51、金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識另|J措施的，由( )承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

　　A、第三方 B、客戶

　　c、該金融機構(gòu) D、該金融機構(gòu)和第三方按比例

　　標準答案： c

　　52、金融機構(gòu)應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度�？蛻羯矸葙Y料在業(yè)務關系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應當至少保存( )。

　　A、一年

　　C、五年

　　B、二年

　　D、十年

　　標準答案： c

　　53、以下不屬于金融機構(gòu)的反洗錢義務的是( )。

　　A、金融機構(gòu)應當依照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，金融機構(gòu)的負責人應當對反洗錢內(nèi)部控制制度的有效實施負責

　　B、金融機構(gòu)應當按照規(guī)定建立和實施客戶身份識別制度

　　C、金融機構(gòu)應當按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度，并于金融機構(gòu)破產(chǎn)和解散時銷毀全部資料和記錄

　　D、金融機構(gòu)應當按照規(guī)定執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度

　　標準答案： a

　　54、商業(yè)銀行根據(jù)約定條件和實際投資收益情況向客戶支付收益，并不保證客戶本金安全的理財計劃，這樣的理財計劃是( )。

　　A、非保本浮動收益理財計劃 B、保本浮動收益理財計劃

　　c、最低收益理財計劃 D、固定收益理財計劃

　　標準答案： a

　　55、金融機構(gòu)的以下行為沒有違反反洗錢規(guī)定的是( )、

　　A、擅自進行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施

　　B、泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私

　　C、其他不依法履行職責的行為

　　D、按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

　　標準答案： d

　　56、監(jiān)管談話是指監(jiān)管人員為了解銀行業(yè)金融機構(gòu)的經(jīng)營狀況、風險狀況和發(fā)展趨勢而與其( )進行的談話。

　　A、股東 B、董事、高級管理人員

　　C、普通工作人員 D、客戶

　　標準答案： b

　　57、商業(yè)銀行應當依法保護存款人合法權(quán)益。下列行為沒有做到依法保護存款人合法權(quán)益的是( )。

　　A、商業(yè)銀行向最高人民法院提供其依法查詢的存款人存款狀況

　　B、商業(yè)銀行依法按照公安機關的合法要求凍結(jié)存款人的存款

　　C、商業(yè)銀行因資金周轉(zhuǎn)困難，延期支付存款人存款利息

　　D、商業(yè)銀行拒絕向客戶透露同類存款客戶的存款信息

　　標準答案： c

　　58、人民法院審理案件，需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時，查詢?nèi)瞬坏? )

　　A、借走資料原件 B、抄錄資料原件

　　C、復印資料原件 D、對資料原件照相

　　標準答案： a

　　59、商業(yè)銀行總行應當按照《商業(yè)銀行法》向分行撥付營運資金，撥付給分行的營運資金的總和，不得超過商業(yè)銀行總行資本金總額的( )。

　　A、40% B、50%

　　C、60% D、80%

　　標準答案： c

　　60、存款客戶向存款機構(gòu)提供的轉(zhuǎn)賬憑證或填寫的存款憑條是( )。

　　A、要約邀請 B、要約

　　C、承諾 D、合同

　　標準答案： b