　　B.資源配置功能

　　C.調(diào)節(jié)功能

　　D.反映功能

　　E.避險(xiǎn)功能

　　127、 個(gè)人在決定目前的消費(fèi)和儲(chǔ)蓄時(shí)，應(yīng)綜合考慮(　)。

　　A.即期收入

　　B.未來(lái)收入

　　C.工作時(shí)間

　　D.退休時(shí)間

　　E.可預(yù)期的開支

　　128、 外匯包括(　)。

　　A.外國(guó)紙幣

　　B.外幣票據(jù)

　　C.外幣公司債券

　　D.特別提款權(quán)

　　E.外幣銀行存款憑證

　　129、 關(guān)于規(guī)范理財(cái)顧問服務(wù)業(yè)務(wù)操作程序的表述，正確的是(　　)。

　　A.應(yīng)區(qū)分理財(cái)顧問服務(wù)與一般性業(yè)務(wù)咨詢活動(dòng)

　　B.必要時(shí)，一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員可以協(xié)助理財(cái)人員向客戶提供理財(cái)顧問意見

　　C.在理財(cái)顧問服務(wù)中，商業(yè)銀行向客戶提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃，發(fā)揮客戶理財(cái)顧問的作用

　　D.在理財(cái)顧問服務(wù)中，商業(yè)銀行不為顧客提供投資建議，主要是解答業(yè)務(wù)的服務(wù)問題

　　E.在理財(cái)顧問服務(wù)中，客戶投資決策在某種程度上會(huì)受到商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的影響

　　130、 外匯掛鉤保本理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)包括(　)。

　　A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B.集中投資風(fēng)險(xiǎn)

　　C.匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　D.提前終止的風(fēng)險(xiǎn)

　　E.到期時(shí)收取保證投資金額的風(fēng)險(xiǎn)

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