第 101 題 下列人員中不得擔(dān)任基金管理人和基金托管人等專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)的從業(yè)人員的有(　　)。

　　A.因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰的

　　B.對(duì)所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照負(fù)有個(gè)人責(zé)任的董事、監(jiān)事、廠長(zhǎng)、經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾十年的

　　C.個(gè)人所負(fù)債務(wù)數(shù)額較大，到期未清償?shù)?/P>

　　D.因違法行為被開(kāi)除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、期貨交易所、期貨經(jīng)紀(jì)公司及其他機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員和國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員

　　E.參加工作不久，經(jīng)驗(yàn)不足的

　　【正確答案】： A,C,D

　　第 102 題 對(duì)于影響股價(jià)的因素的說(shuō)法，正確的是(　　)。

　　A.宏觀經(jīng)濟(jì)衰退，所有公司的股價(jià)都會(huì)大幅下跌

　　B.股票價(jià)格與公司盈利能力成正比

　　C.公司資產(chǎn)凈值增加，股價(jià)上升

　　D.股息與股價(jià)的變化成正比

　　E.股票分割對(duì)股價(jià)上漲的刺激要小于增加股息派發(fā)的刺激

　　【正確答案】： B,C,D

　　第 103 題 制定財(cái)務(wù)目標(biāo)，要遵從的原則有(　　)。

　　A.在制定目標(biāo)時(shí)要具體化

　　B.改善客戶總體財(cái)務(wù)狀況比僅僅為客戶創(chuàng)造投資收益更重要

　　C.短期目標(biāo)、中期目標(biāo)和長(zhǎng)期目標(biāo)要同時(shí)兼顧，不可厚此薄彼

　　D.將預(yù)留現(xiàn)金儲(chǔ)備作為必須實(shí)現(xiàn)的財(cái)務(wù)目標(biāo)來(lái)完成

　　E.追求利益的最大化

　　【正確答案】： A,B,C,D

　　第 104 題 以下哪些宏觀經(jīng)濟(jì)政策措施會(huì)對(duì)個(gè)人理財(cái)產(chǎn)生影響(　　)。

　　A.加大國(guó)債發(fā)行量

　　B.降低印花稅

　　C.養(yǎng)老保險(xiǎn)制度

　　D.提高法定存款準(zhǔn)備金率

　　E.推行貨幣化分房

　　【正確答案】： A,B,D

　　第 105 題 證券投資基金的當(dāng)事人主要有(　　)。

　　A.基金持有人

　　B.基金發(fā)起人

　　C.基金托管人

　　D.基金管理人

　　E.以上說(shuō)法不正確

　　【正確答案】： A,C,D