二、多項選擇題

　　1[答案]：BC

　　[解析]：

　　根據(jù)所從事個人理財業(yè)務管理運作方式的不同，個人理財業(yè)務從業(yè)人員分為個人理財顧問從業(yè)人員和綜合理財服務從業(yè)人員。

　　2 [答案]：ABCDE

　　[解析]：

　　從業(yè)基本準則：誠實信用、守法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉盡職、保護商業(yè)秘密和隱私、公平競爭。

　　3[答案]：ABCDE

　　[解析]：

　　從業(yè)人員的基本條件：

　　1. 對個人理財業(yè)務活動相關(guān)法律法規(guī)、行政規(guī)章和監(jiān)管要求等，有充分的了解和認識;

　　2. 遵守監(jiān)管部門和商業(yè)銀行制定的個人理財業(yè)務人員職業(yè)道德標準、行為守則;

　　3. 掌握所推介產(chǎn)品或向客戶提供咨詢顧問意見所涉及產(chǎn)品的特性，并對有關(guān)產(chǎn)品市場有所認識和理解;

　　4. 具備相應的學歷水平和工作經(jīng)驗;5. 具備相關(guān)監(jiān)管部門要法度的行業(yè)資格;

　　6. 具備中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求的其他資格條件。

　　4[答案]：ABCDE

　　[解析]：

　　個人理財業(yè)務的風險管理，既應包括商業(yè)銀行在提供個人理財顧問服務和綜合理財服務過程中面臨的法律風險、操作風險、聲譽風險等主要風險，也應包括理財計劃或產(chǎn)品包含的相關(guān)交易工具的市場風險、信用風險、操作風險、流動性風險以及商業(yè)銀行進行有關(guān)投資操作和資產(chǎn)管理中面臨的其他風險。

　　5 [答案]：BDE

　　[解析]：

　　建立銀行內(nèi)部監(jiān)督審核機制對于降低個人理財顧問服務的法律風險、操作風險、聲譽風險十分重要。

　　6[答案]：ABCE

　　[解析]：

　　商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務涉及代理銷售其他金融機構(gòu)的投資產(chǎn)品時，應對產(chǎn)品提供者的信用狀況、經(jīng)營管理能力、市場投資能力和風險處置能力等進行評估。

　　7[答案]：BD

　　[解析]：

　　根據(jù)工作的側(cè)重點不同，個人理財業(yè)務從業(yè)人員可以區(qū)分為理財經(jīng)理和關(guān)系經(jīng)理。

　　8[答案]：ACDE

　　[解析]：

　　金融資產(chǎn)包括客戶在銀行的存款和購買的各種投資產(chǎn)品等個人金融資產(chǎn)，投資主要包括基金、國債、保險及銀行發(fā)行的投資理財產(chǎn)品等。

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