二、多項選擇題

　　1.根據《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》，個人理財業(yè)務是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的( )等專業(yè)化服務活動。

　　A.財務分析、財務規(guī)劃 B.外匯理財、人民幣理財

　　C.投資顧問、資產管理 D.保險規(guī)劃、財產信托

　　E.儲蓄存款、信貸產品介紹、宣傳、推薦

　　2.根據《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》，個人理財業(yè)務是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的( )等專業(yè)化服務活動。

　　A. 財務分析 B.財務規(guī)劃 C.投資顧問

　　D.資產管理 E.投資產品推介

　　3. 關于個人理財以下說法正確的有( )。

　　A.個人理財業(yè)務服務的對象是個人和家庭

　　B.個人理財業(yè)務是一般性業(yè)務咨詢服務

　　C.個人理財業(yè)務主要側重于咨詢顧問和代客理財服務

　　D.個人理財業(yè)務是建立在委托代理關系基礎之上的銀行業(yè)務

　　E.個人理財業(yè)務是一種個性化、綜合化服務

　　4.按照管理運作方式的不同，個人理財業(yè)務可以劃分為( )。

　　A.理財顧問服務 B.產品營銷服務 C.綜合理財服務

　　D.理財計劃服務 E.私人銀行服務

　　參考答案 AC

　　5.下列屬于理財顧問服務的業(yè)務是( )。

　　A.向客戶投資建議 B.財務分析與規(guī)劃 C.資產業(yè)務

　　D.個人投資產品推介 E.存款業(yè)務

　　6.下列關于理財顧問服務的說法，正確的有( )。

　　A.客戶尋求理財顧問服務的唯一目的是為了追求收益最大化

　　B.銀行通過理財顧問服務實現客戶關系管理目標，進而提高銀行經營業(yè)績

　　C.商業(yè)銀行在理財顧問服務中不涉及客戶財務資源的具體操作，只提供建議

　　D.商業(yè)銀行提供理財顧問服務追求的是和客戶建立一個長期的關系，不能只追求短期的收益

　　E.理財顧問服務要求能夠兼顧客戶財務的各個方面

　　7.理財顧問服務的特點是( )。

　　A.營銷性 B.專業(yè)性 C.綜合性 D.制度性 E.長期性

　　8.與理財顧問服務相比，綜合理財服務的特點體現在( )。

　　A.綜合理財服務是商業(yè)銀行向客戶提供的財務分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產品推介等綜合的專業(yè)化服務

　　B.綜合理財服務活動中是客戶授權銀行代表客戶按合同約定的投資方式和方向，進行投資和資產管理

　　C.在綜合理財服務中所產生的投資收益和風險由客戶自行承擔

　　D.綜合理財服務更強調個性化的服務

　　E.按照服務的對象不同，綜合理財業(yè)務可以進一步劃分為私人銀行業(yè)務和理財計劃兩個類別

　　9.按照客戶對象不同，綜合理財服務可以劃分為( )。

　　A.理財顧問服務 B.產品營銷服務 C.綜合理財服務

　　D.理財計劃服務 E.私人銀行服務

　　10.按照客戶獲取收益方式的不同，理財計劃可以分為( )。

　　A.保證收益型理財計劃 B.保本收益型理財計劃

　　C.非保證收益型理財計劃 D.保本浮動收益理財計劃

　　E.非保本浮動收益理財計劃

　　11.按照客戶是否保本，非保證收益理財計劃可以分為( )。

　　A.保證收益型理財計劃

　　B.保本收益型理財計劃

　　C.非保證收益型理財計劃

　　D.保本浮動收益理財計劃

　　E.非保本浮動收益理財計劃

　　12.不同的理財計劃有著不同的收益率給出形式，下列選項中屬于商業(yè)銀行個人理財計劃常用收益率形式的有( )。

　　A.固定收益率 B.最低收益率

　　C.預期最高收益率 D.浮動收益率

　　E.保本收益率

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